单选

银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款账户。

单选

当存款人注册地与经营地不在同一城市，存款人已在营业执照注册地开立基本存款账户的,不能在经营地开立（）账户。

单选

专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，党、团、工会设在单位的组织机构经费需要的材料为（）。

单选

专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，金融机构存放同业资金需要的材料为（）。

单选

专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，住房基金需要的材料为（）。

单选

存款人账户资金为（）的申请开立专用存款账户，应向银行出具主管部门批文。

单选

合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户应出具（）的批复文件。

单选

存款人开立临时存款账户，应向银行出具证明文件，其中用于注册验资资金的，应出具（）核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。

单选

个体工商户李某向银行申请开立结算账户，该个体工商户无字号，银行为其开立账户的名称应为（）。

单选

企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原开户许可证原件。因（）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。

单选

存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。

单选

（）账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。

单选

（）用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。

单选

下列各项中，对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别，表述正确的是（）。

单选

客户在银行开立注册验资的临时存款账户，该账户在验资期间，以下哪项名称应与出资人的名称一致（）。

单选

存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。

单选

银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。

单选

当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自（）起办理付款业务。

单选

银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在（）个工作日内办理撤销手续。

单选

客户张某到银行办理个体工商户的银行结算账户开户业务，营业执照字号名称为“天天蔬菜水果店”，且营业执照中载明的经营者为李某，银行开立的结算账户名称正确的是（）。

单选

人民银行账户管理系统中的（）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。

单选

（）负责银行机构代码信息的统一管理和维护。

单选

根据《企业银行结算账户管理办法》规定，采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

单选

根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。

单选

根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于（）一次。

单选

下列关于小微企业简易开户说法正确的是（）。

单选

机关和（）出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立基本存款账户。

单选

金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（）内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。

单选

同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

单选

银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入（）管理。

单选

开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测，对账户使用存在可疑情形的，应当及时联系存款银行进行核实，并在（）个工作日内向人民银行当地分支机构报告。

单选

假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

单选

银行业金融机构应当在（）基础上，遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式。

单选

对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户，应依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并移送（）。

单选

农民工工资专用账户办理撤销手续时，开户银行应当按照（）通知取消账户特殊标识，按程序办理专用账户撤销手续。

单选

银行为建筑企业开立农民工工资代发账户时，应按照规定开立（）性质的账户。

单选

临时存款账户有效期最长不得超过（）。

单选

银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时，（）不需提交至人民银行账户管理系统审核。

单选

银行应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

单选

银行发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（）原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。

单选

银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户，为退役士兵开立的退役金专用银行卡账户，应当作为个人（）银行结算账户管理。

单选

信托投资公司对受托的信托财产，应在商业银行设置（）。

单选

信托财产专户的存款人名称应为（）全称。

单选

根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，账户持有人涉税信息发生变更的，应当在信息发生变更之日起（）内告知银行。

单选

正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所，可以向银行申请开立（）账户。

单选

宗教活动场所开立单位银行结算账户时，录入人民币银行结算账户管理系统的存款人类别为（）。

单选

根据《黑龙江省农信系统个人结算账户分类分级管理办法》规定，针对高风险客户应采取严格的防控措施，包括（ ）。

单选

根据《黑龙江省农信系统个人结算账户分类分级管理办法》规定，下列不属于高风险客户的是（ ）。

单选

（ ）牵头负责个人结算账户分类分级管理牵头工作，主要职责包括：组织制定账户分类分级制度办法、组织开展相关业务培训、针对账户分类分级工作进行指导、监督和检查。

单选

（ ）牵头负责负责全省农信系统反洗钱工作，指导相关条线和机构对存在洗钱风险的账户调整对应的客户风险等级。

单选

（ ）负责在核心系统中增加客户、账户风险等级维护交易，并建立相应登记簿。

单选

（ ）负责网上银行、手机银行、第三方支付等线上渠道，以及智慧柜员机等自助渠道风险控制，主要职责包括：按照账户分类分级的原则设定非柜面功能交易限额（日限额、月限额或年限额）；优化手机银行、网上银行、智慧柜员机等渠道控制措施，实现系统功能差异化配置，并制定相关业务操作规程。

