判断

（总行）我行江苏银行反洗钱和反恐怖融资工作委员会设主任委员和副主任委员，主任委员由总行行长担任，副主任委员由总行相关部门分管行领导担任。

判断

（总行）由运营部负责人担任反洗钱和反恐怖融资工作委员会办公室主任。

判断

（总行）对评定客户洗钱风险等级所获得的客户身份信息和交易信息、客户风险分类标准和分类结果属商业秘密，要严格按照我行有关保密规定进行管理，严禁向客户或与反洗钱工作无关人员泄露相关信息。

判断

（总行）运营主任需每月调阅监控录像，对服务经理重要物品管理、授权流程、现金凭证管理、交接管理等重点环节进行抽查，并在《营运管理工作日志》中详细记载检查内容。

判断

（总行）出纳机具的日常管理应责任到人。出纳机具的使用者负责机具的保管、使用、简单维护。

判断

（总行）对于支付机构与经办行不在同一省（直辖市）的，分行向支付机构所在地中国人民银行分支机构报送各类信息、材料时，还应抄送分行所在地中国人民银行分支机构。

判断

（总行）司法机关无权对备付金专用存款账户进行查询、冻结、扣划。

判断

（总行）同业业务对账采用电话、传真证实的，在口头证实后无需取得书面确认。

判断

（总行）对账过程中属于对手行错账的，应及时联系更正并跟踪确认结果。

判断

（总行）一家证券公司在本行只能开设一个汇总账户。

判断

（总行）证券公司在本行开立的汇总账户，可以开通通兑业务。

判断

（总行）银行承兑汇票转贴现、再贴现时的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。

判断

（总行）新版票据号码第二排采用渗透性油墨印刷。

判断

（总行）申请开立基本存款账户的军队、武警团级（含）以下单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。

判断

（总行）银行汇票、商业汇票和银行本票的债务可以依法由保证人承担保证责任。保证人必须按照《票据法》的规定在票据上记载保证事项。保证不得附有条件；附有条件的，影响对汇票的保证责任。

判断

（总行）根据《中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知》（银监办发[2009]167号）要求，所有企业开户必须留有企业负责人或财务负责人联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话核对，核对无误后才能办理开户手续。

判断

（总行）当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自开立之日起办理付款业务。

判断

（总行）背书人在票据背面背书人栏记载“不得转让”字样的，其后手再背书转让的，记载“不得转让”字样的背书人对其后手的被背书人承担保证责任。

判断

（总行）金融机构报告可疑交易时，如某一交易客观上具有《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易特征，但金融机构有合理理由排除这些疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。

判断

（总行）中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的可疑交易报告要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的10个工作日内补正。

判断

（总行）银行应根据开户单位的申请，为其设置单位银行结算账户网上银行转账限额。

判断

（总行）未经背书转让的商业汇票委托开户银行向承兑银行收取票款时，托收凭证上填制的收款人名称应与票面记载的收款人名称一致。

判断

（总行）银行承兑汇票日初备款不成功的，生成备款失败清单，同时在出票申请人结算账户中进行余额控制。

判断

（总行）银行承兑汇票客户保证金账户必须与承兑申请人属于同一客户号下，但允许使用第三方保证金。

判断

（总行）同一张银行承兑汇票不可以同时使用保证金和抵质押品。

判断

（总行）对应有一个活期保证金账户和一个定期保证金账户，备款顺序的原则为先活期保证金再定期保证金。

判断

（总行）如果保证金账户存在多余款项（账户实际余额大于控制金额的情况），需要转回客户账户的，柜员可以直接将多余款项划回企业对应的结算账户。

判断

（总行）电话核实是作为书面查询的辅助，不作为单独的查询方式，对于承兑行不受理电话核实的，应再次发出查询书，待承兑行查询回复无误后再行办理贴现。

判断

（总行）贴现利息＝汇票金额×贴现天数×（贴现年利率÷365天）

判断

（总行）代理查询行、查复行收到查询书或查询信息，应于当日或至迟次日进行处理。

判断

（总行）贴现申请人必须在我行开立结算账户。

判断

（总行）现代支付号由12位数字组成，编码规为：3位行别代码+4位地区代码+5位顺序号。

判断

（总行）如果第一家办理存款冻结的有权机关执行的是“只进不出冻结”，不支持再做金额冻结，经办柜员应对相关账户增加提示备注，并在手工登记簿中记录轮候冻结的情况。

判断

（总行）协助有权机关强制扣划单位或个人存款账户时，强制扣划时，扣划金额不得大于指定冻结编号下的冻结资金，且强制扣划时不得造成账户透支。

判断

（总行）营业机构协助有权机关查询的资料包括：被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等。

判断

（总行）有关人民法院在执行由两个人民法院或者人民法院与仲裁、公证等有关机构就同一法律关系作出的两份或者多份生效法律文书的过程中，需要金融机构协助执行的，金融机构应当协助最先送达协助执行通知书的法院，予以查询、冻结，但不得扣划。有关人民法院应当就该两份或多份生效法律文书上报共同上级法院协调解决，金融机构应当按照共同上级法院的最终协调意见办理。

