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在金融市场的各类主体中，主要以资金供 应者身份参与金融市场的主体是（ ）。

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下列金融工具中，不属于原生金融工具的 是（ ）。

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在股票投资中，由于股票价格可能下跌而 给投资者带来的风险是（ ）。

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在金融工具的性质中，成反比关系的是 ( ) 。

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直接金融市场与间接金融市场的差别在于 ( ) 。

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按照金融交易的性质，金融市场可以划分 为（ ）。

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银行承兑汇票是（ ）工具。

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具有“准货币”特性的金融工具是（ ）。

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与货币市场工具相比，资本市场工具 ( ) 。

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一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资 金，其中可以选择的市场是（ ）。

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从同业拆借市场期限结构看，市场交易仍 主要集中于（ ）。

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同业拆借活动都是在金融机构之间进行， 对参与者要求严格，因此，其拆借活动基 本上都是（ ）拆借。

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如果某一金融机构希望通过持有的债券来 获得一笔短期资金融通，则它可以参加 ( ) 市场。

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我国回购协议市场的银行间回购利率是 ( ) 。

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在我国的债券回购市场上，回购期限是 ( ) 。

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超短期融资券是指具有法人资格、信用评 级较高的（ ）在银行间债券市场发行的，期限在（ ）以内的短期融资券。

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目前下列金融工具中，由银行发行的是 ( ) 。

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债券是资本市场重要的工具之一，其特征 不包括（ ）。

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股份有限公司因破产或解散进行清算时， 公司剩余资产清偿的先后顺序是（ ）。

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我国债券市场的主体是（ ）市场。

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2009年，服务于我国高新技术和新兴经济 企业的（ ）正式揭牌运营。

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人民币普通股票账户又称为（ ）。

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在我国股票市场上发行交易的A股股票的 计价货币是（ ）。

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以人民币为面值、外币为认购和交易币种 、在上海和深圳证券交易所上市交易的普 通股票是（ ）股票。

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某公司进入金融衍生品市场进行交易，如 果目的是为了减少未来的不确定性，降低 风险，则该公司属于（ ）。

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金融衍生品市场上有不同类型的交易主体，如果某主体利用两个不同黄金期货市 场的价格差异，同时在这两个市场上贱买 贵卖黄金期货，以获得无风险收益，则该 主体属于（ ）。

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交易双方在合约中规定，在未来某一确定 时间以约定价格购买或出售一定数量的某 种资产的衍生金融工具是（ ）。

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下列期货产品中，不属于金融期货的是 ( ) 。

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互换是指两个或两个以上的当事人依据预 先约定的规则，在未来的一段时间内，互 相交换某种资产（ ）的交易。

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当市场价格高于合约的执行价格时，看涨 期权的买方会选择（ ）。

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在金融期权中，赋予合约买方在未来某一 确定的时间或者某一时间内，以固定的价 格出售相关资产的合约的形式叫（ ）。

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期权与其它衍生金融工具的主要区别在于 买卖双方之间交易风险分布的（ ）。

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关于期权交易双方损失与获利机会的说 法，正确的是（ ）。

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在信用衍生品中，如果信用风险保护的买 方向信用风险保护卖方定期支付固定费用 或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的 基础资产面值的损失部分，则该种信用衍 生品是（ ）。

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2013年9月，（ ）正式上市交易，这有利 于完善国债发行体制，引导资源优化配 置，增强金融机构服务实体经济的能力。

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在我国，负责监管互联网信托业务的机构 是（ ）。

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互联网金融中的互联网支付业务由 ( ) 负责监管。

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甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双 方约定在一段时期后甲方按每份11元的价 格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。 这种证券回购交易属于（ ）。

单选

甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双 方约定在一段时期后甲方按每份11元的价 格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。这种回购交易实际上是一种（ ）行为。

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甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双 方约定在一段时期后甲方按每份11元的价 格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格 存在着一定的差额，这种差额实际上就是 ( ) 。

单选

甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双 方约定在一段时期后甲方按每份11元的价 格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。我国回购交易有关期限规定不能超过 ( ) 。

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20世纪80年代以来，国际金融市场最重要 的创新便是金融衍生品市场的发展。最早 出现的是简单的衍生品，如远期、期货、 期权、互换等，随后出现了多种复杂产品。20世纪90年代信用衍生品的出现，将金融 衍生品市场的发展推向新的阶段。在2007 年爆发的美国次贷危机中，信用衍生品如 信用违约掉期（CDS）的无序发展对危机 的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用，其 负面效应也开始被意识到。为此，各国政府正在探索更有力的监管措 施，以促进金融衍生品市场更平稳、有效 运行。信用违约互换作为最常用的信用衍生品， 当约定的信用事件发生时，导致的结果是 ( ) 。

