单选

假币包括伪造币和变造币。( )是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。

单选

假币包括伪造币和变造币。( )是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

单选

若遇营业网点智慧柜员机钥匙丢失、损坏等紧急情况需要启用备用钥匙，须经农商银行( )批准，由营业网点会计主管领用，并做好交接领用手续，使用完毕按程序重新封装保管。

单选

大额支付系统、小额支付系统、网上支付跨行清算系统的运行时间由（ ）确定和调整。

单选

自2018年1月1日起，商业银行签发的银行承兑汇票，原则上单张出票金额在（）万元以上的应全部通过电票办理。

单选

农村商业银行应当加强员工教育培训，将客户信息保护相关知识培训纳入本机构培训计划，( )至少组织一次客户信息保护方面的教育培训，使相关人员了解和掌握客户信息保护要求及补救措施，提高安全意识、安全技能和安全事件的应对能力。

单选

农村商业银行审计部门要按年度或（ ）时，对本单位的客户信息保护情况进行审计。

单选

各级机构应成立由单位（ ）任组长的客户信息保护突发事件应急处置领导小组，建立相应的领导机构、办事机构和指挥机构

单选

商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前( )按照本办法规定进行公示，必要时应当采用书面、电话、短信、电子邮件、合同约定的其他形式等多种方式通知相关客户。

单选

经营者违反法律、法规的规定牟取暴利的，责令改正，没收违法所得，可以并处违法所得（）以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿，或者由工商行政管理机关吊销营业执照。

单选

拒绝提供价格监督检查所需资料或者提供虚假资料的，责令改正，给予警告；逾期不改正的，可以处（）元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

单选

推动商业银行设定收费项目和标准时，充分考虑客户的实际需求和自身的业务能力，收费标准与服务内容和业务成本相匹配，做到（）。

单选

自2016年12月1日起，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立（）个Ⅰ类户

单选

自2019年4月1日起，银行和支付机构对有关机关认定的买卖银行账户和支付账户、冒名开户的单位和个人，（）年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开账户。

单选

经进一步核实后，如果能够确切判断或者经核实后确认客户出示的居民身份证件为虚假身份证件，则应拒绝为该客户办理相关业务；其中，对于客户以虚假身份证件骗取开立账户或办理其他银行业务的，还应及时向（ ）。

单选

新入行员工从事柜员工作前，应进行岗前培训和理论考试，考试合格的进行见习，并由老员工担任见习期间的带教辅导老师。见习期不得少于（）。

单选

( )是指农村信用社根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

单选

电子银行承兑汇票贴现期限最长不得超过( )。

单选

贷款的展期期限加上原期限达到新的利率期限档次时，从( )起，贷款利息按新的期限档次利率计收。

单选

如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（ ）的批准。

单选

《反洗钱法》规定，（ ）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

单选

根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（ ）

单选

下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（ ）

单选

法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（ ）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。

单选

各银行业金融机构和支付机构应遵循（ ）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。

单选

按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过公司（ ）股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。

单选

根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上（含）、外币等值( )万美元以上（含）的境内款项划转，应当报送大额交易报告。

单选

《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处()罚款

单选

农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。

单选

洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒下列（）犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。

单选

根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对（）给予纪律处分。

单选

根据《刑法》，单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员（）。

单选

“假币”印章使用（）油墨，在假币正面竖直压盖于票面（），假币背面平行压盖于票面（）。

单选

金融机构确认误收或者误付假币的，应当在( )个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。

单选

假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（ ）个月。

单选

金融机构应当将收缴的假币( )全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。

单选

收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（）个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位。

单选

根据《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》规定,反假货币培训结束后，组织对参训人员进行测评，并按照测评结果分档，合格及以上测评结果有效期为( )年。

单选

简化提取已故存款人小额存款时，已故存款人在本法人机构的账户余额合计不超过（ ）万元人民币（或等值外币，不含未结利息，外币存款按照提取当天国家外汇管理局公布的汇率中间价折算）的条件。

单选

根据《关于客户信息相关功能优化升级的通知》（鲁农信联运营〔2020〕10号），优化后，“3910对私客户关键信息维护”交易中有“固定电话”、“手机号码”和“联系人手机号”三个栏位，其中（ ）栏位用于登记客户的关键手机号，用于签约智e通电子银行、短信通知、快捷支付等关键业务。

单选

根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,人民币冠字号码管理系统存储的冠字号码信息由省联社集中存储，保存期限为（）个月，自冠字号码信息采集日起计算，到期后系统自动清理。

单选

根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,营业机构可以受理冠字号码查询人在办理取款业务之日起（ ）个工作日内（含取款当日）提出的申请，

单选

根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,《人民币冠字号码查询申请表》《人民币查询结果通知书》应自成类别，以受理申请的时间先后为序专夹保管，按年装订入档保管，保存期限为( )年。

单选

根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）, 人民币冠字号码管理系统可记录（）期以内的冠字号码检索日志。

单选

根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），会计事后监督以防范各类业务风险和规范会计操作行为为重点，以下应遵循原则的中描述不正确的是（ ）。

单选

根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），重点监督按日进行，原则上应在补录后( )个工作日内完成。

单选

根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），再监督按月进行，监督比例不低于重点监督业务的( )且一般不应少于( )笔。

单选

根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），抽样监督按月进行，监督比例不低于全量业务的( )且一般不应少于( )笔。

单选

根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心应实行动态监督制度，被监督营业机构应在监督员之间随机分配，调整周期原则上不超过（ ）个月。

