单选

金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。

单选

商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括( )级，并可根据实际情况进一步细分。

单选

商业银行对超过( )岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

单选

《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定，商业银行总行应当对合作机构实行( )管理。

单选

各机构应提高对账率及对账频率要求，应每（）对对公账户实施对账保障对账率。

单选

（ ）是全国银行业保险业消费投诉处理工作的监督单位，对全国银行业保险业消费投诉处理工作进行监督指导。

单选

消费者权益保护内部考核应至少以（）为一个考核周期。

单选

（）对消费者权益保护信息披露承担最终责任

单选

委托贷款业务是商业银行的委托代理业务。商业银行依据本办法规定，与委托贷款业务相关主体通过合同约定各方权利义务，履行相应职责，收取代理手续费，不承担（）。

单选

商业银行违反《商业银行委托贷款管理办法》办理委托贷款业务的，由银监会或其派出机构责令限期改正。逾期未改正，或其行为严重危及商业银行稳健运行、损害客户合法权益的，银监会或其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取相应的____；严重违反本办法的，可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定实施____。()

单选

根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应采取( )的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。

单选

根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应与借款人约定明确、合法的（），并按照约定检查、监督贷款使用情况。

单选

（ ）应负责集团客户统一授信的限额设定和调整或提出相应方案，按规定程序批准后执行，同时应负责集团客户经营管理信息的跟踪收集和风险预警通报等工作。

单选

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取措施分散风险。这里所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（ ）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。

单选

贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循的原则为:

单选

贷款人应完善内部控制机制，实行贷款( )管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制。

单选

贷款人应合理测算贷款人( )，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过贷款人实际需求发放流动资金贷款。

单选

《个人贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次？（）

单选

商业银行（ ）应至少向银行业监管部门提交一次对全行集团客户授信风险评估报告。

单选

商业银行贷款，应当实行（ ）制度。

单选

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应根据审慎性原则，完善授权管理制度，规范审批操作流程，明确贷款审批权限，实行( )，确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。

单选

贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途，并按照约定( )贷款的使用情况，防止贷款被挪用。

单选

对固定资产贷款，单笔金额超过（ ）万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。

单选

操作风险事件不包括（ ）。

单选

处罚信息供银行业金融机构在人力资源管理中使用，银行业金融机构在招录人员时应向（ ）申请查询有关处罚信息。

单选

合规政策应明确（ ）基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。

单选

关于追索权的说法错误的是（）。

单选

《金融机构从业人员职业操守指引》规定，从业人员应当遵守有关法律法规和单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用（ ）买卖资本市场产品。

单选

商业银行内部审计部门对每一营业机构的风险评估每年至少( )次，审计每两年至少( )次。

单选

任何人不得授意、暗示、指示、强令会计部门、会计人员违法或违规办理会计业务，这体现了会计工作的（ ）

单选

下列行为违反了银行业金融机构从业人员应自觉抵制内幕交易有关规定的是（ ）。

单选

商业银行对单个主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的合计授信余额不得超过商业银行资本净额的百分之（）。

单选

《商业银行法》规定对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

单选

设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币。

单选

商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（）。

单选

银行业监管机构设置贷款拨备率和拨备覆盖率指标考核商业银行贷款损失准备的充足性。贷款拨备率基本标准为:

单选

商业银行（ ）对管理层制定的贷款损失准备管理制度及其重大变更进行审批，并对贷款损失准备管理负最终责任。

单选

银行业监管机构设置贷款拨备率和拨备覆盖率指标考核商业银行贷款损失准备的充足性。拨备覆盖率基本标准为:

单选

银行业监管机构按（ ）对商业银行贷款拨备率和拨备覆盖率进行监测和分析，对贷款损失准备异常变化进行调查或现场检查。

单选

商业银行贷款损失准备（ ）银行业监管机构设定的监管标准。

单选

公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，成立( )。

单选

国有公司、企业的( )、经理利用职务便利，自己经营或者为他人经营与其所任职公司、企业同类的营业，获取非法利益，数额巨大的，成立非法经营同类营业罪。

单选

商业银行（ ）对董事履职评价工作负最终责任。

单选

独立董事和董事会专门委员会主任委员每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。

单选

商业银行应当按（ ）对所有在职董事进行履职评价。

单选

商业银行的（ ）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

单选

商业银行内部控制（ ）原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

单选

对于金融企业批量转让不良资产工作，应在每批次不良资产转让工作结束后（ ）个工作日内向同级财政部门和银监会或属地银监局报告转让方案及处置结果。

单选

关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（ ）。

单选

银行业金融机构高管人员违规参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的，应采取以下哪种处理方式（ ）？

单选

下列哪些活动是商业银行员工知识、技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险

单选

银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交易或潜在风险点，应明确核查反馈和处理工作机制，且应由（ ）予以核查。

