单选

农商行营业网点对业务办理的真实性负责；负责落实账户实名制，审核单位银行结算账户开立、变更、撤销等证明文件的真实性、完整性、合规性，单位申请人与单位证明文件所属人的一致性；核实单位开户意愿（ ）；负责对开户单位进行尽职调查，并留存相关核实记录等事项。

单选

票据业务降费期限为长期，其余降费措施优惠期限为（ ） 年

单选

（ ）年底前，电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理见实效。

单选

《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关千降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》自（ ）起实行

单选

（ ）年底前，电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理体系进一步完善，各单位主体责任有效落实。

单选

人民银行指导清算机构对小额批量支付系统、网上支付跨行清算系统单笔 （ ）万元以下的交易按照现行费率 9 折实行优惠。银行卡清算机构免收小微企业卡、单位结算卡跨行转账汇款手续费。

单选

人民银行指导清算机构对小额批量支付系统、网上支付跨行清算系统单笔 10万元以下的交易按照现行费率（ ） 折实行优惠。银行卡清算机构免收小微企业卡、单位结算卡跨行转账汇款手续费。

单选

各单位要把电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理作为政治任务抓好抓实，全面落实本方案中的各项打防管控措施。制定具体工作方案，（ ）至少召开一次会议，研究布置电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作。

单选

商业银行、支付机构应当对照本通知要求及时总结梳理支付手续费降费政策执行情况，并自本通知施行之日起（ ）向人民银行、银保监会、发展改革委、市场监管总局进行报告。

单选

针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，审慎与客户约定并合理动态调整（ ）和身份核验方式，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”。

单选

对小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔（ ）万元（含）以下的对公跨行转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的9折实行优惠。

单选

组织主要互联网企业加强对通过互联网买卖个人信息、电话卡、银行账户、支付账户、收款码等行为的监测和处置力度，定期通报监测处置结果，发现线索及时移送（ ）。

单选

公安机关会同人民银行分支机构建立健全银行网点预警劝阻机制，对于可疑人员到银行网点办理开户、挂失补卡等业务的，银行网点将可疑信息报送当地（ ），公安机关快速排查，协助银行网点做好预警劝阻。

单选

配合（ ）法工委推动出台反电信网络诈骗法，梳理、总结打击治理工作中行之有效的做法及有待研究解决的困难，在法律中明确相关规定。

单选

（ ）对银行、非银行支付机构交易信息透明传输情况持续跟踪监督。

单选

（ ）年底前，电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理法制保障完善，常态化工作机制运转顺畅，相关黑灰产业整治取得积极成效，社会公众反诈拒赌和依法使用支付工具的法律意识明显提升。

单选

根据《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》（银发【2017】号），企业开户时可不提交（ ）

单选

金融机构应通过 人民币银行结算账户管理系统关注许可进程，及时领取开户许可 证，并于（ ）交付企业或通知企业。

单选

银行应当在受理小微企业开户申请之日起（ ） 内完成开户审核，并将符合条件的核准类账户开户资料报送至人 民银行分支机构。

单选

人民银行分支机构应当按规定在（ ）内完成 银行账户许可工作 ， 并于许可 当日至迟下一工作日将开户许可证交什开户银行。

单选

人民银行分支机构应当按规定在2个工作日内完成 银行账户许可工作 ， 并于许可（ ）将开户许可证交什开户银行。

单选

银行应当（ ）就本银行账户服务情况开展自评，查漏补缺，持续优化企业开户服务。

单选

金融机构可以为工程建设领域开立（ ）类的农民工工资账户

单选

属地人力资源社会保障行政部门在审核过程中，发现工资保证金对应工程存在未解决的拖欠农民工工资问题，印在审核完毕3个工作日内书面告知施工总承包单位，（ ）依法履行清偿责任后，可再次提交返还工程保证金或退还银行保函正本的书面申请。

