单选

以下说法错误的是:（）

单选

以下内控要求，不属于《反洗钱法》中相关规定的是:（）

单选

我国首次使用“客户身份识别”一词是在哪部反洗钱法律法规中？（）

单选

《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定，客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形，银行业机构有权（）。

单选

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

单选

政策性银行、商业银行等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时应当登记的内容包括（）。

单选

请问下列业务中不属于一次性金融业务的是()

单选

政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

单选

金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。

单选

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：()

单选

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

单选

客户洗钱风险分类管理目标不包括：()。

单选

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。

单选

银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每()进行一次审核。

单选

客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：()

单选

金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()。

单选

如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？（）

单选

在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于()。

单选

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。

单选

金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，自然人客户限额为（）万元人民币。

单选

金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，非自然人客户限额为（）万元人民

单选

委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在()方面的反洗钱职责。

单选

反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：()

单选

金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括：()

单选

金融机构根据()方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。

单选

下列关于客户身份识别制度的说法错误的是：()

单选

洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了()的发展脉络。

单选

金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：()

单选

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。

单选

金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

单选

银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的身份识别

单选

义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，应当同时开展（）身份识别工作

单选

义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（）关注受益所有人信息变更情况

单选

合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。

单选

义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。

单选

下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：（）

单选

金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

单选

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。

单选

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

单选

下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）自（）起施行。

单选

金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式提交大额交易报告。

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

单选

客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

单选

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

单选

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

单选

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受（）的监督、检查。

单选

累计交易额以客户为单位，按（）计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。

单选

以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）

单选

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）

单选

金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

单选

金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、（）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

单选

金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。

单选

金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转

单选

金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转。

单选

金融机构、特定非金融机构应当严格按照（）发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。

单选

因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请。受理申请的公安机关应当按照程序层报（）审核。

单选

因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请。受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核。公安部在收到申请之日起（）日内进行审查处理。

单选

临时冻结不得超过（）小时。

单选

海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（）部门通报。

单选

在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、（），履行反洗钱义务。

单选

反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的()。

单选

国务院反洗钱行政主管部门设立（），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

单选

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）或者假名账户。

单选

国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报（）工作情况。

单选

金融机构（）和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

单选

金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。 在业务关系存续期间，客户身份资料发生（）的，应当及时更新客户身份资料。

单选

侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照（）的规定采取冻结措施

单选

金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

单选

金融机构及其工作人员应当依法协助、配合（）和行政执法机关打击洗钱活动。

单选

金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度，按照规定了解客户的交易目的和（），有效识别交易的受益人。

单选

下列不属于中国反洗钱监测分析中心职责的是：（）

单选

中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，应报告（），由该分支机构按照有关规定进行处罚或提出建议。

单选

根据《关于印发《中国人民银行山东省分行反洗钱工作约见谈话制度（ 试行） 》的通知（济银发[2007]273号）》，金融机构应高度重视人民银行在约见谈话中提出的意见、建议以及（）的询问事项，认真组织落实，并将落实情况以书面形式及时报告人民银行。

单选

最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益？（）

单选

现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候?（）

单选

将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据，这是洗钱的（）阶段。

单选

通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的（）阶段。

单选

将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中，这是洗钱的（）阶段。

单选

（）这种洗钱形式在我国南方沿海地区十分猖獗?

单选

下列哪个国家被称为典型的“保密天堂”？（）

单选

在我国,（）有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚。

单选

在现代社会中,通过（）洗钱是最主流的洗钱形式

单选

与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？（）

单选

洗钱预防制度背后的逆向追查犯罪思路是：（）

单选

根据我国现行法律规定，中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括：（）

单选

关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:（）

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关于尽职责任，以下说法错误的是:（）

单选

反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？（）

单选

在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是（）

单选

金融机构负责反洗钱工作的应当是：（）

单选

对客户开展反洗钱宣传是金融机构：（）

单选

客户身份识别又称：（）

单选

客户身份识别是指：（）

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最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是（）

单选

境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记：（）

单选

下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：（）

单选

按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）

单选

小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：（）

单选

下列说法正确的是：（）