单选

合规风险管理的“三道防线”中,被称为第三道防线的是()。

单选

对非法集资协助人,由处置非法集资牵头部门给予警告,处违法所得( )倍以上( )倍以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

单选

下列不属于合规管理工具中的事前防范工具的是?( )

单选

合规部门应每年至少开展()由合规部门人员单独实施的专项合规检查。

单选

下列不属于合规管理工具中的事中控制工具的是?( )

单选

下列不属于合规管理工具中的事后补救工具的是?( )

单选

完善合规管理组织体系建设,()应至少每年一次对全行合规管理的有效性做出全面评价,对评价过程中发现的合规管理缺陷及时提示,并督促合规管理缺陷得以有效解决。

单选

根据《江苏省农村商业银行合规案防工作评价办法》,应每年不少于()次对同业机构、本单位分支机构发生的和监管部门、省联社提示的合规风险事件及时在全行范围内进行合规风险提示。

单选

多个违规行为触犯《江苏省农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》规定的两种以上条款的,应当( )。

单选

根据《江苏省农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》,被处理人员对处理决定不服的,可在收到处理决定之日起()个工作日内向作出处理决定的单位或上级单位逐级提出书面申诉。

单选

法律合规部应制定制度流程评估方案,建立定期梳理制,制度流程至少()全面梳理一次。

单选

制度后评价由法务合规部牵头组织实施,至少()开展一次。

单选

直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响指()。

单选

()是产生银行案件的主要根源。

单选

银行案件风险属于()的范畴。

单选

商业银行应当确保负债项目的(),负债交易、负债会计核算、负债统计等应当符合法律法规和有关监管规定。

单选

商业银行应当提高负债结构的(),形成客户结构多样、资金交易对手分散、业务品种丰富、应急融资渠道多元的负债组合,防止过度集中引发风险。

单选

银保监会建立托管机构()名单制度,通过全国信用信息共享平台与相关部门或政府机构共享信息。

单选

商业银行选择的托管机构,在办理商业银行股权质押登记时,应符合()的相关要求。

单选

托管机构不符合《商业银行股权托管办法》规定的相关要求,或因自身不当行为被银保监会或其派出机构责令更换或列入黑名单,商业银行解除服务协议的,相应的责任由()承担。

单选

检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是()。

单选

在合规管理建设中,商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为,并充分保护举报人的制度是()。

单选

商业银行应当建立()机制,作为对风险模型自动审批的必要补充。

单选

商业银行应当建立健全互联网贷款风险治理架构,明确()对互联网贷款风险管理的职责,建立考核和问责机制。

单选

商业银行应当建立覆盖各类合作机构的全行统一的准入机制,明确相应标准和程序,并实行()管理。

单选

对于无法继续满足风险管理要求的风险模型,商业银行应当建立()。

单选

商业银行应当按照()审慎选择合作机构。

单选

在金融创新过程中,负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施,清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是( )。

单选

根据《商业银行内部控制指引》,对未适当履行检查责任及内部控制评价职责承应当承担直接责任的是:( )。

单选

根据《商业银行内部控制指引》,对未执行相关制度流程、未适当履行检查责任、未及时落实整改责任应当承担直接责任的部门是:( )。

单选

信用卡持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项,逾期天数()天以内的应划为关注。

单选

商业银行超额贷款损失准备可计入(),但不得超过信用风险加权资产的1.25%。

单选

银保监会及其派出机构通过( )实施对银行保险机构声誉风险的持续监管,具体方式包括但不限于风险提示、监督管理谈话、现场检查等,并将其声誉风险管理状况作为监管评级及市场准入的考虑因素。

