单选

对于保险公司核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率的监管要求是

单选

在我国养老保障体系中,第二支柱为()

单选

我行投资保险公司发行债券,以下核定额度表述正确的是()

单选

以下不属于保险机构授信品种的是()

单选

团体保险的被保险人在合同签发时不得少于()人

单选

保险公司资本保证金,是保险公司成立后按照注册资本的_______提取的。

单选

保险账户开立基本存款账户,核心系统中产品大类为:

单选

对于我行销售人员在对公渠道销售个险产品,以下表述正确的是:

单选

以下对公代理保险销售行为,合规的是:

单选

保险账户开立一般存款账户,核心系统中产品大类为:

单选

保险经纪公司缴存保证金,应当按注册资本的______缴存。

单选

营业网点需在营业场所显著位置公示以下内容:(1)《保险兼业代理业务许可证》复印件;(2)投保提示;(3)合作保险公司(4)代销产品清单;(5)保险销售从业人员;(6)代销保险产品保障条款

单选

对公代理保险销售人员信息发生变更,所属金融机构应在()日内于监管网站进行相应维护

单选

保险机构叙做一般定期存款,我行须出具“单位定期存款证实书”(以下简称“存款证实书”),存款证实书中不包含以下哪项要素

单选

保险机构通知存款可以全部或多次部分提前支取,部分提前支取的,每次支取金额限()万元以上,账户留存金额不得低于起存金额。

单选

根据所处行业特征及其自身特点,托管客户可分为我行自身、银行同业、( )、财务公司及资本市场机构等五种基本类型。

单选

1、“保单利益不确定的分红型、万能型等保险产品”对应我行对公代理保险产品的风险等级为:选B【高等难度】

单选

我行网点摆放的保险产品宣传资料应当由 印制,由 统一投放。

单选

如客户风险等级为D(中高风险),回顾周期为( )个月。

单选

以下哪项不属于二级行或网点人员对于金融机构客户的反洗钱工作职责?

单选

根据京中银内(2018)10号文件的要求,金融机构人民币结算账户在办理()和变更法定代表人/单位负责人业务时需填写《中国银行北京市分行金融机构账户审批表》,提交至分行金融机构部审批。

单选

在建立客户关系前,以下哪类客户应报送总行进行客户准入审批:

单选

金融机构客户信息的开立、变更等相关操作,在【】系统中操作维护。

单选

以下哪项信息不属于金融机构客户必须采集的关键信息?

单选

以下哪类债券仅由中央国债登记结算有限责任公司托管?

单选

以下哪个客户不属于要素市场客户?

单选

下列哪类客户必须与分行签署代理现钞业务协议后才可办理专用账户存取现业务?

单选

银行类金融机构客户在我行办理代客外币资金清算业务,可通过下述哪个渠道办理?

单选

为银行类金融机构客户开立代理美元现钞业务的专用账户时,在核心系统中应选择下述哪类?

单选

银行类金融机构客户在我行办理代理人民币现钞业务,还需提供下述哪个资料?

单选

投融资性同业银行结算账户可在下述哪些机构开立?

单选

同业银行结算账户除基本存款账户外,其他账户应按照下述哪类账户开立?

单选

以下哪个机构不属于境内主权机构:

单选

汽车金融公司的主营业务是_____。

单选

我行金融机构业务所指的主权机构包括主权、公共部门实体以及多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织,其中主权包括:

单选

按照金融机构行业分类,信托公司属于_____。

单选

信托公司在我行开立信托计划人民币资金募集账户,产品类型应使用_____。

单选

信托公司在我行开立人民币结算账户,填写《中国银行北京分行金融机构人民币结算账户开立(变更、撤销)审批表》,审批表需经_____三级签字审批。

单选

投资者的一个银行结算账户最多可与_____家期货公司建立对应签约关系。

单选

按照金融机构行业分类,期货公司属于_____。

单选

期货公司在我行开立的,专门用于存放投资者期货保证金、与投资者、期货交易所进行期货业务资金往来的专用存款账户是_____。

单选

我行为实现期货交易所与会员间、期货公司与投资者间的实时资金划转、结售汇、查询等交易提供技术支持的金融交易系统是_____。

单选

第三方存管业务是属于

单选

客户交易结算资金汇总账户中的资金为()所有,只得用于投资者存取款、证券交易清算交收和支取佣金手续费等用途。

单选

客户一张借记卡最多可与()个同名证券资金账户建立对应关系。

单选

销售个人投资产品,应当以()为中心、以需求为导向,遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则,遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护投资者合法权益,从资产配置的角度,将适当的产品销售给适合的投资者,不得过度销售,严禁对投资者进行误导销售,严禁销售未经准入的个人投资产品。

单选

个人客户在营业场所内自助终端、智能柜台等电子设备自行办理网上产品购买,但需网点进行客户风险测评的,是否应录音录像?

