单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

单选

中国人民银行设立（ ）机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

单选

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），金融机构应当通过（ ）提交大额交易和可疑交易报告。

单选

客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

单选

客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于（ ）。

单选

个人活期存款账户发生人民币单笔（ ）以上现金支取的，营业网点经办人员应核对并摘录存款人本人身份证件，代理存取款的，还应同时提供代理人身份证件。

单选

当前我国反洗钱的被监管主体是（ ）。

单选

金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（ ）。

单选

我国最先规定了洗钱罪的是（ ）。

单选

各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程，且具有可操作性，下列表述错误是的（ ）。

单选

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（ ）

单选

接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（ ）。

单选

利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（ ）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

单选

客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（ ）。

单选

客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（ ）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

单选

《金融机构反洗钱监督管理办法》（试行）中规定（ )负责明确和调整反洗钱监管分工，制定金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱监管档案管理办法，规范反洗钱监管方法、措施和程序。

单选

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（ ）个工作日内划分其洗钱风险等级。

单选

鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（ ）。

单选

关于金融机构反洗钱技术保障措施，下列说法错误的是（ ）。

单选

关于银行配合开展反洗钱调查的权利，下列表述错误的是（ ）。

单选

以下说法错误的是（ ）。

单选

反洗钱工作的基础与核心是（ ）。

单选

下列表述错误的是（ ）。

单选

下列哪种情况出现时，可以不重新识别客户( )。

单选

开立对公外汇存款账户时，下列哪项不是金融机构识别对象的是（ ）。

单选

金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地分析甄别（ ）。

单选

金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为单位开展资金交易的监测分析。

单选

《反洗钱法》规定，（ ）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

单选

根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（ ）义务

单选

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。

单选

客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？

单选

中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，( )应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。

单选

下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ ）

单选

国家确定以（ ）机构负责组织协调国家反洗钱工作？

单选

以下说法错误的是( )。

单选

如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（ ）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。

单选

股份制商业银行应实施董事会、监事会对（ ）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。

单选

金融机构应在（ ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。

单选

以下哪项符合人民银行《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发【2018】164号）关于信托机构的受益所有人的识别要求？

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：（ ）

单选

金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（ ）

单选

金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：( )

单选

义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，应当同时开展（ ）身份识别工作

单选

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（ ）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

单选

金融机构、特定非金融机构应当严格按照（ ）发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。

单选

金融机构（ ）和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

单选

按照反洗钱法律规定，金融机构应：（ ）

单选

以下交易中属于应报告的大额交易的是：（ ）

单选

来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？（ ）

单选

洗钱风险管理资源投入应当与所处行业风险特征、管理模式、业务规模、产品复杂程度等因素相适应，并根据情况变化及时调整，这体现了洗钱风险管理遵循的哪项原则

单选

下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：（ ）

单选

金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（ ）制定。

单选

在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过（ ）。

单选

金融机构应当在大额交易发生之日起（ ）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

单选

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。

单选

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（ ）个工作日内补正。

单选

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ ）。

单选

在与新客户开立账户或建立业务关系后，业务受理机构应在开户后（ ）个工作日内根据反洗钱信息监控报告系统的初评结果，对新客户完成风险评级维护工作。

单选

根据中华人民共和国禁毒法规定，下列哪个单位或个人具有反毒工作的权力和义务？

多选

法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（ ）。

多选

银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括（ ）。

多选

银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别。（ ）

多选

一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（ ）等一次性金融服务。

多选

银行应对（ ）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。

多选

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（ ）。

多选

金融机构为客户向境外汇出资金时，应登记（ ）。

多选

银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况。（ ）

多选

金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（ ）。

多选

关于客户洗钱风险分类参考指标，以下哪些说法正确的是。（ ）

多选

《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》（ 银发[2017]117号）规定， 对于不配合客户身份识别、（ ）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

多选

银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（ ）。

多选

以下说法正确的是（ ）。

多选

金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。（ ）

多选

根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括（ ）。

多选

有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括（ ）。

多选

以下说法正确的有（ ）。

多选

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列那些名单有关的，应进行报告（ ）。

多选

涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析。（ ）

多选

中国人民银行走访实施现场调查时，调查组到场人员应出示（ ），否则，银行有权拒绝。

多选

银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责。（ ）

多选

银行配合开展反洗钱调查，保密工作的主要内容包括（ ）。

多选

根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理业务时，金融机构应对（ ）或者其他身份证明文件进行核对并登记。

多选

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的哪些金融机构（ ）。

多选

金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。监控名单应至少涵盖以下内容（ ）。

多选

（ ）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。

多选

金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（ ）。

多选

客户王某到N银行办理代理开户业务，王某手持本人居民身份证件及林某、徐某居民身份证，要求以林某、徐某名义开立个人账户，N银行柜面人员应如何处理（ ）。

多选

非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大，洗钱风险相应上升，此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面（ ）。

多选

下列为目前我国洗钱可疑类型的是（ ）。

多选

金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手涉嫌恐怖融资活动的，应采取以下哪些措施（ ）。

多选

可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）。

多选

金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将（ ）等资料自生成之日起至少保存5年。

多选

进一步强化反洗钱工作措施，应重点关注以下可疑交易行为。（ ）

多选

以下属于自然人客户的“身份基本信息”的（ ）。

多选

金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉（ ）及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。

多选

以下交易中，如未发现交易或行为可疑的，属于可免报告的大额交易的是（）

多选

对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？（ ）

多选

接收境外汇入款的银行机构，发现（ ）缺失的，应要求境外机构补充。

多选

下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是（ ）