判断

决算日增加票据交易场次的，最后一场交换提回一般应集中到清算机构处理（线上或线下）；不能做到全部集中的，也应当适当集中到直接参加票据交换的单位处理，被辖带参加交换的单位可酌情分散处理

判断

开户的同时是否可以实现联动产品签约？

判断

“拍立汇”支持手机银行客户拍照上传汇款信息，后台集中作业完成识别和译写。

判断

“拍立汇”适用于国际汇款填写规则不熟悉或英文水平有限的客户。

判断

SWIFT GPI是通过提升跨境支付的速度、透明度和端到端查询服务，显著改善跨境支付的客户体验的创新产品。

判断

个人银行账户实行分类管理后，在电子渠道可以直接开立I类户

判断

客户可在我行手机银行直接开立I类户借记卡

判断

全国集中银行账户管理系统个人银行账户数据总对总报送上线后，分行需要每日下载账户数据，再上传当地人行账户管理系统（）

判断

当一个债务人以保证金作为担保方式时，需要将保证金交给债权人暂时保管，但是可以用于其他业务或转帐支取。

判断

单位委托贷款业务是银行的贷款业务，因此应由银行承担信用风险。（）

判断

单位委托贷款业务中的委托人（自然人）应出具真实合法的身份证，如委托人已婚，还应出具配偶书面同意委托贷款业务的真实意思表示。

判断

直通式放款模式是否支持借据和到期卡打印、电子印章生成？

判断

直通式放款模式是否减少了原模式下审核环节与帐务环节之间的衔接等待时间？

判断

客户携带存折可以在厅堂的存取款一体机上办理存款（）

判断

客户取款20万，可通过自助设备库存查询到指定机构、指定虚拟柜员的自助设备余额情况，方便客户取款

判断

客户取款2-20万元（含），通过移动PAD获取授权码，授权码在全行范围内通取

判断

移动PAD不支持证件类型为身份证以外的其它证件，进行个人信息修改。

判断

PAD渠道实现行内、跨行实时汇款、延迟汇款、隔日汇款（）。

判断

PAD渠道转账汇款电子回单可发送到客户指定邮箱。

判断

PAD渠道支持转账开通浦惠存、安享赢。

判断

手机银行不能办理实际缴税业务

判断

我行运营集约化升级后，总行将对二代支付系统他查我行来账业务进行集中，分行层面可以对辖内网点的查询进行集中查复处理。

判断

针对他查我行的查询报文，不能联动调阅和处理原交易报文功能。

判断

我行是否支持微信扫一扫取号。

判断

一个柜员可以同时用多个机构的权限连接核心

判断

多机构柜员下班后名下仍可以持有尾箱及重要物品。

判断

调整多机构柜员权限前，需确保柜员已完成柜员轧帐、正式前（签）退

判断

业务完成后需要在日终再进行各类要素审核

判断

各类尾箱的双人清点必须由运营人员会同

判断

业务资料来不及扫描，利用下班时间加班加点扫描

判断

单位结算卡是我行向单位客户发行的，以卡片为介质，凭密码办理所关联的单位结算账户下政策允许开办各项业务的工具

判断

对公综合自助设备可支持凭证出售的直接处理

判断

大小额来账入我行内部账户，不经设置系统均可自动入账。

判断

根据民法通则，个体工商户归为自然人范畴，不属于“法人及其他组织”，所以个体工商户不能进行电票签约。

判断

自助设备运营维护计划的制订，可以进行外包管理。

判断

外（包）报运维方式下，ATM卸钞在途资金可以第二天作账务处理。

判断

员工行为模型和客户交易风险模型均可以应用于过程监控

判断

API是指流程机器人（）

判断

API 是只能将银行的能力对外输出，是一种单向对外的服务模式。

判断

API 能输出的仅限于一些支付结算的银行服务（）

判断

针对人工操作中，标准化程度较高、重复性较大的计算机操作，RPA技术通过对原信息系统的改造，实现自动化处理。（）

判断

取消企业银行账户许可后,本行与企业账户核对应至少每半年开展一次?

判断

开户业务的客户尽职调查工作也可由运营代为操办。

判断

基本存款账户启用后，可最晚于下一个工作日在人民银行账户管理系统进行备案。

判断

对于需要核实法定代表人（或单位负责人）、授权经办人的，分中心作业人员应通过比对证件资料与见证对象人连（脸），进行核实，同步完成联网核查工作，确保证件图片与公安图片及见证对象人脸一致。

判断

TFM11签约是以客户号层面来判断的

判断

现金收支统计包含对公客户业务统计和对私客户业务统计.

判断

自助设备的券别信息统计将在自助设备进行装卸钞时进行统计。

判断

“金库”、“自助设备”以及“其他”类库存合计金额应等于本机构日终“1011”科目余额。

判断

冠字号首字母与代表发钞行的标志字母一致

判断

冠字号带“★”的美元是纪念版美元。

判断

判断冠字号PN 2486175 Z的真假

判断

动态密码锁纳入我行2016-2018年现金类自助采购范畴，并在框架协议中只提供了汇金平锁具相关配件

判断

动态密码锁信息添加到错误的机构，不可更正了。（）

判断

我行发送的邮件电子回单是否可以加密?

