单选

假设某理财产品的β系数为 1.2,无风险收益率为 5%,市场的期望收益率为15%,根据资本资产定价模型计算该理财产品的期望收益为( )。

单选

风险报酬是指投资者因冒风险进行投资而获得的( )。

单选

按复利计算,年利率为 3%,5 年后的 1000 元的现值为( )。 ( 其中 (P/F, 3%, 5)=0.8626 )

单选

影响资金时间价值大小的因素主要不包括( )

单选

流动性比率是( )。

单选

下列关于紧急备用金说法中错误的是( )。

单选

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤

单选

从一般角度,理财规划的目标可以归结为财务安全与财务自由两个层次,()不属于财务安全的衡量标准。

单选

以下国内机构中无法提供理财服务的是( )

单选

下列各项年金中,只有现值没有终值的年金是( )

单选

某在校大学生,今年 20 周岁。根据生命周期理论,他应当优先选择()理财策略,进行有效的理财。

单选

做预算控制时,下列属于短期可控制预算的是( )

单选

现金最重要的特征就是( )。

单选

张先生申请了某银行信用卡,按发卡行规定,每月 1 日为账单日,25 日为还款日。如果张先生在 2019 年 3 月 2 日消费 3000 元,则他可以享受的免息还款期为()天。

单选

目前,我国银行存款业务中,用复利计算利息的是( )。

单选

旅客在乘坐飞机、汽车等交通工具时通常会在车票、机票之外再购买一份交通意外险,这种行为属于( )。

单选

保险本质上体现的是一种( )。

单选

按风险的性质分类,风险可分为( )。

单选

理财规划师通常会建议客户尽可能采用住房公积金贷款买房以降低购房成本,个人住房公积金贷款是指银行根据公积金管理部门的委托,以( )为资金来源,按规定要求向购买普通住房的个人发放的贷款。

单选

理财规划师为李女士的儿子制订专项教育规划时,会考虑做部分投资,但股票和公司债券在教育规划中所占比例不能过大,原因不包括( )。

单选

通常“教育负担比”意味着教育开支对家庭生活的影响。一般情况下,如果预计教育负担比高于( ),就应今早进行子女教育规划准备。

单选

理财规划师在为刘女士确定子女教育规划目标时,首先询问了刘女士的家庭财务及非财务状况,并详细分析了刘女士儿子就读普通大学还是艺术院校,是在国内上学还是出国留学等对刘女士家庭支出造成的不同影响,建议刘女士根据自己家庭情况给子女设定教育目标。这符合( )原则。

单选

随着黄金价格不断走高,黄金投资受到越来越多的关注,其中,实物黄金适合()人群投资。

单选

商业票据是一种短期证券,它是由( )发行的。

单选

( )是根据客户投资理财目标和风险承受能力,为客户制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。

单选

投资规划的起点是( )。

单选

为了保证客户在将来有一个自立、有尊严、高品质的退休生活,需从现在开始积极实施的理财规划是( )。

单选

与其他现金规划工具相比,( )具备流动性最强、持有收益率低的特点。

单选

判断房地产价格走势,不需要考虑以下哪个因素( )

单选

家庭构成中人数越少,则因此引发的房价( )。

单选

遗嘱遗产继承人的范围是( )。

单选

某甲与某乙已登记结婚,但未同居,也未举行婚礼。之后某甲后悔与某乙结婚,进行( )行为后,婚姻状况才能解除。

单选

小高的生父和与小高形成了抚养教育关系的继父与 1997 年 5 月先后死亡,依照我国法律规定,小高( )。

单选

放弃可能明显导致亏损的投资项目属于风险对策中的( )。

单选

直接购房投资,是指投资者用现款或者( )的方式直接向户主或房地厂开发商购买住房,并适当装修后,或出售或出租以期获得回报。

单选

通常情况下,流动性比率应保持在( )左右。

单选

家庭紧急备用金至少需准备( )个月的固定支出。

单选

以下不属于个人理财规划内容的是( )

单选

某人现年 47 周岁,事业蒸蒸日上,子女已读高中。根据生命周期理论,他应当属于()阶段。

单选

下列有关预算差异分析的说法错误的是( )。

单选

投资连结险的特点中不包括( )。

单选

( )是一种功能类似于银行活期存款。而收益却高于银行存款的低风险投资产品。

单选

( )不能视为现金或现金等价物。

单选

对于信用卡的描述,不的是( )。

单选

对于保险规划的“双十原则”,以下说法不的是( )

