单选

2021年4月1日王某至A银行B网点将该行唯一一张银行卡作销户处理，请问王某个人身份资料信息A银行应至少保存至（）。

单选

陈某于2007年在某农商C支行办理一张储蓄卡，该客户身份证有效期为2021年10月15日，陈某没有在合理期限内更新其身份证件，某农商行C支行应（）

单选

李先生某日至H银行网点支取人民币（）以上现金，营业网点经办人员应核对并摘录存款人本人身份证件，代理存取款的，还应同时提供代理人身份证件。

单选

张女士在某银行有一账户，因该账户涉嫌违法张女士已被评为最高风险等级客户，某银行应至少每（）对张女士基本信息进行一次审核。

单选

某商业银行未按规定对前来办卡的A某履行客户身份识别义务,经查询该账户交易及其频繁、跨境洗钱。情形特别严重，国务院反洗钱行政主管部门可以对该银行处（）罚款。

单选

C某在A银行有一账户发生大额交易，A银行于大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

单选

金某至某一银行网点为其丈夫陈某代理存款（）元以上，银行需对其登记身份信息。

单选

司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）

单选

A公司近日在对客户交易进行审查时发现客户王某于2005年10月开立证券账户后一直无股票交易发生，但是与此同时，该客户的资金账户每月10日左右均收到其同名银行账户转账划入的资金150万元，一般次日即转账划回原银行账户。A证券公司向客户询问交易动机但是客户不愿告知。请问王某的交易行为符合下列哪种可疑交易类型（）

单选

客户张某持有国外A银行信用卡，在我国境内B银行POS机刷卡消费，其所发生的大额交易报告由（）机构报送。

单选

2023年4月1日东台鑫海饲料有限公司向东台兆丰农业有限公司签发了一张见票后3个月付款的银行承兑汇票，根据票据法律的相关规定，该汇票提示承兑的最后期限是（）

单选

甲将一张汇票背书转让给乙，乙将该汇票背书转让给丙，并在汇票上记载“不得转让”字样，如果丙将该汇票背书转让给丁，将产生的法律后果是（）

单选

盐城大华投资公司为购买货物而将所持有的汇票背书转让给盐城成达货物有限公司，但因担心以此方式付款后对方不交货，因此在背书栏中记载了“必须按期保质交货，否则不付款”的字样。盐城成达货物有限公司在收到票据后没有按期交货。根据票据法律制度的规定，下列表述中，正确的是（）

单选

盐城A公司对B公司负有债务。为了担保其债务的履行，A公司同意将一张以本公司为收款人的汇票质押给B公司，为此，双方订立了书面的质押合同，并交付了票据。A公司未按时履行债务，B公司遂于该票据到期时持票据向承兑人提示付款。根据票据法律制度的规定，下列表述中，正确的是()

单选

根据票据法律制度的规定，下列关于票据转让背书无效情形的表述中，正确的是()

单选

某农商银行为盐城新立达科技有限公司开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

单选

盐城成达货物有限公司由于户名变更至其开户行某农商银行办理变更手续，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请。

单选

根据我国《票据法》的有关规定，下列说法正确的是哪项？（）

单选

下列有关票据权利的表述，哪一项是不正确的？（）

单选

某农商银行在银行结算账户的开立中违反《中国人民银行结算账户管理办法》的规定为盐城新立达贸易有限公司多头开立银行结算账户，给予警告，并处以（）罚款。

单选

某公司注册资本5000万，自然人A以货币出资2250万元，自然人B以货币出资1000万，自然人C以货币出资1000万，自然人D以货币出资 750万，该公司的受益所有人是（）。

单选

某盐淮米业有限公司法定代表人张某，该公司由某盐粮控股集团有限公司100%控股，盐粮控股集团有限公司法定代表为杨某，盐粮控股集团有限公司由某城城镇化建设投资集团有限公司100%控股，某城城镇化建设投资集团有限公司法定代表人刘某，某城镇化建设投资集团有限公司由某人民政府100%控股，某盐淮米业有限公司受益所有人是（）。

单选

甲公司最近交易流水增多，大量的公转私且金额较大，开户银行打电话给甲公司询问帐户交易情况，甲公司拒绝答复认为银行无权，经多次打电话，甲公司都拒绝银行开展调查，开户银行可以直接将该客户风险等级确定为（）

