单选

（）根据《外商直接投资人民币结算业务管理办法》对外商直接投资人民币结算业务实施管理。

单选

（）可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。

单选

()牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

单选

（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

单选

（）是汇票的必须记载事项。

单选

（）是人民银行对支付机构公司治理、业务运营、内部控制、系统运行、风险管理等实施监管的综合评价和对其采取监管措施的全面阐述。

单选

（）是银行结算账户的监督管理部门。

单选

（）是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。

单选

（）是指对符合直接认定条件的产品，直接确定产品的洗钱风险等级。

单选

（）是指对账单委托邮局发放投递，并由邮局负责在规定时间内收回对账单回执的对账方式。

单选

（）是指反洗钱资源投入应与洗钱风险状况、管理模式、业务规模、产品复杂程度等因素相适应，并根据情况变化及时调整。

单选

（）是指接受客户委托发出电子支付指令的银行。

单选

（）是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为。

单选

（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。

单选

（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。

单选

（）是指客户在其开户机构以外的农商银行办理存、取款等相关业务。

单选

（）是指无权更改票据内容的人，对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为。

单选

（）是指银行、支付机构通过开展业务或者其他合法渠道处理的消费者信息，包括个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息及其他与特定消费者购买、使用金融产品或者服务相关的信息。

单选

（）是指由对账系统自动生成电子对账单，客户签订电子对账协议后开通电子对账渠道，通过电子渠道完成对账操作后，对账系统自动归档。

单选

（）是指直接接入支付系统办理业务的机构。

单选

（）是中国的中央银行，负责制定和执行货币政策。

单选

（）是中国人民银行及其分支机构授权具备货币真伪鉴定条件的机构开展货币真伪鉴定业务的证明。其到期前（）个月，被授权的鉴定机构可向原授权单位申请再次授权。

单选

（）为辖区支付清算系统业务连续性管理的直接监管主体。

单选

（）要在充分征求所在地人民银行或者其分支机构意见的基础上，按照内部流程报送提交。

单选

（）要指定反洗钱违规举报受理部门，设置专人负责受理举报工作。

单选

（）业务是指为证明存款人在本营业机构存款情况出具的书面证明。

单选

（）依法履行下列反洗钱监督管理职责，负责人民币和外币反洗钱的资金监测。

单选

（）应当及时向董事会和高级管理层报告洗钱风险情况，包括洗钱风险管理策略、政策、程序、风险评估制度、风险控制措施的制定和执行情况以及洗钱风险事件等。

单选

（）用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。

单选

（）在票据上的签章，应为其预留银行的签章。

单选

（）账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。

单选

（）账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。

单选

（）指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的，指电子支付指令确定的资金汇入银行。

单选

（）指客户可用以发起电子支付指令的计算机、电话、销售点终端、自动柜员机、移动通讯工具或其他电子设备。

单选

（）组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。

单选

“银行结算账户”是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的（）存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

单选

《安徽农村商业银行系统风险预警监测管理办法（试行）》规定，预警系统中系统日志等电子数据保存（）。

单选

《安徽农商银行系统存款通存通兑管理办法》规定的存款通存通兑业务受理范围不包括（）。

单选

《反恐怖主义法》于（）施行。

单选

《反洗钱法》的立法宗旨是（）。

单选

《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。

单选

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。

单选

《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（）。

单选

《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的高净值账户是指截至2017年6月30日账户加总余额超过（）美元的账户。

单选

《个人存款账户实名制规定》所称的实名是指符合法律、行政法规和国家有关规定的（）。

单选

《个人存款账户实名制规定》由（）组织实施。

单选

《个人存款账户实名制规定》中所称金融机构，是指在境内依法设立和经营（）的机构。

单选

《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》（银发〔1993〕356号）规定，如扣划款项属于上缴国家的款项，应直接扣划（）。

单选

《关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》不适用于涉及境外（）的存款提取事项。

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）自（）起施行。

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，“累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告”。对其正确的理解是（）。

单选

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）运用权重法，以（）的方式来计量风险、评估等级。

单选

《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》规定，严禁违规使用（）调整（）账务。

单选

《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库的金融机构必须是经过（）批准设立，具有良好的信誉，较好的经营业绩，配备专职人员，内控机制健全，资金结算渠道畅通，核算工具先进，认真履行国库职责，并能按规定设置国库工作机构的金融机构。

单选

《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，代理支库资格证书由中国人民银行统一印制；代理支库业务协议书由（）印制，辖区内统一。

单选

《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定（）。

单选

《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，被终止办理存取现金业务的银行业金融机构，要求恢复业务的，应于终止办理存取现金业务之日起（）后，按照本办法的规定重新提出申请。

单选

《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，人民银行分支机构对开办行的检查，应每年不少于（）。

单选

《支付结算办法》规定，划线支票的效力为（）。

单选

《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，可以兑换全额的是（）。

单选

《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布前，按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定开立的个人银行账户，纳入（）管理。

单选

《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》要求，2020年起各金融机构于每年2月底前向人民银行报备反假币（），报备采取纸质件并加盖部门印章方式。

单选

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，持（）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

单选

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（）退还持有人。

单选

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币一般分为（）两大类。

单选

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位开展人民币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。

单选

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内将假币实物解缴到人民银行。

单选

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，金融机构柜面收缴的假币由该（）解缴假币实物。

单选

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自2020年（）起施行。

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自()起施行。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是（）。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事（）的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

单选

《中华人民共和国人民币管理条例》关于人民币样币说法正确的是（）。

单选

《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）是国家管理人民币的主管机关，负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。

单选

《中华人民共和国人民币管理条例》规定，办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较多、有新版的伪造人民币或者有其他制造贩卖伪造、变造的人民币线索的，应当立即报告（）。

单选

《中华人民共和国人民币管理条例》规定，办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定，无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，挑剔残缺、污损的人民币，并将其交存（）。

单选

《中华人民共和国人民币管理条例》规定，金融机构（）将残缺、污损的人民币对外支付。

单选

《中华人民共和国人民币管理条例》规定，停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。

单选

《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发<人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范>的通知》（法〔2015〕321号）规定，网络冻结、扣划等执行措施的电子法律文书等数据发送至网络查控系统的时间视为（）。

单选

《最高人民法院关于适用<中华人民共和国民事诉讼法>的解释》规定，人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（）。

单选

Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）万元，年累计限额合计为（）万元。

单选

Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。

单选

Ⅲ类户账户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为（）元，年累计限额合计为（）万元。

单选

安徽农村商业银行系统指纹验证管理依据（）等相关规定制定。

单选

安徽省农村商业银行反洗钱系统管理办法规定，农商银行应在与客户建立业务关系之日起（）个工作日内完成客户识别工作，完善相关客户信息，并根据掌握的客户信息填写初步调查结论。

单选

安徽省农村商业银行同一证明事项最多可开具（）份存款证明。

单选

按顺序手工生成或根据机构需求自动生成，尾箱号与营业机构绑定，与柜员（）。

单选

按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。

单选

按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。

单选

按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）

单选

按照农商银行制度要求，清点自助设备，必须（）。

单选

办理公章挂失的，单位应向开户行提交挂失申请书，以及法定代表人或（）的身份证件，授权他人办理的，还应出具授权书和被授权人的身份证件。

单选

办理现金、结算和涉及客户账户重要信息等业务时，凭证需经（）签字或盖章或指纹确认。

单选

背书不得附有条件，背书附有条件的，（）不具有票据上的效力。