单选

合规风险管理的“三道防线”中，被称为第三道防线的是（）。

单选

与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的，由处置非法集资牵头部门责令改正，给予警告，处（ ）万元以上（ ）万元以下的罚款。

单选

金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告，没收违法所得；造成严重后果的，处（ ）万元以上（ ）万元以下的罚款。

单选

对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（ ）倍以上（ ）倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

单选

下列不属于合规管理工具中的事前防范工具的是？（ ）

单选

合规部门应每年至少开展（）由合规部门人员单独实施的专项合规检查。

单选

下列不属于合规管理工具中的事中控制工具的是？（ ）

单选

下列不属于合规管理工具中的事后补救工具的是？（ ）

单选

完善合规管理组织体系建设，（）应至少每年一次对全行合规管理的有效性做出全面评价，对评价过程中发现的合规管理缺陷及时提示，并督促合规管理缺陷得以有效解决。

单选

根据《江苏省农村商业银行合规案防工作评价办法》，应每年不少于（）次对同业机构、本单位分支机构发生的和监管部门、省联社提示的合规风险事件及时在全行范围内进行合规风险提示。

单选

多个违规行为触犯《江苏省农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》规定的两种以上条款的，应当（ ）。

单选

根据《江苏省农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》，被处理人员对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（）个工作日内向作出处理决定的单位或上级单位逐级提出书面申诉。

单选

在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（）。

单选

法律合规部应制定制度流程评估方案，建立定期梳理制，制度流程至少（）全面梳理一次。

单选

制度后评价由法务合规部牵头组织实施，至少（）开展一次。

单选

直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响指（）。

单选

（）是产生银行案件的主要根源。

单选

银行案件风险属于（）的范畴。

单选

商业银行应( )对相关负债质量管理的策略、制度、流程、限额和应急计划等进行评估，必要时进行修订。

单选

商业银行应当确保负债项目的（），负债交易、负债会计核算、负债统计等应当符合法律法规和有关监管规定。

单选

商业银行应当提高负债结构的（），形成客户结构多样、资金交易对手分散、业务品种丰富、应急融资渠道多元的负债组合，防止过度集中引发风险。

单选

银保监会建立托管机构（）名单制度，通过全国信用信息共享平台与相关部门或政府机构共享信息。

单选

商业银行选择的托管机构，在办理商业银行股权质押登记时，应符合（）的相关要求。

单选

托管机构不符合《商业银行股权托管办法》规定的相关要求，或因自身不当行为被银保监会或其派出机构责令更换或列入黑名单，商业银行解除服务协议的，相应的责任由（）承担。

单选

商业银行应当自与托管机构签订服务协议之日起（）个工作日内向银保监会或其派出机构报告。

单选

检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。

单选

在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。

单选

商业银行应当建立（）机制，作为对风险模型自动审批的必要补充。

单选

商业银行应当按照本办法要求，对互联网贷款业务开展情况进行年度评估，并于每年（）前向银行业监督管理机构报送上一年年度评估报告。

单选

商业银行应当建立健全互联网贷款风险治理架构，明确（）对互联网贷款风险管理的职责，建立考核和问责机制。

单选

以下哪项属于商业银行董事会承担互联网贷款风险管理的最终责任（）。

单选

商业银行应当建立覆盖各类合作机构的全行统一的准入机制，明确相应标准和程序，并实行（）管理。

单选

对于无法继续满足风险管理要求的风险模型，商业银行应当建立（）。

单选

商业银行首次开展互联网贷款业务的，应当于产品上线后（)个工作日内，向其监管机构提交书面报告。

单选

商业银行应当按照（）审慎选择合作机构。

单选

在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（ ）。

单选

商业银行首次披露时，应当按照《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》要求披露最近（ ）个季度的净稳定资金比例相关信息。

单选

商业银行因特殊原因不能按时披露净稳定资金比例信息的，应当至少提前（ ）个工作日向中国银行保险监督管理委员会申请延迟披露。

单选

我国《商业银行法》规定，商业银行的流动性覆盖率应当不低于（）。

单选

我国《商业银行法》规定，商业银行的流动性比例应当不低于（）。

单选

根据流动性风险压力测试制度要求，合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于（）。

单选

商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年（ ）前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

单选

根据《商业银行内部控制指引》，对未适当履行检查责任及内部控制评价职责承应当承担直接责任的是：（ ）。

单选

根据《商业银行内部控制指引》，对未执行相关制度流程、未适当履行检查责任、未及时落实整改责任应当承担直接责任的部门是：（ ）。

单选

信用卡持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数（）天以内的应划为关注。

单选

商业银行超额贷款损失准备可计入（），但不得超过信用风险加权资产的1.25%。

单选

商业银行计算并表资本充足率，应当将商业银行直接或间接拥有（）以上表决权的被投资金融机构纳入并表范围。

单选

银行保险机构按照规定开展公司治理自评估，形成对本机构的公司治理自评估报告，每年（ )月底前将自评估报告及相关证明材料报送监管机构。

单选

股东大会应当将所议事项的决定作成会议记录，会议记录保存期限为（ ）。

单选

监管机构可以派员列席银行保险机构股东大会、董事会、监事会等会议。银行保险机构召开上述会议，应当至少提前（ ）个工作日通知监管机构。

单选

独立董事在一家银行保险机构累计任职不得超过（ ）年。

单选

银行保险机构应当建立独立董事制度，独立董事人数原则上不低于董事会成员总数（ ）。

单选

银保监会及其派出机构通过（ ）实施对银行保险机构声誉风险的持续监管，具体方式包括但不限于风险提示、监督管理谈话、现场检查等，并将其声誉风险管理状况作为监管评级及市场准入的考虑因素。

