单选

在归还已诉讼类贷款时，应先收回（　）。

单选

下列（）情况不需要进行卡把。

单选

重要空白凭证一律纳入表外科目核算，采用（）。

单选

提前支取业务抹账的风险点是（）

单选

（）元及以上面额必须全额机械清分

单选

在开户银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购所需货款，应当通过银行（）方式支付。

单选

故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处（ ）万元以下的罚款。

单选

清分中心对发现的假币应实行账实分管，假币实物的保管人员与（ ）保管人员不得互相兼任。

单选

金融机构现金管理部门应于每月（ ）日前将本行清分中心发现的假币集中整理。

单选

存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（）万元。

单选

参与银行存款保险制度机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每（）个月交纳一次保费。

单选

同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

单选

假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务。

单选

银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。

单选

反洗钱风险评估中所指的频繁是（）。

单选

依据江苏省农村商业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法规定可以依法临时冻结客户账户（）。

单选

银行卡差错处理规程规定借记卡发卡方差错自交易发生的（）确认，差错确认后两个工作日内处理。

单选

银行卡差错处理规程规定ATM或CRS受理方差错网点长款自交易发生后()内进行处理，省联社长款自交易发生后两个工作日内处理。

单选

王二小是一个无字号个体工商户，其申请开立的银行结算账户名称应该是（ ）。

单选

下列哪个执法机关无权扣划存款人银行结算账户上的资金。（ ）

单选

工会组织如申请开立基本存款账户，应出具（ ）。

单选

某企业2019年5月10日（星期四）在农商行开立基本存款账户，该账户应当于何日起可以办理付款业务（）。

单选

改变钞票观察角度时，2019年版第五套人民币20元、10元纸币开窗安全线颜色在（）和（）之间变化。

单选

银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由（ ）举证。

单选

冠字号码查询业务原则上应采取在（ ）查询的方式。

单选

银行业金融机构收缴假币时，对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，专用袋（ ）应加盖“假币”字样戳记。

单选

收缴假币的银行业金融机构应向持有人出具（ ）。

单选

2013年8月16日A农商行营业部为单位甲开立了临时存款账户并经人民银行核准，期限一年，到期后该单位申请展期，请问该账户最长可以展期到（ ）。

单选

2015年8月3日(星期一)出票行收到失票人的挂失止付通知书后，一直没有收到人民法院的止付通知书的，从（）日起，挂失止付通知书失效。

单选

单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（ ）万元、（ ）万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。

单选

方正公司9月1日（周五）在A银行开立基本存款账户，9月6日在B银行因借款开立一般存款账户，请问在B银行开立的账户自（）可以办理付款业务

单选

甲为见票后定期付款的汇票持有人，希望向汇票上所载付款人出示汇票，请求其做付款承兑。付款人应在（）日内对提示人做出答复。

单选

客户签发的银行承兑汇票，票面金额500万元，保证金400万元，银行应向客户收取的承兑手续费为（）元

单选

银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。

单选

开户之日起6个月内无交易记录的起始时间是指（）

单选

在综合业务系统中，企业银行账户证件过期30天以上的，系统对账户自动采取（）控制措施。

单选

综合业务系统中，【20592】关注类账户管理中05-电信网络违法犯罪账户的惩戒措施是（）

单选

某客户被某市级（含）以上公安机关认定其账户涉案的，（）维护后，该客户申请新开户时，系统会提醒柜员该客户因涉案被惩戒。

单选

按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存(）

单选

港澳台居民居住证由（）签发。

单选

临时冻结不得超过（）小时

单选

自然人客户的“身份基本信息”不包括（）

单选

专职反洗钱岗位人员应至少具有（ ）年以上金融从业经历。

单选

FATF是指以下哪个机构（ ）。

单选

以（）为本，逐步增强金融机构可疑交易报告的针对性和有效性。

单选

金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方（）客户风险等级信息

单选

客户信息的公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越（）

单选

当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在（ ）内提供有效身份证件。

单选

客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。

单选

（ ）承担反洗钱和反恐怖融资工作的直接责任。

单选

查库必须逐一清点，做到全面核对无误，确保（）相符。

单选

单位客户从其存款账户一次性提取现金（）万元含以上必须提前预约

单选

营业网点在为开户单位办理从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项业务单笔超过（）万元人民币时，应审核付款用途是否注明，并加强业务监督管理。

