判断

打印机卡纸或机具故障等情况，造成电子化回 单生成成功但打印失败时，通过“补打电子化 回单”功能，经“3+0”授权后，补打柜面经理本 人七日内交易产生的客户回单

判断

“31100贷款放款”交易，贷款发放成功后生成 电子凭证，按系统提示扫描一份《贷款发放通 知单》作附件，一份由柜面经理和内勤行长签 字（章）后交信贷部门

判断

对公贷款起息日系统默认为实际放款日期，若 修改需信贷部门书面通知并留做附件

判断

智速账户平台嵌入RPA智能报备人行功能，在 开销户业务中，利用RPA技术替代人工 ，自动 在人行系统进行业务查询与信息登记

判断

修改、删除委托缴款协议，未经系统验证的委 托缴款协议，可做修改或删除处理。已撤销的 委托缴款协议，纳税人开户行可做删除处理

判断

银行端缴税业务的办理，需先进行申报查询， 再办理缴税业务

判断

办理代发工资类易捷收付业务，须提供加盖委 托方有效印鉴的《中国农业银行股份有限公司 易捷收付业务申请表》

判断

在农业银行反洗钱制裁名单库内的客户，不予 受理账户支付限额服务业务

判断

单位结算卡销卡时无需输入密码，提交前需确 保账户印鉴核验通过

判断

单位结算卡存取款，客户免填单的，请客户在 《个人业务申请》或柜外清上签字

判断

小额免验密是指客户开通或关闭卡片小额交易 密码校验的功能

判断

智速账户平台开户及签约（含电子营业执照开 户及签约）业务通过客户端、客户经理端（移 动营销宝或对公 KYC 系统）、运营作业端协 同完成处理

判断

不得为自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险 等级为“高风险类”的客户办理单位结算卡签约 业务

判断

对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除 应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证 明材料等必要的措施进一步核实客户身份

判断

客户开办自助设备转账业务应按自助现金终端 和自助服务终端分别与银行签约

判断

CCS等级被评为高风险的客户不允许在超级柜 台办理业务

判断

金融机构可以直接或间接为客户提供与比特币 相关的服务

判断

《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风 险的通知》指出虚拟货币相关业务活动属于非 法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔

判断

虚拟货币不是真实的货币，不由货币当局发行，不具有法偿性，不具有与法定货币等同的 法律地位

判断

虚拟货币一般是指基于计算机技术开发，以严 格的数学算法或加密技术保证安全性与专有性，不需要第三方信用机构介入的货币

判断

客户资料不完整，可以先为其开户，再要求其 补全资料。

判断

网点员工因执行疫情防控相关要求引起客户投 诉，经核实员工已履行文明劝导等职责的，可 认定为无责投诉。

判断

运营后台中心因疫情原因部分人员无法到岗， 须进行业务回退且条件允许时，集中授权方面 应同样优先回退复杂类业务。后回退业务量较 大的简单类业务。

判断

疫情期间，对于低风险地区的网点柜面收入的 现金，可直接对外支付。

判断

原则上不配备易燃易爆或腐蚀性较强的危险物 品，确需配备易燃易爆、腐蚀性物品的，应存 放在符合安全要求的场所，并定期检查，避免 保存使用不当引发火灾等问题。

判断

劳务外包服务商应比照当地政府要求落实外包 人员各项日常防疫防控措施要求。

判断

对于客户无理投诉，应尽量满足客户需求，无 底线妥协处理。

判断

如遇厅堂客户排队等候时间超过20分钟以上或 到点等候客户超过5人时，对于新进网点客户 要主动告知需等候时间，不得驱赶客户或拒办 业务。对于已在厅堂等候的客户，应及时做好 客户情绪安抚和二次分流，有条件的网点，应 主动沟通上级，请求立即增开机动高柜窗口 ， 缓解服务压力。

判断

舆情本质上是一种社会情绪和态度的集中反映

判断

新闻性和关注度是媒体的生命线

判断

媒体既不是朋友也不是敌人，媒体是富有挑战 性的合作者

判断

如果网点婉拒了记者采访，也可以不用上报。

判断

根据《经常项目外汇业务指引》（2021 年版），个人年度便利化额度内购汇/结汇，可以 委托其近亲属代为办理;超过年度便利化额度的 购汇/结汇，可以凭相关证明材料委托他人办 理。

判断

个人委托其近亲属代为办理年度便利化额度内 的购汇/结汇，应分别提供委托人和受托人的有 效身份证件、近亲属关系证明， 无法出具近亲 属关系证明的填写“近亲属关系承诺函”替代；其他情况代办的，除需提供双方有效身份证 件、授权书外，还应提供相关证明材料。

判断

近亲属是指父母 、子女、配偶。近亲属关系证 明指能证明近亲属关系的户口簿、结婚证或街 道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部 门出具的有效亲属关系证明。

判断

关注名单内客户不能办理个人结/购汇业务。

判断

个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下 银行卡（含借记卡、信用卡以及其附属卡）合 计每年不得超过等值10万人民币，超过年度限 额的，本年及次年将被暂停持境内银行卡在境 外提取现金。

