单选

（ ）是指以电子、光学、磁或者类似手段生成、发送、接收或者储存的信息。

单选

（）接入小额支付系统的银行机构可以直接签发银行汇票。

单选

（）可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

单选

（）是指持票人将电子商业汇票权利依法转让给他人的票据行为。

单选

（）是指持有票据的金融机构在票据到期日前，将票据权利背书转让给中国人民银行，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为。

单选

（）是指收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。

单选

《支付结算办法》的规定，汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是（）。

单选

《支付结算办法》的规定，下列支付结算的种类中，有结算金额起点的是（）。

单选

《支付结算办法》中规定的票据挂失止付通知书的有效期为（）天。

单选

保证人为背书人保证的，应将保证事项记载在票据的（ ）。

单选

本票解付，是指办理跨系统银行本票解付，由代理付款行与出票银行依托（）系统实现银行本票信息的实时比对各资金清算。

单选

持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起（）；持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（ ）。

单选

除下列（ ）票币，其余票币均能全额兑换。

单选

存款人死亡后，无法定继承人又无遗嘱的，经当地公安机关证明，按财政部门规定，上交国库收归国有或转归集体所有，该项存款（ ）。

单选

大额交易报告规定的单位之间人民币单笔或当日累计转账需要进行大额交易报告的金额起点为（ ）。

单选

大额支付系统查复行应在收到大额支付系统查询信息的（ ）予以查复。

单选

大额支付系统出现重大故障，造成业务无法正常处理，影响资金使用的，系统运行者应按（ ）利率对延误资金向有关银行赔付利息。

单选

单笔或者当日累计人民币交易（ ）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告

单选

当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。此行为属于（ ）。

单选

电子商业汇票的最长付款期限为（ ）。

单选

电子商业汇票交付收款人前，应由（ ）承兑。

单选

电子商业汇票系统运营者由（ ）指定和监管。

单选

电子商业汇票信息以（ ）记录为准。

单选

电子银行承兑汇票的出票人与（ ）不得为同一人。

单选

对不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行应当采取（ ）措施。中止该账户所有业务。

单选

非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值（ ）万美元以上（含）的款项划转，金融机构应当报告大额交易。

单选

农商行按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析、内部处理情况的工作记录、开展回溯性调查和对交易监测标准的评估、完善等相关资料自生成之日起至少保存( )年。

单选

各金融机构应当遵循（ ）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况。

单选

支票影像交换系统实行( )运行。如有调整，以人民银行公告的系统停运时间和启运时间为准。

单选

关于客户至柜面归还贷款的业务操作，下列说法错误的是（ ）。

单选

金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

单选

客户通过境内银行卡所发生的大额交易，由（ ）报告。

单选

客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由( )报告。

单选

客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。此行为属于（ ）。

单选

农信银汇票的提示付款期限自出票日起（）。

单选

签发银行承兑汇票的手续费，应按票面金额（ ）收取。

单选

提示付款是指持票人通过电子商业汇票系统向（）请求付款的行为。

单选

网上支付跨行清算系统实行（ ）运行。

单选

无权限人假冒他人或虚构人名义签章的行为，属票据的（）行为。

单选

系统参与者开通电子商业汇票业务处理功能模块必须以（）方式接入。

单选

下列不符合纳入反洗钱黑名单进行管理有（ ）。

单选

下列不可作为退票理由的是（）。

单选

下列不属于“不法人员冒充有权机关人员查询、扣划或解冻客户存款，诈骗资金”具体风险表现的是（）。

单选

下列不属于洗钱特征的是（ ）。

单选

下列关于“见票即付”票据说法错误的是（）。

单选

下列哪些组织不属于专业反洗钱国际组织（）。

单选

下列属于汇票上可以记载的非法定事项的是（）。

单选

下列有关通知存款说法不正确的是（）。

单选

现金支票的起点为（）元。

单选

小额支付系统处理支付业务是（ ）。

单选

一银行本票的出票日期为2002年10月25日。该本票的权利消灭时效届满日期为（）。

单选

以下关于办理协助扣划业务时说法错误的有（）。

单选

以下哪条不是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的基本制度（）。

单选

因更改银行汇票的实际结算金额引起纠纷而提起诉讼，当事人请求认定汇票效力的，人民法院认定为（）。

单选

因税收、继承、（）可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。但是，所享有的票据权利（）优于其前手的权利。