单选

保险的基本功能有( )和补偿损失功能。

单选

当法定继承、遗嘱继承和遗赠扶养协议三者相互冲突时,使用顺序为()。

单选

以下属于个人财产的是( )。

单选

对于损失概率低、损失程度大的风险应该采用( )的风险管理方法。

单选

教育储蓄的优点不包括( )。

单选

李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案。她与丈夫都是普通职工,儿子今年两岁。在做子女教育规划时,可以不必考虑的因素是( )。

单选

对大部分人来说,无论是基础教育还是高等教育应该支出的费用是固定的,不能像退休规划或者购房规划一样,在财务状况不佳的情况下可以选择推迟理财目标实现时间,这体现了教育投资规划的( )特点。

单选

以下不属于邮票投资的渠道的是( )

单选

下列资产中属于有形资产的是( )。

单选

总体而言,我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值,()的目标更倾向于实现客户财产增值。

单选

风险承受能力评估中,年龄越大,风险承受能力( )。

单选

现实生活中,有大量对个人的退休生活带来影响的因素,这些因素构成了对退休养老规划的需求。这些因素不包括( )。

单选

可以任意支付保险费以及任意调整死亡保险金给付金额的人寿保险是()。

单选

明确购买动机,收集信息制定购物方案属于消费购买决策过程中的()

单选

保险规划的未充分保障风险在以下哪种情况下会出现?( )

单选

人寿保险是以( )为保险标的的保险。

单选

何小姐有存款 2 万元,股票 5 万元,基金 2 万元,自住房屋价值40 万元,贷款10 万元,若月固定支出为 5000 元,则可变现资产保障月数为( )。

单选

目前,教育储蓄在非义务教育的各阶段最高存款额为( )万元。

单选

经过统计研究,家庭收入与受教育水平有什么样的关系( )。

单选

子女教育金不像其他资产有时间与费用的弹性,加之每个孩子的资质不同,其爱好随时可能发生转变,因此,理财规划师为客户制定子女教育规划方案时应采用( )的教育金积累方式。

单选

所谓财务自由是指( )。

单选

以下不属于字画投资中选择投资作品的考量取向的是( )。

单选

按照风险从小到大排序,下列排序的是( )。

单选

按照理财规划师的规范业务流程,为客户进行投资规划的合理步骤是()。

单选

风险承受态度评估中,忍受亏损越大,风险承受态度( )。

单选

理财规划师要为董先生制定退休规划,在这个过程中,理财规划师考虑了种种影响董先生退休养老规划的因素,其中最不可能包括的因素是( )

单选

典当期限是由典当双方约定的,根据不同典当规定,期限可以有所不同。一般情况下,典当期限最长不得超过( )。

单选

消费者在饥时而思食,为御寒而择衣、患病求医属于哪种动机?()

单选

张女士申请了某银行信用卡,按发卡行规定,每月 5 日为账单日,23 日为还款日,如果张女士 1 月 4 日消费 1000 元,则她可以享受的免息还款期为( )。

多选

关于递延年金,下列说法的有( )

多选

下列反映金融资产风险特征的是( )

多选

在投资理财活动中,面对风险表现出来的态度通常类型有( )

多选

以下有关货币的时间价值的说法,的有( )

多选

以下经济目标中,属于期望目标的是( )。

多选

可以通过构造投资组合被分散化消除的风险被称为( )

多选

执行理财计划应遵循的原则包括( )

多选

成功预算的特点包括( )。

多选

以下有关现金规划的描述的是( )。

多选

资产的流动性与收益性的关系是( )。

多选

保险规划的主要功能有( )

多选

对于保费缴费方式说法的有( )。

多选

住房抵押贷款的偿还方式有( )。

多选

教育规划工具包括( )。

多选

教育支出最主要的资金来源是客户自身的收入和资产。除此以外,教育资金来源还有( )。

多选

理财目标的设定要切合实际,适度宽松是子女教育规划的基本原则之一,以下符合这一原则的有( )。

多选

在投资中,人们的投资心理主要有( )。

多选

下列选项中属于现金规划的一般工具的是( )。

多选

组成消费购买决策的整个过程包括( )。

多选

房地产投资的优势有( )。

多选

财产传承规划应有所修改的情形是( )。

多选

财产分配规划在个人理财中的重要作用体现于( )。

多选

信托用于个人理财的功能是( )。

多选

在对客户财产进行评估时应注意的两个方面是( )。

多选

以下说法的有( )。

多选

货币市场基金的特点有( )。