单选

小王是中国银行某营业网点的柜员。一天，一位姓许的女士来到小王所在的 营业网点办理外币业务，要求小王将 1 万美元的现钞存入她的外币账户。小王仔 细验看后，发现其中一张 100 美元纸币疑似假币。于是小王叫来营业网点主管和 另一名柜员，共同对这张 100 美元进行鉴别。经反复验看，她们认定该 100 美元 纸币为假币。小王遂将该假币情况告诉许女士，并当面在该 100 美元纸币上加盖 “假币 ”字样戳记，然后以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币 ”字样戳 记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复 核人名章等细项。最后，小王向许女士开具《假币收缴凭证》。请问，小王的哪 项做法是错误的？( )（2%）

单选

小李在工商银行某网点供职，担任储蓄柜员，并通过培训取得培训合格证。 一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张人民币 100 元纸币疑似假 币。小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该 货币进行鉴别。经反复验看，她们认定该 100 元纸币为假币，于是当客户面加盖 “假币 ”印章，并开具《假币收缴凭证》。但王小姐情绪激动，拒绝提供个人证 件信息，并拒绝在《假币收缴凭证》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并 告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该 100 元假币。此时小李应如何处理？( )（3%）

单选

A 银行委托 B 银行开展现金清分业务，并记录清分现金的冠字号码信息。2014 年 4 月 1 日，B 银行将 2014 年 3 月 1 日清分的现金调运给 A 银行。2014 年 5 月 1 日，A 银行将该批现金支付给其公司客户。该批现金的冠字号码信息应保存至 ( )。（2%）

单选

2016 年 4 日，A 市交通部门的交通警察在一次例行突击检查酒驾车辆时，发 现车内携带有面额总计为 13 万元的 100 券假币，交警部门觉得案件重大，当即 将嫌疑车辆和车内 2 人（陈某和王某）及 13 万元的假币等移交该市公安机关处 理，经公安侦破和检察机关审理认定，这是一起跨行政区划贩运假币案。陈某贩 运金额为 9 万元，王某贩运金额为 4 万元，且陈某、王某二人对所犯罪行供认不 讳。侦查中，A 市公安机关认定陈某还有其他重大作案嫌疑，便暂时只对王某贩 运假币案进行了单独审理，并按程序向 A 市人民银行对王某 4 万元面额案件申请 反假货币奖励费用，A 市人民银行也按《反假奖励办法》的规定支付了反假奖励 金额。次年 6 月，A 市公安机关对陈某的犯罪情况审理完毕后，又以陈某贩运假 币罪向 A 市人民银行申请反假奖励费用。A 市人民银行货币金银部门在认真核对 案件事发时间和经过时发现，认为陈某、王某的贩运假币案件为一起案件，A 市 人民银行对公安机关申请陈某假币案件奖励应如何处理？( )（2%）

单选

某银行网点于近期对其存取款一体机进行冠字号码查询功能升级，通过本机 或冠字号码查询系统(软件)，可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联，能在 假币纠纷中向客户提供取出现钞的冠字号码，且提供的冠字号码与现钞能一一对 应。升级工作完成后，某客户持相关材料至网点投诉，称在该存取款一体机中取 出假币，因取款时看见黄色标识上“查询冠字号码解决假币纠纷 ”字样，故前来 申请查询。网点要求客户填写《人民币冠字号码再查询申请表》，并告知 5 个工 作日内办结。网点后就查询结果填制《人民币冠字号码查询结果通知书》，并将 第一联交查询人。该案例中存在( )处错误行为。（3%）

单选

客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查 询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。当地人民银行正确的做法是( )。 （2%）

单选

小张是建设银行某营业网点的柜员。一天，小张在办理魏大爷的存款业务时， 发现其中一张人民币 100 元纸币疑似假币。于是小张叫来营业网点另一名柜员， 共同对该货币进行鉴别。经反复验看，她们认定该 100 元纸币为假币。于是，小 张告诉魏大爷这张钱是一张假币，并当着魏大爷的面加盖了“假币 ”印章。但是 魏大爷心存疑虑，要求小张将这张钱再给回自己好好看看。此时小张应如何处 理？( ) (2%)

多选

2014 年 7 月 1 日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴 存现金时，发现了 3 张 100 元面额的假人民币纸币。按照《中国人民银行货币金 银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金{2013}159 号）和《银 行金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》的相关要求，以 下说法正确的是( )。（6%）

多选

李某至 A 银行营业网点，称其持有的 2 张第五套 2005 年版人民币 100 元纸币 因火灾受损，要求兑换。第一张人民币中间部分被烧毁，左半边剩余面积占票面 总面积的三分之一，右半边剩余面积占票面总面积的四分之一第二张人民币票面 剩余二分之一，能辨别面额，其图案、文字能按原样连接。营业网点柜员在查看 2 张残缺人民币后，告知李某按《残缺污损人民币兑换办法》规定均不予兑换， 并将 2 张残缺人民币予以收缴。李某对上述认定结果有异议，要求退回 2 张残缺 人民币。经办柜员表示，残损人民币一经收缴，不予退回。针对该案例，下列选 项表述正确的是( )。

多选

一客户于 2014 年 5 月 8 日在某银行自助柜员机上取款 1000 元。一周后，该 客户在超市使用现金时发现有一张假币，该客户如果要申请进行冠字号码查询， 他应该( )。 (2%)

多选

某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，由网 点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码。柜员王某在办理人民币收付 业务时，往往根据业务量大小，选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。该银 行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业结束后，王某通过 U 盘将一口半清分机 记录的冠字号码信息导出到 PC 端。在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某 称冠字号码图像文件占用PC 端内存，要求维保人员关闭机具冠字号码图像记录 功能。该案例中( )环节存在违规操作。 (2%)