判断

（总行）《协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿》应保管15年。

判断

（总行）协助续冻的业务审查、柜台操作流程比照冻结业务相关规定办理，为便于操作，可以先解冻再冻结。

判断

（总行）核心系统交易不可以接受多个有权机关对同一笔存款做金额冻结。

判断

（总行）协助冻结在核心系统中原则上应选择“只进不出冻结”。

判断

（总行）单位客户大额资金汇划业务，是指开户单位使用转账支票、电汇凭证、信汇凭证、结算业务申请书等支付凭证委托银行办理大额付款业务，包括落地处理的网上银行汇划业务。

判断

（总行）对于客户未缴回的凭证，柜员在为客户办理账户销户后，核心系统无法自动将该账户名下未使用的凭证变更为“停用”状态，需柜员手工修改凭证状态。

判断

（总行）支付密码器在停用期内，如需使用新支付密码器，存款人无需申请将原支付密码器作废，即可办理新支付密码器的领用手续。

判断

（总行）支付密码可以更改，如按会计规则划线更改的支付密码，银行可以受理。

判断

（总行）支付密码不可在结算申请书上使用。

判断

（总行）未取得签发银行汇票资格的新设机构，因业务需要也不可以申请先行刻制结算专用章。

判断

（总行）关于全国支票影像交换业务，提出行收到小额支付系统发送的支票业务回执后，对出票人开户行同意付款的，系统自动入账，因账号户名不符或者其他原因不能自动入账的，应手工确认至收款人帐户。

判断

（总行）全国支票影像交换业务提出业务处理，提入行应在规定时间（T+N日）内通过小额支付系统返回支票业务回执。T指总中心转发全国业务或分中心转发区域业务的影像交换系统日期。N指支票业务回执返回最长期限，遇节假日和小额支付系统停运日顺延。

判断

（总行）全国支票影像交换业务提出业务处理，支票提示付款期届满仍未收到支票业务回执的，提出行可将实物支票退还持票人并办理签收登记。

判断

（总行）全国支票影像提入业务中，支票类业务系统自动调用验印系统验印，对无法自动验印通过的返回经办人员手动验印。如手动验印不通过，经办人员可以选择抹帐，把原本为通过的业务改为不通过。

判断

（总行）全国支票影像交换业务逾期未收到回执的处理，支票退还持票人后收到支票业务回执，回执确认付款的，按来帐贷记收款人帐户，无需持票人交回退还的支票

判断

（总行）全国支票影像提入业务中，提入行收到提出行止付申请后，可以止付该支票(通用)业务。

判断

（总行）持票人超过付款期限不获付款的，在票据权利时效内请求付款时，应当向出票行说明原因，并提交汇票和解讫通知。持票人为个人的，还应交验本人身份证件

判断

（总行）华东三省一市银行汇票出票行可受理失票人的挂失申请。

判断

（总行）华东三省一市地区的分行自行规定辖属机构签发和解付华东三省一市银行汇票的权限。但辖内全部机构必须开展三省一市银行汇票的代理解付业务。

判断

（总行）公司客户资信证明业务是指我行接受公司客户申请，在本行记录资料范围内，对客户结算、融资等往来情况进行如实的描述，以资信证明书的形式，证明客户业务实际状况的一种咨询见证类中间业务。