单选

银行业金融机构应严格执行有关重要岗位员工轮岗制度，轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（）

单选

下列违规行为不属于领导人员违反廉洁从业有关规定的是（）。

单选

商业银行应当按（ ）向银行业监管机构提供贷款损失准备相关信息。

单选

商业银行分支机构因地区性明显差异需要实行差别化服务价格的，应当由总行统一制定服务价格，并由( )按照《商业银行服务价格管理办法》规定进行公示。

单选

公民、法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人员的行政行为侵犯其合法权益，有权向( )提起诉讼。

单选

银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，所需要检查的文件、资料，银行业金融机构工作人员（ ）。

单选

下列哪项不属于银行业金融机构的审慎经营规则内容（ ）。

单选

商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。商业银行应当充分认识到市场风险不同计量方法的优势和局限性，并采用（ ）等其他分析手段进行补充。

单选

利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和（ ）风险。

单选

商业银行应当建立全面、严密的（ ），定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力。

单选

商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。

单选

商业银行应当指定专门部门作为（ ）职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

单选

商业银行应当建立有效的（ ）机制，确保董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营和风险状况，确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息。

单选

下列选项不属于核心一级资本的是：

单选

重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时报告给：

单选

下列哪项属于二级资本：

单选

金融机构应采用适当的（ ），保证电子交易数据传输的安全性与保密性，以及所传输交易数据的完整性、真实性和不可否认性。

单选

（ ）是商业银行信息科技风险管理的第一责任人。

单选

商业银行应制定（ ），以适应由于外部环境变化产生的业务发展和交易量增长。

单选

下列哪项不属于银行业金融机构从业人员应遵守的法律法规和恪守工作纪律？

单选

银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则，针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施

单选

银行业金融机构应建立举报制度，鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。银行业金融机构相关职能部门接到举报后，应迅速处理，并视其严重程度向（ ）汇报。

单选

银行业金融机构从业人员行为管理应以（ ）为本

单选

银行业金融机构应不断健全呆账核销管理制度，规范审核程序，做好风险隔离与防范，防止（）行为。

单选

银行保险机构应根据监管要求、业务发展和市场变化，及时更新相关业务流程、操作标准和（），有效加强业务经营行为管理

单选

下列向监管机构报告突发信息的做法，正确的是：

单选

银行业监督管理的目标是促进银行业的（）。

单选

银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）的原则。

单选

严防信贷业务领域违法犯罪行为，防范（）强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理业务等行为。

单选

银行业金融机构应加强不良资产管理，以（ ）与合理估值为切入点，规范处置操作，严格处置损失授权管理。

单选

各银行机构在检查中发现银行员工存在违规行为的，违规操作人员须（ ），依据银行机构内部违规处罚规定进行处罚。

单选

金融机构内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员（ ）任职资格。

单选

商业银行有未经批准设立分支机构的或未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（ ）罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

单选

金融案件责任人员被撤职后，（ ）不得安排担任同职（级）及以上职务。

单选

加强案防重点领域全流程管理，健全内部控制，从制度、流程、系统和机制上对经营管理、（ ）有决策权或重要影响力的各级管理人员进行有效监督和制衡。

单选

加强案防重点领域全流程管理，健全内部控制，从制度、流程、系统和机制上对经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的（）进行有效监督和制衡。

单选

国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责（）的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

单选

银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是（ ）。

单选

( )依据已定密事项拟定密级、保密期限和知悉范围，填写发文稿纸，报定密责任人进行审批。

单选

保密审查必须在信息（ ）进行，否则就失去了保密审查应有的意义和作用。

单选

发生或发现泄密事件，省联社应在（ ）小时内向省保密局报告情况。

单选

复制本单位产生的机密级和秘密级涉密载体，应经（ ）批准；非本单位产生的涉密载体，应经制发机关负责人批准。

单选

传递涉密载体，要通过（ ），不得通过普通邮政、快递等无保密措施的渠道传递。

单选

对是否涉及国家秘密的保密审查。依照相关规定对拟公开信息进行对照、甄别，属于（ ）的，不得公开，要按照国家秘密进行保密管理。

单选

不得将手机带入保密要害部位、( )和活动现场。

单选

相关机构发生挤兑或暴力事件、聚众上访、围攻或冲击金融机构及营业场所等群体性事件时，应于事项发生之时起( )小时内逐级上报至省联社。

单选

相关机构重要账册、重要空白凭证、印章丢失或被伪造、被盗用，已经或可能导致重大损失的事件，应于事项发生之时起( )小时内逐级上报至省联社。

单选

相关机构从业人员发生1000万元以上的案件，应于事项发生之时起( )小时内逐级上报至省联社。