单选

“三合一”专员作为内控合规垂直管理“纵向到底”的关键支点，与“横向到边”的（）统筹衔接，共同构成农发行“网格化”监督体系，

单选

“三合一”专员对总、省行联合监督委提出的涉及本级机构要求的落实情况予以督促，发现推诿扯皮、不落实的，直接向（）报告。

单选

对于“三合一”专员参加检查等工作的，原则上一人一年不得超过（)个月

单选

对“三合一”专员调离岗位出现空岗的，要在（）个月内补齐

单选

农发行应当建立健全合规管理体系，指定专门部门负责合规管理，审核评价本行各项政策、程序和操作指南的合规性，确保符合法律、政策、规则和准则的要求，实现对（）的有效识别和管理。

单选

内部控制评价由董事会指定的部门组织实施，至少每年开展（）次。

单选

下列不属于应按照《规章制度管理基本制度》进行审查的规章制度类规范性文件是（ ）。

单选

农发行对合规风险持（ ）态度。

单选

各业务部门、各分支机构必须按规定及时履行报告义务，任何部门和个人不得迟报、瞒报或者授意他人迟报、瞒报。合规风险事件从发生（或发现、被告知）之日起超过（ ）个工作日未报告的视为迟报，超过（ ）个工作日未报告的视为瞒报。

单选

试行制度的试行期限不超过（ ）年。

单选

以下表述错误的是（ ）。

单选

按照《中国农业发展银行操作风险管理办法（2022年修订）》的规定，下列不属于操作风险事件类别的是（ ）。

单选

按照《中国农业发展银行操作风险管理办法（2022年修订）的规定，（ ）部门负责管理实物资产损坏风险。

单选

根据《中国农业发展银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法（2023年修订）》的规定，客户洗钱风险等级首次分类工作，应自客户与农发行建立业务关系之日起（ ）个工作日以内完成。

单选

根据《中国农业发展银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法（2023年修订）》的规定，拟调整（再次确认）为高风险的，逐级审核最终由（ ）反洗钱领导小组审核确定。

单选

根据《中国农业发展银行合同管理办法》（2017年修订），总行根据工作需要定期或不定期实施合同检查，省级分行每年至少在辖内开展（ ）次合同检查工作。

单选

根据民法典规定，债权人转让全部或部分债权，未通知保证人的（ ）。

单选

以动产抵押的，未经登记（ ）。

单选

根据《中国农业发展银行诉讼管理办法（2017年修订）》（农发银发〔2017〕235号）规定，诉讼案件处理过程中，处理行应在庭审（一审、二审、申请再审）、提起上诉、申请再审、判决（含撤诉、调解、裁决等）、申请执行、结案等诉讼进展发生后（ ）日内，向诉讼案件有权管理行报告。

单选

申请人在人民法院采取保全措施后（ ）日内不依法提起诉讼或者申请仲裁的，人民法院应当解除保全。

单选

根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，案发银行机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（ ）内将案件确认报告分别报送法人总部和属地金融监管部门。

单选

根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，银行机构案件涉案金额等值人民币（）以上的，属于重大案件。

单选

根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，案件风险事件自报送之日起超过（ ）仍不能确认为案件的，应予撤销。

单选

目前总行联合监督工作委员会成员部门不包括（ ）。

单选

《关于建立联合监督机制的实施意见》（农发银办〔2019〕57号）中提到建设联合监督机制的必要性不包括（ ）。

单选

总行联合监督工作委员会办公室与（ ）合署办公。

单选

联合监督工作机制不包括（ ）环节。

单选

针对某一类业务或某一经营管理事项作出具体管理规定的规范性文件，在基本制度或外部监管规定的框架下制定的是哪一层级制度？

单选

针对涵 盖全行经营管理范围或重要经营活动的事项，作出框架性安排和原则性要求的规范性文件是哪一层级制度？

单选

下面哪一项不属于农发行风险合规文化宣传语（）

单选

根据《中国农业发展银行员工违规积分管理办法（2022 年修订）》，员工违规积分（）清零重新开始计算。

单选

以下哪个选项不是合规风险监测方法。

单选

2019年8月30日，某支行与A公司签订固定资产贷款合同，拟向该公司发放期限为15年的城中村改造非PSL中长期贷款12亿元。贷款资金支付情况如下：一是2018年9月21日，发放贷款3亿元至A公司在该支行账户。2019年1月11日，该支行将上述3亿元贷款资金支付至借款企业交易对手，此时距离该笔贷款发放日已经112天。二是2019年4月2日，该支行发放贷款9亿元至A公司账户。该支行2019年9月12日、10月22日和2020年1月15日分别从A公司上述账户向借款企业交易对手上述账户支付贷款298118554.17元、299688712.01元和301353333.82元，分别距离该笔贷款发放日163天、203天、288天。请问该合规风险事件的违规行为主要是什么？

