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为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益。2019年10月16日中国人民银行发布了（）( )。

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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称货币是指（）。( )

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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称外币是指在（ ）。( )

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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中的假币可分为（）两类。( )

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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称（ ）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。( )

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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称（ ）是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。( )

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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称（ ）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。( )

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金融机构应在新上岗现金从业人员上岗 （ ）内完成反假货币知识与技能培训。( )

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按照中国人民银行有关规定，（ ）对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。( )

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金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（ ）个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告,并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。( )

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银行业金融机构在办理业务时发现假人民币硬币，处理方法为（）。( )

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涉案账号或涉案证件号，受理机构应根据有权机构出具的相关证明材料后进行解控，（　）后发起申诉解控流程。( )

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涉案手机号申诉按照人民银行、反诈中心或公安机关出具的相关材料为依据，若原账号、证件号解除管控，手机号（　）申诉解控。( )

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针对行内账户预涉案名单申诉，若确无可疑特征，但无法排除身份可疑的客户，可对账户解除黑名单并采取（　）措施。( )

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针对行外账户预涉案名单申诉，客户本人持有账户介质，提供可靠的证明材料后，经与当地（　）联系或与当地同业机构联系确认后排查可疑，可发起申诉流程，相关证明材料作为附件。( )

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为保证解控时效，申诉长流程涉及导入机构、归属机构、导入机构多环节核实确认，审批流程一般在（　）。( )

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涉电诈黑名单的申诉解控客户必须至（　）办理。( )

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尽职调查结果采取相应（　），包括但不限于对客户或账户增强鉴权方式和身份核验，对交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制，防范客户直接或间接参与电信网络诈骗活动。( )

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各机构应综合考虑客户特征、开户用途、资金来源以及公安机关提供的有关线索等，决定是否加强核查或者（　）。( )

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伪现金业务信息登记不规范；尽调资料、电子影像留存不规范；有定制交易的未使用定制交易；异常交易未上报反洗钱系统属于营运风险分级分类指标中的（ ）级问题。( )

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对于客户主动要求通过现金过渡方式办理存取款业务的，营运人员不需要核实。( )

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经强化尽职调查后，若无法排除洗钱嫌疑，营业网点除应做好“伪现金”交易涉及的取现账户及存现账户交易对手信息、尽职调查情况及办理该交易的合理理由登记外，还应通过（ ）向分行反洗钱中心报送异常客户和交易。( )

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下列说法中正确的是( )

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对风险级别向上浮动一级的情况不包括( )

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网络“总对总”协助查询、冻结、扣划业务渠道不包括（）。( )

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查询、冻结和扣划业务涉及账户不包括（）( )

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有权机关在法定权限范围内向金融机构查询或查阅的有关资料不包括（）( )

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法院冻结单位或个人存款的期限不得超过（）。( )

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除法院以外其他冻结单位或个人存款的期限不得超过（）。( )

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在冻结期限内，只有在（）作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，分行才 能对已经冻结的存款予以解冻。( )

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查询、冻结、扣划存款通知书应由（）送达。( )

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办理协助查询业务时，经办人员应当核实（）。( )

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办理协助冻结业务时，经办人员应当核实（）。( )

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办理协助扣划业务时，经办人员应当核实资料不包括（）。( )

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有权机关依托人行电信诈骗交易风险事件管理平台的紧急止付时效为（）小时。( )

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以下无权进行账户冻结的机关为（）。( )

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以下无权进行账户冻结的机关为（）。( )

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以下无权进行扣划的机关为（）。( )

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以下无权查询个人账户划的机关为（）。( )

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国家移民局已于( )起签发新版外国人永久居留身份证。( )

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各行应定期检查代收付内部户卡片余额，对于存在超过（ ）个工作日未处理的代发款项，应及时联系客户清理。( )

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各行（ ）应对应付代收业务款项-代收业务专户余额进行一次盘点并在当日营运主管履职待办中登记核对情况。每季季末应对内部账户余额进行清理，确保该内部账户余额为“零”。( )

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并按照代收付业务差错处理要求，在（ ）内完成差错资金处理。( )