单选

银行保险机构应将声誉风险管理纳入()范畴,定期审查和评价声誉风险管理的规范性和有效性。

单选

()是银行保险机构突发事件应对管理的决策机构,对突发事件的应对管理承担最终责任。

单选

银行保险机构应当按照()的要求,报告本单位消费投诉数据、消费投诉处理工作情况,并对报送的数据、文件、资料的真实性、完整性、准确性负责。

单选

银行保险机构至少每()年开展一次突发事件应对预案的演练,检验应对预案的完整性、可操作性和有效性,验证应对预案中有关资源的可用性,提高突发事件的综合处置能力。

单选

银行保险机构对灾难备份等关键资源或重要业务功能至少()开展一次突发事件应对预案的演练。

单选

银行业金融机构安全评估以( )年为一个周期。

单选

下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴?( )

单选

商业银行应当强化互联网渠道存款销售管理,在相关页面()位置向公众充分披露产品相关信息、揭示产品风险,切实保护消费者的知情权、自主选择权等权利。

单选

以下哪一选项不属于银行保险机构自查发现案件的途径()。

单选

行政处罚中,案件调查人员及审理人员的回避由( )决定。

单选

异地实施违法行为的,由( )的派出机构管辖。

单选

根据监管职责划分,银保监会及其派出机构现场检查工作按照“( )、谁组织、谁负责”的工作机制,开展现场检查。

单选

落实业务部门第一道防线合规风险防控的首要责任,要着重从()源头上防范控制合规风险。

单选

各行要进一步完善并落实全员案防责任体系。()为案件防控制度制定和执行第一责任人。

单选

监管评价等级评为“绿牌”的,可以在监管评级( )。

单选

监管评价等级评为“黄牌”的,应当给予( )。

单选

监管评价等级评为“红牌”的,可以在监管评级( )。

单选

我国《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定,独立董事(理事)在同一家农村中小金融机构任职时间累积不得超过()年。

单选

农村中小金融机构董事(理事)长、行长(主任)、分支行行长、专营机构总经理、信用社主任缺位时,农村中小金融机构可以按照公司章程等规定指定符合相应任职资格条件的人员代为履职,但代为履职的时间不得超过()。

单选

对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户,经()批准,可以申请司法机关予以冻结。

单选

对于确定退出“黑名单”或“灰名单”管理的,银行业协会应在收到申请后( )个工作日内予以移除。

单选

公安机关将涉诈涉赌企业信息、()将有关企业账户信息、注册地址虚假等可疑企业信息与市场监管部门共享。

单选

由高级管理层统一组织、集中时间、集中人员,针对各级开展跨部门、跨业务条线的全面风险排查,原则上()不少于一次。

单选

各农商行案件风险排查采取形式不正确的是()。

单选

董事会应当将案件风险作为本行的一项重要风险,()是案件风险防范第一责任人。

单选

省联社()为案件处置部门,主要承担负责省联社本级案件处置工作等。

单选

案件风险事件自报送之日起超过()仍不能确认为案件的,案件信息管理部门应及时向监管部门申请予以撤销。

单选

在知悉或应当知悉案件后,案件信息管理部门应于()内按规定路径报送案件确认报告。

单选

农商行案件排查与整改报告应在案件调查报告完成后()个月内向省联社法律合规部门报告。

单选

农商行办理跨境业务时,以风险为本,切实履行职责,有效识别、评估、监测和控制跨境业务的洗钱和恐怖融资风险。以下不属于履行的职责的是()。

单选

各农商行应将内外部检查发现问题按照风险程度分为五个等级,不正确的是()。

单选

各农商行应至少()召开一次整改联席工作会议,整改工作领导小组应听取有关部门的整改工作情况汇报。

单选

各农商行( )为整改工作的扎口管理部门,负责整改工作的组织管理和考核评价。

单选

《江苏省农村商业银行系统违规行为记分管理指引(试行)》中以下违规行为不属于加重记分的()。

单选

各法人单位严格执行员工轮岗制度,以下不是轮岗制度严禁采用的()方式。

单选

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者()账户,不得为冒用他人身份的客户开立账户。

单选

金融机构应当勤勉尽责,遵循“()”的原则,识别并核实客户及其受益所有人身份,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的尽职调查措施。