单选

总包单位应当在专用账户开立后的（ ）日内报项目所在地专用账户监管部门备案。

单选

建设单位应当按工程施工合同约定的数额或者比例等，按时将人工费用拨付到总包单位专用账户，人工费用拨付周期不得超过（ ）。

单选

工资保证金使用后，施工总承包单位应当自使用之日起（ ）个工作日内将工资保证金补足。

单选

工资保证金实行专款专用，除用于清偿或先行清偿施工总承包单位所承包工程拖欠（ ）外，不得用于其他用途

单选

（ ）不依法配合人力资源社会保障行政部门查询相关单位金融账户的，责令整改，拒不整改的，处2万元以上5万元以下罚款

单选

人力资源社会保障行政部门做出责令支付被拖欠的农民工工资的决定，相关单位不支付的，可以依法申请（ ）强制执行

单选

因建设单位未按照合同约定及时拨付工程款导致农民工工资拖欠的，建设单位应当以未结清的工程款为限（ ）被拖欠的农民工工资。

单选

工程完工且未拖欠农民工工资的，施工总承包单位公示（ ）后，可以申请注销农民工工资专用账户，账户内有无归施工总承包单位所有。

单选

企业包含企业法人、（ ）、个体工商户。

单选

单位应当对银行结算账户开立、变更、撤销、久悬转正常等环节提交的证明文件等资料的真实性、（ ）负责。

单选

农商行（ ）负责制定本行单位银行结算账户管理办法、操作规程等制度，并报当地人民银行分支机构备案；负责本行单位银行结算账户管理情况的监督、检查、培训、考核、清理、监测等工作。

单选

农商行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应当立即至迟于（ ）将开户信息通过人民银行账户管理系统向当地人民银行分支机构进行备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

单选

农商行完成企业基本存款账户信息备案后，人民银行账户管理系统生成基本存款账户编号，并在企业基本信息（ ）中标注：“取消开户许可证核发”字样。

单选

至少（ ）对非企业银行结算账户开展一次账户年检。

单选

银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（ ）年。

单选

农商行按照本办法规定对单位银行结算账户采取只收不付、不收不付等控制措施的，应当在采取措施之日起（ ）个工作日内通知单位。法律、行政法规另有规定的，从其规定。

单选

农商行应当对单位银行结算账户管理制度执行情况构建监督检查机制，可以采取重点检查和（ ）相结合的方式，对单位银行结算账户管理开展现场或非现场检查。

单选

已纳入久悬银行账户管理的账户，以（ ）的方式，系统自动生成”待处理久悬加注任务”，账户管理岗应及时在系统中操作联动人民银行账户管理系统久悬加注，并发送短信提醒客户。

单选

（ ）起， 江苏省支付清算服务协会组织部分会员单位在省内部分地区开展了小微企业简易开户试点，为进一步扩大试点成果，支持小微企业生产经营，现决定在全省进一步扩大试点范围。

单选

试点银行应当通过官方网站、微信公众号、“全链通“平台等电子渠道提供小微企业开户预约服务，并在接收预约开户申请（ ）联系企业，初步了解企业情况，一次性告知开户资料要求，约定后续业务办理时间。

单选

试点银行应当对简易账户进行单独标识或建立手工台账，并在 （ ）主动联系小微企业按照普通企业开户程序完成补充客户身份核实，取消简易开户标识。

单选

对开户申请延长审查期限或拒 绝的，应当予以复核并经（ ）同意。

单选

试点银行要强化（ ）的主体责任意识，树立和传导小微企业账户全生命周期管理理念，构建以账户质量和风险防范为导向的账户业务考核机制。

单选

（ ）前，协会制定《江苏省小微企业简易账户试点方案》并报人民银行南京分行备案。

单选

试点银行应从开户条件、开户资料、开户审核、拒绝开户理由等方面，排查清理本行相关制度、 系统功能、业务流程等与提供优质银行账户服务不相符的做法， 建立企业账户服务（ ）清单制度.