判断

我行网点服务品牌不仅面向我行既有客户，也 面向环卫工人等户外劳动者，老年客户等各类 需要关爱的特殊群体以及有需求的社会公众提 供暖心服务。

判断

我行网点遍布城乡，辐射面广，除基础的网点 厅堂便民服务外，网点可结合自身实际和客户 需求，辐射周边社区乡镇、 厂矿、学校、驻军 部队等，扩展网点服务半径，延伸服务范围。

判断

“浓情于心 至远相伴” ，“至远”意为通过努力到 达远方，实现远大理想，寓意农业银行用浓情 暖心服务伴随客户成长，助力客户实现理想。

判断

今年，每个网点要依托“浓情暖域”网点服务品 牌，将便民服务区与公众教育区、消费者权益 保护区、或客户洽谈区等阅读休闲区域结合， 创新展现形式，打造“浓情暖域”网点服务品牌 专区。设置“浓情暖域”专属宣传电子屏，宣传 展示品牌活动、公众教育、消保服务等内容， 为客户提供基础便民服务，进一步展示农业银 行网点形象。

判断

农业银行打造“浓情暖域”网点服务品牌，延伸 网点服务内涵，共包含环境提升、专区打造、 “七有”服务、延伸服务、金融宣教、敬老服务、宣传推广七项服务内容。

判断

今年，总行将结合网点实际和客群需求，筛选 打造一批“浓情暖域”示范样板网点，树立“浓 情暖域”服务标杆，搭建农业银行网点服务生 态圈，突出特色、突出亮点。

判断

只要是取得《金融许可证》和《营业执照》的 农业银行对外营业网点均可挂“浓情暖域”标识 牌。

判断

“浓情暖域”挂牌网点需达到持续为客户提供人 性化、超预期、差异化、延伸式服务内容；提 供基础便民服务：包括休息等候、饮水、充电、问路指引、应急雨具、紧急联络电话、残 障人士协助等；结合网点实际提供适当延伸服 务，如上门服务、志愿服务、宣教服务、移动 金融服务等服务标准。

判断

厅堂外部有两种挂牌方式，即现有营业时间牌 加装标识或单独悬挂标牌，原则上同一地区（二级分行辖内）所有网点应统一选择其中 一种方式挂牌。

判断

“浓情暖域”人员培训要求是人人能理解、人人 能践行 、人人能宣传。

判断

某个体工商户在我行开立1个外汇结算账户， 经办行收取了100元开户手续费。

判断

我行仅对小微企业和个体工商户开立的人民币 结算账户免收账户管理费，对外汇结算账户仍 需收取账户管理费。

判断

国内信用证付款手续费价格标准为按交易金额 0.2%，且最低50元，最高200元，小微企业和 个体工商户免收，优惠期限为2021年9⽉30⽇ ⾄2024年9⽉30日。

判断

外汇资本金户/结算账户开户价格标准为不高于 100元/户，小微企业和个体工商户开户手续费 按照不高于50元/户执行，优惠期为2021年9⽉ 30⽇⾄2024年9⽉30日。

判断

⾃2021年9⽉30日起，我行仅面向优惠类商户 继续实施银行卡刷卡手续费降费优惠。

判断

非营利性医疗、教育、社会福利、养老及慈善 机构属于减免类商户范畴。

判断

商户收单服务费实行市场调节价，由商户与我 行协议约定。

判断

银行卡刷卡手续费包括发卡行服务费、网络服 务费、收单服务费。

判断

⾃2021年9⽉30日起，我行对标准类商户发卡 行服务费、网络服务费在现行政府指导价基础 上实行9折优惠，封顶值不变。

判断

对发生商户收单服务手续费误收、多收等情况 的，收单行要严格按照原有收费退费处理机制 为商户处理退费，不必简化审核和处理手续。

判断

各级收单人员要对我行商户收单服务收费政策 做到应知应会，能够主动向商户做好告知和宣 传。

判断

如商户符合减费让利优惠条件，但未享受到相 应优惠措施，我行在对商户进行身份信息和收 费信息有效核实后，可对符合优惠减免条件的 商户优先进行退费处理。

判断

对于小微企业融资，以银行作为借款人意外保 险第一受益人的，保险费用由银行承担。

判断

各行应利用多种手段积极识别社会中介营销业 务及转介绍业务风险，防范客户资料造假及骗 贷行为，注意监测客户经理与社会人员异常资 金往来，加强风险线索核查，防范道德风险与 操作风险。

判断

中国银行业协会、中国支付清算协会 《关于 降低自动取款机（ATM）跨行取现手续费的倡 议书》（发布时间:2021年06⽉25日）主要降费 让利点在银行业降低自动取款机（ATM）跨行 取现手续费。

判断

2021年四部委和两协会发布过以下降费让利政 策要求：对小微企业和个体工商户通过柜台、 网上银行 、手机银行 、ATM等渠道单笔10万元 以内的对公跨行转账汇款业务优惠后价格不高 于现行公示价格9折，对公本行转账免收汇款 手续费。

