单选

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

单选

当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支需提交大额交易报告。

单选

非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的款项划转需提交大额交易报告。

单选

自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的境内款项划转需提交大额交易报告。

单选

自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的跨境款项划转需提交大额交易报告。

单选

金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

单选

金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。

单选

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起()个工作日内补正。

单选

个人代理他人开户或申领银行卡的，发卡银行必须同时核对代理人和被代理人的真实身份，对于被代理人与代理人之间明显无任何个人或业务关系，或无合理理由代理开户或申领银行卡的，应当如何处理？()

单选

在客户身份识别和尽职调查过程中有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱或其他犯罪活动的，应及时向公安机关报案，同时报送()

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（ ）罚款。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。

单选

《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：()

单选

根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：()

单选

根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( )。

单选

按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。

单选

《反洗钱法》的立法宗旨是为了（)

单选

金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（）

单选

《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是（）

单选

金融机构应当（）

单选

金融机构在与客户业务存续期间，应当采取（）的尽职调查措施

单选

商业银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当（）

单选

金融机构提供保管箱服务时，应当了解保管箱的（），登记其姓名、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

单选

法人或者非法人组织的受益所有人是指最终拥有或者实际控制法人或者非法人组织的一个或者多个（）

单选

对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每半年进行（）次审核

单选

客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，金融机构在履行必要的告知程序后，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构应当（）

单选

如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资，并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的，金融机构可以（）

单选

客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存（）

单选

客户交易记录自交易结束后至少保存（）

单选

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存期限保存

单选

同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照上述期限要求（）客户身份资料或者交易记录

单选

客户的住所地与经常居住地不一致的，以客户的（）为准

单选

以下不是自然人客户身份基本信息的是（）

单选

《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》中求，对存量客户组织排查，并于（）前完成存量客户的身份识别工作。   

单选

义务机构应当进一步完善客户身份识别的内部控制制度和操作规范，并按照（）的规定保存身份识别工作记录和获取的身份资料，切实履行个人金融信息保护义务。

单选

下列关于客户身份识别制度，说法错误的是（ ）。

单选

银行业金融机构应当将登记保存的受益所有人信息报送（）运营管理的相关信息数据库。

单选

下列关于加强特定业务关系中客户的身份识别措施的描述中，错误的是（）。

单选

义务机构委托境外第三方机构开展客户身份识别的，应将其（）作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。

单选

义务机构应当根据产品，业务的风险评估结果，将（）作为有效防范洗钱和恐怖融资风险的基础。

单选

金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为（）客户确定风险等级

单选

①客户直接与金融机构见面开展尽职调查，②金融机构通过关联公司取得客户尽职调查结果，③金融机构通过中介机构取得尽职调查结果，以上三种渠道尽职调查便利性、可靠性、准确性从高到低的顺序是（）

单选

金融机构对可疑交易报告进行（）审查，有助于了解客户的风险状况

单选

股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，直接影响金融机构客户尽职调查的有效性，例如个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会（）一般公司

单选

金融机构如发现，（）可适当调高其风险评级

单选

现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易或易于让客户取得现金的金融业务具有（）风险

单选

客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要，其（）程度较高

单选

客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业风险程度较高的原因是（）

单选

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级

单选

风险评估及客户等级划分初评结果与复评结果不一致的，（）

单选

金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有（）

单选

金融机构应对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有（）

单选

金融机构应在（）层面建立统一的洗钱风险管理基本政策

单选

客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过，并由高级管理层中的（）负责实施

多选

下列大额交易，金融机构可以不报告：

多选

下列金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告（）。

多选

根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（)

多选

关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（)

多选

我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类

多选

下列说法正确的是（ ）。

多选

下列属于金融机构反洗钱义务的是（ ）。

多选

对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以（)

多选

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于（）

多选

金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。

多选

金融机构在客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存方面的义务有（）

多选

金融机构在（）情况下应当开展客户尽职调查

多选

金融机构采取的尽职调查措施有（）

多选

在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施，审查客户状况及其交易情况，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户（）等方面的认识

多选

金融机构不得（）

多选

一次性金融业务是指：为不在本机构开立账户的客户提供（）等一次性交易且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1千美元以上的

多选

一次性金融业务是指：为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付品等一次性交易且交易金额单笔人民币（）以上的

多选

保险公司在与客户订立人寿保险合同和具有投资性质的保险合同时，应当开展客户尽职调查，确认（）之间的关系

多选

保险公司在与客户订立人寿保险合同和具有投资性质的保险合同时，应当（）

多选

对于客户的资金是信托资金或者财产属于信托财产的，金融机构与客户建立业务关系或者提供规定金额以上一次性交易时，应当识别信托关系（）的身份，登记其姓名或者名称、联系方式

多选

金融机构应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份，包括以下一种或者几种方式（）

多选

金融机构应当持续关注客户的（），及时调整客户洗钱和恐怖融资风险等级

多选

对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户，金融机构应当根据风险情形采取相匹配的以下一种或者多种强化尽职调查措施（）

多选

金融机构采取简化尽职调查措施时，应当至少（）

多选

金融机构无法完成本办法规定的客户尽职调查措施的，应当（）

多选

如客户是外国政要、国际组织高级管理人员，金融机构应当采取风险管理措施了解客户及其受益所有人资金或者财产的来源和用途，与客户建立、维持业务关系还应当获得（）批准，并对客户及业务关系采取（）的持续监测措施

多选

金融机构为客户向境外汇出资金时，应当登记、在汇兑凭证中留存、向接收汇款的境外机构提供（）

多选

金融机构在开展客户尽职调查时，应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为（）

多选

客户身份资料自（）至少保存5年

多选

金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，监管部门（）

多选

以下属于法人客户的基本信息有（）

多选

《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）中监管要求有哪些？（）

多选

对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，判定标准有以下哪些方面？（）

多选

义务机构核实受益所有人信息的途径有哪些？（）

多选

义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的有哪些？（）

多选

以下非自然人客户，义务机构可以不识别受益所有人的有哪些？（）

多选

《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》中规定，义务机构应当在识别受益所有人的过程中，了解、收集并妥善保存非自然人客户股权或者控制权的相关信息，主要包括：（ ）

多选

《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》中规定，义务机构应当在识别受益所有人的过程中，对非自然人客户股东或者董事会成员登记信息有哪些？（）

多选

《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》中规定，在识别受益所有人的过程中，义务机构应当登记客户受益所有人的（）。

多选

对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外,还应当在业务关系持续期间提高交易监测的（）。

多选

对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下强化的身份识别措施： （）

多选

对于国际组织的高级管理人员，义务机构为其提供服务或者办理业务出现较高风险时，应当采取哪些强化的身份识别措施。

多选

对于以下（ ）客户，应在确保一般客户身份识别结果真实、准确、完整的基础上，开展加强客户身份识别。

多选

对于()业务，义务机构应当充分考虑保单受益人的风险状况，决定是否对受益人开展强化的身份识别措施。

多选

下列客户中，义务机构应当根据其风险状况，采取相应的强化身份识别措施的有（）。

多选

银行业金融机构应当遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规章制度，同时参照（），关于代理行业务的相关要求严格履行带来行业务的身份识别义务。