单选

A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取（）的风险管理措施。

单选

S银行2021年的利息收入为3200万元，非利息收入为1300万元，该银行总资产为3亿元，S银行的资产使用率为（）。

单选

按照《商业银行公司治理指引》的要求，商业银行股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后（）个月内召集和召开，因特殊情况需延期召开的，应当向银行业监督管理机构报告，并说明延期召开的事由。

单选

按照《商业银行合规风险管理指引》要求，（）审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。

单选

巴塞尔委员会构建的银行资本监管“三大支柱”是指（）。

单选

巴塞尔委员会为流动性覆盖率达标设置了过渡期，到2015年1月1日，流动性覆盖率要达到（）。

单选

（）不是中国银行业协会的自律职责。

单选

（）不属于加强普惠金融教育与金融消费者权益保护的方法。

单选

（）独立于英格兰银行，直接对英国财政部和议会负责。

单选

（）对内部审计的独立性和有效性承担最终责任，负责批准内部审计章程、中长期审计规划和年度审计计划等，为独立、客观开展内部审计工作提供必要保障，并对内部审计质量进行评价。

单选

（）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。

单选

（）是国务院银行业监督管理机构及其派出机构的一项重要监管权力，是有效银行监管的重要制度保障。

单选

（）是商业银行最主要的营业支出，反映银行以负债业务吸取资金的成本发生情况。

单选

（）是商业银行最主要的资产，也是其最主要的资金运用。

单选

（）是为没有收益的公益性项目发行，主要以一般公共预算收入作为还本付息资金来源。

单选

（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。

单选

（）是我国商业银行最为传统的贷款业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。

单选

（）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

单选

（）是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。

单选

（）是指上市公司股份的持有者通过抵押其持有的股票给托管机构而发行的公司债券，该债券的持有人在将来的某个时期内，能按照债券发行时约定的条件用持有的债券换取发债人抵押的上市公司股权。

单选

（）是指通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑，对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报。

单选

（）是指信用证项下单到并经审核无误后，开证申请人因资金周转关系，无法及时对外付款赎单，以该信用证项下代表货权的单据为质押，并同时提供必要的抵押/质押或其他担保，由银行先行代为对外付款。

单选

（）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。

单选

（）以来，全球经济一体化进程加快，金融技术日新月异，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。

单选

（）指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，吞吐基础货币，以改变商业银行等存款类金融机构的可用资金，进而影响货币供应量和利率，实现货币政策目标的一种政策措施。

单选

（）作为短期资金融通最主要的平台，在全球金融市场中一直发挥着重要的基础性作用。

单选

《个人外汇管理办法》对个人外汇管理进行了相应调整和改进，“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过（）进行管理”。

单选

《关于信托公司风险监管的指导意见》规定，凡新入市的信托产品都必须按程序和统一要求在入市前（）天逐笔向监管部门报告。

单选

《行政处罚办法》要求行政处罚应当坚持公平、公正、公开原则，其中公平原则最初来源于（）。

单选

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，（）应当责令其限期改正。

单选

《民法典》是新中国成立以来第一部以“法典”命名的法律，它调整规范自然人、法人等民事主体之间的（）。

单选

《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行的流动性比例应当不低于（）。

单选

《商业银行信息科技监管评级内部规程（试行）》对商业银行信息科技管理明确了8项评级基本要素，并将（）作为调整要素，以分值扣减方式影响监管评级结果。

单选

《商业银行资本管理办法（试行）》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。

单选

《推进普惠金融发展规划》提倡大力发展普惠金融，其中规定的普惠金融基本原则不包括（）。

单选

《中华人民共和国商业银行法》、《金融租赁公司管理办法》和《金融租赁公司项目公司管理办法》分别属于（）。

单选

《中华人民共和国商业银行法》规定的存款业务基本法律规则不包括（）。

单选

2005年，原银监会发布《银行业突发事件应急预案》(银监发[2005]42号)将银行业突发事件细化为（）。

单选

2007年9月爆发的北岩银行危机，是英国自1866年欧沃伦格尼银行挤兑事件以来发生的第一次大规模的银行挤兑危机。银行挤兑可能引发商业银行的（）。

单选

2008年国际金融危机的爆发证明了（）管理是银行体系稳健运行的重要保障。

单选

2008年国际金融危机后，巴塞尔委员会出台了《巴塞尔协议Ⅲ》、修订了《有效银行监管核心原则》，金融稳定理事会也进行了一系列改革，以下改革内容中上述都涉及的是（）。

单选

2015年7月，巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》，它相较于2010年版本的变化不包括（）。

单选

2017年以来，银行监管将整治市场乱象作为监管工作重点，连续开展“三违反”“三套利”“四不当”“十乱象”专项治理和综合整治，加大问责与行政处罚力度。其中，“四不当”是指不当创新、不当交易、不当激励和（）。

单选

财务公司应建立（），培育“诚信、业绩、创新”的经营理念和健康的内部控制文化，提高全体员工的职业操守和诚信意识，从而创造全体员工都充分了解且能履行其职责的环境。

单选

伴随着信息科技在银行业的广泛运用，各国和地区银行业监管机构对信息科技风险的管理愈加重视。以下哪项不是信息科技风险监管的目标？（）

单选

保理融资，简单地说就是指销售商通过将其合法拥有的（）转让给银行，从而获得融资的行为。

单选

财务公司行业是在我国企业集团发展中发挥的作用日益增强，其主要功能不包括（）。

单选

商业银行开展保证金存款业务时，以下处理不合规的是（）。

单选

商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先，这体现了其内部控制的（）。

单选

商业银行内部流程因素造成的代理业务操作风险不包括（）。

单选

商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年（）前报送国务院银行业监督管理机构或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

