多选

（）应当遵守个人存款账户实名制规定。

多选

《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知》规定，继承人为多人的，可以（）或（）向银行业金融机构提出查询请求。

多选

《中华人民共和国人民币管理条例》规定，人民币，是指中国人民银行依法发行的货币，包括（）。

多选

《中华人民共和国人民币管理条例》规定，因防伪或者其他原因，需要改变人民币的印制材料、技术或者工艺的，由中国人民银行决定。中国人民银行的做法包括（）。

多选

《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》（法〔2018〕64号）规定，银行业金融机构应当支持银行存款在网络冻结状态下的（）扣划。

多选

办理人民币存取款业务的金融机构，下列（）行为，违反《人民币管理条例》规定，由中国人民银行给予警告，并处1000元以上5000元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分。

多选

“断卡”违法犯罪团伙包括（）。

多选

《安徽农村商业银行系统反洗钱和反恐怖融资信息管理办法》规定，农商银行发生哪些情况要及时向省联社报告。

多选

《安徽农村商业银行系统风险预警监测操作规程》规定，在线交易风险预警是针对在各类业务处理中发生的（）等风险隐患，通过对业务操作重要环节的数据进行分析处理，展示符合预警条件的业务信息。

多选

办理人民币存取款业务的金融机构，下列（）行为，违反《人民币管理条例》规定，由中国人民银行给予警告，并处1000元以上5万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分。

多选

从国家/地域、客户及业务（含产品、服务）等维度进行综合考虑，确立风险因素，设置风险评估指标。业务（含产品、服务）风险因素应当考虑（）。

多选

《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）。

多选

单位、银行在票据上的签章和单位在结算凭证上的签章，为该单位、银行的盖章加其（）的签名或盖章。

多选

《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的（）及行使行政职能的事业单位。

多选

单位定期存款部分赎回后，给客户换发新的存款证实书，该客户定期存款的（）未发生改变。

多选

《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》规定，严禁将本人的柜员账号、（）身份证（）、重要空白凭证、（）等重要物品交给他人保管和使用。

多选

《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》规定，严禁在无监控的情况下整点（），办理业务和交接手续。

多选

《商业银行资本管理办法》所称的操作风险是由哪些不完善或有问题事项所造成损失的风险（）。

多选

单位加盖预留印鉴的法定代表人或其授权代理人名章遗失或被盗的，应出具（）。

多选

《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位必须建立健全现金账目，逐笔记载现金收付，账目要日清月结，做到账款相符。不准出现以下情形（）。

多选

《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，人民银行分支机构应按照下列事项，对开办行进行检查（）。

多选

《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合下列基本条件（）。

多选

当银行机构或者银行客户对联网核查结果存在疑义时，可以通过以下方式对联网核查结果进一步核实（）。

多选

《支付结算办法》中的票据是指（）。

多选

电子验印系统柜员设置（）与（）。

多选

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，出现以下哪些情形（），金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。

多选

电子验印系统柜员设置系统管理员与业务操作员，业务操作员包括（）。岗位角色按规定的权限进行分配，角色权限分配应相互交叉不得重叠。

多选

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位应当具备以下条件（）。

多选

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构误付假币产生负面舆情的，金融机构应做到（）。

多选

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对（）等进行数据管理，并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。

多选

电子验印系统中，印鉴变更分为（）。

多选

对当日发生的哪类错误记账可以进行冲正（）。

多选

对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循的（）原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。

多选

《中华人民共和国会计法(2017修正)》的适用范围包括（）。

多选

对于（）的综合前端业务通过本地授权，提升业务处理效率，防止远程集中授权中心业务积压、延误。

多选

对于反洗钱系统预警的可疑交易或人工初步判断为可疑的交易,金融机构应当合理采取内部尽职调查,回访,实地查访,向公安、工商行政管理部门、税务部门核实,向居委会、街道办、村委会了解等措施，进一步审核客户的身份,资金、资产和交易等相关信息,结合（）特征、（）特征或行为特征开展交易监测分析,。

多选

对账档案资料由农商银行业务主管部门进行统一管理，按年移送档案管理部门，按（）进行整理、装订（塑封），按档案管理相关规定进行保管。

多选

《中华人民共和国人民币管理条例》规定，印制人民币的企业和有关人员有下列哪些情形时，由中国人民银行给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处1万元以上10万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予以下（）纪律处分。

