单选

(单选题)支取金额不足最低支取金额的(个人为人民币( )万元或等值( )万元的外币、单位为人民币( )万元或等值人民币( )万元的外币),按活期存款利率计息。

单选

(单选题)已办理通知手续而提前支取或办理通知手续逾期支取的,支取部分按( )存款利率计息。

单选

(单选题)已制卡未开通金融功能的社保卡,经核实因特殊原因确实无法及时签发给客户的,应做好详细说明,并在( )个工作日内完成社保卡注销,做好注销卡片的登记。

单选

(单选题)对于已制卡的社保卡,必须在制卡( )将社保卡签发至客户本人或法定监护人,并做好领取人身份核实工作,严禁出现社保卡滞留与冒领情况。

单选

(单选题)办理( )万元(含)个人取现业务应严格按照要求引导客户使用本人手机进行“断卡先锋”扫码,对于客户(特别是50岁以下的客群)以没带手机为由拒绝扫码的,应提高警惕。

单选

(单选题)公安预警劝阻名单的解控机构为( )。

单选

(单选题)以下名单类型只能在本法人行社内解控的是( )?

单选

(单选题)以下名单类型只能通过综合前端系统7级柜员身份手输解控的是( )?

单选

(单选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,对于新开账户,根据银发【2016】261号文的相关要求,进一步明确了新开户自开户之日起( )个月内原则上不得开通非柜面业务的要求

单选

(单选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,( )账户按照“先核再控”的原则进行处置

单选

(单选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,( )账户按照“先控再核”的原则进行处置

单选

(单选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,根据( )的原则,贷款客户的尽职调查责任应该由主客户经理承担

单选

(单选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,新开立账户自开户之日起3个月内原则上不得立即开通非柜面业务,客户开户时应通过综合前端“007130限额设置”交易将账户非柜面“单笔、日累计、月累计、年累计”借方交易限额设置为( )

单选

(单选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,反欺诈系统“预警事件”栏显示分值大于65分小于等于80分之间的,属于( )

单选

(单选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,代理网点按照“休息日先管控,营业日再核处”的原则,在风险账户预警当日对被代理网点触发系统预警的风险账户采取下调限额的风险管控措施(无需在相关监测系统中做任务处理),被代理网点于营业日上午( )以前完成风险账户核查及相关监测系统的任务处理

单选

(单选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,适用于“高风险”等级的风险账户,应按照“先控再核”的原则,在预警当日一律采取下调非柜面交易限额的风险管控措施,其中,非柜面交易借贷方限额设置为( )

单选

(单选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,单位已在工商注销或被吊销营业执照的,营业机构应( )

单选

(单选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,企业被工商已列为“异常经营”名单的,营业机构应采取以下措施()

单选

(单选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,单位/个人账户非柜面业务限额设置审批权限中,非柜面交易限额设置在本行账户分类分级规定之内或低于该账户近3个月至1年实际交易额(笔数)的日均、月均的,由()进行审批。

单选

(单选题)某企业于12月11日前往营业机构进行非柜面业务额度提升,将单笔转出额度提高至200万,营业机构应提交至( )进行审批.

单选

(单选题)渠道类型选择“大额”,交易金额输入小于等于( )万,系统优先级别自动变为“加急”。

单选

(单选题)小微企业和个体工商户企业对公跨行柜台转账汇款手续费单笔10万元以下(含10万)按( )折优惠政策

单选

(单选题)支取金额不足最低支取金额的(个人为人民币( )万元或等值( )万元的外币、单位为人民币( )万元或等值人民币( )万元的外币),按活期存款利率计息。

单选

(单选题)关于以下通知存款支取时计息利率的说法正确的是( )

单选

(单选题)支取方式为“凭单折”的存款支取业务,应由( )至开户行办理支取。

单选

(单选题)“长沙快贷”白名单客户办理重点领域业务需要填写附件《单位个人账户重点领域业务非柜面限额调整审批表》吗?

单选

(单选题)当月可补贴提现额度为签约卡上月活期存款日均余额的()倍。

单选

(单选题)错账控制时限为错账发生日起( )内。

单选

(单选题)“三低两无两高”易涉人群非柜面交易限额和笔数要求为:原则上日借方交易限额应设置在( )元以内,最高不得超过( )元;日累计交易笔数不得超过( )笔。

单选

(单选题)下列不属于营业网点柜台窗口应布放内容的是( )?

