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所称“外国政要”指外国（　　）履行（　　）的人员，如国家元首、政府首脑、高层政要，重要的政府、司法或者军事高级官员，国有企业高管、政党要员。

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（　　）是第一个打击洗钱犯罪的国际公约。

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根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是（　　）。

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破产企业的受益所有人是（　　）。

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反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：（　　）。

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以下哪种属于身份不明的客户？（　　）

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使用被清洗的资金购买高价值资产和奢侈品的行为属于洗钱的哪个阶段？（　　）

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2019年人民银行的《反洗钱风险提示》中提到“伪现金”交易金额，存取现金往往在（　　）不等。

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从洗钱类型分析体系整体看，其国内信息来源不包括（　　）。

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下列属于非法结算型地下钱庄账户资料识别点的是（　　）。

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新开户业务突然增多，开户后立即转账或汇款，往往有专人陪同开户，本人虽在现场，但申请业务种类由陪同人全权负责。这种行为属于（　　）。

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金融行动特别工作组（FATF）成立于（　　）年。

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下列交易或行为中，无需作为可疑交易进行报告是（　　）。

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对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（　　）内至少应进行一次复核。

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金融机构应当按照（　　）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

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金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（　　）罚款。

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对于（　　）涉及的客户或账户，义务机构应当适时采取合理的后续控制措施，包括但不限于调高客户洗钱和恐怖融资风险等级，以客户为单位限制账户功能、调低交易限额等。

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开户申请人可以通过（　　）开立（　　）类户。（1）电话银行；Ⅱ（2）手机银行；Ⅲ（3）网上银行；Ⅰ（4）自助银行；Ⅱ和Ⅲ（5）直销银行；Ⅰ和Ⅱ

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存款人因迁址或其他原因撤销基本存款账户后，需重新开立基本存款账户的，应在其撤销原基本存款账户后（　　）日内申请重新开立基本存款账户。

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银行排查企业属于违法企业且情况属实时，应当在何时暂停其业务，逐步清理？（　　）

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同号换卡申请成功后，经办人员应提醒客户保管好同号换卡申请回执，在（　　）工作日后持同号换卡申请回执、本人有效身份证件至原换卡申请网点领新卡。

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对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（　　）以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。

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人民银行分支机构应当采取（　　）的方式，对银行的企业银行结算账户内部管理制度建设与执行、业务办理、风险管理、优化服务等情况开展现场检查。

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下列关于有折卡的挂失叙述正确的有：（　　）。

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《人民币银行结算账户管理办法》规定，企业违规开立两个（含）以上基本存款账户的，中国人民银行给子营告并处以（　　）的罚款；涉嫌构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

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银行和支付机构涉案账户查询、止付、冻结紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起（　　）个工作日内重新报送。

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公安部自（　　）起签发港澳台居民居住证，港澳台居民居住证可作为证件持有人办理银行和支付机构业务的有效身份证件，单独使用。

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金融机构应当对监控名单开展（　　）监测。

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开户之日起6个月无交易记录的，对于待激活账户，开户之日的起始之日（　　）。

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工资保证金使用后，施工总承包单位应当自使用之日起（　　）个工作日内将工资保证金补足。

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同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（　　）（含）以上时，应当要求个人在（　　）提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务。

单选

金融机构发现客户与监控名单匹配的，应当立即采取相应措施并于（　　）将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。

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对于已转入“营业外收入”的单位久悬银行账户，下列说法正确的是（　　）。

单选

（　　）应当对开户申请书所列事项及相关开户证明文件的真实、有效性负责。

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对企业银行账户采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（　　）个工作日内通知企业。

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小额支付系统资金清算时间为（　　）。

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对于轧差成功的集中代收付业务，付款行对于代收付业务已经完成扣款处理的，在收到支付系统的“已拒绝”或“已撤销”通知后，应（　　）。

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电子商业汇票为（　　）票据。

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大额实时支付系统日切时间为（　　）。

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因直接参与者清算账户资金不足导致支付业务排队等待后，一旦资金筹足，最先清算的支付业务是（　　）。

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农商行网点对本网点拓展的交易量较大或重点商户（　　）进行一次实地巡查。

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境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记（　　）名称。

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网上支付跨行清算系统（　　）处理支付业务，（　　）清算资金。

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现金支票的金额起点为（）。

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付款人应当自收到提示承兑的汇票之日起（　　）内承兑或者拒绝承兑。

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通过农信银系统对同一笔交易能发起（　　）次错账控制。

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A将一张汇票背书转让给B，未将B的姓名记载于被背书人栏内。B发现后直接将自己的姓名填入被背书人栏内。下列关于B填入自己姓名的行为效力的表述，正确的是（　　）。

