单选

国务院反洗钱行政主管部门设立(),负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析(1分)

单选

营业机构与客户业务关系存续期间,如客户的身份证件已过有效期的,营业机构是的处理方法是()。(1分)

单选

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展()调查,并按规定提交可疑交易报告。(1分)

单选

客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经()的批准。(1分)

单选

证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的,由()按照本办法规定提交大额交易报告(1分)

单选

银行业金融机构按规定需核对相关自然人的居民身份证的,应通过中国人民银行建立的()系统进行核查。(1分)

单选

()负责全国的反洗钱监督管理工作。(1分)

单选

客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经()批准,可以采取临时冻结措施。(1分)

单选

客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年。(1分)

单选

在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取()的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。(1分)

单选

客户由他人代理办理业务的,金融机构应当核对并登记()身份信息.(1分)

单选

商业银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当()客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。(1分)

单选

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按()保存(1分)

单选

金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交()指定的机构。(1分)

单选

交易记录,自交易记账当年计起至少保存()年(1分)

单选

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自何时起施行。()(1分)

单选

银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“()”的原则(1分)

单选

银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行()制度,妥善保存客户身份资料和交易记录(1分)

单选

义务机构应当登记的客户受益所有人信息不包含:(1分)

单选

银行业金融机构的()应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任。(1分)

单选

国家洗钱类型分析体系,()年实现洗钱类型分析工作系统化(1分)

单选

国务院银行业监督管理机构根据法律、行政法规规定,配合国务院反洗钱行政主管部门,履行银行业金融机构()职责。(1分)

单选

国家洗钱类型分析体系,()年开始试点工作(1分)

单选

《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,自()年起施行(1分)

单选

银行业金融机构应当()开展反洗钱和反恐怖融资内部审计(1分)

单选

银行业金融机构()应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任(1分)

单选

银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行()制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对不同客户、业务关系或者交易,采取有效措施,识别和核实客户身份(1分)

单选

对于外国政要,金融机构建立(或者维持现有)业务关系前,获得()的批准或者授权(1分)

单选

国家洗钱类型分析体系,()年建立洗钱类型分析制度(1分)

单选

根据国际标准和反洗钱形势要求,我国正在实施()的反洗钱监管方法,其前提就是必须掌握洗钱风险状况,而洗钱类型分析方法正是评估外部洗钱威胁(即洗钱活动)的重要方法(1分)

单选

银行业金融机构应当建立健全(),全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险,采取与风险相适应的政策和程序(1分)

单选

银行业金融机构应当将登记保存的受益所有人信息报送()运营管理的相关信息数据库。(1分)

单选

银行业金融机构境外分支机构和附属机构受到当地监管部门或者司法部门现场检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事项时,应当及时向()报告。(1分)

单选

反洗钱义务机构要进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性,应坚持()的工作方法(1分)

单选

为深入实践()的反洗钱方法,提高反洗钱义务主体风险防范能力和可疑交易监测水平,根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律,人民银行制定了《洗钱类型分析工作规划》(1分)

单选

银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入()(1分)

单选

客户往某账户缴纳网站会费,以转账或现存两种方式为主,且网站给客户返钱时间较为固定(凌晨1点到3点之间),这可能属于()可疑交易(1分)

单选

国家洗钱类型分析体系,()年健全洗钱类型分析体系(1分)

单选

义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以()身份识别措施,并提交可疑交易报告。(1分)

单选

银行业金融机构申请投资设立、参股、收购境内法人金融机构的,申请人应当具备健全的()内部控制制度。(1分)

单选

根据类型学的基本分析步骤,洗钱类型分析的主要工作是以()关键特征为标准,将洗钱活动划分为不同类型,分析其规律特点,从而综合判断洗钱形势和风险分布情况。(1分)

单选

银行业金融机构应当明确()的反洗钱和反恐怖融资职责,保证反洗钱和反恐怖融资内部控制制度在业务流程中的贯彻执行。(1分)

单选

金融机构及其分支机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。(1分)

单选

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由()报告。(1分)

单选

FATF是指()(1分)

单选

司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于()。(1分)

单选

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在否的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应当在接到补正通知之日起()内补正。(1分)

单选

()发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在否的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知。(1分)

单选

临时冻结不得超过()小时。(1分)

单选

《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行。()(1分)

单选

国务院反洗钱行政主管部门或者其()一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查(1分)

单选

()根据需要可以调整本条大额交易报告标准。(1分)

单选

客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由()报告(1分)

单选

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向()报送大额交易和可疑交易报告(1分)