单选

对于企业资金交易规模与非柜面业务限额明显不匹配的，应及时进行（ ）调整，保证企业账户使用的便利性；对于可 疑账户，应及时采取适当管控措施

单选

简易开户仅适用于小微企业（ ）账户的开立

单选

遵循（ ）的原则，严格执行账户实名制，落实账户全生命周期管理要求 ，有效识别 、评估、监测和控制简易开户业务风险，坚决守住不发生风险的底线

单选

以（ ）为导向，在明确告知简 易开户相关管理事项的前提下，在尊重小微企业简易开户意愿、 自愿选择的基础上，快速开立功能相对简单的基本存款账户，尽 可能满足小微企业开户需求

单选

在（ ）的指导下，江苏省支付清算服务协会（以下简称协会）组织会员单位 在省内部分地区开展简易开户试点，特制定《江苏省小微企业简 易开户试点指导意见》。

单选

存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的（）的真实性、完整性、合法性。

单选

存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于（ ）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。

单选

单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于（ ） 个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。

单选

银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（ ）个工作日内向中国人民银行报告。

单选

银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（ ）年。

单选

银行在银行结算账户的开立中，以下不符合规定的是：()

单选

存款人申请开立单位银行结算账户时，可由（ ）办理。

单选

存款人需要在异地开立单位银行结算账户，除应出具的开户资料外，还需提供其他资料。以下说法错误的是（）。

单选

存款人申请开立个人银行结算账户，提供下列哪些证件属无效证件：（）

单选

非经营性的存款人，伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户()

单选

经营性的存款人，伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户()

单选

银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的（）账户。

单选

自（）起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户。

单选

自（）起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。

单选

对不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行应当采取（ ）措施。中止该账户所有业务。

单选

于（），建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制。

单选

银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。

单选

自2016年12月1日起，非银行支付机构（以下简称支付机构）为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立（）个Ⅲ类账户。

单选

自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的（）级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。

单选

建立单位开户审慎核实机制，至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在个月内暂停其业务。

单选

自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。

单选

发现存在大量转入转出交易的，按照（）原则，对交易背景进行调查。

单选

银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务。

单选

自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内不得为其新开立账户。

单选

除向本人同行账户转账外，个人通过自主柜员机转账的，发卡行在受理后（）小时之后办理，（）小时内，个人可申请撤销转账。

单选

个人代理他人开立账户以及单位代理个人开立账户的，由()签署税收居民身份声明文件。

单选

无民事行为能力人或限制民事行为能力人开立账户的，由（）签署声明文件。

单选

账户持有人自被要求提供声明文件之日起（）内未能提 供的，银行应当将其账户视为非居民账户管理，并按国籍等信息 确定其税收居民国(地区)。

单选

要求机构账户持有人提供声明文件，但其自被要求提供之日起（）内未能提供的，应当将其账户视为非居民账户管理。

单选

账户持有人涉税信息发生变更的，应当在信息发生变更之日起（）内告知银行。

单选

银行应按照《办法》要求于每年（）前向中国人民银行报送《办法》第三十五条规定的非居民金融账户信息。

单选

银行应按照《办法》第三十七条规定，于每年（）前向中国人民银行、国家税务总局、国家外汇管理局书 面报告上一年度《办法》执行情况，报告内容应包含制度建设情况、业务流程、信息报送、问题建议等。

单选

对于单位代理个人开立的只收不付的银行账户，银行应在()时获取账户持有人的声明文件。

单选

对于支付机构发起涉及银行账户的网络支付业务，银行应当按照管理平台报文要求，准确提供该笔业务对应的由清算机构发送的（ ）

单选

对于（ ）通过管理平台发起的涉案账户查询、止付和冻结业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理并及时反馈

单选

银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（ ）紧急联系人机制，设置AB角，并于2019年4月1日前将紧急联系人姓名、联系方式等信息报送法人所在地公安机关。

单选

在存量单位支付账户核实过程中，发现疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的，应当立即报告（ ）。

单选

对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起（ ）内予以清退。

单选

通过自助机具开立Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户的，账户归属机构为（）。

单选

同一客户在同一农商行开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

单选

通过电子银行、直销银行只能开立（）个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。

单选

单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户农商行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户（）。

单选

Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）万元，年累计限额合计为（）万元。

单选

Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。

单选

经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同），()年内暂停其银行账户非柜面业务，()年内不得为其新开立账户。

单选

对开户之日起（）内无交易记录的账户应当暂停其非柜面业务，向个人重新核实身份后，可以恢复其业务。