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某投资者购买了 10,000 元的投资理财产品，期限 2年，年利率为 6 ％，按年支付利息。假定不计复利，第 一年收到的利息也不用于再投资，则该理财产品到期时 的本息和为（ ）元。

单选

假定某投资者用10,000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和 为（ ）元。

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投资者用10万元进行为期2年的投资，年利率为10% ，按 复利每年计息一次，则第2年年末投资者可获得的本息和 为（ ）万元。

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某机构投资者计划进行为期 2 年的投资，预计第 2 年 收回的现金流为 121 万元，如果按复利每年计息一次， 年利率 10% ，则第 2 年收回的现金流现值为（ ）万元。

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一般来说，流动性差的债权工具的特点是（ ）。

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根据利率的风险结构理论，各种债权工具的流动性之所以不同，是因为在价格一定的情况下，它们的 ( ) 不同。

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利率的期限结构通常用收益率曲线表示。收益率曲线向 上倾斜，表示长期利率（ ）短期利率。

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利率期限结构理论中的预期理论认为，长期债券的利率 等于一定时期内人们预期的短期利率的平均值。按照该 理论（ ）。

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关于利率期限结构的预期理论的说法，错误的是（ ）。

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假定预期当年 1 年期债券的年利率为 9 ％，预期下一 年 1 年期债券的年利率为 11 ％，根据预期理论，则当 前 2 年期债券的年利率是（ ）。

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认为长期利率只是人们所预期的短期利率的平均值，该 观点源自于利率期限结构理论的（ ）。

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古典利率理论认为，利率取决于（ ）。

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认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币 供给独立于利率的变动，该观点源自于（ ）。

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流动性偏好理论认为，当流动性陷阱发生后，货币需求 曲线是一条（ ）的直线。

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如果某债券的年利息支付为 10 元，面值为 100 元，市 场价格为 90 元，则其名义收益率为（ ）。

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如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益） 为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益 率为（ ）。

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假定某金融资产的名义收益率 5% ，通货膨胀率为 2%, 则该金融资产的实际收益率为 ( ) 。

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如果某债券当前的市场价格为 P ，面值为 F ，年利息 为 C ，其本期收益率 r 为（ ）。

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设P为债券价格，F为面值， r 为到期收益率， n 是债券 期限。如果按年复利计算，零息债券到期收益率的计算公式为 ( ) 。

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投资者用 100 万元进行为期 5 年的投资，年利率为 5% , 一年计息一次，按单利计算，则 5 年末投资者可得到 的本息和为（ ）万元。

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如果某投资者年初投入 1,000 元进行投资，年利率 8% , 按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资的终值为 ( ) 元。

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小王于 2016 年 1 月 1 日购买了一款期限 1 年、到期 一次性支付本息的银行理财产品，初始投资 2 万元。该 产品按复利每季度计息一次，年利率为 8% 。则到期后 小王一共能获得本息（ ）元。

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某投资银行存入银行 1,000 元，一年期利率是 4% ，每 半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款一年后税前所得利息是 ( ) 元。

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如果某投资者以 100 元的价格买入债券面值为 100 元、 到期期限为 5 年、票面利率为 5% 、每年付息一次的债 券，并在持有满一年后以 101 元的价格卖出，则该投资 者的持有期收益率是（ ）。

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有价证券理论价格计算的基础是一定市场利率和证券 ( ) 。

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有价证券理论价格是一定市场利率和预期收益为基础计 算得出的（ ）。

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利率与有价证券价格呈（ ）。

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通常情况下，当市场利率（债券预期收益率）低于债券 收益率（息票利率）时，发债企业多采用（ ）。

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国债的发行价格低于面值，叫做（ ）发行。

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假定某股票的每股税后利润为 0.5 元，市场利率为 5% , 则该股票理论价格为（ ）元。

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资本资产定价模型（ CAPM ）中，风险系数 β 通常用于测度投资组合的 ( ) 。

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在均衡状态下，任何不利用全市场组合，或者不进行无 风险借贷的投资组合均位于资本市场线的（ ）。

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如果某公司的股票 β 系数为 1.4 ，市场组合的收益率为 6% ，无风险收益率为 2% ，则该公司股票的预期收益率 是（ ）。