单选

甲公司由乙公司80%控股，乙公司由丙公司控股100%，丙公司由王某控股80%，王某已被列入我国反洗钱监控措施的名单，甲公司风险等级确定为（）。

单选

柜员临时离柜（不离开营业厅），柜员将现金、重要空白凭证、传票等重要物品放入钱箱并上锁，同时退出核心操作系统。该柜员还应该（）。

单选

小明今年20周岁，脑瘫，小明在某银行开立的社保卡密码忘记了需重置密码，小明不能到柜面办理，但其家里（）可代理小明办理密码重置业务。

单选

上午8点现金柜员调10万元现金给柜员，柜员核对现金后将现金放入钱箱，9点柜员办理时发现钱箱余额不足才知道现金未调入，随后调入。由于柜员现金未能及时调入运营主管收到了风险预警，运营主管应该在（）时间内回复风险预警。

单选

张某到某银行存款现金5万元人民币，柜员在清点现金时发现1张假币，柜员发现假币后立即叫来运营主管对假币进行确认，经2人辨别的确是假币，2人向客户出示了反假币证书，在监控下当着客户的面在假币正反面加盖了假币专用章，同时向客户出具了假币收缴凭证。该柜员收缴假币过程中未能（ ）。

单选

日终，运营主管对现金柜员现金、凭证、章印进行了盘点，还应该对现金柜员（）进行盘点。

单选

某支行调入现金80万，支行收到现金后现金柜员拆包并叫来运营主管同时查看券别、卡把并与现金调拨单核对总数，核对相符后将现金放入钱箱上锁。该支行收到现金未能（ ）

单选

某农商行支行网点需要领取实体印章，向该行运营管理部提出时，实行（），在预留印模的登记簿上载明领用日期，并由领用人签字。

单选

山东人民法院至某农商银行柜面办理查询、冻结业务，并要求填写通知书回执。该通知书回执应加盖（）

单选

小王在2023年3月13日至银行柜面办理一笔存款业务，柜面人员在清点现金的过程中发现一张假币，银行柜面人员按照假币收缴程序进行收缴，但小王对被收缴的货币真伪有异议，他可在自收缴之日起（）内，持假币收缴凭证到当地人民银行分支机构提出书面鉴定申请。

单选

客户A应在办理取款业务（）工作日内（含取款当日），携带有效证件和办理取款业务证明资料（银行卡、存折、取款凭证）并提供取款行、取款地点、取款时间等相关信息进行冠字号码的查询。

单选

银行柜员A在柜面办理现金收款业务，发现反宣币在第一时间拨打110报警并报当地人民银行，同时派保卫人员设法拖延存款人员直至民警到达现场。此柜员发现反宣币（）张以上。

单选

营业网点每月按规定时间将假币上缴总行，办理交接手续。总行将营业网点上缴假币汇总后入库保管，（）按规定的上缴时间将假币解缴单连同假币实物解缴当地人民银行。

单选

客户A发现对自己所取人民币有异议时向付出的银行B申请查询，银行B于3月15日（星期一）受理该次查询，此次受理查询必须在（）之内办结。

单选

营业网点库存现金实行()限额管理，超出核定限额现金按需及时上解总行业务库。

单选

我行代理平安银行办理现金领取和缴存的业务。平安银行应在我行开立人民币（）账户，专门用于办理现金领缴业务的资金清算。

单选

委托银行指定工作人员A办理现金领缴业务，同时向受托银行报备。日前，工作人员A即将离职，受托银行须提前（）书面通知受托银行，否则不予受理。

单选

通过STM智能机具开立Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户的，账户归属机构为（）。

单选

小王在盐城农商银行已开立了两个Ⅱ类户，他在该银行最多还可以开（）个Ⅱ类户。

单选

通过电子银行、直销银行只能开立（）个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。

单选

A公司会计来某银行办理批量开立工资卡业务，所开立的银行卡在办理激活手续前，该银行账户（）。

单选

Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）万元，年累计限额合计为（）万元。

单选

小李在某银行自助机具上开立了Ⅲ类账户，该账户已有余额500元，则该账户小王最多还可以存（）元。

单选

小王2023年4月1日在盐城农商银行开立一张银行，若该卡小王一直未使用，则从（）开始银行会暂停该卡非柜面业务。

单选

某客户持有一张Ⅲ类账户，该账户不可以（）业务。

单选

电子银行、直销银行开立的Ⅱ类户的验证信息应当至少（）个要素。

单选

电子银行、直销银行开立的Ⅲ类户的验证信息应当至少包括（）个要素。

单选

A法院到B银行进行对被执行人账户进行冻结，冻结金额100万，账户可用余额为10万，B银行应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）。

单选

C对被执行人的银行账户中的存款及其他金融资产享有优先受偿权，A法院至B银行对被执行人的账户进行冻结，人民法院应在办理后（）个工作日内，将采取冻结措施的情况通知优先受偿权人。