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当开户客户满足客户信息完整性要求但缺失证件影像，批量开立的账户为（ ）状态，账户控制不收不付。( )

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代收付业务受理行应审核委托单位提交的协议和申请表，如协议上的单位名称、法人姓名应与签章一致，单位盖章应使用( )。

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收款单位在办理代收业务时，可选择入账日期进行批量记账，入账日期不得小于当前会计日期且不得大于T+（ ）个自然日（T 日为当前会计日期）。( )

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在办理批量开户业务时，，同一开户人有效实名身份证件正反面（含有效期）应复印在一张纸上扫描，且每次扫描上传的影像数量不得超过（）张。( )

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客户申请开通交薪通代发服务时，下列说法错误的是( )。

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对于交薪通业务，以下说法错误的是( )

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单位修改门户网站便捷传递协议时，须携带加盖（ ）的门户网站便捷传递申请表、授权书、授权经办人有效身份证件原件、操作员有效身份证件原件前往柜面修改门户网站便捷传递协议。( )

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下列关于柜面代收业务，说法错误的是( )。

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委托单位首次办理签约代收代付业务时，业务受理行应留存单位印鉴。下列说法错误的是( )

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专用款项代付时仅支持收款账户为( )，代付成功后，增加收款账户余额，但不增加可用余额。

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批量开立定活两便存款，凭证代码选择（ ），账户类型选择“定活两便存款”，依次录入支取方式、通兑方式后提交。( )

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指定卡号批量开卡指根据特定机关，如（）要求或提供的制卡数据先行完成制卡，后续在批量开卡阶段完成特定即办卡卡号绑定的开卡处理机制。( )

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代收代付业务数据文件加密前格式中，当“开户银行”录入支付系统行号时，系统默认跨行代收汇路为( )。

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现金循环机强存柜现金余额超过（）万元，分行应不迟于次日进行清机核对。( )

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个人提取外币现钞当日累计（）时，可以凭个人外币储蓄账户直接办理。( )

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个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，如存入金额当日累计（）时， 凭本人有效身份证件办理。( )

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对于未在系统内留存吞卡记录的卡片，由网点营运人员通过借记卡入库功能（）进行吞卡入库处理。( )

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对于开通“自动查库”功能的现金型设备，若“自动查库”结果为“正常”且库存现金满足下一装清钞周期内现金收付需要的，当期可不执行装清钞，但（）至少安排1 次装清钞。( )

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使用机械锁具及密码的现金型设备装清钞人员应指定人员（）调整一次。( )

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在确保正常现金收付的前提下，对现金型设备原则上（）至少安排1 次装清钞，如遇节假日、疫情等可适当顺延。( )

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外币代兑机构使用的外币兑换水单应当套写,一式不得少于三联。一联交客户留存,一联送授权机构留存,一联由外币代兑机构留存做账使用。授权机构和外币代兑机构须保留外币兑换水单（）年备查。( )

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外币代兑机构可为持本人有效身份证件的个人办理外币兑换人民币的单向兑换业务，每人每日累计不超过等值（）万元人民币，且每年不得超过等值（） 万元人民币。( )

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境外个人原兑换未用完的人民币兑回外币，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。( )

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对于当日累计兑换不超过（）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过（）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。( )

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分行在事后核查中如发现存在个人大额、异常外币现钞存取行为的情况，应注意收集相关线索，避免同一人再次办理分拆业务，并于发现之日起（）内由分行国际部向所在地外汇分支局报告相关线索。( )

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针对客户的行为或交易与其身份或经营情况不匹配，业务产品及账户资金的变动与客户正常的经济金融活动不匹配等情形，建立符合电信网络诈骗活动特征的可疑交易监测机制，对识别的可疑交易采取必要的（　）。( )

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反电信网络诈骗业务部门对敏感信息依照交通银行个人金融信息安全保护技术规范要求在安全可靠的情形下向客户进行展示，在展示场景比较公开的情形下进行（　）处理后展示。( )

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各部门按照“谁的客户谁负责”“谁的业务谁负责”“谁的产品谁负责”的原则，建立（　），严格落实风险管理主体责任，不得为电信网络诈骗犯罪活动、虚拟货币交易提供支付结算服务， 防范数字人民币被用于转移涉电信网络诈骗资金。( )

