单选

个人信息主体有权每年( )次免费获取本人的信用报告。

单选

银行如果在其产品合同中制定规避义务和违反公平的条款,将会损害银行消费者的( )。

单选

银行业金融机构可以结合自身实际,设立由相关高级管理人员和有关部门主要负责人组成的( ),统一规划、统筹部署整个机构的银行业消费者权益保护工作。

单选

根据《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见》,开办( )业务的银行业金融机构应在董(理)事会下设专门的消费者权益保护委员会,并定期提供有关报告,确保将保护消费者合法权益纳入公司治理结构中。

单选

对新闻媒体报道的投诉处理。被投诉机构应在第一时间向本级机构( )报告,不得擅自与媒体联系并发表评论。

单选

采取面谈方式提出消费投诉的,银行保险机构可以要求投诉人在其指定的接待场所提出。多名投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的,应当推选代表,代表人数不超过( )名。

单选

保护消费者的合法权益是( )的共同责任。

单选

消费者权益保护法的立法宗旨不包括( )

单选

经营者向消费者提供的商品质次价高、短斤少两,侵害了消费者的( )

单选

享有( )是银行消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件。

单选

银行在销售基金和相关产品过程中,应坚持( )优先原则,根据投资人的风险随能力销售不同风险等级的产品。

单选

以下( )不属于商业银行服务价格实行市场调节价应遵循的原则。

单选

银行发放理财产品的宣传品上应有明确的风险提示,例如在醒目位置提醒消费者( )

单选

银行从业人员应树立保密观念,增强保密意识,严格遵守保密法规,自觉履行保密责任。这体现了银行从业人员的( )行为规范。

单选

《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》所称金融消费者是指购买、使用银行、支付机构提供的金融产品或者服务的( )

单选

银行、支付机构应当每年至少开展( )金融消费者权益保护专题培训

单选

对银行、支付机构侵害金融消费者权益重大案件负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,有关法律、行政法规有处罚规定的,依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的,中国人民银行或其分支机构应当根据情形单处或者并处警告、处( )罚款。

单选

根据银行保险机构消费者权益保护现场检查、举报调查、投诉督查、复议诉讼情况以及日常舆情、重大负面事件和机构相关整改落实情况进行调减,不超过总权重的( )%。

单选

普惠金融贷款资金支付方式原则上应采用( )

单选

根据工信部标准,某企业属于农业,上年度销售收入为300万元,资产总额为500万元,该企业的企业规模为( )

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人民币公司贷款可以按月、按季结息,具体结息方式由借贷双方协商,按季结息的,为结息日。( )

单选

《贷款通则》中,中期贷款系指贷款期限在的贷款。( )

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“普惠金融”这个概念最早是由哪个国际机构组织提出?( )

单选

若2022年4月对企业规模划型基础数据项中“从业人数”进行修改,则人数修改的依据时点为( )

单选

“中银企E贷·抵押贷(工业用房)”企业成立年限及实际经营年限应满( )。

单选

对“中银企E贷•信用贷”产品描述不正确的是( )

单选

“中银企E贷·抵押贷(住宅)”企业成立年限及实际经营年限应满( )。

单选

依照我国担保法的规定,下列财产中可以抵押的是( )

单选

根据我行押品管理办法,住宅和公寓的抵押率上限为( )

单选

以下哪项材料可以作为企业从业人数认定的第一优先级佐证材料?( )

单选

反映企业在一定会计期间经营成果的会计报表是( )

单选

“中银企E贷”信用贷、银税贷申请企业法人年龄为( )

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“专精特新贷”中,针对国家级专精特新“小巨人”和省级“专精特新”企业授信金额最高可达( )万元。

单选

当汇入汇款报文由于指示不清等原因不能解付需对外查询时,经办柜员应在( )个工作日内通过转查询功能发出查询。

单选

办理欧元全额到账要求收款行不在日本境内,并且汇款金额不能超过( )。

单选

目前根据反洗钱规定汇往( )的跨境汇款不能办理。

单选

“BSB”是哪个国家使用的清算号( )。

单选

ABA代码是美国联邦交换系统清算成员的识别编码,正确的示例为( )。

单选

MT103报文中,标识“中间行”的场次为:( )。

单选

MT103单笔客户汇款,费用细则使用的场次为( )。

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MT202报文中58场标识:( )。

单选

对于状态为“已落地”的国际汇入汇款报文,应如何办理退汇?( )

单选

国际汇出汇款“7419其他应收及预付账款-国外银行费用垫款”的挂账期限为( )。

单选

对公代客资金交易担保充足率按什么维度监控?( )

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资金产品销售平台交易结算系统的简称是什么?( )