单选

一般风险账户重新审核期限最长不超过（ ）年。

单选

较低风险账户重新审核期限最长不超过（ ）年。

单选

低风险账户重新审核期限最长不超过( )年。

单选

各级行社应按照“( )”原则，将个人账户分为高风险、较高风险、一般风险、较低风险和低风险五个类别。

多选

存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户，单位银行结算账户按用途分为（）。

多选

基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，下列存款人可以申请开立基本存款账户的是（）。

多选

个人银行结算账户是自然人因投资，消费，结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户，下列可以申请开立个人银行结算账户的是（）。

多选

存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时，除出具相应的证明文件外，还应出具（）。

多选

存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。

多选

企业开立、变更、撤销()实行备案制。

多选

一般存款账户用于存款人办理（）。

多选

（）专用存款账户不得支取现金。

多选

存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种（），银行核对无误后方可办理销户手续。

多选

客户向银行申请开立专用存款账户，账户资金性质为粮、棉、油收购资金，为符合开立要求，该客户应向银行出具的证明文件包括但不限于（）。

多选

存款人预留印鉴中公章或财务专用章名称与其申请开立的银行结算账户的名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一致，但下列（）情形除外。

多选

存款人申请办理银行结算账户信息变更时，应填写变更银行结算账户申请书。变更单位银行结算账户的，不必须在申请书中加盖（）。

多选

单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具材料包括（）。

多选

个人银行结算账户的变更（或撤销）信息包括（）。

多选

银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时，应提交至账户管理系统审核的是（）。

多选

单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户，单位设立的独立核算的附属机构仅指（）。

多选

下列专用存款账户户名构成方式正确的有（）。

多选

银行应遵循“了解你的客户”的原则,认真审核存款人（）的信息,履行尽职调查的义务。

多选

通过柜面受理银行个人结算账户开户申请的，银行可为开户申请人开立（）类户。

多选

个人有效身份证件包括（）。

多选

银行可通过Ⅱ类户向客户提供（）服务，有特殊规定的除外。

多选

银行可通过Ⅲ类户向客户提供（）服务，有特殊规定的除外。

多选

人民银行取消开户许可的范围包括（）。

多选

根据对企业银行结算账户业务影响程度，人民币银行结算账户管理系统突发事件分为（）事件。

多选

人民银行账户管理系统发生Ⅰ类事件，银行先行为企业办理（）开立、变更、撤销业务，待系统恢复后及时备案。

多选

企业银行账户管理的总体原则是（）。

多选

根据人民银行优化银行账户服务监管要求，银行应当通过官方网站、营业网点、手机银行等渠道做好企业银行账户服务“三公开”，属于“三公开”内容的是（）。

多选

同业银行结算账户按照用途分为（）和（）两类。

多选

投融资性同业银行结算账户是指用于（）等融资和投资业务的账户。

多选

开户银行应当提高对同业开户的审核要求，采取多种措施对开户证明文件的（）进行审核。

多选

下列关于财政部门开设社会保险基金财政专户的数量，表述正确的是（）。

多选

自2019年6月1日起，银行机构为客户开立账户时，应当在（）醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施。

多选

根据《关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》规定，银行应当建立个人账户分类分级管理体系，根据（）等特征，提供与账户风险等级相匹配的银行账户功能。

多选

甲企业于2022年3月3日在A银行开立临时存款账户，A银行柜员做法表述正确的是（）。

多选

根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行存在的下列（）情形的，由人民银行分支机构责令整改。

多选

根据《企业银行结算账户管理办法》规定，控制账户交易措施包括（）等措施，涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的除外。

多选

下列关于农民工工资专用账户表述正确的是（）。

多选

银行应积极应对个体工商户“两证整合”后证照变化对审核客户资料的影响，通过柜台查验、查询全国或地区企业信用公示系统等方式，对客户提供营业执照的（）进行审查，构建可靠、有效的客户身份识别机制。

多选

根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，机构账户持有人声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形包括（）。

多选

根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，所称金融账户是指账户持有人因办理下列（）的业务而开立的账户。

多选

《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》的降费措施主要包括（）。

多选

存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请的情形包括（）。

多选

信托投资公司申请开立信托财产专户，应向银行出具（）。

多选

下列关于单位银行结算账户年检的表述正确的是（）。