单选

 如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（ ）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。

单选

( ) 是单位存款人的主办账户。

单选

( ) 用于办理单位存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。

单选

( ) 用于办理各项专用资金的收付。

单选

( ) 用于办理临时机构以及单位存款人临时经营活动发生的资金收付。

单选

( ) 元及以上面额必须全额机械清分。

单选

（）是核心业务系统用于区分柜员是否具有办理现金业务权限的标记。

单选

（）是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件,可以单独使用,作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件。公安部自2017年6月16日起签发的2017版,内嵌芯片，可通过联网核查核实。

单选

（）是指将同一客户在系统中使用多种身份证件建立的不同客户信息（可以为不同机构建立的）关联为同一客户。

单选

（）是指交出柜员在非面对面的情况下，将所拥有的权限在约定日期全部交给指定接收柜员，在权限未被接收前可以撤销。

单选

（）是指投资者或相关利益方因法院扣划、抵债、赠予、遗产继承等非交易原因，按照相关法律法规程序，通过承销团成员办理个人间储蓄国债(电子式)所有权转移的行为。

单选

（）是指营业机构A级主管登录系统进行机构签到，开账后由A级主管对其他柜员进行解锁并加挂库箱。

单选

（）是指在会计核算中，按照收入已经实现，费用已经发生，并应由本期负担为标准来确认本期收入和本期费用。

单选

（）指具备自然人特征，与农商行任何业务有某种直接、间接或潜在关系，实际存在或曾经存在过的自然人。

单选

（）主要用于收缴假币时使用。

单选

“订单现金”内部户的账号为（）

单选

“建库交接清单”一联由开户网点专夹保管，一联随印鉴卡片正副卡由集中保管部门保管，保管期限为（）年

单选

《关于银行业金融机构协助全省各级监察机关进行查询冻结工作的通知》中，冻结涉案财产的期限一般不得超过（），有特殊原因需要延长的，应当办理续冻手续。冻结期限届满，未办理冻结手续的，冻结自动解除。

单选

《青岛农商银行对账管理办法》规定：银企对账单应在对账截止日期后（）工作日内发出。

单选

Ⅲ类户进入“双边收付额度超限的Ⅲ类户”关注名单，客户未在 （） 日内进行核实的，（） 日后系统自动暂停客户名下所有Ⅲ类户的所有业务。

单选

Ⅲ类户账户余额不得超过（）元。

单选

按月对账的，应要求其在对账截止日期后（）日内反馈对账单回执。

单选

办理现金业务的前台柜员设立零币盒的，零币盒金额不超过（）元。

单选

办理已故存款人小额存款提取业务应当在提取后（）已故存款人账户。

单选

半年不动户(社会保障卡、医保卡除外)是指根据账户交易活动监测规则，开户之日起（）内无交易记录的账户。

单选

保交楼专项借款项目的标识维护代码（）

单选

不通过财政专户归集的政府非税收入，清算行在（）必须将前一日代收的全部款项汇划至国库账户，因系统原因无法按规定时间汇划的，登记《营业日志》并详细写明原因。

单选

财税库银电子缴税付款扣税成功后如客户需要“电子缴税付款凭证”，营业机构可通过“4018电子缴税付款凭证打印”交易进行凭证打印，打印期限为扣款成功之日起（）内

单选

财政专户按核准类人民币（）账户管理

单选

残缺、污损人民币持有人同意法人机构认定结果的，对兑换的残缺、污损人民币硬币，法人机构应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖（）戳记。

