单选

总行( )是全行反洗钱和反恐怖融资名单监控管理工作的牵头部门。

单选

在名单调整时，应立即对存量客户以及上溯（）年内的交易开展回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。

单选

客户与监控名单匹配的，应当立即采取相应措施并于（）将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。

单选

联合国安理会制裁决议名单更新后，应立即针对所有客户及上溯（）年内的交易启动回溯性调查。

单选

反洗钱和反恐怖融资监控名单管理相关资料应自生成之日起至少完整保存（）年。

单选

以下哪一项不属于重大洗钱案件包含的类型

单选

重大洗钱案件发生机构应在案件发生后()小时内汇总整理完成相关客户的身份信息资料、交易记录资料、机构反洗钱工作领导小组会议记录等资料，并及时报送至总行（或分行）反洗钱工作领导小组办公室。

单选

按照《承德银行重大洗钱案件应急处置管理办法》要求,重大洗钱案件的报告应采用（）形式。

单选

采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断，与以下哪个原则相匹配

单选

针对各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位，如何识别受益所有人

单选

各机构借助“天眼查”、“企查查”等第三方信息平台获取的非法定信息、数据或者资料（）

单选

各级机构负责人为本级机构反洗钱工作的（），对本级机构反洗钱工作的有效性负责，承担本级机构反洗钱工作的最终责任

单选

每年至少召开（）反洗钱工作领导小组会议，组长和副组长也可以决定召开临时会议

单选

各分支机构()为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，（）为客户开立匿名账户或者假名账户，（）为冒用他人身份的客户开立账户

单选

各分支机构在按要求开展客户尽职调查时，要识别、核实并（）登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

单选

各分支机构在日常工作中发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的（），应当及时向上一级反洗钱管理部门报告，并通过反洗钱系统人工提交可疑交易报告

单选

协查反馈内容要有针对性，尽调结论要保证充分且合理，能够涵盖协查的疑点。所有协查应于（）个工作日内进行反馈。

单选

各分支机构在处理客户风险等级评定时要结合（）、账户使用情况、交易特征、风险事件等因素综合判定后给出充分、合理的处理意见

单选

各分支机构在接受协助调查时，应审核调查人员及相关证件。人行调查人员不得少于（），调查人员均应出示《中国人民银行执法证》

单选

各分支机构在接受协助调查时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，各机构（）拒绝调查。

单选

各分支机构对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，（）违反规定向任何单位及个人提供和透露，（）在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人。

单选

各分支机构要按照我行《承德银行反洗钱工作考核管理办法》及相关考核方案要求规定的考核频率、考核范围对所辖机构、所属人员进行考核，并按时向总行（）上报考核结果。

单选

我行至少每( )对大额交易和可疑交易监测标准及其运行效果进行一次全面评估，并根据评估结果完善监测标准。

单选

各机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存( )年。

单选

可疑交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等情形异常的支付交易。可疑交易应按( )进行报告，不按笔报告。

单选

单笔或者当日累计人民币金额( )万元以上的现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付属于大额交易。

单选

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。

单选

中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告

单选

各机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。

单选

总行反洗钱报告员应最终审定确认为可疑交易的，（）以电子方式提交可疑交易报告。

单选

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

单选

当日单笔或者累计交易人民币（）元以上（含）、外币等值（）美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应该报告大额交易。

单选

自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）元以上（含）、外币等值（）美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应该报告大额交易。

单选

总行应当在大额交易发生之日起（）内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

单选

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。

单选

金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（）个工作日内补正。

单选

对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，应当（）

单选

以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）

单选

大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。

单选

在大额交易数据报送工作中，( )通过反洗钱风险管理系统完成“总对总”报送工作。

单选

单位银行结算账户（或简称结算账户），是指单位客户在我行开立的办理（）的人民币活期存款账户。

单选

单位客户可以开立（）个基本存款账户

单选

除单位客户依法使用简称的外，开户行为单位客户开立的结算账户的名称应与（）一致。

单选

下列（ ）类存款人开立基本存款账户时，人行账户管理系统无需录入“组织机构代码”

单选

单位客户存在（ ）的，不得为其办理其他银行结算账户的开立和变更业务。

单选

以下哪类账户一定不能支取现金（ ）

单选

无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的（ ）组成。

单选

注册验资的临时存款账户在验资期间（ ）

单选

单位客户申请开立验资户，受理银行应为其开立（）

单选

某公司在中天支行开立基本存款账户，平安支行开立专用存款账户，现需申请开立一般存款账户可以在哪家支行开立（）

单选

一般存款账户是单位客户因()需要，在基本存款账户开户行以外的银行机构开立的结算账户。

单选

专用存款账户是单位客户按照法律、行政法规和规章，（）开立的结算账户。

单选

对于下列资金，单位客户可以申请开立临时存款账户的是（ ）

单选

临时存款账户的有效期最长不超过（）年

单选

A 公司注册地为承德市双桥区，现因某工程施工成立某项目部，申请在中天支行开立户名为“A公司+某项目部”名称的账户，中天支行应为其开立（）

单选

工程指挥部、筹备领导小组、破产清算小组等临时机构只允许在驻地开立（ ）个临时存款账户

单选

单位客户在异地从事临时活动的，只能在其临时活动地开立（）个临时存款账户

单选

异地建筑施工及安装单位申请开立临时存款账户,应出具其营业执照或其隶属单位的营业执照，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或（ ）