单选

商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，所在地的监管机构提出申请，监管机构在自受理之日起（）内作出批准或不批准的书面决定。

单选

商业银行市场营销是商业银行以（）为导向，通过运用整体营销手段，以产品和服务来满足客户的需要，从而实现经营管理目标的过程。

单选

商业银行通常将（）看作是对其经济价值最大的威胁，因为商业银行的业务性质要求其能够维持存款人、贷款人和整个市场的信心。

单选

常备借贷便利是新型货币政策工具，下列关于常备借贷便利的表述错误的是（）。

单选

创新理论是由（）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。

单选

从国内外商业银行的最新实践看，（）正成为商业银行考评体系中的核心指标。

单选

从同质同类机构监管的角度来看，下列不属于“国有及国有控股的大型商业银行”的是（）。

单选

贷款计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，该贷款计划常用的监测指标不包括（）。

单选

单位活期存款账户又称为单位结算账户，其按用途分类的账户类型不包括（）。

单选

当前以互联网和大数据为代表的信息技术快速发展的背景下，金融创新成为全球经济发展的亮点，下列不属于商业银行产品创新的是（）。

单选

第二版巴塞尔资本协议构建了“三大支柱”的监管框架，其中，“第一支柱”是指（）。

单选

董事会和监事会应当组织会谈，向被评为（）的董事本人提出限期改进要求。

单选

对于贷款损失准备，监管机构在确定单家银行具体监管要求时，应考虑的因素不包括（）。

单选

对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（）的监管。

单选

对于业务复杂程度较高和规模较大的商业银行，《商业银行操作风险管理制度指引》（）。

单选

非标债权类资产主要是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产，其主要风险是（）。

单选

非银行金融机构是金融体系的重要组成部分，下列哪项不是非银行金融机构？（）

单选

负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去，可以在所得税以前冲减，从而使商业银行获取潜在利益。这体现了（）的基本特征。

单选

根据《巴塞尔协议Ⅱ》和《巴塞尔协议Ⅲ》的要求，下列属于二级资本的是（）。

单选

根据《大额存单管理暂行办法》，下列关于大额存单业务的表述错误的是（）。

单选

根据《大额存单管理暂行办法》，下列关于大额存单业务的表述错误的是（）。

单选

根据《贷款风险分类指引》规定，商业银行贷款可分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，其中（）称为不良贷款。

单选

根据《个人贷款管理暂行办法》，下列情形中应当采用贷款人受托支付方式的是（）。

单选

根据《跟单信用证统一惯例（2007年修订本）》，信用证具备的三个要素不包括（）。

单选

根据《关于规范金融机构同业业务的通知》，金融机构之间开展同业存款业务，关于双方交易主体的要求，下列说法正确的是（）。

单选

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列关于资产管理产品合格投资者投资限制的说法，错误的是（）。

单选

根据《关于进一步加强信托公司风险监管工作的意见》，信托公司应合理控制结构化股票投资信托产品杠杆比例，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（）。

单选

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，商业银行为自然人客户办理（）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

单选

根据《金融消费者权益保护工作的指导意见》，金融机构在格式合同中不得加重金融消费者责任、限制或者排除金融消费者的合法权利，这一规定反映了金融消费者权益保护的（）原则。

单选

根据《金融资产管理公司资本管理办法(试行)》，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（）。

单选

根据《金融资产投资公司管理办法（试行）》，以下不得作为债转股企业的是（）。

单选

根据《金融租赁公司管理办法》的要求，金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。

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根据《流动资金贷款管理暂行办法》，下列不属于贷款人加强动态贷后管理，防范化解贷款风险的措施是（）。

单选

根据《商业银行杠杆率管理办法》，杠杆率计算公式为（）。

单选

根据《商业银行杠杆率管理办法》的规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。

单选

根据《商业银行公司治理指引》的规定，代表（）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。

单选

根据《商业银行股权管理暂行办法》，下列说法不正确的是（）。

单选

根据《商业银行股权管理暂行办法》的规定，商业银行主要股东是指持有或控制商业银行（）以上股份或表决权，或不满足前述比例但对商业银行经营管理有重大影响的股东。

单选

根据《商业银行合规风险管理指引》，（）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。

单选

根据《商业银行合规风险管理指引》，高级管理层应履行的合规管理职责不包括（）。

单选

根据《商业银行合规风险管理指引》，高级管理层应履行的合规管理职责不包括（）。

单选

根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行合规管理体系的基本要素不包括（）。

单选

根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制评价的要求，说法错误的是（）。

单选

根据《商业银行内部控制指引》，下列关于商业银行内部控制措施的表述错误的是（）。

单选

根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定，下列说法错误的是（）。

单选

根据《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本由（）来满足，储备资本要求为风险加权资产的（）。

单选

根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，我国商业银行的逆周期资本要求由（）来满足。

单选

根据《商业银行资本管理办法（试行）》的要求，下列属于二级资本的是（）。

单选

根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，信托公司推介信托计划时，可以实施的行为是（）。