单选

我行营业网点向个人客户销售证券集合资产管理计划产品及基金产品(券商发售)时,应在()内对每笔产品的销售过程同步进行录音录像。

单选

机构客户银证转账目前支持()和()渠道办理。

单选

客户因变更存管银行或者证券资金账户销户需要撤销第三方存管服务,只能在()办理。

单选

第三方存管服务撤销后,簿记台账将于()自动注销,银行结算账户与证券资金账户对应关系将同时撤销。

单选

()是第三方存管业务数据质量的第一责任人,应对录入数据的准确性负责。

单选

客户交易结算资金指证券市场的投资者为进行证券交易而存放于()的人民币保证金。

单选

客户办理第三方存管业务预指定确认、银行单边开户、预约开户、变更签约借记卡时,须本人至我行营业网点办理相关手续,能否由他人代办?

单选

我行受理客户开通第三方存管服务的营业时间与证券公司的营业时间一致,一般为证券交易日的(),具体视证券公司而定。

单选

个人客户变更第三方存管账户时,柜台操作交易码为:

单选

机构客户银行结算账户最多可与()个同名证券资金账户建立对应关系。

单选

客户因变更存管银行或者证券资金账户销户需要撤销第三方存管服务,只能在证券公司营业部办理,销户前客户必须将证券资金账户余额(含证券公司为客户结息)()通过银证转账转入指定银行结算账户。

单选

客户交易结算资金第三方存管业务是指经证监会批准后,我行接受()的有效转账指令,办理客户交易结算资金的划转(也称:银证转账)和清算业务。

单选

证券资金账户(也称:证券保证金账户)是指客户在()开立的专门用于控制其证券交易的资金账户,证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易进行前端控制、清算交收和计付利息等。

单选

"如客户连续()个月每个月的月日均金融资产、贷款余额、信用卡消费额均未达到现有层级,即从该层级中降级或退出。 "

单选

我行个人贵宾客户等级划分标准,月日均金融资产达到等值人民币()万元将成为理财级客户

单选

我行个人贵宾客户等级划分标准,月日均金融资产达到等值人民币()万元将成为私人银行级客户

单选

我行个人贵宾客户等级划分标准,月日均金融资产达到等值人民币()万元将成为财富管理级客户

单选

由于客户在非客户关系归属网点办理业务或参加我行各类活动等而产生的服务纠纷及投诉,由()所在支行负责牵头解决,()主要负责落实各类具体工作事宜。()及所在支行应积极、充分予以配合及协助,不得无故推诿。

单选

“晋升计划”活动达标需满足

单选

集团制裁合规基本政策是:业务发展要以__为前提,不为涉嫌洗钱、恐怖融资和大规模杀伤性武器扩散等行为提供任何金融服务,不为被制裁的国家、实体和个人提供被禁止的金融服务;不因监管差异放松集团政策,不因业务利益改变合规标准。( )

单选

我行要求对于涉及全面制裁国家或总行严禁办理的汇款业务,甄别中心直接拒绝退回前台,前台________重新发起业务。

单选

金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行_______。

单选

以下属于CRS数据报送的监管重点五国(地区)的是:

单选

开展加强尽职调查过程中,如存在任何疑问,应进一步核实客户身份。以下说法不正确的是:

单选

客户因证件过期自动隔离被限制交易时,无法通过以下哪种方式进行豁免:

单选

银行机构接受境外汇款时,境外汇款人住所不明确的,可登记_________________。

单选

以下关于有权机关调查,说法不正确的是:

单选

下列关于人民币优惠利率定期存款支取规则表述正确的是:

单选

下列关于大额存单配发纸质存单表述正确的是:

单选

下列属于活期存款来源的有:

单选

美元白名单优惠利率存款的销售方式是

单选

以下对美元白名单优惠利率存款产品的描述正确的是

单选

关于外币优惠利率存款产品额度,以下说法正确的是

单选

在我行营业场所销售个人结构性存款产品,应当在()内进行。

单选

存款证明根据客户需要选择冻结天数,最短冻结期限为

单选

个人在银行办理不占用年度便利化的经常项目购汇时,境内个人应提供( ),境外个人应提供( )。

单选

个人在银行办理不占用年度便利化的经常项目结汇时,境内个人应提供( ),境外个人应提供( )。

单选

下列关于个人境内外汇划转业务,审核材料表述错误的是( )。

单选

在关注期限内,“关注名单”内个人办理个人结售汇业务,应凭( )在银行办理。

单选

关于个人经常项目外汇汇出境外,以下表述错误的是( )。

单选

关于个人结售汇的年度便利化额度,下列说法正确的是( )。

单选

境内个人持外币现钞汇出当日累计( ),凭本人有效身份证件在银行办理。

单选

境外个人在境内银行办理当日累计兑换不超过等值( )(含)的人民币兑回外汇的,可凭本人有效身份证件办理。

单选

以下说法中错误的是?()

单选

我行代理保险销售人员需同时具备哪些条件?()

单选

我行代理保险不可以通过哪些渠道销售?()

单选

以下说法中错误的是?()

单选

我行唯一一家可进行贵金属产品全回购业务的网点是( )

单选

贵金属柜台交易中,()支持代办,()不支持代办

单选

关于回购业务说法正确的是

单选

积存金购买起点最低()克或()元起

单选

III类账户任一时点余额不得超过人民币( )元

单选

手机开立个人养老金资金账户,报错“尊敬的客户您好,目前您尚不符合在我行开立个人养老金资金账户的条件,敬请谅解”原因是()