单选

A法院将网络冻结、扣划等执行措施的电子法律文书等数据发送至网络查控系统的时间视为（）。

单选

客户A遇到电信诈骗，将资金转入涉案账户后，可拔打110，向公安机关报案，或者（）。

单选

A遇到电信诈骗，从自己的某宝账户中，将资金转到涉案账户中，应该怎么处理（）

单选

被害人A向银行申请紧急止付，应出示本人有效身份证件，填写（）

单选

A公安机关对涉案账户进行紧急支付，止付期限为自止付时点起（）小时。

单选

A公安机关可根据办案需要对同一账户再次止付，但止付次数以（）次为限。

单选

被害人A开户行和止付账户开户行都属于中国农业银行，止付账户开户行可先行采取紧急止付，公安机关应在（）小时内将紧急止付指令通过管理平台补送到止付银行。

单选

公安机关A选择延伸止付，应通过管理平台将（）发送到相关银行或支付机构采取延伸止。

单选

（ ）负责网点柜面运营组织、团队管理、风险管控等，参与本网点涉及运营管理方面的经营决策，确保柜面操作风险管控有力、柜面服务高效。

单选

某网点人员配备有理财经理小王，综合柜员小李，现金柜员小张，大堂经理小蔡。（ ）负责在运营主管的指导下开展客户分流、厅堂管理和营销转介等。

单选

新员工小王在正式上岗前，参加岗前培训、跟班实习等入职辅导时间不少于（ ）个月，其中跟班实习时间不少于（ ）个月。

单选

以下（）网点主要设在农村行政区划所在地、经济发达和人口密集区域。

单选

A银行网点为旗舰型网点，那么A网点最低应配备有哪些人员？

单选

某网点人员配置为运营主管小王，综合柜员小李，现金柜员小张，大堂经理小蔡。按规定办理现金收支业务，执行现金“收支两条线”制度，做好假币收缴工作，做好残损券及不宜流通人民币的回笼上缴工作是（）的岗位职责。

单选

柜员小李在完成重要空白凭证作废后，应对作废凭证加盖“作废”章、剪（）处理，作当日传票附件。

单选

运营主管应每周组织柜员对自助设备最少进行（）次的清机加钞。

单选

柜员小张因故临时请假外出（离开营业间），已将所有系统退至登录状态，应由（）对其现金进行卡把检查，监督现金、重要空白凭证、有价单证、印章等重要物品入柜（箱）落锁保管。

单选

网点主管指定专人（）登陆反洗钱系统进行大额交易报送和交易信息填补工作，保证数据填补的及时性、准确性、真实性。

单选

某农商行在人民银行存入清算备付金，当地人民银行对该农商行设置的清算备付金基数为5亿元人民币，该清算备付金采取分段计息，请问该5亿元人民币以内按人民银行（ ）利率执行。

单选

某农商行通过综合业务系统提交备付金划拨申请,该农商行运营管理部业务（）结合清算头寸状况，对符合条件的申请及时受理，并打印基层备付金划回业务处理单，对不符合条件的申请回复拒绝事由。

单选

某农村商业银行上报2021年12月31日（星期五）清算备付金余额，头寸管理岗依据报备情况，配置用于农信银、柜面通、网银等业务的资金头寸，请问以下哪天符合要求？

单选

假设人民银行对清算备付金于3月20日进行结息，请问主办会计岗应于以下哪天计算基数以内和超基数部分的清算备付金执行利率，制作清算备付金利率确认审批单，报部门负责人审批后，提交修改利率事件单，符合相关要求。

单选

某农村商业银行因备付金账户余额低于最低要求，现申请备付金账户透支，该农商行书面提交清算备付金账户应急申请，持续时间不超过()小时，原则上每年透支申请不得超过()次。

单选

清算备付金的调拨与报备遵循（）管理原则，网外农商行申请省联社手工调拨清算备付金时，省联社须将备付金汇入农商行在当地人民银行开立的准备金账户。

单选

某农商行网点准备跨行汇划出一笔大额资金至他行，以下金额哪项须在汇划前向省联社进行报备。

单选

江苏农信某农商行于4月25日汇出一笔款项至贵州农信某农商行，但因江苏农信交易处理结果与农信银中心不一致，导致差错发生，省联社及农商行须在以下哪天之前通过农信银差错系统提出调账请求。