多选

10 日，市民张先生在某银行网点 ATM 机存钱时发现， 自己存钱之后，机器 有一项打印冠字号的功能提示。张先生顺手一点，打印出的自动柜员机客户通知 书凭条上有好几排黑色数字。张先生意外发现，这些数字竟然是自己刚存入的 1500 元人民币的冠字号码。张先生不禁疑问“取款时能不能打印这些号码？ ” “是不是市区所有网点的 ATM 机都可以打印冠字号？ ”。关于冠字号码的回答， 以下选项哪些是正确的( )。

多选

杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现 11 张 10 元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间 位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。以下有关上述案例中， 说法正确的是( )。

多选

小李 6 月 5 日在 A 银行取款 2000 元并于 6 月 9 日到 B 银行存款，B 银行在 清点时发现假币一张，遂予以收缴并出具《假币收缴凭证》。6 月 10 日，小李 至 A 银行提出查询申请，银行予以受理，6 月 17 日，银行将查询结果电话通知 小李，该假币确为银行付出，小李当天来到 A 银行，A 银行赔付 100 元，并要求 小李当面将《假币收缴凭证》销毁，小李在大厅销毁《假币收缴凭证》后离开。 请指出这个案例中违反规定的有( )。（3%）

多选

小王于 2014 年 6 月 4 日在某银行取款 500 元，并于 6 月 15 日在消费时发现 一张假币，小王立即去某银行提出查询申请，小王提供了取款证明材料及假币实 物，银行予以受理，当日某银行将查询结果告知小王，该假币不是银行付出，小 王不信银行的查询结果，银行开具了《假币收缴凭证》，并告知小王可以向上级 行或当地人民银行提出再查询申请，这个案例中不符合规定的有( )。

多选

金融机构清分中心操作员在清分回笼现金中发现可疑的人民币，立即通过电 话向分管行长报告，该工作人员确认是假币后，填写了《假币代保管登记簿》， 在假币实物上加盖“假币 ”印章后，交假币保管人员，与柜面收缴的假币一起妥 善保管。请指出这个案例中违反的规定包括( )。

多选

9 月 3 日，顾先生在某银行的存取款一体机支取了 1000 元现金，一共是 10 张百元钞票。但顾先生对其中 2 张心存怀疑，“总觉得不像真币 ”。于是他拿着 机器吐出的打印着所取现金冠字号码的取款凭条，当即向网点大堂经理申请查 询。该行的员工受理申请后，通过核对流水信息等方式确认这些现金是从该行的 存取款一体机里取出的。同时，该行员工对这两张钞票进行了鉴伪，查明这两张100 元现金其实都是 1999 版人民币真币。以下说法正确的是( )。（4%）

多选

2014 年 4 月 10 日某银行接到李先生投诉：3 月 7 日在你行办理现金取款业 务时，收到了假币，且假币已被另一银行收缴，要求办理冠字号码查询。李先生 提供了上次办理现金取款业务的日期、金额与假币的冠字号码后，该银行工作人 员为李先生办理了冠字号码查询业务，以判断假币是否由该银行柜面付出。这个 案例中，违反了( )规定。

多选

2014 年 6 月 27 日，某银行客户持一张疑似假币、护照和取款凭证到某银行 网点投诉，称其 2014 年 6 月 10 日在该网点存取款一体机中取出假币。接客户投 诉后，网点柜员认定该疑似假币确为假币，根据《中国人民银行货币鉴别及假币 收缴、鉴定管理办法》予以收缴，并在假币实物上加盖假币印章。但网点声称持 护照不能申请冠字号码查询，必须持本人身份证，且人民银行要求银行业金融机 构不迟于 2015 年底实现存取款一体机实现冠字号码查询，该网点存取款一体机 尚未升级，此外当日已超过办理取款业务之日起的 10 个工作日，因此银行网点 不予受理查询申请。该案例中违反相关规定的包括( ) 。

多选

2014 年 7 月 4 日，某银行柜面人员小王接到客户张先生要求他查询一张人 民币 100 元券的冠字号码，并称这张钞票是 5 月份在该网点取的，直到昨天去菜 场买菜，才发现是假币小王请示主管，主管告诉他，该网点付出现金全部经过 A 类点钞机清点，并记录冠字号码，主管在所有 A 类点钞机上查询后，未发现有该 张钞币的冠字号码，即告知张先生，张先生悻悻离去。这个案例中不符合规定的 地方有( )。

多选

2014 年 7 月 3 日，银行现金柜员小周在办理一客户 1000 元人民币存款时， 先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中 1 张 100 元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点 钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭 证》，然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独 保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。上述案 例中，该金融机构操作违反规定的有( )。

多选

6 月 3 日，市民王先生怀疑某银行网点 ATM 机取到假钱。6 月 5 日持假币到 该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生已离行为由，不予受理，王先生的正 确做法是( )。

多选

王小姐到某银行办理业务时，储蓄柜员小张在办理业务时发现一张 100 元人 民币是假币，小张将 100 元人民币纸币放入统一专用袋加封，封口处加盖“假币 ” 字样戳记，向客户出具《假币没收凭证》，将《假币没收凭证》交给了王小姐。 上述案例中，违反假币收缴程序的是( )。

多选

张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中有 1 张 50 元纸币疑 似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张 50 元纸币是 从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭 证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。张先生又递进一张 50 元纸 币要求换出假币去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的 50 元纸币是真币后，将假币交给了张先生。关于上述案例，下列说法正确的是 ( )。