单选

根据《中国农业发展银行内外部监督检查一体化整改系统应用管理规范（试行）》（农发银规章〔2022〕129号）相关规定，检查整改牵头部门是（ ）。

单选

“三合一”专员在同一县级支行任职满（）年的，应交流任职或轮岗。

单选

对上级行检查发现的一般违规问题，加重（）处理。

单选

农发行关联自然人应当自任职之日起（）个工作日内，通过关联交易管理系统报告期关联方情况。关联自然人报告事项如发生变动，应当在变动后的（）个工作日内，主动通过关联交易管理系统发出信息更新申请。

单选

因回避致使关联自然人所在行或其下级行无法审批某笔一般关联交易事项的，应当（）。

单选

重大关联交易是指农发行与单个关联方之间单笔交易金额达到农发行（）以上，或累计达到农发行（）以上的交易。

单选

评价标准是在内控五要素的框架下，根据（）和（），结合（）制定的。

单选

无管理权限的二级分行适用（）评价标准

单选

关于内控评价工作，内控管理职能部门职责包括（）。

单选

最新修订的《商业银行内部控制指引》是由（）制定，并于（）印发。

单选

内控评价系统是内控评价管理和操作平台，按照（）的原则做好日常管理和应用指导。

单选

以下哪些属于修订《反洗钱法》的主要内容（ ）。

单选

以下哪个文件首次对非自然人客户的客户身份识别提出要求？（ ）

单选

反洗钱人员配备中兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（ ）。

单选

关于受益所有人，以下说法错误的是（ ）。

单选

以下哪个法律法规文件对人民银行的监管措施做出了规范？

单选

第一次由国务院办公厅提出把反逃税纳入反洗钱工作范畴的是哪个文件？

单选

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备（ ）年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业十年以上工作经历。

单选

按照《中国农业发展银行操作风险管理办法（2022年修订）》的规定，（ ）承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

单选

根据《中国农业发展银行案防工作管理办法（2022年修订）》规定，分支机构知悉或应当知悉案防信息后，应于（）个工作日内将案防信息报告逐级报送至总行内控合规部门。

单选

根据《中国农业发展银行案防工作管理办法（2022年修订）》规定，案防信息经研判构成案件风险事件的，案发行应在知悉或应当知悉案件风险事件后（）个工作日内将案件风险事件报告报送属地监管部门，同时逐级报送至总行。

单选

根据《中国农业发展银行案防工作管理办法（2022年修订）》规定，（）部门牵头负责案防工作。

单选

《民法典》是新中国成立以来（ ）以“法典”命名的法律，是新时代我国社会 主义法治建设的重大成果。

单选

《民法典》自（ ）起施行。

单选

《民法典》规定，主债权债务合同无效的，担保合同（ ），但是法律另有规定的除外。

单选

《民法典》规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者（ ）等违约责任。

单选

根据《中国农业发展银行外聘律师管理办法（2023年修订）》规定，采用风险代理方式的，前期预先支付的律师费根据资产质量、诉讼事项难易程度、当地律师收费水平等因素合理确定，原则上不超过拟付总律师费的（ ）。

单选

律师库更新周期最长不超过（ ）年。

单选

对于不良贷款原则上应诉尽诉，在（ ）情况下可以暂不起诉。

单选

根据《关于进一步加强诉讼管理工作的意见》（农发银办〔2023〕55号），当事行应当在贷款进入不良后（ )个月内提起诉讼。

单选

对于监督检查发现的需要整改问责的问题，联合监督办协调牵头整改部门明确整改标准，协调问责管理部门研究提出问责意见。被检查单位要在（）内落实整改问责的工作要求。

单选

对当年上级行、监管部门发现重大问题又“零触发”或连续（）年“零触发”联合监督机制导致严重后果的省级分行，要及时进行通报或绩效考核扣分。

单选

对于纳入联合监督处置的重大问题，经分析排查后，发现属于总行管理干部问题线索和员工涉嫌职务违法、职务犯罪问题线索的，按照规定程序移交（）；对于其他违规违纪案件线索，按照干部管理权限移交所在行纪检部门。

