单选

、个人理财业务提供的服务或产品中 ， 收益和风险全部由客户承担的是（ ）。

单选

、以下属于金融远期合约特点的是（ ）。

单选

、个人理财业务建立的基础是（ ）。

单选

、理财师要以自己的专业水准来判断 ，坚持客观性 ，不带任何个人感情 ，这体现了（ ）的职业道德准则。

单选

、林女士将1万元用于投资某项目 ，该项目的预期收益率为20% ，项目投资期限为3年 ，每年年末支付一次利息 ，林 女士选择了利息再投资 ，最后林女士可以获得本金和利息共（ ）元。

单选

、假如A理财产品和B理财产品的期望收益率分别为20%和30% ，某投资者持有10万元人民币 ，将4万元投资于A理 财产品 ，6万元投资于B理财产品 ，那么该投资者的期望收益是（ ）万元。

单选

、李氏夫妇目前都是50岁左右 ，有一个儿子在读大学 ，拥有定期和活期储蓄共40万元 ，夫妇俩准备65岁退休 。根据 生命周期理论 ，理财客户经理给出的下列理财分析和建议不恰当的是（ ）。

单选

、下列关于个人独资企业的表述正确的是（ ）。

单选

、同业拆借市场是指（ ）。

单选

、继承法所指的继承人 ，其中子女不包括（ ）。

单选

、境外个人对境内机构提供贷款或担保 ，应当符合（ ）的有关规定。

单选

、（ ）是资金需求者和供给者之间的纽带。

单选

、赵女士的孩子6年后上大学 ，现在她想为孩子存一笔教育基金 。理财师推荐了年收益率为8％的理财产品 ，她决 定每年年末存入8000元 ，那么6年后赵女士可获得教育基金（ ）元 。(答案取近似数值)

单选

、下列关于间接融资的说法 ，不正确的是（ ）。

单选

、从赎回角度看 ，下列（ ）流动性最高。

单选

、最适合用来衡量公司债券的违约风险高低的指标是（ ）。

单选

、下列对股票和债券特征的比较 ，不正确的是（ ）。

单选

、偿还期在1年以上10年以下的国债是（ ）。

单选

、一般而言 ，下列可作为银行活期储蓄良好替代品的是（ ）。

单选

、商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体 ，下面四种服务的排列顺序 ，正确的是 ( ) 。

单选

、根据《商业银行代理保险业务管理办法》 ，下列表述正确的是（ ）。

单选

、以下关于金融市场特点表述错误的是（ ）。

单选

、下列信息中属于客户的定量信息的是（ ）。

单选

、下列关于被保险人的特征 ，说法错误的是（ ）。

单选

、理财师为客户制定退休规划时需最先开展的工作是（ ）。

单选

、下列关于黄金投资的表述中 ，错误的是（ ）。

单选

、客户张某被外管局列入“关注名单”后 ，若再次办理结售汇业务 ，下列说法正确的是（ ）。

单选

、某校准备设立永久性奖学金 ，每年计划颁发36000元资金 ，若年复利率为12% ，该校现在应向银行存入 ( ) 元资金

单选

、保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。

单选

、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按（ ）划分的。

单选

、下列会造成结构性产品浮动收益部分变化的是（ ）。

单选

、下列关于ETF（交易所上市基金） 的表述 ，不正确的是（ ）。

单选

、居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种 ，下列属于间接方式的是（ ）。

单选

、金融市场的客体是金融市场的交易对象 ，下列属于金融市场客体的是（ ）。

单选

、我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理 ，便利化额度分别为每人每年等值（ ）万美元。

单选

、下列关于封闭式基金的说法 ，不正确的是（ ）。

单选

、下列关于间接融资相对集中性的说法 ，错误的是（ ）。

单选

、下列选项中 ，不属于债券的收益来源的是（ ）。

单选

、合伙制私募基金（ ）即私募基金的基金管理人 ，他们可与另外1-49名（ ）共同组建一只有限合伙制私 募基金。

单选

、公司型基金的特点不包括（ ）。

单选

、下列关于债券市场在个人理财中运用的说法 ，错误的是（ ）。

单选

、大户报告制度与（ ）紧密相关。

单选

、保险原则是在保险发展的过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则 ，其不包括（ ）。

单选

、按（ ）的不同 ，基金可以分为契约型基金和公司型基金。

单选

、下列关于艺术品投资的说法 ，不正确的是（ ）。

单选

、下列关于债券价格风险的说法 ,不正确的是( )。

单选

、一般而言 ,按流动性从小到大顺序排列正确的是( )。

单选

、( )应当制定理财产品销售业务基本规程 ,对开户、销户、资料变更等账户类业务 ,认购、 申购、赎回、 转换等交易类业务做出规定。

单选

、商业银行可以销售理财产品的渠道不包括( )。

单选

、银行作为开放式基金的代销网点 ,充当的角色是( )。

单选

、一般而言 ,下列关于基金子公司产品的描述 ,错误的是( )。

单选

、理财师开展业务时 ,( )是了解客户、收集信息的最好时机。

单选

、下列选项中 ,不属于成长型基金与收入型投资基金差异的是( )。

单选

、下列关于复利终值的说法 ,错误的是( )。

单选

、下列关于凭证式国债的说法 ,错误的是( )。

单选

、一般情况下 ,下列属于期末年金的是( )。

单选

、( )的价值受主体和发行量的影响较大 ,和鉴赏能力、题材炒作等高度相关 ,和金价的关联度较小。

单选

、下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是( )。 ①了解客户基本信息; ②初步评估理财目标的可行性和合理性; ③调整理财目标 ,使其合理可行; ④征询客户的期望目标。