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如果某证券的 β 值为 1.5 ，若市场投资组合的风险溢价 水平为 10 ％，则该证券的风险溢价水平为（ ）。

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与利率管制相比较，利率市场化以后，在利率决定中起 主导作用的是（ ）。

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我国利率市场化改革采取渐进模式，其步骤是（ ）。

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从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突 破口是（ ）。

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我国的上海银行间同业拆放利率（ Shibor ）是由信用等 级较高的数家银行组成报价团确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行 ( ) 。

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Shibor的特征不包括（ ）。

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AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债 券的方式筹集资金，共发行面值为 100 元、票面利率为 5% ，到期期限为 3 年的债券 10 亿元，每年 11 月 20 日支付利息，到期还本付息，假定未来 3 年市场利率一 直保持为 5% 。该债券的投资者每张债券第一年后收到的第一笔利息的 现值为（ ）元。

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公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券 的方式筹集资金，共发行面值为 100 元、票面利率为5% ，到期期限为 3 年的债券 10 亿元，每年 11 月 20 日支付利息，到期还本付息，假定未来 3 年市场利率一 直保持为 5% 。该债券的发行价格应为（ ）元。

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公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券 的方式筹集资金，共发行面值为 100 元、票面利率为5% ，到期期限为 3 年的债券 10 亿元，每年 11 月 20 日支付利息，到期还本付息，假定未来 3 年市场利率一 直保持为 5% 。该债券的投资者以发行价格买入该债券，持有至到期的 收益率为（ ）。

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某公司拟进行股票投资，计划购买 ABC 三种股票，并设 计了甲乙两种投资组合， ABC 三种股票的 β 系数分别 为 1.5 、 1.0 和 0.5 。 甲种投资组合中， ABC 三种股票的投资比重分别为 20 % 、 30 ％和 50 ％。乙种投资组合中， ABC 三种股票的投资比重分别为 50 % 、 30 ％和 20 ％。同期市场上所有股票的平均收益率 为 8 ％，无风险收益率为 4 ％。 根据以上资料，回答下列问题： A 股票的预期收益率是（ ）。

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某公司拟进行股票投资，计划购买 ABC 三种股票，并设 计了甲乙两种投资组合， ABC 三种股票的 β 系数分别 为 1.5 、 1.0 和 0.5 。 甲种投资组合中， ABC 三种股票的投资比重分别为 20 % 、 30 ％和 50 ％。乙种投资组合中， ABC 三种股票的投资比重分别为 50 % 、 30 ％和 20 ％。同期市场上所有股票的平均收益率 为 8 ％，无风险收益率为 4 ％。 根据以上资料，回答下列问题： 甲种投资组合的 β 系数是（ ）。

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某公司拟进行股票投资，计划购买 ABC 三种股票，并设 计了甲乙两种投资组合， ABC 三种股票的 β 系数分别 为 1.5 、 1.0 和 0.5 。甲种投资组合中， ABC 三种股票的投资比重分别为 20 % 、 30 ％和 50 ％。乙种投资组合中， ABC 三种股票的投资比重分别为 50 % 、 30 ％和 20 ％。同期市场上所有股票的平均收益率 为 8 ％，无风险收益率为 4 ％。 根据以上资料，回答下列问题：乙种投资组合的预期收益率是（ ）。

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下列金融机构中，属于间接金融机构的是 ( ) 。

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政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本 的区别在于是否（ ）。

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存款性金融机构是吸收个人或机构存款，并发 放贷款的金融机构。下列金融机构中，属于存 款性金融机构的是（）。

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与其他金融机构相比，商业银行的一个最明显 特征是（）。

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世界银行集团由世界银行、国际开发协会和国 际金融公司组成，向成员国提供金融服务和技 术援助，本质上属于（）。

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采取总分行制、逐级垂直隶属的中央银行组织 形式，称为（）。

单选

1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式 属于（ ）制度。

单选

目前大多数国家中央银行的资本结构都是 ( ) 形式。

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下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止 银行集中和垄断的是（ ）。

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目前，各国商业银行普遍采用的组织形式是 ( ) 。

单选

如果在总行之下设立若干机构，形成以总行为 中心的银行网络系统，则该商业银行组织制度 是（）。

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具有规模效益高、竞争力强，但会加速银行的 垄断与集中等特点的商业银行组织制度是 () 制度。

单选

由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地位，这种商业银行组织制度属于 ( ) 制度。