单选

残缺污损人民币，法人机构应向持有人按原面额全额兑换的必须能辨别面额，其图案、文字能按原样连接外，其票面剩余必须在（）

单选

查冻扣业务专岗原则上应具有从事柜面业务（）年以上的工作经验。

单选

查库完毕，管库员与查库人员当面将现金、实物清点核对还原。查库人员将查库情况详细登记（）等相关登记薄。

单选

超过规定金额的资金汇划业务需要根据清算层级逐级进行头寸确认， 各层级头寸确认均完成后，由（）进行提交汇出资金。

单选

承办行开立预算单位零余额账户的，应于每月前（）个工作日内，统计本行上月集中支付零余额账户的开立、变更、撤销情况报备同级管理行运营管理部门。

单选

除关键信息外的其他客户补充信息由各法人机构分别建立，营业机构可查询和维护客户在（）建立的除关键信息外其他客户补充信息。

单选

除人民法院外，有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（）个月。

单选

储蓄国债（电子式）财产证明，同一客户的多笔债券可开立一份存款证明,但最多不超过()笔记录。财产证明到期日不得大于债券到期日。

单选

储蓄国债（电子式）发行期内可以办理下列（）种业务。

单选

储蓄国债（电子式）发行期内如遇中国人民银行调整同期限金融机构存款基准利率，当期储蓄国债（电子式）（）。

单选

从人民银行发行库调入的原封新券，先按箱入库，在开箱、拆包、拆捆清点时，应（）以上在场。

单选

存在疑似涉赌涉诈等资金特征，需对可疑特征进一步排查的账户是：（）

单选

大额支付双线查证应（）联系查证。

单选

代收政府非税收入业务中，内部户转账缴费的，柜员接到客户提交的缴款书审查无误后应将客户的资金转入（）账户。

单选

单位客户申请使用批量方式为员工代理开户的，单位应对员工的真实身份承担责任，原则上应由批量开户原经办人统一领取，并由员工本人持有效身份证件到营业机构办理身份确认、账户激活手续，在账户激活前，该银行账户（）。

单选

当认定为涉案账户开户人的，客户（）内未核实的，暂停客户名下除涉案账户外其他银行账户的非柜面业务。

单选

当日发现批量文件内的客户信息错误需进行更正的，营业机构使用“( )批量新建客户信息”交易，将已上传文件撤销，文件更正后再次提交。

单选

登记簿根据类别、保管期限分别整理，计算机输出打印的登记簿按（）按业务顺序装订，订本式登记簿按（）按本归档。

单选

电信诈骗风险交易事件管理平台收到公安机关发送的受害人账户保护性指令后，对受害人账户采取紧急止付（）小时的保护措施，到期后紧急止付自动解除。

单选

电子验印时应输入凭证号，没有凭证号，但电子验印系统自动生成的，以系统登记的凭证号为准；自动生成的，应进行手工编号，并将手工编号登记在相关凭证或资料的（）备查，“凭证号”栏位输入手工编号。

单选

对抵质押有价物品、有价单证、代保管物品进行抽查时，抽查清单附《查库登记簿》保管，也可单独装订留存备查，保管期限不低于（）年

单选

对公客户申请电话银行、短信通、智 e 通等业务签约时，可通过对公客户综合签约进行一次性签约。进行对公客户综合签约时，柜员审核资料无误后，使用“（） 对公客户综合签约”交易办理。

单选

对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务。

单选

对私客户申请电话银行、短信通、有卡自助转账、智 e 通等业务签约时，可通过对私客户综合签约进行一次性签约。进行对私客户综合签约时，柜员审核资料无误后，使用“（） 对私客户综合签约”交易办理。

单选

对停用的实体印章，应定期组织实体印章的清理销毁工作，两次销毁间隔时间不得长于（），停用印章过多的，应适当增加销毁频率。

单选

对委托人和指定收款人均无法取得联系且挂账时间超过（）年的代收代付类资金，参照单位结算账户睡眠户管理相关规定进行处理，

单选

对于（）万元以下的单笔现金支取业务，各单位要及时做好业务授权书的签订工作.

单选

对于单笔（）万元（含）以上的大额资金转账业务及单笔50万元（含）以上的现金支取业务，要建立双线查证机制。

单选

对于法人和其他组织办理单笔或当日累计人民币交易（）以上现金支取、现金票据解付及其他形式现金支取的，应当要求其填写《大额现金支取申请表》。

单选

对于法院执行的案款、退回的诉讼费资产保全条线要安排专人及时清理，原则上挂账不得超过（）个月，

单选

对于收到客户大额现金支取预约计划后，各网点要及时通过（）提报审批流程。

单选

对于新开户（）个月无交易的单位结算账户，营业机构应当通过重新调查客户的经营状态和业务意愿，核实身份后方可恢复相应账户的非柜面业务。

单选

对于已经设置非柜面支出限额的账户（含本次批量设置和营业机构自行设置的），客户申请调整限额的，个人客户可到（）申请，柜员根据客户提供的材料，结合客户身份、年龄、职业、账户使用情况、账户出入资金的时段特点等因素综合评估，差异化核定账户非柜面支出限额，也可使用临时限额满足客户临时性资金结算需求。

单选

对于因损坏、磨损、机构更名、机构撤销等原因停用的实体印章，营业机构应在《业务用章（用具）保管使用登记簿》注明停用日期和原因，并自停用起（）工作日内上缴上级会计管理部门。