单选

、合伙制私募基金中 , 自然人投资者投资数额不得低于( )。

单选

、权益类理财产品投资股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于( )。

单选

、下列有关商业银行理财产品宣传销售文本在登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同 类理财产品过往业绩的表述 ,错误的是( )。

单选

、赵小姐投资一个项目 ,第一年收到4000元 , 以后每年增长3% ,年利率为6% ,则该理财产品的现值约为 ( ) 元。

单选

、固定收益类理财产品资金主要投资于在银行间、交易所等国家指定的交易场所中发行的债券 ,不包括 ( ) 。

单选

、高原期的理财活动包括( )。

单选

、关于客户信息的整理 ,下列说法错误的是( )。

单选

、如果第1年年初投资100万元 ,希望在第10年年末得到340万元 ,假设投资的年收益率(必要回报率)是8.0% ,则需 每年年末追加投资( )万元 。(答案取近似数值)

单选

、根据F·莫迪利亚尼等家庭生命周期理论 ,不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是( )。

单选

、保险产品具有一些其他投资理财工具不可替代的功能 ,其不包括( )。

单选

、商业银行应当对客户风险承受能力进行评估 ,确定客户风险承受能力评级 , 由低到高至少包括( )级 ,并 可根据实际情况进一步细分。

单选

、如果被保险人未指定受益人 ,则( )为受益人。

单选

、某客户从银行贷款了一笔资金 。贷款利率为6% ,约定按年本利平均摊还 ,每年年末还20万元 ,持续10年 ,假设 贷款利率不变 ,则银行向该客户发放( )万元贷款 。(答案取近似教值)

单选

、李先生向银行申请20年期的等额本息购房按揭贷款100万元 ,合同规定利率为6% ,那么 ,李先生每月月末向银 行支付的本利合计为( )元 。(取近似数值)

单选

、假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款 ,年利率为10% ,则王先生每年年末需要存入( )万元数额以用于5年后到期偿还贷款 。(答案取近似数值)

单选

、 ( )指个人或家庭对自己的财务现状充满信心 ,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标 的实现 ,不会出现大的财务危机。

单选

、 如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨 ,那么他可以( )。

单选

、最终决策权在客户 ,是指理财师的( )职业特征。

单选

、个人携带外币现钞等 入境 ,超过等值( )美元以上的应向海关书面申报。

单选

、下列关于港股通的介绍错误的是( )。

单选

、金融市场中介分为交易中介和服务中介 ,按照这种划分方式 ,下列机构与其他机构性质不同的是( )。

单选

、在给客户配置理财产品时 , 需要考虑客户的风险承受能力 。下列关于客户风险承受能力的说法正确的是 ( ) 。

单选

、在进行另类资产投资时 , 除了常见的风险外 ,也有一些特有的风险 ,不包括( )。

单选

、某客户有一笔资金收入 ,若目前领取可得1万元 ,3年后领取则可得1.5万元 ,此时该客户有一次投资机会 ,年复 利收益率为20% ,则下列说法正确的是( )。

单选

、以下各项中不属于衡量家庭的财务是否安全的指标的是( )。

单选

、理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注 ,这些变化主要包括外部因素变化和自身因素变化两方面 , 以下 ( ) 属于外部因素变化。

单选

、某企业拟建立一项基金计划 ,每年年初投入10万元 ,若年利率为10% ,则5年后该项基金的本利和将为 ( ) 万元 。(答案取近似数值)

单选

、以下不属于银行理财产品目标客户群特征的是( )。

单选

、以下属于有限合伙制私募基金特征的是( )。

单选

、投保人可以选择和申请变更投资账户 ,但投资风险完全由投保人承担的是( )。

单选

、某客户拿出人民币100万元购买债券 ,债券年利率4% ,期限为2年 。按每半年计算一次复利 ,则到期该客户能提 取本息合计数是( )。

单选

、假定年利率为10% ,某投资者欲在3年内每年年末收回10000元 ,若问他当前需要存入银行多少元 ,则应该 ( )

单选

、在个人理财业务中 ,客户和金融机构之间形成了( )关系。

单选

、个人理财业务的主体不包括( )。

单选

、债券型基金通过分散投资 ,可以避免投资面临较高的( )。

单选

、根据我国《证券投资基金销售管理办法》 ,城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于 ( ) 。

单选

、周先生现在40岁 ,准备60岁退休 。退休之后每年领取养老金3.6万元 ,最少领取25年 。假定退休之后的投资收益 率为4% ,则该笔养老金在退休时刻的现值是( )万元。

单选

、下列不属于个人理财业务监管机构的是( )。

单选

、关于《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》 ,下列做法正确的是( )。

单选

、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞 , 当日累计等值( )美元以下(含) 的 ,可以在银行直接办理。

单选

、境外个人对境内机构提供贷款或担保 ,应当符合( )的有关规定。

单选

、以下对个人理财业务的理解 ,不正确的是( )。