单选

累计交易金额以客户为单位,按资金()单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。(1分)

单选

中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约,或者按照()原则,开展反洗钱国际合作。(1分)

单选

调查可疑交易活动时,调查人员不得少于(),并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。(1分)

单选

反洗钱管理层级与架构,管理机制运转情况,属于洗钱风险自评估中()方面的考虑因素(1分)

单选

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展(回溯性)调查,并按规定提交可疑交易报告。(1分)

单选

客户通过在境内金融机构开立的账户所发生的大额交易,由()报告(1分)

单选

对于单笔交易金额人民币5000元或外币等值1000美元以上的境外汇入汇款,如()未对收款人信息进行核实,接收汇款的银行业金融机构应当通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件、其他身份证明文件等措施核实收款人信息,(1分)

单选

金融机构应当在大额交易发生之日起()内以电子方式提交大额交易报告。(1分)

单选

如怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动,无论交易金额大小,银行业金融机构应当核实汇款人信息(1分)

单选

银行业金融机构通过代理机构(包括境外代理机构)开展汇款业务的,应当将()纳入自身反洗钱和反恐怖融资 框架,并建议()参照执行本指引相关规定。(1分)

单选

对于()汇款,若缺少汇款人或收款人必要信息,作为汇款业务中间机构的银行业金融机构应当在合理可行的范围内,尽快从向其发出汇款指令的机构获取缺少的必要信息。(1分)

单选

若缺少汇款人或收款人必要信息,银行业金融机构应当在合 理可行的范围内,尽快从向其发出()获取缺少的必要信息。(1分)

单选

汇款人没有在本机构开户,银行业金融机构无法登记汇款人账号信息的,可登记并向()的机构提供其他相关信息,确保可对该笔交易跟踪稽核(1分)

单选

金融机构应将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存()年。(1分)

单选

金融机构应当()对交易监测标准进行评估,并根据评估结果完善交易监测标准。(1分)

单选

累计交易金额以()为单位计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。(1分)

单选

对于办理上述汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息,银行业金融机构应当至少保存()年。(1分)

单选

在特征指标化过程中,哪项不属于指标要素的来源?(2分)

单选

《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》制定的主要目的是什么?(2分)

单选

案例特征化过程中不包括哪个步骤?(2分)

单选

在“疑似野生动物非法交易”中,哪项信息可能是关键识别点?(2分)

单选

监测系统的数据支持应基于什么单位?(2分)

单选

“疑似电信诈骗”的资金交易通常具有什么特点?(2分)

单选

在“疑似逃税”的案例中,哪项信息可能是关键线索?(2分)

单选

下列哪项不是监测系统应具备的功能?(2分)

单选

在“疑似金融诈骗”的案例中,哪种行为可能是关键识别点?(2分)

单选

关于指标模型化,以下哪项描述不正确?(2分)

单选

监测系统开发前,义务机构应先确定什么?(2分)

单选

以下哪种情况可能表示“疑似非法汇兑型地下钱庄”?(2分)

单选

哪种情况可能提示“疑似洗钱”活动?(2分)

单选

“疑似POS套现”通常涉及哪种行为?(2分)

单选

哪种交易模式可能表明“疑似走私”活动?(2分)

单选

特征指标化的目的是什么?(2分)

单选

各银行业金融机构和支付机构应遵循()的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,(2分)

单选

下列哪项不是监测标准设计的基本原则?(2分)

单选

义务机构在设计监测标准时,不需要参考哪项信息?(2分)

单选

根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户。(2分)

单选

各银行业金融机构和支付机构应遵循了解你的客户的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。(2分)

单选

对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。(2分)

单选

各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系(2分)

单选

根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,但不可拒绝开户。(2分)

单选

各银行业金融机构和支付机构应遵循了解你的账户的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。(2分)

单选

()合作开展数字人民币业务的,运营机构应当承担数字人民币反洗钱和反恐怖融资责任,合作机构应当提供必要信息和配合。(1分)

单选

国家市场监督管理总局统筹指导相关登记注册系统建设,指导地方登记机关依法开展受益所有人信息备案工作,及时将归集的受益所有人信息推送至()。(1分)

单选

银行应按照现行反洗钱和反恐怖融资法律法规,合理确定客户的洗钱和恐怖融资风险等级,根据()采取相应的控制措施,并在持续关注的基础上实现对风险的动态追踪。(1分)

单选

无法通过相关登记注册系统办理设立登记的,可以现场办理,并在设立登记之日起()内,通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。(1分)