判断

对公现金批量入账模版中的“摘要代码”栏位可自行录入，可包含多种字符，所有字符总数相加不超过20个。

判断

如果一个企业已经在A网点建立了单位基本情况表，则无需再在B网点建立单位基本情况表。

判断

小明向境外汇款8K日元的学费，不需要做国际收支申报

判断

境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下的，凭本人有效身份证件在银行办理（）

判断

网点运营人员因工作需要用自己的手机拍录业务电脑中的客户资料并通过微信发主管询问业务情况的做法是正确的。

判断

创新6s中“协同”的目的是配合厅堂服务，给客户提供最佳体验，提升客户满意度和忠诚度，促成产品营销。

判断

无纸化改造项目中，除T72255S查询密码重置、T0202Q客户信息修改交易外，对私框架内其余业务的《预打印申请单》仍未实现无纸化。

判断

在无纸化作业过程中，柜员通过智能柜外清将业务信息推送客户由客户进行电子签名确认，业处理完成后由电子表单平台封装成电子回单并加密加签，但不可以邮箱发送到客户。

判断

电子回单可以通过邮件发送给未签约综合账单的对公客户

判断

二维码扫描后的电子回单，只能通过手机银行APP展示并下载。

判断

授信审批系统中合同利率都是由客户经理录入，贷款放行时运营无需进行合同利率条款系统录入一致性的审核。

判断

建立利率执行检查制度，每年至少一次根据授信审批系统打印的贷款信息清单，对全行未到期的短期贷款和中长期贷款进行利率全面核对。

判断

贷款执行利率被修改后，分行信用运营中心应检查执行利率的修改结果，如未分段计息，需要进行应收利息调整

判断

利息调整后的次日应跟踪查看系统自动的运行是否正确，避免出现差错

判断

总行通过每季运营状况报告、季度分行视频沟通会、定期分行调研和分行现场检查等渠道收集的分行反馈问题和建议，将纳入督办事项并定期反馈分行处理结果。

判断

已配置高拍仪或智能柜外清的柜口，柜员发起远程授权前，采集客户正面图像，不可作为客户抽帧图像的辅助和补充

判断

外国政治公众人物开户，经网点负责人审核通过后可办理

判断

16周岁以上不满18周岁的末成年人且不能以自己的劳动收入为主要生活来源的，可由本人直接办理业务，无须监护人代理。

判断

对于个人无卡、无折有款业务，如通过人工审核渠道有款金额达到或超过人民币5万元或者外币等值10000美元的，应要求存款人出具有效身份证件，留存身份证件复印件或影印件，并登记存款人的姓名、联系方式、国翱（别）以及身份证件的种类号码。

判断

总行行长承担洗钱风险管理的最终责任，监事会承担洗钱风险管理的监督责任，高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议。

判断

反洗（钱涉敏业务）篯涉敏ψ芻风险排查工作不能因可能发生客户投诉就降低反洗钱工作的执行力度甚至放弃执行。

判断

内部账户是指本行因核算（银）铦行内部资金收付或内部管理需要开立的账户

判断

内部账户是指本行因核算银行内部资金收付或内部管理需要开立的账户

判断

柜员可根据自主需要自行录入记账账户并完成记账

判断

纸质对账回执的回收可由网点前台业务处理人员处理

判断

根据《担保法》规定，学校、幼儿园、医院等公益事业单位不得为保证人。

判断

保证方式包括一般保证和连带责任保证两种方式。

判断

以出让方式取得的国有土地使用权可以单独抵押

判断

公安机关出具有效判决书和通知书办理冻结资金返还时，各分行应无条件受理，不得拒绝。

判断

即期结售汇业务是交易订立当天完成清算的结售业务

判断

系统每日日终批量会执行结售汇损益结转,即将各机构3466和3468的内部账以及3467和3479的内部账进行轧差记账:其中外币的3466和3468、3467和3479金额相等方向相反，轧差记账后余额清零，人民币的3466和3468、3467和3479轧差记账后余额清零，差额部分即为分行损益计入损益科目

判断

外汇资本金按支付结汇原则结汇后,可以通过结汇待支付账户对外支付.

判断

单一机构每月备用金(含意愿结汇和支付结汇)支付累计金额不得超过等值20万美元.

判断

个人委托贷款业务是银行的贷款业务,银行承担信用风险

判断

银行在受理个人委托贷款业务时,若能取得借款人、保证人、债的加入人等相关当事人配偶的确认，则可将其纳入债务人夫妻共同债务的范畴，否则，相关债务可能无法被认定为夫妻共同债务。

判断

票据池质押网上融资业务,金额在人民币2000万(含)以下的流动资金循环贷款业务无须经信用运营中心审核和企业信贷系统放行。

判断

抵(质)押品是指银行在开展公司授信业务、个人信贷业务、金融市场业务等过程中，为降低或转移债务人（交易对手）违约风险，债务人（交易对手）或者第三人抵押或质押给银行、且银行为抵（质）押权利人的抵（质）押品。

判断

我行在对克（可）接收的抵(质)押品进行调查审查时,应审查抵押(出质)人是否具有合法的主体资格,是否对抵(质)押品享有所有权或处分权。

判断

抵(质)押品权设立是指抵(质)押品合同签订、抵(质)押品核押及办理公证、保险、抵(质)押权证登记及交付等手续，确立抵(质)押权的有效设立及我行具有对抵(质)押品合法有效的处置权。

判断

授信业务项下的抵质押物权利凭证由总行信用运营部门统一管理。

判断

通过SWIFT渠道不能办理新加坡币种的汇出汇款

判断

基于SWIFT网络,可以进行SWIFT GPI汇款进程查询

判断

暂不支持客户从网银端发起购付汇跨境汇款业务

判断

政策审核岗确认客户提交汇款有误或不符合外管政策,可通过TDH11电子渠道非贸拒绝,并录入拒绝原因

判断

对于做错的交易可以直接使用抹账交易进行撤销