单选

某已故存款人有一个儿子，存款余额为100万元，《公证书》明确适用法定继承，已故存款人的配偶未放弃继承，请问儿子可支取金额为多少元？( )

单选

某已故存款人有一个儿子，存款余额为100万元，《公证书》明确适用法定继承，已故存款人的配偶放弃继承，请问儿子可支取存款金额为多少元？( )

单选

以下说法正确的是：( )

单选

合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入( )管理。

单选

以下哪些账户在存续期间可以提取现金( )

单选

单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立( )基本存款账户。

单选

同业客户支取定期存款时，须出具单位定期存款开户证实书，并在开户证实书背面加盖( )。

单选

下列关于存款人开立专用账户的叙述中不正确的是( )。

单选

关于一般存款账户，下列正确的是：( )

单选

分支行在收到现场或网络查控系统保证金账户扣划业务时，首先需要做的是（ ）。

单选

网络查控系统高法点对点查询类业务因“计价币种”为空落地开户行的，如何填报？

单选

合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入( )管理。

单选

以下哪些账户在存续期间可以提取现金( )

单选

单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立( )基本存款账户。

单选

由于原预留印鉴不清、模糊、通过率不高等原因需要客户重新预留的，重新加盖的印鉴，启用日期填写( )。

单选

当客户办理印鉴变更或销户业务时，客户及开户行留存的原印鉴卡应( )。

单选

变更后新印鉴启用日期应为申请变更日的( )，不得为办理变更的当日或其以前的日期。

单选

对公客户购买USBKEY，由客户填写重要空白凭证领用单，并加盖客户( )。

单选

对于利用数字人民币进行洗钱防范措施不包括( )

单选

数字人民币兑回交易过程中风险特征不包括( )

单选

保管机构办理代保管有价值品、没有纳入信贷管理系统联动管理的抵（质）押品出入库业务时应建立《代保管有价值品、抵质押品保管登记簿》，并按( )登记。

单选

各分支行营业部经理应( )对704科目进行一次表内账、表外账、实物核对，分管行长应至少（）查库一次。

单选

由信管系统发起的抵、质押品入库保管，由( )装封并骑缝签章。

单选

1996版新增防伪特征，除( )外，在票面正面右下角的面额数字使用凹印光变油墨印刷，晃动钞票时，面额数字由绿色变为黑色。

单选

2004年版5美元背面大面额数字为( )色。

单选

抵质押品出库时，保管员应在《代保管有价值品、抵押、质押品保管登记簿》上登记出库时间及内容，并由保管员和( )双方签字确认。

单选

网络查控系统高法点对点查询类业务因“计价币种”为空落地开户行的，如何填报？ 【单选题】（10分）

单选

协助办理扣划业务成功后，填写相关业务处理回执并换人复核后，加盖业务公章后留存复印件返还执法人员。执法人员应在（）上登记确认。 【单选题】（10分）

单选

各机构应当协助（）《协助冻结、扣划存款通知书》的有权机关办理冻结、扣划手续。 【单选题】（10分）

单选

境外机构人民币银行结算账户账号统一标注前缀是（）。 【单选题】（10分）

单选

涉外人民币账户应添加（）抑制代码。 【单选题】（10分）

单选

被列入“严重违法失信企业名单”的客户，账户风险等级应评估为以下（）类 【单选题】（10分）

多选

网点提供上门服务，须坚持“双人核实，事先报备”的原则，上门核实的人员应为我行（ ），其中一人须为（ ）。( )

多选

遗产继承业务，本地复核内容包括但不限于以下（ ）事项。( )

多选

经公证机构审查确认身份的继承人，可凭（）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。( )

多选

16周岁以下的未成年人开户，所提供的证件资料包括：( )

多选

年满16周岁未满18周岁的未成年人办理业务，需提供材料包括：( )

多选

法院发起冻结扣划后，又发起网络解冻，但解冻金额为原冻结金额，而我行该笔业务冻结限额已减为扣划后金额。遇到此类情形的正确操作有：( )

多选

社会组织（包括社会团体、基金会和民办非企业单位）申请开立临时存款账户的，除提供开立单位银行账户申请书、签署《单位银行结算账户综合服务协议》外，还应区分不同情形提交以下开户申请资料：( )

多选

当处理网络查控业务，裁定书与通知书内容存在歧义的，如何处理？( )

