判断

已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户之间转账金额（仅限人民币币种）不受Ⅱ类户日、年累计限额控制。

判断

已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户销户时，绑定关系不自动解除。

判断

已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户重归户时，须先解除绑定合约后方可进行。

判断

已开立Ⅰ类账户的客户，Ⅱ类户借记卡不能升级。Ⅱ类户借记卡配有对账折、存在预授权、转账延时到账等冻结金额、已绑定Ⅰ类户借记卡等情况时，不能升级。

判断

账户冻结、账户解冻时，要审核有权机关执法人员提供身份证件的有效性以及有权机关冻结通知书/有权机关解冻通知书的真伪。

判断

凭证挂失时，对于已挂失过的账户不能重复挂失。

判断

凭证、密码双挂失以及凭证补发、密码重置时，业务顺序分先后。

判断

通过“20472借记卡交易安全锁”交易设置的限额，不能超过“2048A个人账户分类分级管理渠道最高限额设置”交易设置的限额。

判断

业务篮子代理开户，仅支持“特殊客户代理-仅代理未成年人”，被代理人年龄应为居住在中国境内不满18周岁的中国公民（16周岁以上能提供劳动收入证明的除外）。

判断

开卡签约场景客户证件类型仅支持居民身份证或户口簿，居民身份证仅可通过机读输入，户口簿通过手工输入。户口簿仅在代理未成年人开户时客户使用。

判断

银行应加强对个人银行账户开立的审查，识别客户真实身份,可以为存款人开立假名和匿名账户。

判断

存款时，遵循“先收款、后记账”原则。

判断

取款时，遵循“先记账、后付款”原则。

判断

活期储蓄存款 指存款时不限定存期，可随时存取的业务。人民币活期储蓄存款起存金额为1元，外币活期储蓄存款起存金额为不低于20元人民币的等值外币。

判断

开立活期一本通存折账户时，需打印存折和完成存折写磁，并核对打印的扉页和第一条存款记录内容是否正确，核对无误后交客户。开个人结算账户时（包括开借记卡、活期一本通），打印A4业务凭证作客户回单；《个人业务申请》和有效身份证件复印件等开户资料扫描作电子凭证附件；新开借记卡、K宝/K令、证件、回单等实物资料交客户。

判断

开存单储蓄账户时，打印存单并核对打印内容是否正确，无误后交客户。需要打印回单的按系统提示进行打印并交客户，证件复印件等凭证资料扫描作电子凭证附件。

判断

子账户开户是指借记卡子账户、定期一本通子账户和联名定期一本通子账户的开户。

判断

联名定期一本通账户相关说明：能开立个人存款证明，不支持质押贷款业务，子账户不得移出为存单，定期存单也不得移入到定期联名账户中。

判断

个人资金归集子账户签约 指针对个人资金归集子账户（即资金转出账户），签约设置归集主账户及批归扣款确认方式的业务。子账户是与主账户为同一客户号下的人民币个人结算账户，包括借记卡、活期结算存折。

判断

个人资金归集账户更换 指将个人资金归集的主账户或子账户变更为新账户的业务。更换的账户必须是同一客户名和证件号码下的账户。更换账户为个人活期结算存折的，要满足通存通兑的规定。

判断

个人资金归集暂停、恢复、解约 指暂时停止、恢复、解除某个主账户或单个子账户的资金归集关系。其中，主账户、子账户均可申请暂停、恢复和解除资金归集关系，子账户只能暂停或恢复单一归集关系；主账户可以暂停或恢复单一或全部归集关系；归集关系的恢复必须由原暂停方发起。

判断

卡折存款 是指以借记卡、准贷记卡、信用卡、活期存折为介质的本外币现金存款和过渡存款业务，包括零整/教育存折续存业务和单位借记卡过渡存款业务。

判断

存单销户 指销整存整取（含银利多）、定活两便、通知存款、双利丰和活期储蓄等本外币存单账户业务。

判断

整整现金存单销户转开户 指整存整取（含银利多）存单现金销户转开整存整取（含银利多）、活期一本通、定活两便、零整/教育的业务。只支持人民币，销户资金和开户资金差额以现金方式进行支取或补缴，新开户可以为不同的客户。

判断

存折所有账户已销账户时，将存折内页撕下后在扉页中间空白处加盖“内页已取，客户签收：”字样，并于磁条处剪角，交给客户签字确认。

判断

批量挂失销户 指客户向银行申请办理I类借记卡和活期结算存折的批量书面挂失及销户业务。

判断

销挂失卡折凭证 指用于销挂失状态下的卡折凭证，包括有卡销已挂失折、有折销已挂失卡、挂失的借记卡附卡销卡、已挂失且无子账户的定期一本通存折销折等功能。

判断

密码挂失及重置 指客户向银行申请办理个人借记卡、准贷记卡、信用卡、存单或存折等存款账户支付密码挂失及重置。

判断

严格保守国家秘密和储户存款秘密。

判断

律师持法院调查令要求查询的，营业机构或专门受理部门应当按照调查令签发地所在省、自治区、直辖市的高级人民法院颁布实施的有关律师查询的规定执行。律师不得超出法院调查令范围查询。出现争议问题的，应逐级报总行（安全保卫部）同意。