单选

（ ）负责权限范围内的实体档案库房电子化信息维护和实物档案信息化管理，具有档案利用、档案统计、历史档案管理等功能权限，是系统内档案出入库、移库、销毁、查询、借阅流程的发起人。

单选

根据《山东省农村商业银行风险防控系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕293号），预警推送机构的风控员、核查员应在（ ）个工作日内（自预警信息预警日次日起计算）对未处理状态的预警信息进行处理。

单选

网点会计主管对智慧柜员机现金和重要空白凭证，每月查库不少于( )次。

单选

农商银行现金管理部门对智慧柜员机现金和重要空白凭证，每年查库不少于( )次。

单选

会计主管或指定专人定时在智慧柜员机（一天至少两次）通过“未签名交易查询”对未签名情况逐条进行查询确认，若存在办理结果成功但客户未签名的，应及时联系客户返回网点进行补签，补签时间原则上不超过（）个工作日。

单选

订单现金过渡账户异常挂账，原则上至迟于( )完成后续处理，支付时应将订单业务办理时采集的影像与客户进行核对。

单选

订单现金过渡账户异常挂账，原则上至迟于下一工作日完成后续处理，支付时应将订单业务办理时采集的影像与客户进行核对，核实无误后，原则上以( )的方式（柜面使用“1061个人活期存款续存”交易）将该笔款项由“订单业务待转资金”内部户转入订单业务办理人账户。

单选

根据《关于做好人民币单位银行结算账户服务费收费工作的通知》（鲁农信联财〔2019〕83号），普通账户维护费是指农商行向单位客户提供结算账户管理、维护等服务而收取的费用，收费标准为( )元／季／户。

单选

根据《关于做好人民币单位银行结算账户服务费收费工作的通知》（鲁农信联财〔2019〕83号），小额账户维护费是指农商行对收费周期内日均存款余额低于1万元的单位银行结算账户而单独收取的费用，收费标准为( )元／季／户。

单选

根据《关于做好人民币单位银行结算账户服务费收费工作的通知》（鲁农信联财〔2019〕83号），长期不动账户维护费是指农商行为单位睡眠账户提供账户服务而收取的费用，收费标准为( )元／季／户。

单选

( )行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。

单选

没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由( )承担票据责任；代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任。

单选

失票人应当在通知挂失止付后( )内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。

单选

( )是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

单选

( )是指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇票的被背书人在汇票上的签章依次前后衔接。

单选

( )是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。

单选

见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起( )内向付款人提示承兑。

单选

付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起( )内承兑或者拒绝承兑。

单选

持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起3日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起( )内书面通知其再前手。持票人也可以同时向各汇票债务人发出书面通知。

单选

( )是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

单选

( )是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

单选

支票的持票人应当自出票日起( )内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。

单选

下列有关汇票的表述中，正确的是：( )。

单选

汇票的保证不得附有条件，附有条件的，( )。

单选

以下关于支票付款的有关说法，不正确的是：( )。

单选

刘某没有代理权，冒充王某的代理人，在票据上以代理人名义签章，该票据责任的承担者是( )。

单选

出票人开户银行收到支票影像信息，可以拒绝付款的情形有( )

单选

支票影像信息包括( )。

单选

农商银行签发的电子银行承兑汇票单张出票金额原则上不得超过( )(含)。

单选

目前，上海票交所电子商业汇票系统运行时间为( )，中国票据票据交易系统运行时间为（ ）、交易时段为（ ）。行内商业汇票系统运行时间为（ ）。

单选

持票人对支票出票人的权利，自出票日起( )内不行使而消灭。

单选

保证人必须按照《中华人民共和国票据法》的规定在票据上记载保证事项。为出票人保证的，应将保证事项记载在票据的( )。

单选

银行汇票的提示付款期限自出票日起( )，持票人超过提示付款期限提示付款的，代理付款行不予受理。

单选

电子商业汇票承兑期限最长不得超过( )。

单选

银行本票自出票日起，付款期限最长不超过( )，超过提示付款期限的，代理付款人不予受理。

单选

大额支付系统的运行工作日为国家法定工作日，每个工作日细分为七个阶段,正确的处理流程是( )

单选

大额支付系统的业务处理原则是往账业务( )。

单选

大额支付系统的业务处理原则是来账业务( )。

单选

小额支付系统实行7×24小时不间断运行，前一日( )至当日( )为小额支付系统的一个工作日。

单选

小额支付系统的业务处理原则是往账业务( )。

单选

小额支付系统的业务处理原则是来账业务( )。

单选

银行承兑汇票承兑申请人提供100%保证金，或全额(或差额部分)以存单、国债、银行承兑汇票质押的，可只开立( )。

单选

人民银行对金融机构的准备金存款按( )结息，计息期间遇利率调整分段计息。

单选

同业存放款项账户实行客户账户管理方式，账户性质一般应为( )，并按账户管理有关规定向人民银行报备。

单选

下列说法错误的是 （ ）。

单选

以下哪些渠道开通了次日转账功能：（ ）

单选

农信银通存通兑业务不包括（ ）

单选

存款冲销交易适用于（ ）

单选

超过提示付款期限银行汇票使用哪个交易进行付款( )

单选

银行汇票手工入账业务用于对银行汇票付款、银行汇票结清多余款、银行汇票退款入客户账失败后挂（ ）的业务进行手工入账。

单选

行内支票截留交易，可以解付的转账支票的范围( )