单选

银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时（）给收款人或持票人的票据。

单选

银行承兑汇承票承兑人的签章是（ ）。

单选

银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日（ ）。

单选

银行机构通过人民币银行结算账户管理系统链接到联网核查系统进行的联网核查方式是（ ）方式。

单选

影像交换系统的清算资金统一通过（）系统处理。

单选

用于签发结算凭证以及结算款项的查询、查复，如票据的查询、查复，退票理由书、贴现银行承兑汇票背书等的业务印章是（ ）。

单选

金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。

单选

圆鼎借记卡持卡人要撤销通过电话银行办理的口头挂失，必须要提供（）。

单选

远程集中授权系统操作人员必须业务熟练、从事柜面工作( )年以上正式员工且不得兼任营业网点柜员、事后监督员等岗位。

单选

在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施可以是（ ）。

单选

在我国，票据丧失后的救济途径包括（ ）。

单选

在营业机构发现假币，须由（）名以上业务人员当着客户的面予以收缴。

单选

在账户的冻结时效内，法院等部门有权执法人员凭（）时，农商行方可办理手工解冻。

单选

中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）。

单选

（）不是汇票必须记载的事项。

单选

运营主管外出时，具备运营主管后备资质的（ ），可暂时履行网点运营主管职责，但不得同时兼任（ ）。

单选

（ ）负责网点柜面运营组织、团队管理、风险管控等，参与本网点涉及运营管理方面的经营决策，确保柜面操作风险管控有力、柜面服务高效。

单选

（ ）负责在运营主管的指导下开展运营作业和客户服务工作等。

单选

（ ）负责在运营主管的指导下开展客户分流、厅堂管理和营销转介等。

单选

新员工正式上岗前，参加岗前培训、跟班实习等入职辅导时间不少于（ ）个月，其中跟班实习时间不少于（ ）个月。

单选

运营主管应在上级部门的指导下开展各项工作，对本网点( )进行监督管理，确保会计核算真实正确、合法合规。

单选

评价网点柜面人员的运营工作质量与服务情况属于( )岗位职责。

单选

（）网点主要指设在农村行政区划所在地、经济发达和人口密集区域的支行和分理处。

单选

某网点为旗舰型网店，那么它的最低配置为（ ）

单选

营业网点采取综合柜员制，（）可由综合柜员兼任。

单选

由大堂经理兼职运营主管工作职责的是（ ）网点。

单选

向上级部门报告工作开展情况，报送运营数据与资料，及时上报疑难问题和异常事项，是（）岗位职责。

单选

按规定办理现金收支业务，执行现金“收支两条线”制度，做好假币收缴工作，做好残损券及不宜流通人民币的回笼上缴工作是（）的岗位职责。

单选

重要空白凭证作废后加盖“作废”章、剪（）处理，作当日传票附件。

单选

柜员营业终了轧平当日账务，进行日终签退，有续办业务需求的，经（）批准方能办理重新签到手续。

单选

监督各类印章的使用、保管和交接情况，执行“( )”的原则。

单选

运营主管组织柜员对自助设备进行每周不低于（）次的清机加钞。

单选

运营主管需每（ ）开展各类登记簿（电子及纸质登记簿）自查，检查记录情况的及时性、合规性、完整性。

单选

运营主管需做好各类会计档案的归档工作，在（）底前将本年度各类报表和登记簿整理，上交总行集中归档。

单选

确认押运人员身份，与押运人员在营业间内监控下办理交接手续。接送箱包需（）及以上，款箱应全天放置在监控覆盖范围内。

单选

任何时间（）将业务库房钥匙带出行外。

单选

业务库库锁、监控系统、报警系统、通讯防范设备、防卫器材等安装、更换和维修由（）负责。

单选

下列关于总行业务库查库频率说法正确的是（ ）。

单选

开户单位因办理转账结算不够方便，必须使用现金的应向其开户行提出书面申请，由开户单位（）签字盖章，经审核批准后，予以支付现金。

单选

不得为单位持有的银行卡存取现金。在使用过程中需要存入资金的，必须从单位的（）中转入。

单选

开户单位提取大额现金，必须填写《开户单位大额现金支取登记审批表》，但是（）除外。

单选

对开户单位（）以上的大额现金支取，营业网点要严格执行分级审批制度。

单选

已清分完的成把（捆）现金，经办员在腰条及封签上的（）处签章确认，复核员在封签上的（）处签章确认

单选

清分员可采用兼职方式，但（）不得兼职清分员。

单选

（）及以上面额必须全额机械清分，（ ）及以下券别如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。