单选

某人通过电商平台购买了物品。下单成功后突然收到短信，表示购买没有成功需要退款，要求提供退款的账号和密码。碰到这样的情况应该（）

多选

根据侦查犯罪的需要，公安机关依法对涉案财物予以（ ）、（ ），有关部门、单位和个人应当协助和配合。

多选

防范银行业金融机构员工参与非法集资,要加强对基层网点负责人的动态考核和管理，加强对员工八小时以外的行为监督，认真落实（）等制度。

多选

银保监会及其派出机构应当在现场检查工作中贯彻反洗钱和反恐怖融资监管要求，现场检查工作要重点对（）（）进行检查。

多选

突发事件信息报告统一采用《突发事件信息》格式，由（）或（）签发报送

多选

银行保险机构、银保监会派出机构应当强化突发事件信息（）意识。

多选

银行保险机构被其他金融管理机构、执法部门罚没单个机构（）万元以上或者同批次多个机构共计（）万元以上，应作为银行业保险业突发事件向银保监会报告信息。

多选

银行业金融机构办理返还时，应当对办案人员的（）进行审查。

多选

银行业金融机构要加强银行承兑汇票业务（）管理。

多选

根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》要求，各级监管机构要把整治银行业市场乱象作为现场检查的重点,突出（）和（）,结合日常监管情况,找准重点机构、重点风险和重点业务,统筹确定检查对象、范围和比例,有的放矢,精准发力。

多选

银行业金融机构应当建立（）的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。

多选

银行业金融机构案防工作自我评估应当按照（）原则开展。

多选

某银行发生一起重大恶性案件，银行员工与7名外人里应外合诈骗银行19亿元。该案件中银行应当暂停职务的人员包括：（　）

多选

下面哪些是银行业市场产品方面乱象的表现形式（）

多选

16岁以下中国公民由监护人代理开立的银行账户，可留存（）经实名认证的手机号码。

多选

有下列情形（ ）之一的，银行保险机构可以对案件责任人员从轻或减轻问责。

多选

违反本办法瞒报、查询、使用、泄露处罚信息的，银监会及其派出机构依法采取监管措施，银行业金融机构承担由此带来的（ ）风险。

多选

银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系，将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入（ ）制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。

多选

案件类别分为：

多选

下列情形中银行保险机构可以免于追究案件责任人员责任的有：

多选

银行业监督管理机构通过（）和（）等方式实施对商业银行内部控制的持续监管，并根据本指引及其他相关法律法规，按年度组织对商业银行内部控制进行评估，提出监管意见，督促商业银行持续加以完善。

多选

银行金融机构对由于安全生产所必需的资金投入不足导致的后果由（ ）承担责任。

多选

利用职权或者职务上的影响为他人谋取利益，本人的配偶、子女及其配偶等亲属和其他特定关系人收受对方财物，情节较重的，给予（ ）或（ ）处分。

多选

下列行为违反《中华人民共和国劳动合同法》的有

多选

下列关于房贷业务中借款人收入负债比例的说法，哪些是正确的？

多选

有下列情形（ ）之一的，银行和支付机构有权拒绝开户。

多选

（）等长期为银行保险机构提供服务并接受其日常管理的人员发生案件的，原则上由对其进行日常管理的银行保险机构报送案件信息。

多选

银行保险机构从业人员涉嫌（）的，应作为业内案件报送。

多选

侦查人员到国土资源、房地产管理等有关部门办理土地使用权或者房屋查封登记手续时，应当出示（ ），提交（ ）和（ ），依照有关规定办理查封事项。

多选

对下列尚未进行权属登记的房屋，公安机关可以按照本规定进行查封：（ ）。

多选

各级监管机构要对银行业金融机构要引导银行业金融机构通过（ ）等措施，提高损失吸收能力。

多选

银行业金融机构要严格落实信贷及类信贷资产的分类标准和操作流程，（ ）地反映资产风险状况。

多选

中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见，要求加强地方政府债务风险管控，切实防范地方政府债务风险，要做到（ ）。

多选

当前票据业务面临的主要风险：

多选

参与非法集资的银行员工主要以（）为主。

多选

严防信用卡业务领域违法犯罪行为。银行业金融机构要加强信用卡业务管理，严格资信审查，杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。防范从业人员与外部机构或个人勾结进行（ ）等行为。