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（　　）是指直接参与者在其清算账户中冻结的、用于小额轧差净额资金清算的担保资金。

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汇票的保证不得附有条件，附有条件的，（　　）。

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对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（　　）。

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下列行为中属于伪造票据的是（　　）。

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人民法院（　　）依法对农民工工资专用账户和工资保证金账户采取预冻结措施。

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农商行运营管理部应定期或者不定期对运营风险监督开展情况进行（　　），方式包括但不限于：再监督和监督检查。

单选

人民法院查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过（　　）。

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综合柜员的岗位职责，包括：（　　）。（1）执行各项规章制度（2）做好柜面业务的账务处理（3）做好假币收缴工作，做好残损券及不宜流通人民币的回笼上缴工作（4）执行库存限额制度，控制当日库存（5）负责网点现金的清分整点

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《人民币图样使用管理办法》规定，使用人民币图样实行属地管理、（　　）。

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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，伪造的货币是指（ ）的假币。

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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处（　　）的罚款。

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对于公安机关发起交易信息明细查询，银行应当支持查询近（　　）年内的交易，同时支持查询当日交易。

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向金融机构等单位查询犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，债券、股票、基金份额和其他证券，以及股权、保单权益和其他投资权益等财产，应当经（　　）以上公安机关负责人批准，制作协助查询财产通知书，通知金融机构等单位协助办理。

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反假货币培训（　　）年为一个培训周期，新上岗或调岗人员，上岗（　　）月接受培训。

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（　　）负责营业中做好点钞机具、自助设备的冠字号码记录、存储、查询、统计、备份工作。

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下列有关金融机构相互取现业务管理办法说法，错误的是（　　）。

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预警分析是指预警管理岗与（　　）对系统设定的风险预警信息进行审核，即通过交易详情、传票影像、视频监控、账户信息、授权影像等佐证材料的分析，确定处理意见。

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对停用的凭证、长期未使用的各种重要空白凭证按（　　）及时上缴总行或办理凭证箱封包寄存手续。

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当柜员逃避授权出现规避反洗钱监管风险点时，应当通过业务凭证及视频监控监测，将什么内容作为审核要点？（　　）

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人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（　　）。

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金融机构的分支机构作为被执行人的，执行法院应当向其发出限期履行通知书，期限为（　　）日。

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《不宜流通人民币 纸币》标准规定，人民币印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于（　　）平方毫米属于不宜流通人民币。

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事后（T+1）预警信息是指在业务处理完成的（　　）获取相关交易数据和影像生成的预警信息。

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运营风险监督工作应遵循以下独立性原则、及时性原则、（　　）原则、重要性原则。

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客户账户重复汇款的风险点有（　　）。

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2010版现金支票的主题图案是（　　）。

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各农商行应自收到符合规定的询证函之日起（　　）工作日内，按照要求将回函直接回复给会计师事务所或交付给跟函的注册会计师。

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当空存实取调拨现金预警监测时发现有挪用库款风险时，应采取的处理措施为：将涉及账户推送至网点，持续关注（　　）。

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2020年版第五套人民币5元纸币调整了水印设计样式，效果明显提升，这种水印图案是（　　）。

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再监督是指农商行运营管理部指定专人（　　）对已监督的业务按照规定比例和规则进行监督的一种方式。

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清机加钞的风险点是下面哪个？（ ）

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下面不属于风险监督中规定的禁止事项的是？（ ）

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现金库房管理应当遵循五同原则，下面关于”五同“说法不正确的是（ ）。

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为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？（　　）

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产生长期不动单位账户销户资金去向预警时，应监测的风险点有（　　）。

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对营业网点（　　）内容的视频监督采取每天随机抽取，每月覆盖全网点的频率进行监督。

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对已开立的存款证明书的存款不能进行的操作是：（　　）。

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下列哪些可以作为辅助身份证明材料？（　　）

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风险监督系统的预警处理方式包括哪些内容？（　　）

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协助冻结财产法律文书应当明确（　　）等要素。

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可以止付的网络查控系统有（　　）。

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有权机关办理冻结/解冻业务时，需提供的资料有哪些？（　　）

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根据“了解你的客户原则”，银行应当在（　　）基础上，不断优化企业开户服务。

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客户尽职调查可分为哪几个步骤？（　　）

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法人金融机构洗钱风险自评估包括（　　）。

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客户尽职调查应了解哪些信息？（　　）

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特定自然人指的是（　　）。

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一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供哪些一次性金融服务？（　　）

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以下关于客户风险等级划分工作，说法正确的有（　　）。

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下列说法不正确的是（　　）。

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受益所有人身份识别工作应当遵循的原则有（　　）。

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以下哪些情况不纳入久悬银行账户管理？（　　）

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以下哪些是可疑账户开户环节特征？（　　）