多选

流动性风险监管指标包括（ ）。

多选

银行保险机构公司治理方面发生（ ）重大事项的，应当编制临时信息披露报告，披露相 关信息并作出简要说明。

多选

《银行保险机构大股东行为监管办法（实行》提出：银行保险机构大股东（ ）。

多选

银行保险机构存在（ ）情形之一的，大股东应支持其减少或不进行现金分红（ ）。

多选

商业银行预期信用损失法实施应当遵循（ ）等规则。

多选

商业银行内部审计部门负责对管理层组织实施预期信用损失法情况进行监督。主要职责包括（ ）。

多选

违约概率/违约损失率模型法是指通过对单项或组合信用风险敞口在多情景下的（ ）等模型参数进行估计并加权平均计 算预期期信用损失的方法。

多选

银行、支付机构应当将金融消费者权益保护纳入（ ），制定本机构金融消费者权益保护工作的总体规划和具体工作措 施。

多选

银行、支付机构开展考核评价时，应当将金融消费者权益保护工作作为重要内容，并合理分配相关指标的（ ）等，不得简单以投诉数量作为考核指 标。

多选

银行、支付机构应当对营销宣传内容的真实性负责。银行、支付机构实际承担的义务不得低于在营销宣传活动中通过（ ）等形式对金融消费者所承诺 的标准。

多选

理财公司应当明确各类流动性风险应对措施的（ ）等事 项，确保相关措施实施的及时 、有序、透明及公平。

多选

银行保险机构开展关联交易应当遵守法律法规和有关监管规定，健全公司治理架构，完善内部控制和风险管理，遵循（ ）的原则。

多选

银行机构的关联交易包括（ ）。

多选

金融机构应当按照中国人民银行的规定报送反洗钱和反恐怖融资工作信息。金融机构应当对相关信息的（ ）负责。

多选

中国人民银行及其分支机构应当根据执法检查有关程序规 定，规范有效地开展执法检查工作，重点加强对以下机构的监督管理（ ）。

多选

金融机构应当明确（ ）的反洗钱和反恐怖融资职责，建立相应的绩效考核和奖惩机制。

多选

监管评级结果应当作为衡量商业银行（ ）的主要依据。

多选

《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》规定，银行 、支付机构不得以通知、声明 、告示等格式条款的方式作出含有（ ）内容的规定。

多选

根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定，发生下列（ ）情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民 银行分支机构报告。

多选

银行保险机构股东除按照公司法等法律法规及监管规定履行股东义务外，还应当承担（ ）义务。

多选

商业银行应当及时向银行业监督管理机构报告下列（ ）可能对其流动性风险水平或管理状况产生不利影响的重大事项 和拟采取的应对措施：

多选

（ ）情况下，保证人可以免除保证责任（ ）。

多选

共同保证中，即同一债务有两个以上保证人，关于保证人责任的说法正确的是（ ）。

多选

如果受要约人对要约内容作出实质性变更，则发生下列法律后果（ ）。

多选

《巴塞尔新协议》提供了一些新的规定，形成了资本监管的“三大支柱”，即（ ）。

多选

合同一般应包括（ ）主要条款。

多选

对客户实施授信管理，必须做到（ ）。

多选

按照现行《民法典》的规定，下列（ ）财产不可用来抵押 。

多选

金融企业核销呆账应遵循（ ）基本原则。

多选

对损失类贷款的管理方法有（ ）。

多选

反映企业营运能力的主要指标有（ ）。

多选

个人征信系统的个人信用信息包括（ ）。

多选

根据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》的规 定，有（ ）情形的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任。

多选

银行保险机构的董事、监事、总行（总公司）和重要分行 （分公司）的高级管理人员，以及具有大额授信、资产转移 、保险资金运用等核心业务审批或决策权的人员为银行保险机构的关联自然人，同时上述关联自然人的（ ）也是关联 自然人。

多选

下列各种情况属于风险较高的有（ ）。

多选

下列各种情况属于风险较小的是（ ）。

多选

关于土地使用权抵押的说法正确的是（ ）。

多选

（ ）房地产不得设定抵押。

多选

属于反映借款企业长期偿债能力的指标有（ ）。

多选

向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构，未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，处罚如下（ ）。