单选

对于智慧柜员机“未签名交易查询”逐条进行确认，若存在办理结果成功但客户未签名的，应及时联系客户返回进行补签，补签时间原则上不超过（）天。

单选

对账机构应（）对单位存、贷款账户进行对账。

单选

对账机构应根据不同账户资金风险等级和客户需求，按照不同对账频率和方式组织对账，遵循了（）原则

单选

对账是指本行系统与财政系统（）批量时进行自动对账、调账、生成报表等系列操作。

单选

法人机构分管行长（）对中心金库查库不少于一次；

单选

法人机构会计部门对全辖现金类自助设备每（）查库一次

单选

法人机构清算备付金账户出现日终透支，须在（）内补足。

单选

法人机构现金管理部门对金库、直管营业机构柜员尾箱()查库不少于一次；()对全辖现金类自助设备查库不少于一次；

单选

非柜面是指除柜面、（）渠道以外的主动支付交易。

单选

非接口方式联网核查是指

单选

分支机构运营管理部门应（）至少一次对备用钥匙的管理及封存情况进行检查，并在营业辅助系统营业日志中进行登记。

单选

覆盖智慧柜员机的监控录像应保存（）以上。

单选

个人开户业务，客户出具授权书，通过（）交易进行手机号码实名制查询。

单选

个人客户信息变更可以在（）范围内办理。

单选

个人客户由他人代理柜面现金取款或转账单笔金额人民币（）万元（不含）以下的，无需留存业务办理场景照作会计凭证附件。

单选

各会计主体现金管理部门每季度对直管机构的抵质押有价物品、有价单证、代保管物品进行清点并按比例抽查核对，每类抽查比例不低于（）且不少于（）份。

单选

各银行业金融机构和支付机构应遵循（ ）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。

单选

各营业网点在营业日12：00（含）之前收到 的《财政直接支付凭证》，须将代理支付的财政性资金在（）内办理转账手续。

单选

根据《青岛农商银行其他应收款管理办法》，各挂账部门至少（）组织一次其他应收款全面对账，由清收责任人逐笔签字确认。

单选

根据我行相关规定，会计凭证及附件应保管（）年。

单选

根据相关法律法规，在与客户的业务关系存续期间，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，但客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，营业机构应（）为客户办理业务。

单选

公安机关通过电信诈骗风险交易事件管理平台中的“可疑账户指定机构推送”功能推送的“案件类型”为“1002-受害人账户”，自动进入 该关注名单，有效期为（）日

单选

公安机关应当会同金融、电信、网信部门组织银行业金融机构、非银行支付机构、电信业务经营者、互联网服务提供者等建立预警劝阻系统，对预警发现的潜在被害人，根据情况及时采取相应（）措施。

单选

关键印章必须在固定场所保管和使用，且该场所应满足防盗、防火等安全要求，并配备视频监控设备，视频监控资料保存期限不少于（）个月。

单选

关于柜员的交接规则，下列说法错误的是（）。

单选

关注名单控制方式按渠道分为柜面渠道和非柜面渠道。柜面渠道有提醒、阻断、授权、自确认等控制方式，非柜面渠道有提醒和（）两种控制方式。

单选

冠字号码查询的有效期限为客户（查询人）办理取款业务之日起（）个工作日内

单选

冠字号码信息应在对外支付后至少保存（）个月,冠字号码管理系统数据由省联社在每个营业日结束后统一集中保管。

单选

冠字号码再查询受理机构应自受理之日起（）工作日内办结。

单选

柜员隔日发现客户贷款业务错误的，应首先向信贷部门核实情况。确需调整的账务，由原经办柜员使用（）交易处理。

单选

柜员间现金调拨是指在同一机构内（）与普通柜员间的调拨。

单选

柜员交接时，涉及到金库钥匙、业务印章等核心业务系统无交接记录的，应登记（）。

单选

柜员库箱限额设置后，系统控制同一机构的柜员同一币种均执行统一限额，（）不受柜员库箱限额控制。

单选

柜员密码连续输入错误（）次的将被锁定。密码锁定后，需按“柜员密码维护”流程重置密码。

单选

柜员凭证库箱和柜员综合库箱中的凭证状态为（）

单选

柜员使用“3791 营销范围维护”交易，选择“查询”功能，可通过证件号码或营销代号进行查询，营业机构能查询（）营销人员的营销范围信息。