单选

()对金融资产风险分类结果承担最终责任。

单选

商业银行金融资产风险分类不确定的,应从低确定分类等级,体现了风险分类的()原则。

单选

商业银行按照债务人履约能力以及金融资产风险变化情况,及时、动态地调整分类结果,体现了风险分类的()原则。

单选

银行机构向关联方提供授信发生损失的,自发生损失之日起( )年内不得再向该关联方提供授信,但为减少该授信的损失,经银行机构董事会批准的除外。

单选

银行保险机构的关联自然人不包括关联方的( )。

单选

()对关联交易管理承担最终责任。

单选

银行机构的关联交易包括以下()类型。

单选

()是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施,侵犯银行保险机构或客户合法权益,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。

单选

《银行保险机构许可证管理办法》中所称许可证不包括下列哪种类型()。

单选

为切实服务受重大突发事件影响的客户,支持受影响的个人、机构和行业,银行业金融机构可以采取以下措施,不正确的是:()。

单选

应对突发事件金融服务应当坚持以下原则,不正确的是()。

单选

银行保险机构高级管理层应当根据董事会或理事会的决定,制定绿色金融目标,建立机制和流程,明确职责和权限,开展内部监督检查和考核评价,( )向董事会或理事会报告绿色金融发展情况,并按规定向银保监会或其派出机构报送和对外披露绿色金融相关情况。

单选

银保监会及其派出机构应当加强对银行保险机构绿色金融业务的指导,在银行保险机构自评估的基础上,采取适当方式评估银行保险机构绿色金融成效,按照相关法律法规将评估结果作为银行保险机构()的重要参考。

单选

银行保险机构()应当指定一名高级管理人员牵头负责绿色金融工作。

单选

银行保险机构( )应当承担绿色金融主体责任,树立并推行节约、低碳、环保、可持续发展等绿色发展理念,重视发挥银行保险机构在推进生态文明体系建设和促进经济社会发展全面绿色转型中的作用,建立与社会共赢的可持续发展模式。

单选

银行保险机构应当自《银行业保险业绿色金融指南》实施之日起()年内建立和完善相关内部管理制度和流程,确保绿色金融管理工作符合监管规定。

单选

银行保险机构应当加强()尽职调查,根据客户及其项目所处行业、区域特点,明确环境、社会和治理风险尽职调查的内容要点,确保调查全面、深入、细致。

单选

银行机构应将风险评估结果作为()的重要依据,并在贷款“三查”、贷款定价和经济资本分配等方面采取差别化的风险管理措施。

单选

银行保险机构应当有效识别、监测、防控业务活动中的环境、社会和治理风险,重点关注客户不包括()。

单选

中国银行保险监督管理委员会及其派出机构、银行业金融机构和保险机构应当建立完善突发事件应急管理体制机制,建立健全( )体系,加强预防与应急准备、监测与预警、处置与恢复等工作。

单选

银行保险监管机构、银行保险机构应当建立完善突发事件信息报告工作制度和流程,()、()、()、全面地报告各类突发事件。

单选

突发事件信息一般(),紧急情况下,可多级同时报告。

单选

银行保险监管机构、银行保险机构应当指定部门具体负责突发事件信息报告工作,明确责任领导和责任人员。()作为应急管理部门,负责全系统突发事件信息报告的管理、协调和指导工作,具体负责银保监会机关相关工作。

单选

银行保险机构应当按照()的原则,向银行保险监管机构报告突发事件信息。

单选

银行保险监管机构应当按规定向()报告辖内银行业保险业重大突发事件信息。

单选

会员单位应按照《银行业从业人员违法违规信息管理办法》要求,()银行业从业人员“灰名单”信息。

单选

“黑名单”、“灰名单”的名单信息的处理包括信息的()、加工、传输、提供、共享等活动。

单选

被处以行政拘留、刑事拘留、司法拘留可能影响在银行业正当履职的应当被纳入()。

单选

征信机构采集的个人不良信息的保存期限,自不良行为或者事件终止之日起()年。

单选

采集个人信用信息,应当采取合法、正当的方式,遵循()原则,不得过度采集。