多选

企业客户遗失存款人查询密码的，应向开户行提交( )，由开户行向人民银行提交其申请资料补制。

多选

存款人撤销银行结算账户，操作正确的是( )

多选

中国人民银行对存款人开立( )实行核准制度，经中国人民银行核准后分别颁发开户许可证。

多选

存款人撤销银行结算账户，操作正确的是( )

多选

已故存款人的配偶、父母、子女，需要提供哪些材料办理遗产查询手续？( )

多选

公证遗嘱指定的继承人、公证遗嘱受益人，需要提供哪些材料办理遗产查询手续？( )

多选

自2017年11月16日起，1928至1995年版的美元（简称小头版）( )面额，在国内已停止兑付，即不收不付。建议客户可在境外消费使用或兑换。

多选

境内个人年度便利化额度内的购汇，主要用于个人真实、合规、合理的( )等经常项目.

多选

网络查控系统目前接入的有权机关包括（ ）。

多选

网络查控系统控制类业务在公安（人民银行）渠道处理解冻业务,柜面人员在客服系统需要（ ）处理，网络查控系统（ ）处理。

多选

冻结/续冻、扣划、解冻业务发现，法院相关文书中被执行人姓名与我行系统中姓名不一致，如何处理？

多选

办理公安冻结资金返还业务，需要提供的资料有（）

多选

企业客户遗失存款人查询密码的，应向开户行提交( )，由开户行向人民银行提交其申请资料补制。

多选

公证遗嘱指定的继承人、公证遗嘱受益人，需要提供哪些材料办理遗产查询手续？( )

多选

自2017年11月16日起，1928至1995年版的美元（简称小头版）( )面额，在国内已停止兑付，即不收不付。建议客户可在境外消费使用或兑换。

多选

境内个人年度便利化额度内的购汇，主要用于个人真实、合规、合理的( )等经常项目.

多选

单位遗失预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具的证件包括( )。

多选

单位结算账户办理印鉴变更时，新印鉴的启用时间应如何确定？以下说法正确的是( )。

多选

洗钱团伙通过数字钱包转账方式买卖虚拟货币以转移不法资金主要风险特点( )

多选

数币钱包使用过程中兑出交易的风险特征包括( )

多选

以下美元中可收可付的有( )

多选

保密承诺书按（）装订，保管期限（）。 【多选题】（10分）

多选

对单位账户有权扣划的有权机关包括（） 【多选题】（10分）

多选

以下权利机关中，有权查询个人储蓄存款的权利机关有（） 【多选题】（10分）

多选

下面属于对公账户交易可疑特征的有（ ） 【多选题】（10分）

多选

对公账户可疑交易方法论为（ ） 【多选题】（10分）

多选

对公涉案账户极具（），必要时还需要采取（）等强化的核实举措 【多选题】（10分）

判断

对担任监护人有争议的，由未成年人的父、母的所在单位或者未成年人住所地的居民委员会、村民委员会在近亲属中指定。对指定不服提起诉讼的，由人民检察院裁决。（　　　）

判断

提供上门服务时，对于存款人意识不清或因存款人意识不清无法辨别存款人委托意愿的，如客户需办理的业务可以通过我行的移动终端办理的，应首先选择移动终端为客户现场办理。（　　　）

判断

使用居民身份证办理业务的，必须进行联网核查和人脸识别；使用户口簿办理业务的，无须进行联网核查。（　　　）

判断

因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往柜台的存款人办理挂失、密码重置、补发或销户等业务的，可由本人出具授权委托书，通过公证或银行双人上门调查等方式核实客户有关情况后由授权代理人代为办理。（　　　）

判断

公证书、民事判决书、民事调解书中未列明的零余额账户，若需要进行销户处理的，支行需批注账号/卡号，账户为零余额账户，由运营经理审批确认后可进行销户。（　　　）

判断

司法查冻扣（扣划）完成后无需上传特种转账传票。( )

判断

协助办理现场查询业务时，若查询对象在法律文书的附件中列明的，执法人员无须在附件上签字确认( )

判断

保证金账户扣划业务重新冻结的顺序为按照原冻结顺序重新进行冻结处理（因扣划产生的临时冻结解冻后无需重新冻结）。( )

判断

根据《企业名称登记管理规定》相关规定，企业被注销、吊销营业执照或企业名称变更满一定期限后，原企业名称不可以被他人重新注册。( )