单选

(单选题)以下符合我行营业网点中小面额备付金最低备付要求的是:10元及以下面额纸币(不包括角币纸币) 张,1元以下面额硬币 枚。

单选

客户如何变更长沙快贷绑定的提款卡号?

单选

(单选题)小微商户单笔、单日、单月信用卡限额为()万元。

单选

(单选题)当前福祥e支付商户资金的到账时间为( )?

单选

(单选题)下列关于财政国库资金清算业务流程节点,说法错误的是()

单选

(单选题)下列属于逾期清算行为的是()

单选

(单选题)根据人行国库集中支付业务有关规定,预算单位支付到工资代发户或批量代发户上应发放到个人账户的资金,应在()办理,不得停滞在代发户,不得转到其他账户。

单选

(单选题)会计档案产生机构应采用的分类排列为()。

单选

(单选题)外借的档案原件应在()内归还,最长不超过()。

单选

(单选题)提现补贴金额=提现到账金额∗()‰

单选

(单选题)境外来华人员可以在我行( )柜台办理开户业务。

单选

(单选题)简易开户账户名单手输解控的受理机构为( )。

单选

(单选题)个人客户归并的受理机构为( )。

单选

(单选题)未成年人账户名单手输解控的受理机构为( )。

多选

(多选题)以下哪些名单可在湖南农信任一网点进行解控?( )

多选

(多选题)以下哪些名单可通过综合前端系统5级柜员身份手输解控?( )

多选

(多选题)下列名单可以通过手机银行自助解控的有( )?

多选

(多选题)在发现名单类型为“经核实为可疑账户名单”且备注为“反欺诈企业网银监测”的风险账户时,营业机构应( )

多选

(多选题)由省联社进行解控的公安机关电信诈骗名单,需要提供( )等资料?

多选

(多选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,有效地开展客户尽职调查工作,是通过有效渠道了解客户( )等情况,核实企业实际控制人或者实际受益人,根据尽职调查结果合理评估客户风险程度及其业务用途的真实性

多选

(多选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,存量客户(开户已满3个月)申请开通非柜面业务、退出名单管控、解除止付、挂失补卡/折或上调交易限额等重点领域业务时,经强化尽调可排除风险的,可依据本行分类分级的相关规定审慎办理,并结合客户(),从严设置账户非柜面交易借贷方限额

多选

(多选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,营业机构应根据尽本行关于客户尽职调查的相关规定(参考审核依据)开展尽职调查工作并留存相关工作记录,对尽调过程及结论的()负责

多选

(多选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,根据实际尽职调查情况对账户风险进行重新评估,对于未发现明显可疑,但不能排除风险的应采取()等措施管控风险

多选

(多选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,总行批量管控的个人结算账户,目前包括以下内容( )

多选

(多选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,总行批量管控的单位结算账户,目前包括以下内容( )

多选

(多选题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,企业的单位名称、法定代表人与工商登记信息不一致的,营业机构应采取以下措施()

多选

(多选题)柜面通过“007800跨行转账”交易支持选择( )渠道办理跨行支付业务。

多选

(多选题)下列账户状态不允许通过“007800跨行转账”交易的是( )

多选

(多选题)下列手续费收取正确的是( )

多选

(多选题)以下通知存款支取时只能按活期存款利率计息的是( )

多选

(多选题)对于支取方式为“凭单折”的存款支取业务,客户本人无法至开户行办理的,可由代理人持( )至开户行办理。

多选

(多选题)对于支取方式为“凭单折”的存款支取业务,客户本人无法至开户行办理的,以下说法正确的是( )

多选

(多选题)网点柜员办理农信银个人账户通存通兑业务因操作原因出现短款时,可在交易当日通过综合前端系统( )交易对错账进行处理。

多选

(多选题)新增涉案账户“三低两无两高”易涉客群中的“三低两无两高”是指( )?

多选

(多选题)柜面人员在办理业务时,应高度关注客户异常行为。以下属于客户异常行为的是( )?

多选

以下关于人民币成捆原封新券的特征,正确的是( )

多选

关于代理国库集中收付业务有关规定,下列说法正确的是()

多选

(多选题)会计档案管理遵循以下原则()

多选

(多选题)各机构会计档案管理员职责()

多选

(多选题)会计档案归档分类,包括()等。

多选

(多选题)会计档案归档工作应做到以下几个严禁()。

多选

(多选题)会计档案保管期限分为()。

多选

(多选题)营业机构与事后监督中心之间会计资料的移交传递,要遵守()的原则。

多选

(多选题)手机银行目前已经上线的信用卡功能有哪些?