单选

结售汇业务是指银行为客户或因自身经营活动需求办理( )与外汇之间兑换的业务。

单选

财政性存款缴存频率为( )。

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对私理财交易无头资金挂账BGL账户是( )。

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外汇衍生交易挂账层级( )。

单选

对公理财交易无头资金挂账BGL账户( )。

单选

外汇衍生交易第II类交易对手警戒线和平仓线分别为( )。

单选

营业机构收到带有“AML”字样的跨境汇款查询报文后,应联系客户完整填写( )。

单选

营业机构在回复境外代理行涉及制裁内容的代理行查询报文时,应在核心系统使用( )答复,答复内容需与《跨境汇款代理行查询信息调查审批表》一致。

单选

MT996查询报文内容为“NOCOVERPLSREFUND”的意思是( )。

单选

代理行制裁合规查询的回复时效性要求是什么?( )

单选

国际汇入汇款MT103/MT202报文退汇后,客户查询未收到退汇款,如何查询?( )

单选

ANTIMONEYLAUNDERING(AML)INQUIRE的意思是?( )

单选

“INTERNALPOLICY”、“COMPLIANCE”分别代表什么意思?( )

单选

MT996报文中含有以下哪个关键字属于涉及境外代理行发来涉及制裁内容的代理行查询报文( )。

单选

大额往报截止时间为( )。

单选

境内外币支付系统来报在系统内直接退汇时,系统自动生成退汇报文( )。

单选

境内外币支付系统以( )作为参与者行号。

单选

境内外币支付系统运行时间根据人行的规定分币种控制,我行境内外币支付系统往报截止时间为( )。

单选

中国银行是境内外币支付系统的( )代理结算银行。

单选

经办柜员可以对当日已经完成手工入账或扣账的业务进行冲正,冲正成功后,系统自动冲销该笔业务手工处理的全部账务,业务状态恢复到( )的状态。

单选

小额往账异常报文只能由( )柜员执行撤回。

单选

机构柜员调用外围系统业务“人民币跨行支付系统(大小额支付)”项下的“支付类业务发起”交易发起一笔客户普通汇出汇款,此时操作所需的层级为:( )

单选

经办柜员在进行汇款操作时,若不清楚收款行的人行支付号,可以直接点击开户行号右侧的( )查询到收款行相应的人行支付号。

单选

对于汇出金额小于等于小额贷记金额上限而且报文优先级为紧急(小额)的业务,按( )

单选

柜员在进行客户汇款操作时,若此笔业务已超过人行大额营业时间,系统将提示柜员此笔业务是否将( )

单选

柜台发起的支付类往报异常报文的撤回,系统自动判断报文的原交易发起行,并将撤回报文返回至发起行的经办修改队列,( )在经办修改队列中完成后续处理。

单选

出境人员携出金额等值( )美元以上,应向外管局申领《外币携带证》

单选

《提取外币现钞备案表》自签发之日起( )天一次使用有效。

单选

网上银行解付西联汇款单笔最高限额( )

单选

个人提取外币现钞,当日累计金额等值( )美元以下的,在银行直接办理

单选

ATM转账交易每日每卡转出最高限额为( )万

单选

短信通服务收费方式为批量扣费。如连续( )次扣费不成功,将自动暂停客户的短信通服务。应提醒客户确保缴费账户内存有足够的余额。

单选

保管箱租期按是否自动续约分为固定租期、不固定租期,固定租期及不固定租期的首期租期最长不超过( )年

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哪项不属于中行代缴费业务范围( )

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中高端客户准入口径中金融资产准入标准为

单选

客户多等级重叠时,按( )原则享受服务?

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月日均金融资产达( )万以上及可获赠尊享积分?

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尊享积分每年( )到期?

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大额取款业务应遵循以下哪些原则

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关于挂失的说法,以下哪些是正确

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以下不可以在电子渠道开立的是

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以下哪个不属于二类账户特征_____。( )

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办理跨境汇出汇款业务,以下行为正确的是:

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在业务办理过程中,经尽职调查发现业务涉及被美国全面制裁的伊朗、叙利亚制裁因素的,我行的处理要求是:

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制裁风险是指因违反制裁规定,可能遭受__、其他财务损失或声誉损失,甚至被列为被制裁对象的风险。

单选

以下说法错误的是:

单选

在客户退出环节,准备终止关系前,要停止新增业务,并视风险状况采取__风险控制措施。

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政要人士类客户的洗钱风险等级应当划分为( )

单选

客户被报送一次一般可疑交易报告,其洗钱风险等级应不低于

单选

客户被报送一次重点可疑交易报告,其洗钱风险等级应不低于

单选

客户关系存续期间,因反洗钱原因对客户开展触发式重检,原则上应自触发情形发生之日起_____个工作日内完成。因涉嫌制裁、恐怖活动或恐怖融资对客户开展触发式重检,原则上应于_____个工作日内完成。

单选

涉及电信网络诈骗涉案客户,其触发式重检后,风险等级原则上不低于

单选

个人客户国籍或居住地,非自然人客户注册或主要营业地、受益所有人国籍或居住地属于“FATF黑名单”,相关客户的洗钱风险等级原则上应至少划分为_____风险等级;如果属于“FATF灰名单”,相关客户的洗钱风险等级原则上应至少划分为_____风险等级。

单选

涉及被有权机关刑事查冻扣的客户,以下做法正确的

单选

对于被有权机关查冻扣将客户风险等级调为D或E的,符合以下( )条件,可下调洗钱风险等级。