判断

因增资开立结算账户的，应持其基本存款账户开户许可证或基本存款账户编号、股东会或董事会决议等证明文件，在银行开立一个临时存款账户，该账户的使用和撤销比照因注明验资开立的临时存款账户管理。( )[判断题]

判断

银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应向客户发出销户通知，自发出销户通知之日起30日内客户未来行办理销户的，视同自愿销户，未划转款项列入营业外收入。( )

判断

有权机关人员工作证件仅有正面，姓名、工作证件号码与系统展示一致，可继续办理。( )[判断题]

判断

若冻结的银行账户中的存款及其他金融资产享有质押权、保证金等优先受偿权的，我行可以直接进行回退拒绝，保障我行的优先受偿权。( )

判断

定期类存款账户（已在本网点开立银行结算账户的）开户要求为客户提交一联《定期类存款业务申请书》及经办人员身份证件原件办理开户。( )

判断

2010个人资产证明开立，若为代理人办理需出示开立资产证明所对应的介质。( )

判断

2017卡/折/单更换交易因“手输卡号/账号”需授权时，应上传旧卡/折/单实物影像。( )

判断

网点受理岗发起的汇款业务、支票截留签发等业务被中心退回后，需对该笔任务进行终止，终止后，按照回退原因补充后重新发起业务。( )

判断

网络查控业务证件到期、不全，裁定书未加盖有权机关印章等问题不需与有权机关联系补充。( )

判断

已故存款人的第一顺序继承人（即配偶、子女、父母），基于合法、正当理由申请查询已故存款人账户交易明细的，银行应当应申请人要求，仅能提供已故存款人死亡后6个月内的交易明细，已故存款人生前另有安排的除外。( )

判断

2004版100美元人像右下侧新增了墨水瓶和自由钟图形，自由钟晃动时可看到颜色由古铜色变为绿色。( )

判断

法院固定回执模板要求银行批注已冻金额时，已冻金额应按照法院要求冻结的金额进行填写。( )

判断

司法查冻扣业务应坚持“双人复核”，各司其职，相互制约。经办人员应认真审查司法手续合法性、按照文书要求进行业务办理，复核岗人员应严格审核业务处理的正确性和准确性，并对回执内容进行重点检查，检查无误后加盖业务公章，留存影像后返还执法人员。( )

判断

使用居民身份证办理业务的，必须进行联网核查和人脸识别，对于人脸识别不通过或联网核查未返回照片的，应拒绝客户办理业务。( )

判断

保证金及质押存款，在司法查控回执和反馈报文中需如实准确填写优先权信息，应在得知被冻结或扣划信息后及时书面提出异议，申请解除对账户的冻结或扣划。( )

判断

网络查控系统最高人民检察院目前上线查询类业务，包含常规查询、动态查询或调阅涉案账户办理业务的凭证图像。( )

判断

网络查控系统高法点对点受理的产品类型包括活期、定期、信用卡、凭证式国债、电子式国债、理财、大额存单、结构性存款、基金（仅限网络查询）。( )

判断

高法点对点冻结业务填报时若工作证仅有正面，应电话与法院沟通提供正确证件影像。( )

判断

有权机关工作人员需要在调查令或司法查冻扣通知书上和《协助查询、冻结和扣划登记簿》上签字。( )

判断

柜面业务受理过程中，如继承人持司法、公证机关出具的“银行存款查询函”，查询死亡客户在我行持有的银行存款信息，柜员应通过账户查询维护交易，对被查询账户进行支付控制（添加“19-特别命令”抑制代码），并备注“存款人死亡”字样。( )

判断

已故存款人的第一顺序继承人（即配偶、子女、父母），基于合法、正当理由申请查询已故存款人账户交易明细的，银行应当应申请人要求，仅能提供已故存款人死亡后6个月内的交易明细，已故存款人生前另有安排的除外。（）

判断

因增资开立结算账户的，应持其基本存款账户开户许可证或基本存款账户编号、股东会或董事会决议等证明文件，在银行开立一个临时存款账户，该账户的使用和撤销比照因注明验资开立的临时存款账户管理。（）

判断

开户行受理预留印鉴业务时，应通过监控录像截取客户将加盖印章的印鉴卡片交接给业务受理人员的照片（或办理业务过程中拍照），并打印随开户资料保管。( )

判断

变更后新印鉴启用日期应为申请变更日的次日或其后的日期，不得为办理变更的当日或其以前的日期。( )