多选

不断更新排查工具和方法，通过（ ）系统等手段排查隐蔽性强的风险案件，摸清案件风险底数，强化案防工作主体责任。

多选

发现涉嫌违法犯罪的，应及时移送（ ）和处理，积极配合有关部门查清犯罪事实，不得以纪律处分或者解除劳动合同代替刑事责任追究。

多选

有下列情形之一，可能演化为案件的事件，属于案件风险事件：

多选

银行保险机构对案件处置工作负主体责任，具体承担以下职责：

多选

机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。

多选

对账方面，不得存在以下行为（）。

多选

授信方面，不得采取以下手段套取银行信用（）。

多选

对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告经营者不得提供（）服务，广告发布者不得发布。

多选

行业协会、商会应当加强行业自律管理、自我约束，督促、引导成员积极防范非法集资，（）非法集资。

多选

严格落实责任追究措施。各银行业金融机构要建立和落实风险防控责任制，对涉及民间融资的风险要做到（）防止事态扩大，引发严重损害银行声誉的风险事件

多选

加强对社会融资组织的合规和风险管理。各银行业金融机构要严格遵守监管规定，审慎规范开展与各类社会融资组织的业务合作。各类社会融资组织包括（）

多选

关于从业人员处罚信息的使用，正确的有（）。

多选

银行和支付机构应加强对异常开户行为的审核，有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户

多选

银行机构要坚决摈弃（）错误观念和粗放经营模式，坚持正确发展方向，积极履行社会责任。

多选

银行机构要努力探索促进科技创新的金融服务，加大对（）的支持力度。

多选

以下哪些问题在银行业机构中仍然突出？

多选

各银行机构不得以（）方式替代纪律处分。

多选

各银行机构内部问责存在（）问题。

多选

对监管部门责令内部问责的，要在规定时间内对直接负责的（）给予纪律处分。

多选

对（）中存在的失职渎职行为，银行机构要严肃追究总行相关人员的领导责任和管理责任。

多选

防范和打击（）既是重要政治任务，也是打好防范化解重大风险攻坚战的工作要求。

多选

加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：

多选

银行保险机构要严格（）、（）、（）等群体适当性管理，规范大学生互联网消费贷款放贷行为。

多选

银行保险机构（ ）、（ ）、（ ）等方式，变相增加地方政府债务。

多选

银行保险机构要加强外部合作机构管理，督促外包公司建立有效的信息保护机制，不得以任何形式（ ）消费者数据。

多选

银保监会应急管理部门建立完善突发事件报告工作考评制度，对银行保险机构、银保监会派出机构突发事件（）等进行考核评价，定期进行通报

多选

冻结资金以（）为原则，由公安机关区分不同情况按以下方式返还。

多选

应当依照法律、行政法规和《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》的职责、范围、条件和程序，坚持（）的原则，实施涉案冻结资金返还工作。

多选

（）应由票据转入行将资金划入票据转出行在中国人民银行开立的存款准备金账户，或票据转出行在本行开立的一般存款账户，不得转入票据转出行在他行开立的账户，防止随意开户和资金体外循环。

多选

银行业金融机构加强员工行为排查、岗位制衡和岗外监测，加强对（）的监控。

多选

案件处置报告包括：

多选

要严格执行制度规定，（）、（）、（）报送案件信息和处置报告，杜绝迟报、漏报、瞒报等情况。

多选

要严格执行制度规定，及时、准确、完整报送案件信息和处置报告，杜绝（）、（）、（）等情况。

多选

要结合本单位实际情况，建立健全案件信息和处置报告报送（）、（）和（），建立内部监督检查机制，并有效落实和执行。

多选

《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）适用于下列哪些机构：（）

多选

银行各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要（）。

多选

（）的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。

多选

严格印章、密押、凭证的（）制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

多选

通过（）等条线加强监督检查。银行业金融机构银行卡相关业务主管部门要负起管理责任，切实落实安全管理要求。

多选

加强高风险业务交易流程控制，对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更、存单（折）挂失等高风险业务的（），授权人员必须严格审核。

多选

加强（）的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实

多选

银行业发生个人理财业务突发事件，信息报告的一般程序:（）。

多选

当前银行业金融机构案防形势依然严峻，大要案及重大风险事件屡有发生，问题集中反映在以下三个方面：（）

多选

银行业金融机构要充分认识案件防控工作的（），坚持把防控案件风险放在更加重要的位置，以强化内控管理为抓手，切实履行案防主体责任，恪尽职守，守土有责，常抓不懈，坚决遏制大要案的发生

多选

合规总监在案防方面的主要职责包括：（）

多选

银行业金融机构应当建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台（）的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。

多选

银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。

多选

银行业金融机构应当加强监督检查工作质量控制，（）等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。

多选

各级监管机构要重点关注（）的银行业金融机构，重点治理资产风险分类不准确、通过各种手段隐匿或转移不良贷款的行为。

多选

案件风险排查包括（）、（）、（）。

多选

对工作不到位、成效不明显、未能在限期内达标的银行业金融机构，银监会将采取（），直至限制市场准入、暂停相关业务、限制贷款发放等联动监管措施。

多选

根据《打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案》部署，积极配合公安机关做好涉案账户的（）等查控工作

多选

银行业金融机构要加强与相关行政部门、司法机关的协同配合和信息共享，积极配合有关部门依法开展对非法集资案件涉案资产（）等工作

多选

银行业个人理财业务突发事件的分级包括：（）。

多选

银行业金融机构上级案防牵头部门在初步确认分支机构有关风险事件具有案件性质后，要立即向公安、司法机关报案，并配合有关部门开展案件调查，不得( )。

多选

银行业金融机构应明确界定关键印章的范围，实施更加严格的管理。关键印章应至少包括各级机构的（ ）。

多选

综合运用（ ）等多种手段，预防、延迟、阻止入侵、盗窃、抢劫、破坏、爆炸、暴力袭击等事件的发生。

多选

发生重大案件的，银行保险机构除对案发机构及其上一级机构案件责任人员进行责任认定外，还应当对其上一级机构的上级机构（ ）进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。

多选

各银行机构要进一步加强岗位有效制衡，规范不相容岗位管理，严格落实（）等监管要求，将相关执行情况纳入绩效考评中。

多选

电信网络新型违法犯罪案件的被害人，包括（）。

多选

银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持（）原则，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约。

多选

银行业金融机构可通过建立凭证、印章的信息管理系统，实现对重要凭证和核算印章的系统刚性控制，建立（）对应关系，有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险。

多选

银行业金融机构应按照（）的原则，建立健全覆盖印章刻制、保管、使用、废止、销毁等各个环节的管理制度。

多选

合规总监在案防方面的主要职责包括（）。