单选

银行保险机构应将声誉风险管理纳入（）范畴，定期审查和评价声誉风险管理的规范性和有效性。

单选

经批准设立的银行保险机构应当自收到行政许可决定之日起（ ）日内到银保监会或其派出机构领取许可证。

单选

许可证破损的，银行保险机构应当自发现之日起（）日内向发证机关缴回原证，并领取新许可证。

单选

（）是银行保险机构突发事件应对管理的决策机构，对突发事件的应对管理承担最终责任。

单选

银行保险机构应当按照（）的要求，报告本单位消费投诉数据、消费投诉处理工作情况，并对报送的数据、文件、资料的真实性、完整性、准确性负责。

单选

银行保险机构至少每（）年开展一次突发事件应对预案的演练，检验应对预案的完整性、可操作性和有效性，验证应对预案中有关资源的可用性，提高突发事件的综合处置能力。

单选

银行保险机构对灾难备份等关键资源或重要业务功能至少（）开展一次突发事件应对预案的演练。

单选

银行业金融机构安全评估以( )年为一个周期。

单选

银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。

单选

银行业金融机构应当在接到机构评价初评结果（）个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。

单选

银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年( )月底前完成《银行业金融机构案防工作评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。

单选

下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？（ ）

单选

商业银行应当强化互联网渠道存款销售管理，在相关页面（）位置向公众充分披露产品相关信息、揭示产品风险，切实保护消费者的知情权、自主选择权等权利。

单选

商业银行与合作机构共同出资发放互联网贷款的，应严格落实出资比例区间管理要求，单笔贷款中合作方出资比例不得低于（）%。

单选

商业银行与全部合作机构共同出资发放的互联网贷款余额不得超过本行全部贷款余额的（）%。

单选

根据《中国银保监会办公厅住房和城乡建设部办公厅 中国人民银行办公厅关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》银行业金融机构要切实加强经营用途贷款“三查”，对企业成立时间或受让企业股权时间短于（）年，以及持有被抵押房产时间低于( )年的借款人，要进一步加强借款主体资质审核，对工商注册、企业经营、纳税情况等各类信息进行交叉验证，不得以企业证明材料代替实质性审核。

单选

以下哪一选项不属于银行保险机构自查发现案件的途径（）。

单选

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（ ）个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。

单选

行政处罚程序中，立案调查部门应当在立案之日起（ ）以内完成调查工作。

单选

银保监会及其派出机构立案调查部门应当在立案之日起（ ）日以内完成调查工作，有特殊情况的，可以适当延长。

单选

当事人对行政处罚决定不服的，可以在收到行政处罚决定书之日起（ ）以内申请行政复议，也可以在收到行政处罚决定书之日起（ ）以内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。

单选

银保监会或者派出机构收到听证申请后，应依法进行审查，符合听证条件的，应当组织举行听证，并在举行听证（ ）个工作日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点。

单选

当事人申请听证的，应当自收到行政处罚事先告知书之日起（ ）个工作日以内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书。当事人逾期不提出申请的，视为放弃听证权利。

单选

行政处罚中，案件调查人员及审理人员的回避由（ ）决定。

单选

异地实施违法行为的，由（ ）的派出机构管辖。

单选

根据监管职责划分，银保监会及其派出机构现场检查工作按照“（ ）、谁组织、谁负责”的工作机制，开展现场检查。

单选

落实业务部门第一道防线合规风险防控的首要责任，要着重从（）源头上防范控制合规风险。

单选

各行要进一步完善并落实全员案防责任体系。（）为案件防控制度制定和执行第一责任人。

单选

监管评价等级评为“绿牌”的，可以在监管评级（ ）。

单选

监管评价等级评为“黄牌”的，应当给予（ ）。

单选

监管评价等级评为“红牌”的，可以在监管评级（ ）。

单选

我国《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定，独立董事（理事）在同一家农村中小金融机构任职时间累积不得超过（）年。

单选

《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定，职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。

单选

农村中小金融机构董事（理事）长、行长（主任）、分支行行长、专营机构总经理、信用社主任缺位时，农村中小金融机构可以按照公司章程等规定指定符合相应任职资格条件的人员代为履职，但代为履职的时间不得超过（）。

单选

对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。

单选

对于确定退出“黑名单”或“灰名单”管理的，银行业协会应在收到申请后( )个工作日内予以移除。

单选

公安机关将涉诈涉赌企业信息、（）将有关企业账户信息、注册地址虚假等可疑企业信息与市场监管部门共享。

单选

《江苏省农村商业银行系统案防工作管理办法》中重大案件是指对银行机构或客户造成严重危害的案件，不正确的是（）。

单选

由高级管理层统一组织、集中时间、集中人员，针对各级开展跨部门、跨业务条线的全面风险排查，原则上（）不少于一次。

单选

各农商行案件风险排查采取形式不正确的是（）。

单选

董事会应当将案件风险作为本行的一项重要风险，（）是案件风险防范第一责任人。

单选

省联社（）为案件处置部门，主要承担负责省联社本级案件处置工作等。

单选

案件风险事件自报送之日起超过（）仍不能确认为案件的，案件信息管理部门应及时向监管部门申请予以撤销。

单选

在知悉或应当知悉案件后，案件信息管理部门应于（）内按规定路径报送案件确认报告。

单选

农商行案件排查与整改报告应在案件调查报告完成后（）个月内向省联社法律合规部门报告。

单选

农商行办理跨境业务时，以风险为本，切实履行职责，有效识别、评估、监测和控制跨境业务的洗钱和恐怖融资风险。以下不属于履行的职责的是（）。

单选

各农商行应将内外部检查发现问题按照风险程度分为五个等级，不正确的是（）。