单选

某乒乓球协会有独立的社团法人登记证书，现因需要申请开立银行结算账户，可申请开立（）

单选

存款人因向银行借款需要申请开立一般存款账户，应出具（ ）。

单选

单位客户申请开立验资户后，注册验资资金的汇缴人应与（）名称一致。

单选

经办行2024年8月13日为某破产清算组开立临时存款账户，该临时存款账户有效最长到（）

单选

经办行为单位客户办理账户变更手续后，应与（）个工作日内录入人行账户管理系统。

单选

未获得工商行政管理部门核准登记的单位客户，应在验资期满后向开户行申请撤销临时存款账户，其账户资金应退还给（）账户。

单选

某协会未能通过主管部门核准登记，验资期满后申请将验资户内款项转出，该账户经办人为王某、法定代表人为李某、资金缴款人为张某、协会组织人为陈某，则验资款需退还至（）账户。

单选

经办行在受理结算账户业务申请过程中，凡需客户签字确认事项，需由单位有权人在受理人员视线范围内签字，（）对有权人签字的真实性负责。

单选

开户行受理单位客户开户申请后，受理人员无需对以下哪些人员的电话进行核实。（）

单选

2024年3月4日办理A 公司法人变更业务，必须（）前在人行账户管理系统进行备案。2024年3月3日-2024年3月7日均为工作日。

单选

A 公司申请撤销账户时，存在未交回的重要空白凭证，经办行办理销户时支行需打印（）联未使用重要空白凭证清单。

单选

经办行为单位客户办理账户销户手续后，应与（）个工作日内录入人行账户管理系统。

单选

2024年3月4日办理A 公司账户销户业务，必须（）前在人行账户管理系统进行备案。2024年3月3日-2024年3月7日均为工作日。

单选

A公司2024年3月4日在中天支行办理一般户开户，中天支行必须于（）通过电子验印系统采集印模。

单选

结算账户开立、变更资料保管期限为结算账户销户后（）年。

单选

无字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章应是（ ）字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章。

单选

单位账户预留印鉴卡的背面加盖（）

单选

A公司的法人由王某变更为李某，申请变更印鉴时，《承德银行变更银行结算账户申请书》存款人签章处也应加盖（）印章

单选

A公司法人由王某变更为李某，申请变更预留印鉴，因法人无法亲自办理，出具授权委托书，授权委托书加盖（）法人章。

单选

经办行2024年3月4日为客户办理完印鉴变更，则变更后的印鉴（）启用。

单选

A公司申请变更印鉴，法人不能亲自办理，经办行双人上门面签授权书，则预留印鉴变更申请书可由（）签字

单选

挂失有效期自挂失手续办妥（）起，至客户重新办妥新印鉴预留手续止。

单选

2024年3月5日经办行为A公司办理完印鉴挂失手续，则A公司印鉴挂失有效期自（）开始。

单选

2024年8月21日经办行办理A公司一般户销户业务，则经办行应该（）在电子验印系统进行印鉴注销。

单选

开立一般存款账户的数量限制为（ ）

单选

有下列（ ）情况的，存款人不可以申请开立临时存款账户。

单选

注册验资的临时存款账户转为基本存款账户，（ ）可办理付款业务。

单选

下列情形中，（ ）不是存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户申请的情形。

单选

需每（）组织一次挤兑风险防控应急演练。

单选

挤兑风险发生后，事发单位要在第一时间电话向总行报告，立即采取应对措施，并在（）之内同步向总行综合办公室和结算管理部提交书面报告，并在（）内续报有关情况。

单选

反诈反赌风险管理应当融入日常业务和经营管理，根据实际风险情况采取有针对性的控制措施，将涉诈涉赌风险控制在自身风险管理能力范围内是遵循的（）原则。

单选

（）是全行反诈反赌工作的牵头部门，承担本业务条线涉诈涉赌管理责任的同时协调推进全行反诈反赌工作。

单选

对于纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的银行账户，账户所有人未在（）内向我行重新提交有效身份证件核实身份的，应当对账户开户人名下除涉案账户外的其他银行账户（）业务。

单选

（）是全行反诈反赌工作日常决策机构，负责对全行相关工作进行统一指导并审议决策重大事项。

单选

各分支机构应当指定专人每季度排查运营管理系统账户管理模块预警信息中是否存在严重违法失信企业，情况属实的，应当在（）个月内暂停其业务，并通知企业销户。

单选

个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）万元的，应采用数字证书或电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

单选

单位银行账户非柜面转账单日累计金额超过（）的，银行应当进行大额交易提醒，单位确认后方可转账。

单选

个人银行账户非柜面转账单日累计金额超过（）的，银行应当进行大额交易提醒，个人确认后方可转账。

单选

（）是指同一账号下使用多个支付密码器时，用于确认存款人真实身份的第一台已设置账号的支付密码器。

单选

对已被停用的支付密码器，自停用日起（）天内，存款人可以重新启用。

单选

支付密码器系统应具有（），任一厂家生产的支付密码器，都要能够被任一厂家生产的核验子系统注册、设置账号和核验支付密码等操作。

单选

对于支付凭证上已设置支付密码填写位置的，存款人应在指定的栏位填写支付密码；支付凭证上未设置填写位置的，存款人可在支付凭证()的空位填写支付密码。