多选

浙江农信系统客户信息主要包括客户唯一标识信息、基本信息、联系信息、关联信息、财务信息、（ ）等。

多选

符合（ ）认定标准之一的银行卡透支款项以及透支利息、手续费、超限费、滞纳金可认定为呆帐。

多选

如果个人对个人征信异议处理结果仍然有异议，个人可以（ ）。

多选

流动性风险管理政策和程序包括（ ）。

多选

商业银行理财产品销售管理办法，商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于（ ）因素。

多选

中国人民银行同业存单管理暂行办法，存款类金融机构发行同业存单应当具备（ ）条件 。

多选

以在建工程抵押的，抵押合同还应当载明内容（ ）。

多选

用于抵押的抵押物通常需要具备（ ）性质。

多选

银行发放保证贷款时，对保证人的审核应该包括（ ）方面 。

多选

银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，严格执行（ ）等“三查” 工作。

多选

根据《商业银行监管评级办法 》（银保监发〔2021〕39号）有关规定，对于存在以下情形 （ ）的商业银行，监管机构 应在评级综合得分对应的初步级别和档次基础上，进行相应调整。

多选

2021年6月8日《银行保险机构大股东行为监管办法（试行） 》正式实施，银行保险机构大股东可以委托代理人参加股东 （大）会，但代理人不得为（ ）。

多选

《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》中规定，消保监管评价流程包括（ ）。

多选

征信业务，是指对企业和个人的信用信息进行（ ），并向信息使用者提供的活动。

多选

征信机构不得以（ ）采集信用信息。

多选

信息提供者向征信机构提供信用信息的，征信机构应当制定相关制度，对信息提供者的（ ）等进行必要的审查。

多选

征信机构向境外信息使用者提供企业信用信息查询产品和服务，应当对信息使用者的（ ）进行必要的审查，确保信用信息用于跨境贸易、投融资等合理用途，不得危害国家安全 。

多选

征信机构应当将（ ）事项向社会公开，接受社会监督。

多选

中国人民银行征信中心是动产和权利担保的登记机构，具体承担服务性登记工作，不开展 （ ），不对（ ）。

多选

担保权人应当根据主债权履行期限合理确定登记期限。登记期限最短（ ），最长（ ） 。

多选

有（ ）情形之一的，担保权人应当自该情形发生之日起10个工作日内办理注销登记。

多选

担保权人、担保人和其他利害关系人应当按照统一登记系统提示项目如实登记，并对登记内容的（ ）负责。

多选

任何（ ）均可以在注册为统一登记系统的用户后，查询动产和权利担保登记信息。

多选

以下（ ）情况下，征信中心应当对登记记录进行电子化离线保存，保存期限为15年。

多选

信息披露义务人及其董事、监事、高级管理人员违反本办法的，中国证监会为防范市场风险，维护市场秩序，可以采取 （ ）监管措施。

多选

金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当与本机构经营规模和业务特征相适应，充分考虑 （ ）等方面的风险要素类型及其变化情况，并吸收运用国家洗钱和恐怖融资风险评估报告、监管部门及自律组织的指 引等。

多选

金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系，覆盖（ ）；针对识别的较高风险情形，应当采取强化措施，管理和降低风险；针对识别的较低风险情 形，可以采取简化措施；超出金融机构风险控制能力的，不得与客户（ ），已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时 终止业务关系。

多选

金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，通过内部审计或者独立审计等方式，审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况。审计应当遵循独立性原则，全面覆盖（ ），审计的范围、方法和频率应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应，审计报告应当向董事会或者其授权的专门委员会提交 。

多选

发生（ ）情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告。

多选

商业银行理财业务监督管理办法，商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为 （）。

多选

商业银行理财业务监督管理办法，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员不得有下列行为（）。

多选

商业银行理财业务监督管理办法，商业银行理财产品投资资产管理产品的，应当符合（）要求。

多选

商业银行应按照（）原则进行风险分类。

多选

我国境内目前设立的证券交易所有（）。

多选

上海票交所在2022年8月推出了新一代票据业务系统（中国票据交易系统简称CPES），其中推出了票据等分化功能，其功 能有（）

多选

根据《商业银行金融资产风险分类办法》规定，该办法不适用于（ ）分类工作。

多选

金融资产按照风险程度分为五类，分别为正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类，其中属于不良资产的是（ ）

