单选

( )部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

单选

( )负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

单选

( )根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

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( )是国务院反洗钱行政主管门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

单选

( )最先在金融机构反洗钱领域提出了“了解你的客户的原则”

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()规定:金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

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()年,金融行动特别工作组(FA.TF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引:高级原则和程序》,将风险为本的理念引入反洗钱工作。

单选

()是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

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《反洗钱》规定,( )代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

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《反洗钱法》的立法宗旨是为了()

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《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的( )和按照规定应当履行反洗钱义务的( )。

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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计人民币交易( )元以上或者外币交易等值( )美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

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《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(),受法律保护?

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《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

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《反洗钱法》规定对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的( )给予纪律处分

单选

《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施,履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括( )

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《反洗钱法》所指的反洗钱是指

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《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过,并于()起正式施行。

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《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指()。

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《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的,对金融机构处以()金额的罚款。

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《管理办法》3号令第十五条将可疑交易报告时限规定为“在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时提交可疑交易报告,最迟不超过()个工作日”,后【2018】2号令对此条款进行了修改。

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《金融机构大额交易和可疑报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)何时生效?

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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值( )万美元以上(含)的境内款项划转,应当报告大额交易。

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定金额是()。

单选

《金融机构反洗钱规定》,自( )起施行。

单选

《金融机构反洗钱规定》中规定,在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的( )有疑问的,金融机构应当重新识别客户身份。

单选

《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心业务,即()

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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》自( )起施行。

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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的“单个被保险人保险费金额人民币2万元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同”,其中“保险费”是指( )

单选

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,在与客户的业务存续期间,应当采取()客户身份识别措施

单选

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定:对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的( )个工作日内划分其风险等级。

单选

《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性,指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定,明确了勤勉尽责的履职要求,以下说法不正确的是

单选

《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》中关于确保监测分析工作可追溯的问题有关交易资料保存的规定,将涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告信息等方面工作情况的记录,至少保存( )年

单选

《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为()

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《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,致使洗钱发生后果的处( )罚款。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,对金融机构处()罚款。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》中规定,金融机构有前款行为,致使洗钱后果发生的,处( )以上( )以下罚款。

单选

中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员应出示()不然,金融机构有权拒绝

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FATF的()是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件,对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。

单选

H常使用银行账户时,以下做法错误的是?

单选

W户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提岀合理理由的,有权( )

单选

按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经( )批准可以采取。

单选

按照法律规定,()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。

单选

按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存()年。

单选

保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至()。

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保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后,未接到侦查机关继续冻结通知的,可采取哪种做法

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不适用《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是()

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查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料,应当经中国人民银行或者其( )分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的,金融机构有权拒绝调查。

单选

单个被保险人保险费金额人民币( )万元以上或者外币等值( )美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,公司在订立保险合同时,应当按照要求进行客户身份识别。

单选

当( )可能导致风险状况发生实质性变化的事件时,应考虑重新评定客户风险等级。

单选

当你需要办理贷款业务时,选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱?

单选

当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含X万元)、外币等值( )万美元以上(含X万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑挨、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当报告下列大额交易。

单选

调查可疑交易活动时,调查人员(),并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。

单选

董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。()负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。

单选

对《管理办法》第十八条规定的可疑交易报告,义务机构应当立即提交,最迟不得超过业务发生后的( )小时。

单选

对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查,包括内部控制体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存制度执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况,叫做()

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对客户开展反洗钱宣传是金融机构()。

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对客户洗钱风险分类标准的描述,不正确的有()

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对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起( )个工作日内完成。

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对新建立业务关系的客户,保险机构应根据风险评估结果,在保险合同成立时的()个工作日内划分其风险等级

单选

对依法履行反洗钱和反恐怖融资职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,什么情况下可对外提供。

单选

对于保险费金额( )的财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等人身保险合同,保险公司在与客户订立保险合同时,应当识别并核实投保人、被保险人身份,登记投保人、被保险人、受益人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限,并留存投保人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

单选

对于被保险人或者受益人请求将保险金支付给被保险人、受益人、指定收款人以外第三人的,应当留存( )有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

单选

对于财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等人身保险合同,当被保险人或者受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币( )以上或者外币等值( )美元以上的,保险公司应当开展客户尽职调查

单选

对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易,金融机构应当()。

单选

对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的()年内至少应进行一次复核。

单选

对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是:()

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对于外国政要,义务机构除采取正常的客户身份识别措施外,以下哪项不属于应当采取以下强化的身份识别措施?()

单选

对于未按规定报告可疑交易的金融机构,人民银行各级分支机构应当在严格遵守相关法律规定的前提下,按照( )的反洗钱监管要求,合理确定其应负的法律责任。

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对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构,可以()

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对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构,中国人民银行可以( )

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对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构,中国人民银行可以:()

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对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以:

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对于新建立业务关系的客户,应在建立业务关系后的()个工作日内划分其风险等级?

单选

对于已确立过风险等级的客户,金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限,实现对风险的动态追踪。原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过(),低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的()。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的()至少应进行一次复核。

单选

发现客户使用假冒身份证件开立帐户,应该如何处理?

单选

发展未成年人参加黑社会性质组织、境外的海社会组织,教唆。诱骗未成年人实施有组织犯罪的,依法( )追究刑事责任。

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法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,以下哪些不是董事会的职责()

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法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化,促进()树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。

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法人金融机构有条件配备专职人员的,不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于()

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反洗法规定了( )种洗钱犯罪。

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反洗钱报告机构应于每年度结束后( )内,将本机构反洗钱年度报告及附表报送至人民银行或其分支机构。

单选

反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的()

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反洗钱调查的基本原则不包括()。

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反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的()

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反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容,从动态过程看不应该包含()

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反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的()

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反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是()

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客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该()为客户办理业务。

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新产品洗钱风险评估是落实( )反洗钱原则的基础工作。

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中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是( )

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中国人民银行在反洗钱调查过程中,可以依法采取临时冻结措施,但临时冻结不得超过( )。

单选

金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构( )。

单选

对于目前所建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的(C)内完成风险等级划分工作。

单选

金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循( )的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

单选

客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行( )。

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《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过,并于( )起正式施行。

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金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。

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公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过()公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。(C)

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《反洗钱法》规定,国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构( )的方案;对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请,不予批准。