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开户机构应对所开立的账户（包括对私及对公结算账户、数字人民币钱包等）实施（　），严格账户管理制度，若客户开立的银行账户被用于电信网络诈骗、赌博等违法违规活动。( )

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个人在开立账户时对客户身份进行有效识别，严格审核开户主体身份证明文件和开户意愿， 留存客户身份证件电子影像，有效（　）。( )

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对于个人客户身份信息存在疑义的情况，应通过其他方式进一步核实开户信息的真实性和开户用途的合理性，并审慎开通（　）。( )

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若在开户时存在经办人员对个人客户身份信息存在疑义且不配合我行进一步核实的、个人组织他人分批开立账户以及有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动等情况，应（　）。( )

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在账户使用环节，客户服务经理、 营运（副）主管发现客户行为、账户交易异常但无法确认涉诈风险的，应联系管户客户经理开展（　）。( )

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“按年”对账的账户，每年11月末生成余额对账单（）( )。

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当期期末余额大于等值人民币（ ），或当期借方累计发生额大于等值人民币（ ）的账户。（）。( )

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若确认客户失联，管户经理将客户状态置为“失联”，系统将账户暂封为（ ）状态。( )

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周末及节假日申请外拓服务时间原则上不应超过（）。( )

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客户经理在银团贷款代理行、银团贷款参加行、联合贷款主办行的放款流程中，选择放款入账为内部账户的，且在“维护支付信息”组件中，维护“资金汇划信息”，放款审批通过后，向贷款记账机构的营运条线推送“银团联合贷款放款资金划付”待办任务，网点客户服务经理在( )领取 “银团联合贷款放款资金划付”待办任务。

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分行业务条线通过“授信业务-对公贷款费用收取”路径进入“费用收取流程（功能码：CWAPMU1330）”，按照业务需要，针对从内部账户收费的，客户经理如选择付款账户为内部账户，( )

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供应链平台上核心企业使用我行内部账户进行保理融资还款，还款内部账户为( )

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国内保理回款专户属于( )

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客户经理发起费用收取流程，系统对小微客户费用管控功能说法正确的有( )

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国家移民局已于( )起签发新版外国人永久居留身份证。( )

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赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家（地区），确有需要携带超过等值（ ）美元的外币现钞出境，需向所在地外汇分局申领外币携带证。( )

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《携带外汇出境许可证》自签发之日起（ ）天内一次使用有效，逾期作废。( )

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对于当日累计等值（ ）美元以上的经常项目向下的境外个人跨境汇款，凭本人有效身份证件只能在营业网点柜面办理。( )

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个人凭有效身份证件当日可存入等值（ ）外币现钞( )

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银行可根据个人要求为其本人查询被实施的“关注名单”管理结论，若个人对结论存在异议，应告知个人可向（ ）核实。( )

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以下不属于近亲属的是（ ）。( )

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我行目前已开办的外币现钞币种不包含（ ）。( )

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通过线上渠道发起的开户申请流转至“柜面待受理”节点如超过（ ）个自然日未受理，系统自动取消申请流程。( )

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单位银行结算账户（ ）未发生收付活动且未欠银行债务，系统推送“不动户待确认”待办任务至开户网点，若管户客户经理认定不做调整，该账户则在转入“不动户待确认”状态（ ）后正式转为不动户。( )

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对于核准类账户，开户机构应于人行核准后（ ）个工作日内处理账户核准/报备待办任务。( )

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开户机构为企业办理账户变更与撤销后，应于（ ）工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。( )

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客户留存证件过期超过90个自然日，且无合理理由未完成证件信息更新的，应将账户设置为（ ）直至资料更新。( )

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客户取号，系统叫号两次客户超时没有前来办理业务，系统会保留该号码( )分钟，( )分钟内客户服务经理可通过手持终端为该客户进行调度叫号，超过( )分钟后，系统将自动强制销号。( )

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营运与渠道部是信息发布平台在分行端的管理部门，承担以下职责：( )