判断

2021年四部委和两协会发布过以下降费让利政 策要求：小微企业是指符合工业和信息化部《中小企业划型标准规定》的小型、微型企业，个体工商户是指在市场监管部门登记的个 体工商户。

判断

我行CMM对公客户营销管理系统可以通过CMM专员在决策管理—统计报表—交易银行 账户分析—对公结算账户存款款统计分析中， 查询机构在特定时点所有对公账户对应的企业 规模和存款人类型清单。

判断

结算套餐分为经典、尊享、卓越三个版本。

判断

结算套餐是落实优惠政策，实现减费让利的手 段。

判断

结算套餐是创收手段，应设计金额大、产品复 杂的套餐内容。

判断

分行可根据辖内市场情况，推出满足客户需求 的结算套餐。

判断

各行设计结算套餐时，应遵守质价相符原则， 套餐内各单项产品价格综合不应超过打包价 格。

判断

分行在设计结算套餐时应注意折扣清晰，优惠 明显，质价相符等原则。

判断

“银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规 定和业务流程，不得以贷转存、不得存贷挂钩、不得以贷收费、不得浮利分费、不得借贷 搭售、不得一浮到顶、不得转嫁成本”这是“两 禁两限”具体要求。

判断

商业银行收费行为应当遵循“依法合规、平等 自愿、息费分离、质价相符”的原则。

判断

境内个人外汇账户内外汇汇出境外用于经常项 目支出，单笔或当日累计汇出在等值5万美元 以下的，凭本人有效身份证件在银行办理。( )

判断

境内个人外汇账户内外汇汇出境外用于经常项 目支出，单笔或当日累计汇出在等值5万美元 以上的，凭本人有效身份证件和有交易额的相 关证明等材料在银行办理。

判断

境内非居民通过境内银行与境内居民发生的收 付款，应通过银行进行国际收支统计申报。( )

判断

境内居民张三可以将自己外汇储蓄账户里的资 金划转至他的朋友境内居民李四的外汇储蓄账 户里。( )

判断

境内个人办理外汇汇出业务时，应配合银行购 汇用途与付汇用途一致性审核。

判断

境外个人经常项目外汇汇出境外，外汇储蓄账 户内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理；( )

判断

境内个人经常项目外汇汇出境外从外汇储蓄账 户汇出无当日累计金额限制。

判断

服务贸易外汇收支应具有真实、合法的交易基 础，境内机构和境内个人不得虚构贸易背景办 理外汇收支业务，不得以分拆等方式规避外汇 管理。

判断

银行办理服务贸易外汇收支业务，无需对交易 单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合 理审核。

判断

银行按规定及时、准确、完整地向所在地外汇 局报送相关外汇收支信息。

判断

掌银配置体检功能为客户推荐的产品包含期 货、期权类衍生品

判断

对身份证件不在有效期的客户要进行加强型尽 职调查。

判断

个人客户身份基本信息九要素包括姓名、性别、年龄、联系电话、联系地址、职业、证件 类型、证件号码和证件有效期。

判断

客户风险承受能力小于私行代销产品风险等级 时，应让客户确认知悉并接受风险后再同意客 户购买。

判断

客户已通过掌银私行专区预约机场接送服务， 在未派车前，客户可无限次修改预约信息。

判断

当客户取消已预约的机场接送服务订单后，系 统立即返还已扣减的机场接送服务剩余次数。

判断

银行业金融机构应制定覆盖各业务条线的行为 细则，各业务条线的行为细则应符合不同业务 条线的特点，突出各业务条线中关键岗位的行 为要求，并重点关注该业务条线中的不当行为 可能带来的潜在风险。

判断

根据《中国农业银行员工违规行为积分处理细 则》，积分处理实行累积制，以一个公历年度 为计算周期，每年度从0分起累积。

判断

机场接送服务权益次数使用完毕后，客户可自 费使用机场接送服务， 自费预约的车型包括： 舒适型、商务型、豪华型。

判断

客户通过掌银私行专区预约机场接送服务后， 系统T+1日扣减客户可享受的机场接送服务剩 余次数。

判断

惠农e贷采取非现场检查为主、现场检查为辅 的方式开展贷后风险管控。

判断

《中国农业银行小额信贷业务尽职免责实施细 则》规定，线下业务指信贷全流程各环节均由 人员参与的传统信贷模式，包括受理、调查、 审查、审批、放款和贷后管理等业务环节。

判断

农户保证保险贷款业务风险损失须全部由合作 保险公司承担。

判断

没有客户授权，金融机构可以查询客户的信用 报告

判断

通过人民银行征信中心官网查询个人信用报告 必须本人实名注册。

判断

征信机构对个人不良信息的保存期限， 自不良 行为或者事件终止之日起计算为2年，超过2年 的，应予删除

判断

“三农”产品经理岗位聘任需取得相应“三农”产 品经理岗位资格认证。