多选

商业银行对零售资产开展风险分类时，在审慎评估债务人（ ）和（ ）基础上，可根据单笔资产的交易特征、（ ）、 （ ）等因素进行逐笔分类。

多选

商业银行应将符合下列情况之 （ ）的金融资产至少归为关注类。

多选

商业银行将不良资产上调至正常类或关注类时，应符合正常类或关注类定义，并同时满足下列要求（ ）

多选

以下（ ）情形属于债务人财务困难。

多选

根据《商业银行金融资产风险分类办法》规定，合同调整包括以下情形有（ ）。

多选

下列说法正确的是（ ）。

多选

根据《商业银行金融资产风险分类办法》规定，金融资产风险分类管理制度的内容包括但不限于分类流程、（ ）、内部审计、风险监测、统计报告及（ ）等。

多选

商业银行应完善金融资产风险分类流程，明确“（ ）”三级程序，加强各环节管理要求，建立有效的制衡机制，确保分类过程的独立性，以及分类结果 的准确性和客观性。

多选

根据《银行保险机构公司治理监管评估办法》规定，银行保险机构公司治理监管评估内容主要包括:党的领导、股东治理 、（ ）、董事会治理、监事会和高管层治理、（ ）、（ ）、利益相关者治理等方面

多选

下列说法正确的是（ ）。

多选

根据《票据法》的规定，下列属于支票绝对应记载事项的有 （ ）。

多选

根据破产法律制度的规定，破产企业的下列财产中，不属于破产财产的是（ ）。

多选

根据支付结算的有关规定，托收承付的付款人，有正当理由的，可以向银行提出全部或部分拒绝付款。下列选项中，托收承付的付款人可以拒绝付款的款项有（ ）。

多选

担保人因无效担保合同向债权人承担赔偿责任后（ ）。

多选

依据最高人民法院有关担保制度司法解释的规定，有（ ）情形之一，当事人将担保物权登记在他人名下，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人或者其受托人主张就该财产优先受偿的，人民法院依法 予以支持。

多选

依据最高人民法院有关担保制度司法解释的规定，有（ ）情形之一，公司以其未依照公司法关于公司对外担保的规定作出决议为由主张不承担担保责任的，人民法院不予支持，上市公司对外提供担保，不适用前款第二项、第三项的规定 。

多选

依据最高人民法院有关担保制度司法解释的规定，主合同有效而第三人提供的担保合同无效，人民法院应当区分不同情形确定担保人的赔偿责任（ ）。

多选

互联网贷款是指商业银行运用互联网和移动通信等信息通信技术，基于风险数据和风险模型进行交叉验证和风险管理，线上自动受理贷款申请及开展风险评估，并完成授信审批、合同签订、贷款支付、贷后管理等核心业务环节操作，为符合条件的借款人提供的用于消费、日常生产经营周转等的（ ）。

多选

互联网贷款应当遵循（ ）的原则。

多选

《商业银行互联网贷款管理暂行办法》规定，商业银行应当与借款人及其他当事人采用数据电文形式签订借款合同及其他文书。借款合同及其他文书应当符合（ ）等法律法规的 规定。

多选

根据《商业银行互联网贷款管理暂行办法》规定，商业银行应当与借款人约定明确、合法的贷款用途。贷款资金不得用于（ ）。

多选

根据《商业银行互联网贷款管理暂行办法》规定，商业银行收集、使用借款人风险数据应当遵循（ ）的原则，不得违反法律法规和借贷双方约定，不得将风险数据用于从事与贷款业务无关或有损借款人合法权益的活动，不得向第三方提供借款人风险数据，法律法规 另有规定的除外。

多选

（ ）贷款不适用《商业银行互联网贷款管理暂行办法》。