多选

(多选题)以下可以作为境外来华人员开户的有效身份证件的有( )

多选

(多选题)境外来华人员如不开户,在境内支付还有哪些支付方式?( )

多选

(多选题)以下属于适老化服务设施的有( )

多选

(多选题)简易开户账户名单手输解控的尽职调查内容包含但不限于以下哪些内容( )。

多选

(多选题)以下需要进行个人客户归并的情形包括但不限于( )

多选

(多选题)“062094-个人客户归并”交易完成后,支行需进行以下操作。( ),

多选

根据2024年纵深推进长沙快贷白名单客户营销竞赛的通知,下列关于提额客户说法正确的是( )

多选

根据2024年纵深推进长沙快贷白名单客户营销竞赛的通知,下列关于提额额度及利率管理说法正确的是。( )

判断

(判断题)客户异地申请解控的,营业机构应与客户联系远程核实,保存核实资料。调取拟申请解控账户近3个月至1年的实际交易数据,结合客户身份、问询等情况进行分析判断,对无明显可疑特征的,向网点主管申请手输解控,网点主管无权限解控的,及时向总行申请办理。

判断

(判断题) 营业机构在为客户办理柜面业务时如遇名单风险管控提示,应通过名单监测平台查询具体管控名单类型,根据“先解控再办理业务”的原则,按照《关于管控账户解控要求的补充通知》(202205270093)要求做好客户身份识别和强化尽职调查工作,如客户或其账户符合解控条件,各行应先为客户解控再办理其他柜面业务。

判断

(判断题)反欺诈系统“预警事件”栏显示分值大于65分小于等于80分之间的,属于“较高风险”.

判断

(判断题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,代理网点按照“休息日先管控,营业日再核处”的原则,在风险账户预警当日对被代理网点触发系统预警的风险账户采取下调限额的风险管控措施(无需在相关监测系统中做任务处理),被代理网点于营业日上午11:00以前完成风险账户核查及相关监测系统的任务处理

判断

(判断题)代理网点处理被代理网点核查任务后,反欺诈系统无需领取任务,账户管理系统无需对待核查账户、风险账户管理系统进行任何回复操作

判断

(判断题)单位已在工商注销或被吊销营业执照、被工商列入“严重违法失信企业“名单的,其风险处置措施为中止服务,并书面通知企业于30日内办理账户销户手续

判断

(判断题)客户到非开户网点柜面申请退出名单、提高非柜面限额额度的,受理机构填在写受理工单中“受理记录”相关信息后,将受理工单通过OA发送至开户机构

判断

(判断题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,代理网点应按照风险账户“当日查、当日核、当日处”的要求对反欺诈系统、账户管理系统、风险账户管理系统中所有预警的高风险账户采取“先控后核”的方式采取规定的风险管控措施

判断

(判断题)《涉案账户压降攻坚行动工作方案》中,个人客户非柜面日累计额度提升至50万,营业机构需提交至一级支行分管副行长进行审批

判断

(判断题)“007800跨行转账”仅支持客户账,不支持内部账办理。

判断

(判断题)对于客户无法亲临现场办理的委托业务或者约定客户上门服务的,可以使用“007800跨行转账”办理。

判断

(判断题)已办理通知手续而提前支取或办理通知手续逾期支取的,支取部分按活期存款利率计息。

判断

建立信贷业务关系未满3个月内的新增贷款客户一律不得开通非柜面业务。

判断

(判断题)农信银柜面通存通兑差错处理交易具有严格的时效性,如存款冲销与借记补正交易均需在农信银系统日切(每日17:25,遇节假日调整的,以调整时间为准)前完成。

判断

(判断题)存款冲销、借记补正交易不成功,或隔日发现短款的,受理网点可通过综合前端系统“050106-冲销”交易对错账款项进行处理。

判断

人民币现金是国家法定货币,拒收现金违法。

判断

长沙快贷绑定还款卡冻结情况,可以由柜面人员通过011053-贷款欠款回收或011054-提前/结清还款,通过内部账户贷款还款过渡户进行还款。

判断

客户收到的放款短信账号尾数与客户绑定的卡号尾数不一致,是因为客户收到短信提示为账号尾号,客户放款绑定时输入的为卡号。