单选

总行、省级分行议事协调机构发现业务经营管理方面的重大问题、重大风险、系统性问题和突发重点问题，经综合研判分析，确需进行联合处置的，经本级（）批准，及时提交联合监督。

单选

根据民法典规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（ ）个月。

单选

呆账核销诉讼类审查要素不包括（ ）。

单选

批量转让中，（ ）是价值最大化原则。

单选

风险与内控管理委员会委员的主要职责不包含（ ）。

单选

抵债资产属于动产的，应自取得日起（ ）内处置完毕。

单选

诉讼类呆账不包括（ ）。

单选

批量转让中采用公开竞价方式的，转让行可根据实际需要确定竞价轮次， 组织各竞买人进行不超过（ ）轮报价。

单选

根据《中国农业发展银行不良资产批量转让操作规程（2023年修订）》（农发银规章〔2023〕133号）规定，资产评估方式为（ ），资产定价方式为（ ）。

单选

风险与内控管理委员会原则上应召开（ ）次。

单选

不良贷款形成后，我行对不良贷款处置化解的首选方式是（ ）。

单选

下列不属于不良贷款的是（ ）。

单选

《关于建立不良贷款管理问题反馈机制和线索移交机制的通知》（农发银办函〔2022〕237号）中规定，不良贷款管理、处置和审计过程中，相关机构、职能部门、人员对发现的廉洁风险线索，应及时移交（ ）。

单选

《中国农业发展银行不良贷款追责问责实施细则》（农发银规章〔2022〕22号）规定，责任处理部门应另行安排( )名以上未参与调查的工作人员组成审理组，对调查组移交的调查报告、事实材料、证据等资料进行审理，经集体讨论后形成审理报告，列明审理组的处理意见，由审理组组长及有关人员签字确认。

单选

对可能因债务人一方的行为或者其他原因，是判决不能执行或者难以执行的案件，人民法院根据债权银行的申请裁定或者在必要时不经申请自行裁定采取的财产保全措施属于（ ）

单选

押品管理工作的核心是（ ）。

单选

按照我行最新贷款风险分类管理有关规定，系统初分结果为关注类拟认定结果为正常类，签批权限为（ ）。

单选

按照《中国农业发展银行表外信贷资产风险分类管理办法》（农发银规章〔2023〕130号），我行表外信贷资产中担保类业务不包括（ ）业务。

单选

按照《中国农业发展银行表外信贷资产风险分类管理办法》（农发银规章〔2023〕130号），由损失类调整为次级类、可疑类的表外信贷资产，由（ ）负责审批。

单选

按照《中国农发重点建设基金投资资产风险分类管理规则（2019年修订）》（农发银规章〔2019〕61号），与上期分类结果相比未发生变化的基金，由（ ）负责审批风险分类。

单选

客户评级是银行对客户（ ）的计量和评价，反映客户（ ）的大小。

单选

在银行信用风险内部评级法中，下列关于违约概率和违约损失率的表述最恰当的是（ ）。

单选

实施信用风险内部评级初级法的银行必须自行估计的风险要素是（ ）。

单选

根据《中国农业发展银行与资产评估机构合作管理细则（2022年修订）》（农发银规章[2022]75号）规定，资产评估机构准入由省级分行（ ）进行审议。

单选

内部评级体系采用了全新的客户信用等级标识符号，其中，L12级代表该等级的客户平均违约概率大小为（ ）。

单选

对于法律规定抵（质）押权登记生效或未经登记不得对抗第三人的押品，应在担保合同签订之日起（）内到法定登记部门办理抵（质）押登记，取得他项权证书或其他抵（质）押登记证明。

单选

以动产抵押的，抵押权自（）时设立。

单选

以下（）押品初次评估应采用外部评估方式。

单选

押品处置可采取协商处置或强制处置方式，原则上优先采用拍卖、挂牌、招标等公开方式收回债权。不适合拍卖、挂牌、招标等公开方式或采用其他方式能够（），可根据实际情况，采用协议方式或其他方式处置。

单选

交易类应收账款要求以人民币计价标示并支付，账龄不超过（），且在合同规定的付款期内。

单选

非重组贷款调整还款计划后，企业生产经营或项目建设正常，并至少在随后（）正常还本付息，且预计之后也能按照合同条款正常还本付息的，经省级分行同意，可以反映为正常类。

单选

《商业银行资本管理办法》中规定，银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。

单选

《商业银行资本管理办法》中规定，银行一级资本充足率不得低于（ ）。

单选

《商业银行资本管理办法》中规定，银行资本充足率不得低于（ ）。