多选

《中华人民共和国人民币管理条例》规定，中国人民银行应当将新版人民币的发行时间、（）、主要特征等予以公告。

多选

发生现金长短款应查明原因及时处理，系统故障性错款应履行报批手续后进行账务处理，责任性错款严格执行（）的原则。

多选

2018年6月底前，国有商业银行、股份制商业银行等银行业金融机构(以下简称银行)应当实现在本银行柜面和（）等电子渠道办理个人Ⅱ、Ⅲ类户开立等业务。

多选

法人金融机构应当制定并执行清晰的客户接纳政策和程序，明确禁止建立业务关系的客户范围，有效识别高风险客户或高风险账户，并对其进行（）。

多选

安徽农村商业银行系统产品洗钱风险评估管理办法中要求农商银行系统各级业务条线管理部门承担本条线产品洗钱风险评估工作，并对评估结果负直接责任。主要职责包括：（）。

多选

反洗钱法规定，（）应该履行反洗钱义务。

多选

安徽农村商业银行系统风险预警监测操作规程（试行）规定，核查分类结果分为四类，分别是（）。

多选

安徽农村商业银行系统柜面电子验印业务支付类验印，由核心业务系统通过柜面交易联动触发验印系统发起账户支付类业务的单笔验印，系统通过OCR技术对（）比对完成业务验印方式。

多选

按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，金融机构用于检索判断存量个人账户持有人是否为非居民个人的有关要素，具体包括（）。

多选

符合下列条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户尽职调查结果，不再重复进行已完成的客户尽职调查程序，但仍应承担未履行客户尽职调查义务的责任：（）。

多选

按照《中华人民共和国人民币管理条例》，以下属于损害人民币行为是（）。

多选

按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的（）等合理实施限制。

多选

按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）

多选

办理具体柜台业务方面，不得存在以下哪些行为：（）。

多选

个人在票据和结算凭证上的签章，应为该（）。

多选

个体工商户凭营业执照以（）开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。

多选

各业务条线、营业机构应当及时向反洗钱管理部门报告洗钱风险情况，包括（）等。

多选

保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的内容，主要包括（）。

多选

根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），个人通过登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时，有哪些安全可靠的验证方式（）。

多选

保证金账户按保证金所担保的业务种类不同分为（）等。

多选

根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，关于金融机构收缴假币的描述，以下说法错误的是（）。

多选

采用“网点建模，网点审核”模式的电子验印系统操作员，下列说法正确的是（）。

多选

产品洗钱风险初次评定、重新评定以及进行风险等级适时调整时，均应记录产品（）等相关信息，填写《安徽农村商业银行系统产品洗钱风险评估表》。

多选

出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时，应该审查（）。

多选

出现下列情况之一时,金融机构应当重新识别客户（）。

多选

关于尽职调查的措施下列哪些说法是正确的：（）。

多选

从事人民币的（）等活动，应当遵守《中华人民共和国人民币管理条例》。

多选

从业人员不得因（）等差异而歧视客户。

多选

关于时段存款证明起止有效期，以下正确的是。

多选

柜员不得（），办理没有实际货币交付或没有足额货币交付的业务。

多选

会计档案的保管期限分为永久、定期两类。定期保管期限一般分为（）年和（）年。

多选

大额资金交易的具体报告标准为:（）。

多选

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，,不得为客户开立（）。

多选

单位办理凭证挂失应提供（）。

多选

金融机构对现金从业人员进行培训，应实现（）全覆盖。

多选

单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具哪些资料。（）。

多选

金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，可给予的处罚措施包括（）。

多选

金融机构协助人民法院采取网络查询措施的，被执行人有存款以外的其他金融资产的，金融机构应反馈（）等信息。

多选

单位内部会计监督制度应当符合下列要求：（）。

多选

金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结后，经查明冻结财产确实与案件无关的，作出原冻结决定的有权机关应当在（）以内，及时解除冻结，并（）通知被冻结财产的所有人。

多选

金融机构应当按照（）的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。

多选

金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的（）。

多选

金融机构应当依法协助（）对纳税人存款的冻结、扣划。

多选

金融机构在协助办理查询、冻结、扣划手续时应当填写登记表，并由（）和（）签字。

多选

客户身份资料在（）后,应当至少保存五年。

多选

两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，金融机构应当（）。

多选

履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（）报告，受法律保护。

多选

调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户（）。

多选

每日营业终了，柜员尾箱库存必须（）。

多选

对按规定（）收缴的物品、资金等，经审查发现与恐怖主义无关的，应当及时解除有关措施，予以退还。

多选

面对面对账必须坚持双人办理，逐笔核对（）。

多选

对非法人金融机构反洗钱现场检查应当侧重于（）等。

多选

对符合下列条件（）的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。

多选

农村商业银行为客户开立个人银行账户业务，原则上应当本人亲自办理，同时遵守（）要求。

多选

对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户尽职调查要点有（）。

多选

对具有下列哪些情形之一的客户,金融机构可直接将其定级为最高风险。（）。

多选

农村商业银行系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略，完善相关制度和工作机制，合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源，并定期评估其有效性。洗钱风险管理策略要根据（）及时进行调整。

多选

农商银行对（）等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成，开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存5年。

多选

农商银行系统发现洗钱或恐怖融资活动，有权向（）举报。

多选

农商银行系统要积极协助做好反洗钱调查工作，确保（）提供相关文件和资料。

多选

农商银行严禁（）的印章。

多选

对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但是，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：（）。