单选

柜员因操作失误导致个人账户通存通兑交易出现差错时，转账通兑误操作为转账通存的柜员依序执行存款冲销交易处理通存本金及手续费，执行补正交易借记（ ）、贷记（）。

单选

某农商行于2022年8月7日利用农信银支付清算系统汇出一笔款项，但资金未入账。经查，该笔业务已经形成差错，错账控制接收方对控制的错账款项进行封控处理，以下哪个选项日期仍未完成调账的，错账控制接收方可对控制的错账款项进行解控处理，并将解控情况告知发起方。

单选

1.2010年A市社保中心下属B公司与C公司发生了经济纠纷，2015年A市社保中心与B公司脱钩，2020年C公司将B公司告上当地人民法院，并申请财产保全，下列账户不能被冻结的是（）。

单选

2.甲参加了某市的社会保险，截止目前已缴纳8年社保费用至社保基金账户，则甲在（）情况下可以申领社保基金发放的社保。

单选

3.李某家庭困难，家里只有父亲和妻子一共三口人，都没有劳动能力。某天李某向民政部门申请社会救助，在调查阶段，民政部门需要向银行查询（）的金融资产信息。

单选

4.小李是专门到银行等金融机构开展存款等金融资产信息查询的民政部门工作人员，某天，小李正准备去银行查询申请社会救助家庭的资产信息，突然接到电话说家里有事，关系同事小王主动替小李到银行查询信息，请问小王的行为是否合理（）

单选

5.甲家庭生活困难，便申请了社会救助，民政部门经过对甲家庭的资产审查，同意了甲的社会救助申请。按要求，民政部门之后（）对其存款等金融资产信息进行查询。

单选

6.公安机关调查一起洗钱犯罪，发现客户甲的账户经常有数额较大的资金在凌晨入账，且立马款项就被转移，不留余额，公安机关就对甲账户进行了冻结，则期限不得超过（）。

单选

7.甲乙是法院的工作人员，某天至银行网点办理协助冻结业务，甲乙带了身份证、工作证、法院出具的协助冻结存款通知书和冻结存款裁定书，银行经办人员接过材料后立马进行了办理。但是经办人员可以不核实（）。

单选

8.甲和乙存在经济纠纷案件，法院为了保全财产，先冻结了甲的银行账户。甲因生意需要，急需使用账户，遂至法院与乙和解，乙同意和解，法院出具了和解协议书，甲拿着和解协议书要求银行解冻，银行（）解冻。

单选

9.甲法院的工作人员到乙银行办理扣划，扣划通知书的入账账号因工作人员疏忽未填写。为保证业务顺利办完，甲法院工作人员提出可以支取现金，乙银行（）。

单选

10.世界杯期间，某银行反洗钱专员发现一客户的交易流水不正常，交易通常发生在凌晨，频繁出现100元或其整数倍的交易，则最可能涉及的洗钱类型（）。

单选

甲公司为某工程施工总承包单位，工程完工且工资全部结清后应当将该公司专用账户有关资料、用工管理台账等妥善保存至（）年。

单选

甲公司为某工程建设项目建设单位，乙公司为施工总包单位，丙公司为分包单位，丁为该工程建设项目建设名称，去M银行开立专用账户是应该如何命名。

单选

盐城宏云烟酒店在某商业银行开立一对公账户，2023年3月1日至银行柜台办理单笔12万元的跨行转账汇款业务，商业银行应收取（）元手续费。

单选

A企业为某工程建设项目建设单位，B企业为施工总承包单位，A与B依法订立书面工程施工合同，约定的人工费用拨付周期不得超过（）。

单选

某施工总承包单位根据分包单位编制的工资支付表，通过农民工工资专用账户支付工资，以下支付方式表述正确的是（）。

单选

施工总承包单位应当在工程建设项目部配备（），对分包单位劳动用工实施监督管理，掌握施工现场用工、考勤、工资支付等情况，审核分包单位编制的农民工工资支付表，分包单位应当予以配合。

单选

盐城晨成蔬菜摊在某农商行有一对公账户，该单位于2023年10月10日通过银行柜台办理单笔8万元跨行转账汇款业务，需要支付手续费（）元。

单选

建设单位应当按照合同约定及时拨付工程款，并将人工费用拨付至农民工工资专用账户，加强对施工总承包单位按时（）农民工工资的监督。

单选

盐城林杰设计有限公司在某商业银行申请一POS，2023年5月1日，客户用他行借记卡付款6000元，该公司需要支付（）手续费。

单选

（）行政部门和相关行业工程建设主管部门应当按职责对工程建设项目专用账户管理、人工费用拨付、农民工工资支付等情况进行监督检查，并及时处理有关投诉、举报、报告。