判断

（总行）“单项/多项资信证明”主要包括以下证明文件之一项或几项： 开户证明、存款余额证明、抵/质押证明。

判断

（总行）我行可受理单位客户、询证函中载明的会计师（审计）事务所递交或邮寄的询证函。

判断

（总行）各行对寄来的询证函，应及时进行处理，原则上应在收到之日起5个工作日内予以回函。

判断

（总行）询证函中询证的事项可包括：银行存款、往来款项明细、投资人（股东）出资情况、借款、银行承兑汇票、信用证、保函、客户在我行结算及信贷记录等。

判断

（总行）询证事项中所列银行存款账户若已被质押、冻结、控制的，或有保证金账户的，回函时选择“数据不符”的结论。

判断

（总行）已办理质押的单位定期存单在质押期间，存款行可以受理存款人提出的挂失申请。

判断

（总行）对公单位如因“单位定期存款开户证实书”遗失要求挂失时，应向存款开户行提交盖有单位公章及法人签字的挂失公函办理正式挂失。

判断

（总行）“单位定期存款开户证实书”遗失办理正式挂失当日，存款开户行可为单位补发新的“单位定期存款开户证实书”或直接办理支取、销户。

判断

（总行）客户在我行出现透支垫款的，如客户在我行开立有其他账户，我行有权从客户在我行开立的其他账户扣划款项归还未偿透支借款本息。

判断

（总行）透支借款利息自透支发生之日起按实际天数计算，按季结息

判断

（总行）代保管品的保管人员由现金或重要空白凭证的保管人员兼任，也可以存放在现金或重空库房中。

判断

（总行）检查、审计部门可以将代保管品取出，但须在保管机构视频监控范围内。

判断

（总行）代保管品的保管库房应满足金库标准，代保管品的保管人与代保管品账务处理人不得是同一人，代保管品的保管及核算必须在同一机构。

判断

（总行）代保管品必须使用专用包装袋包装，由移交人、保管人员共同封包并签章齐全后方可入库保管。

判断

（总行）代保管品的账账、账簿、账实核对应坚持每季度至少核对一次的原则。

判断

（总行）抵债资产是指银行依法行使债权或担保物权而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利。

判断

（总行）抵债资产的币种与原抵质押品的币种一致(与关联的贷款借据或内部账的币种可以不同)。

判断

（总行）贷款结息时对本金当期利息进行扣收，同时对表内欠息及表外欠息的复利结出计入相应的利息科目。

判断

（总行）补打存款证明及持有证明的收费标准为：每份收取10元人民币。

判断

（总行）开具个人存款证明及持有证明的收费标准为：每份收取50元人民币。

判断

（总行）支付条件为凭密码或凭密码及证件的人民币存单、定期一本通存折，以及所有美元、港币定期账户在分行范围内通兑；其他外币币种定期账户根据系统参数设置只能在开户行办理取款或允许同城通兑（系统参数初始设置为不通兑）。

判断

（总行）客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

判断

（总行）凭证式国债面向社会公众发行，以百元为起点，并按十元的整数倍发售。

判断

（总行）凭证式国债的承销机构可以向任何机构销售凭证式国债。

判断

（总行）凭证式国债从购买之日开始计息，到期一次还本付息，计复利，逾期不加计利息。

判断

（总行）储蓄国债（电子式）查询密码是指中央债券登记公司电话查询密码，该密码用于财政部电话查询系统的国债查询业务，初始密码为6个8。

判断

（总行）储蓄国债（电子式）不可流通转让，但可以提前兑付、质押贷款、非交易过户、开立存款证明等。

判断

（总行）储蓄国债发行对象为个人投资者、企事业单位、行政机关和社会团体等。

判断

（总行）储蓄国债（电子式）托管账户本作为债权凭证和存取款凭证，可供客户查询和核对储蓄国债账务使用。

判断

（总行）对于包销的电子国债，如果仍有未发售的部分，在发行期结束后仍可向社会公众发售。

判断

（总行）对于代销的储蓄国债，认购当日不可以抹账，但在发行期内不可以提前兑付。

判断

（总行）电子国债非交易过户时向客户收取手续费，整体过户时按每笔进行收费处理。

判断

（总行）对于储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户或支付手续，应按《关于执行〈储蓄管理条例〉的若干规定》的有关规定慎重处理。存款人死亡后，其合法继承人可以持外地公证机关依法出具的继承权证明书在本地储蓄机构办理挂失取款业务。

判断

（总行）携带外币现钞出境总金额在等值10000美元(含10000美元)以下的无需申领《携带外汇出境许可证》

判断

（总行）营业终了，自动柜员机的钥匙须随身携带，不得放在未上锁的抽屉内保管。

判断

（总行）自动柜员机的钥匙和密码交接时实行纵向交接，不得交叉（密码变更后，曾经保管过旧密码的人员不得保管钥匙，曾经保管过钥匙的人员，任何时候均不得保管密码）。

判断

（总行）账户有强制备注信息、有冻结或控制的，在解除强制备注、冻结或控制前不得办理账户迁移。

判断

（总行）个人支票的金额、收款人名称，可以由出票人授权补记。未补记的支票可以背书转让和提示付款。

判断

（总行）个人支票的持票人可持个人支票委托开户银行收款或直接向付款人提示付款。

判断

（总行）存款单位开立协议存款如从开立的结算账户转存定期，应填制该账户转账支票一份及一式二联进账单，并在进账单“收款人账号”栏注明期限及结息周期。如果款项从他行转入，客户应在进账单“收款人账号”栏注明“转存协议存款”字样、存款期限及结息周期。

判断

持有基本存款账户编号的企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时，应当提供基本存款账户编号。

判断

（总行）单位协定存款账户在合同有限期内，结算账户的余额高于基本留存余额部分，按照结息日中国人民银行公布的人民币协定存款利率和计息方式计息，小于等于基本留存余额部分按结息日中国人民银行公布的人民币活期存款利率和计息方式计息。

判断

（总行）工商部门未要求增资验资单独开立临时存款账户的，可在原账户增资，但应对相应的汇入增资款项予以冻结，并比照注册验资的规定办理解冻或退资手续。

判断

（总行）合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。其开立人民币特殊账户时应出具外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证