单选

持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可在自收缴之日起（）个工作日内，持假币收缴凭证到当地人民银行分支机构提出书面鉴定申请。持有人如对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到假币收缴凭证之日起（）个工作日内向当地人民银行提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。

单选

除下列（）票币，其余票币均能全额兑换。

单选

下列有关假币收缴、鉴定管理说法不正确的是（）。

单选

下列关于现金清分，错误的是（ ）

单选

单位银行卡账户（）支取现金。确需存入现金的，必须从单位的（）中转入。

单选

不依法配合人力资源社会保障行政部门查询相关单位金融账户的，由金融监管部门责令改正；拒不改正的，处（ ）的罚款。

单选

可以做支付延期的网络查控系统是（ ）

单选

不可以做续冻的网络查控系统是（ ）

单选

向金融机构等单位查询犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，债券、股票、基金份额和其他证券，以及股权、保单权益和其他投资权益等财产，应当经( )以上公安机关负责人批准，制作协助查询财产通知书，通知金融机构等单位协助办理。

单选

办理有折卡挂失时，经办人员应询问客户是否关联存折挂失，并经客户本人确认，若客户确认不关联存折挂失时，需出具相关承诺并由（ ）签字确认。

单选

作废的重要凭证要（ ），加盖作废章。

单选

银行汇票的提示付款期为（ ）。

单选

大额现金支取审批采取（ ）审批制。

单选

银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（　　）个工作日以内反馈

单选

银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在（　　）个工作日以内反馈。

单选

经查明冻结财产确实与案件无关的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在（ ）日以内按照规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财产的所有人。

单选

公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的紧急止付指令，止付期限为自止付时点起（ ）小时

单选

社会保险费征收机构可以申请（ ）级以上有关行政部门作出划拨社会保险费的决定

单选

审计机关经（ ）级以上人民政府审计机关负责人批准，有权查询被审计单位在金融机构的账户。

单选

银行业监督管理机构经（ ）一级派出机构负责人批准有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

单选

人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（　　）

单选

小面额现金是指人民币（）元（含）以下各面额现金。

单选

柜面一次性发现反宣币（） 张以上的，应在第一时间拨打 110 报警并报当地人民银行，同时派保卫人员设法拖延存款人员直至民警到达现场。

单选

汇票的绝对记载事项是（）

单选

办理代扣代缴业务时严格审核客户身份，从个人账户扣款时必须由（）持有效身份证件办理。

单选

柜面人员在办理查询、冻结、扣划业务时，认真审核有权机关工作人员（）证件及有关法律文书，并留存复印件

单选

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》适用于在中国境内依法设立的( )和非银行支付机构。

单选

法人金融机构在评估渠道的固有风险时，银行业机构还应额外考虑哪个渠道（ ）

单选

当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为较有效时，机构的剩余风险为( )。

单选

法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。

单选

法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，机构固有风险或剩余风险处于（）等级，自评估周期应不超过24个月。

单选

法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过()个月。

单选

银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供（ ）。

单选

王某有一张刚到期的汇票，该票未记载付款地。根据我国票据法规定，应确定( )的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。

单选

财政部门查询被调查、检查单位存款时,检查人员不得少于2人，并应当出示证件和《财政查询存款通知书》，《财政查询存款通知书》由财政部门开具，财政部门负责人签字并加盖（）。

单选

《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》（银发〔1993〕356号）规定，如扣划款项属于上缴国家的款项，应直接扣划（）。

单选

金融机构办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及（）签发的协助查询存款通知书。

单选

扣划存款通知书可由（）执法人员送达。

单选

经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的（）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。

单选

人民检察院、公安机关及国家安全机关等有权机关出具的财产法律文书应当提供（）、查询内容等信息。

单选

金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结时，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的有权机关指派（）办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。

单选

对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在（）小时以内采取冻结措施。

单选

银行业金融机构接到公安机关涉案账户资金查询、冻结申请后应立即办理，并在受理日后的（）内将办理情况反馈提出申请的公安机关相关业务部门。

单选

人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员出具完备的协助执行手续。金融机构应当立即协助办理查询事宜，不需办理签字手续，对于查询的情况，由（）签字确认。

单选

冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，可暂停资金返还工作。协商一致同意并出具（）后，方可启动资金返还工作。

单选

公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，由（）名以上冻结公安机关办案人员办理。

单选

执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，金融机构应当按照协助执行通知书要求，将被执行人的存款扣划至（）。