多选

本办法所称存款人 ,是指在()开立银行结算账户的()( )

多选

银行结算账户按用途分为( )

多选

单位银行结算账户的存款人能在银行开立()基本存款账户。基本存款账户 是存款人因办理()开立的银行结算账户。( )

多选

机关和实行预算管理的事业单位申请开立基本存款账户 ,应向银行出具() ( )

多选

非预算管理的事业单位申请开立基本存款账户,应向银行出具()( )

多选

() 申请开立基本存款账户,应向银行出具政府人事部门或编制委员会的批 文或登记证书和财政部门同意其开户的证明( )

多选

一般存款账户用于办理存款人( )的资金收付。( )

多选

以下说法正确的是( )

多选

存款人申请开立一般存款账户,应向银行出具()。( )

多选

专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行 专项管理和使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理与使用,存款人可以 申请开立专用存款账户()。( )

多选

存款人申请开立专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证 明文件。 基本存款账户开户登记证和下列证明文件( )

多选

有下列情况的,存款人可以申请开立临时存款账户( )。( )

多选

异地建筑施工及安装单位,应出具()。( )

多选

异地从事临时经营活动的单位,应出具()。( )

多选

注册验资资金 ,应出具()。( )

多选

收入汇缴资金和业务支出资金 ,是指基本存款账户存款人附属的()核算单 位或派出机构发生的收入和支出的资金。因收入汇缴资金和业务支出资金开立的 专用存款账户,应使用 ()的名称。( )

多选

以下关于账户名称,说法正确的是( )

多选

注册注册验资的临时存款账户在验资期间(),注册验资资金的汇缴人应与() 的名称一致()( )

多选

存款人有下列情形之一的,可以在异地开立有关银行结算账户( )。( )

多选

合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币 结算资金账户纳入()。其开立人民币特殊账户时应出具(),开立人民币结算资 金账户时应出具()。( )

多选

基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的(),应通过该账 户办理( )

多选

以下说法正确的是( )

多选

()不得支取现金( )

多选

()需要支取现金的,应在开户时报中国人民银行当地分支行批准( )

多选

中国人民银行当地分支行应根据国家现金管理的规定审查批准 。()等专用 存款账户支取现金应按照国家现金管理的规定办理( )

多选

临时存款账户应根据()确定其有效期限。临时存款账户的有效期最长不得 超过()。( )

多选

存款人在账户的使用中需要延长期限的,应在()向()提出申请,临时存 款账户的有效期最长不得超过 2 年。( )

多选

-有下列情形之一 的 ,存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请 ( )

多选

-银行得知存款人有()情况,存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结 算账户手续的,银行有权停止其银行结算账户的对外支付( )

多选

未获得工商行政管理部门核准登记的单位,在验资期满后,应向银行申请撤 销注册验资临时存款账户,其账户资金应退还给()。注册验资资金以现金方式 存入 ,出资人需提取现金的,应()( )

多选

存款人撤销银行结算账户,必须与开户银行核对银行结算账户() ,交回() , 银行核对无误后方可办理销户手续。( )

多选

银行对()未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知 单位自发出通知之日起()办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入 久悬未取专户( )

多选

存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的,应出具有关证明,造 成损失的,由其自行承担。银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤 销后()( )

多选

以下关于临时存款账户说法正确的是( )

多选

存款人为单位的,其预留签章为()( )

多选

-存款人在申请开立单位银行结算账户时,其()应保持一致( )

多选

-因注册验资开立的临时存款账户,其账户名称为(),其预留银行签章中公 章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的() 名称( )

多选

以下说法正确的是( )

多选

存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后()( )

多选

-存款人()开立临时存款账户后,需要在临时存款账户有效期届满前退还 资金的,应出具()的证明;无法出具证明的,应于账户有效期届满后办理销户 退款手续( )

多选

有下列情形之一 的 ,存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请 ( )

多选

存款人因《办法》第四十九条第(一)、(二)项原因撤销银行结算账户的, 应先撤销( ),将账户资金转入基本存款账户后,方可办理基本存款账户的撤 销。( )

多选

银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()。存款人因《人 民币银行结算账户管理办法》第四十九条第(三)、(四)项原因撤销基本存款账 户后,需要重新开立基本存款账户的,应在撤销其原基本存款账户后()申请重 新开立基本存款账户( )

多选

外汇账户分为()。( )

多选

单位申请开立银行结算账户,应提交开户申请书,并出具下列开户证明文件 () 。( )

多选

单位申请开立银行结算账户,应提交开户申请书,并出具()等可唯一代表 单位主体身份的证明文件。( )

多选

境外机构申请开立银行结算账户时,应提供()等。( )

多选

以下关于账户名称说法正确的是( )

多选

开户机构受理单位开立基本存款账户申请,应先通过()审核单位基本存款 账户的(),未通过()审核的不得为其开立基本存款账户( )

多选

企业办理()(含企业在取消账户许可前已开立()的变更和撤销业务)实行 备案制( )

多选

按照国家有关规定或存款人资金管理有特殊需要的,单位开立的专用存款账 户的名称可以为()( )

多选

以下说法正确的是( )

多选

因注册验资开立的临时存款账户,其账户名称为()( )

多选

结算性同业银行结算账户是指用于()等支付结算业务的结算账户( )

多选

融资性同业银行结算账户是指用于()等融资和投资业务的结算账户( )

多选

经营机构开立同业银行结算账户,除开立()外,其他账户一律按照()开 立,有异地开立专用存款账户需要的,可以异地开立,但支行及以下分支机构不 得为异地(跨县市)存款银行开立同业银行结算账户( )

多选

经营机构开立同业银行结算账户,除开立基本存款账户外,其他账户一律按 照专用存款账户开立 ,有异地开立专用存款账户需要的 ,()异地开立 ,但() 不得为异地(跨县市)存款银行开立同业银行结算账户( )

多选

投融资性同业银行结算账户仅允许在()开立 。支行及以下分支机构()作 为投融资性同业银行结算账户的开户银行( )

多选

单位存款人预留银行印鉴为该( )。( )

多选

账户开立完毕,开户经办人员应()将开户信息通过账户管理系统备案或录 入待核准信息。开户机构应在账户开立后()将开户资料复印件或影像报送人民 银行当地分支机构。( )

多选

尽职调查工作应遵循()的原则并兼顾业务办理时效( )

多选

尽职调查的范围是()( )

多选

尽职调查的范围包括开立()( )

多选

根据客户和业务的不同,开户机构尽职调查人员应通()相结合的模式,灵 活采用多种方式完成尽职调查工作,并出具尽职调查结果通过系统留存。( )

多选

关于尽职调查,以下说法正确的是()( )

多选

在尽职调查中如发现客户存在()等情况,应拒绝为其开立账户或办理变更 业务()( )

多选

当客户出现下列情况时,如经营单位仍需建立或保持账户业务合作,必须采 取实地调查( )

多选

银行类同业存放结算账户,其尽职调查工作还应满足以下要求()( )

多选

实地调查地址信息与业务意愿时,调查人员需亲见单位法定代表人(负责人) 在()签章确认,并留存对经营地址与单位法定代表人(负责人)业务意愿的核 实资料( )

多选

单位提供的证明文件、法定代表人/单位负责人有效身份证件等到期前,需完 成证件的更新工作。客户留存证件过期超过(),且无合理理由未完成证件信息 更新的,应(),证件信息完成更新后方可恢复正常。( )

多选

有下列情形之一的,存款人应向开户机构提出撤销单位银行结算账户的申请 ( )

多选

存款人被撤并、解散、宣告破产,应于()向开户机构提出撤销单位银行结 算账户的申请。开户机构为企业办理账户变更与撤销后,应()通过账户管理系 统向人民银行当地分支机构备案,并将账户变更、撤销资料复印件或影像报送人 民银行当地分支机构( )

多选

企业撤销取消许可证前开立的() ,开户机构应收回原开户许可证原件。企业 遗失原开户许可证,应出具相关说明( )

多选

因()原因撤销基本存款账户,开户机构应打印“ 已开立银行结算账户清单” 并交付企业。存款人在申请重新开立基本存款账户时,()向开户银行提供“ 已开 立银行结算账户清单”( )

多选

-以下说法正确的是( )

多选

境外机构关闭境内外汇账户时,账户内资金()。外汇管理局另有规定的除外 ( )

多选

境外机构银行结算账户()用于办理现金业务,确有需要的需经()批准后 方可办理( )

多选

因变更、撤销取消许可前基本存款账户、临时存款账户而收回的(),开户机 构应当()( )

多选

对于应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户,开户机构应通知该单位 自发出通知之日起()办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入营业 外收入管理。同业银行结算账户因业务开展需要等特殊情况的,开户银行可以不 予撤销账户,但应当(),时间超过()的应当销户( )

多选

境外机构银行结算账户()用于办理现金业务,需经()批准后方可办理。 境外机构银行结算账户内的资金(),另有明确规定的除外( )

多选

以下说法正确的是( )

多选

单位银行结算账户(不包括企业) 自正式开立之日起 ,3 个工作日后正式生 效,生效后方可办理对外支付( )除外)。( )

多选

在账户正式生效前,开户机构不得向单位存款人出售重要()。存款人在同一 开户机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户的,重新开立的银行结算账 户可自 ()办理付款业务。( )

多选

通存通兑业务的种类包括()( )

多选

通过线上开户流程申请开立的银行结算账户统一设置为(),无需客户单独 申请。( )

多选

单位银行结算账户资料按照会计档案进行管理,一户一档,入箱上锁,除() 外,其他无关人员不得查阅( )

多选

以下说法正确的是( )

多选

单位银行结算账户(不包括企业)开户许可证的换发规定。有下列情况之一 的,应换发开户许可证()( )

多选

基本存款账户单位需要变更()的,应换发开户许可证( )

多选

申请换发开户许可证的,单位存款人还应向开户机构提交(),比照开立银行 结算账户的有关规定办理( )

多选

以下有关单位银行结算账户(不包括企业)遗失开户许可证的处理,说法正 确的是( )

多选

企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证,人民银行分支机构()。 企业可向基本存款账户开户机构申请打印()。( )

多选

账户出现异常情况后,开户机构应采取包括()等措施( )

多选

全部暂封的控制类型包括( )

多选

单位银行结算账户不动户,是指()的单位银行结算账户。不动户应按() 报送账户管理系统。基层营业机构不得为不动户客户开立.变更其他单位银行结 算账户。( )

多选

银行对账单是指银行向客户发放的各种包含账户交易明细或余额的纸质清 单或电子信息,分为()两种。( )

多选

-按账户使用情况对账频率可设置为()。( )

多选

-企业银行结算账户对账频率不低于()一次,对超过对账时间未反馈或者 核对结果不一致的账户应当查明原因,并有权在核对一致前()。( )

多选

开户机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银 行账户单位及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位 和个人 ,()暂停其银行账户非柜面业务,()不得为其新开立账户,中止业务后 () 通知开户人重新核实身份( )

多选

开户机构应()排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在() 暂停其业务,并逐步清理。( )