判断

换折 指针对活期存折、定期一本通、联名定期一本通、零整/教育储蓄等存折账户，在正常、损坏、升级等情况更换原有存折，不包括其他交易联动满页换折，不包括挂失后的换折、对账折换折。当存折严重损坏不能判断存折真伪时，应通过单折书面挂失补发交易补发新存折。

判断

销卡折凭证 是指原存量卡折合一账户销卡留折或销折留卡，借记卡附卡销卡，以及定期一本通销折。销卡折前提，一是事先完成全部子账户和外币主账户的销户，二是完成强关联合约解约。

判断

本交易用于行内Ⅰ、Ⅱ类户绑定，支持跨行绑定。被绑定Ⅰ类户包括借记卡、个人结算存折。Ⅰ、Ⅱ类户必须在同一客户号下。

判断

Ⅱ类户借记卡升级后，已使用的日、年累计交易额度在主档中继续保留。

判断

电子账户管理 包括激活/面对面核实身份和密码重置功能。激活/面对面核实身份可对未通过线上身份核验、柜面代理开立或批量开立的未启用状态电子账户进行激活。密码重置是指重置电子账户密码，客户忘记密码、密码锁定或想修改密码时，可通过该功能实现。

判断

借记卡销卡后由网点收回，及时打洞或剪角处理，破坏磁条与芯片后入库或入专柜保管，每半年销毁一次（社保卡等特殊卡种销卡后，按当地社保部门要求处理）。

判断

按照相关法律制度要求，个人银行账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供真实、合法和完整的有效身份证明文件，账户名称与提供的身份证明文件中存款人名称一致。

判断

在为客户办理业务时，按照《中国农业银行反洗钱业务个人客户尽职调查操作规程》（以下简称《个人客户尽职调查操作规程》）的有关要求开展准入尽职调查或持续尽职调查。

判断

如客户身份证件或者其他身份证明文件的有效期过期超过60天（自然日）仍未及时更新且没有提出合理理由的，本行在履行必要的告知程序后，应中止为客户办理业务

判断

）当提供居民身份证时，要通过联网核查系统核对证件的号码、姓名、有效期的一致性；人工核对回显照片、证件照片与本人三者的一致性；在取得客户授权的情况下，通过人脸识别或指纹识别系统比对人证的一致性。

判断

当客户取款或销户后，将全部资金、部分资金用于存入本人其他账户、汇款、开户等不涉及外币现金的交易时，应通过转账方式办理，不可通过“现金先取后存”方式办理，避免不合理外币现钞报送。

判断

新开个人账户或修改客户信息时，应根据系统提示开展涉税信息尽职调查，无需客户签署税收居民身份声明文件。

判断

对声明文件的合理性进行审核，主要确认填写信息是否与其他信息存在明显矛盾。声明文件存在不合理信息时，应当要求客户提供有效声明文件或者进行解释。不提供有效声明文件或者合理解释的，不得开立账户。

判断

客服经理办理现金业务操作必须在有效监控和客户视线以内，无需做到当面点准，一笔一清、一户一清。

判断

收付现金必须做到先点捆、卡把，核准封签，再散把点数；拆捆时，先确认每捆十把，再拆捆，做到现金实物与记账凭证或现金调拨单核对相符。

判断

收取现金时，首先需要询问客户总金额是多少，清点现金大数是否相符，是否与客户填写金额相符；然后再仔细点验现钞真伪和数量。现钞必须经符合人行标准的A类金标点钞机或清分机双面点验。

判断

对于二代身份证，客户姓名中包含系统无法识别的生僻字时，如果无法正常机读，应拒绝办理。

判断

Ⅱ类户不得办理外币业务，存量Ⅱ类户中有外币资金的，按照“只出不进”的原则办理。

判断

支控方式中含“凭证件”取款时应要求客户提供有效身份证件，不允许代理。

判断

Ⅱ、Ⅲ类电子账户开户时，电子银行签约为必选项。

判断

口头挂失、书面挂失、密码挂失、书面挂失补发、解挂、密码挂失重置等挂失类业务可在全国任一网点办理。

判断

全封、半封的银行卡办理书面挂失，止付标志只能选“不止付”。

判断

借记卡书面挂失补发异号卡可在账户所在地的同一地市内任一网点办理。

判断

个人外币储蓄账户按照资金形态分为现钞户和现汇户。

判断

Ⅲ类户不可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。

判断

支控方式中含“凭证件”取款时应要求客户提供有效身份证件，允许代理。

判断

冲账时应坚持先存款冲销再存款补正或先取款补正再取款冲销的原则。

判断

个人存款账户分为个人结算账户和个人储蓄账户

判断

附属卡是指借记卡主卡持卡人为本人或近亲属申领的，授权其使用主卡账户资金的借记卡。

判断

同一客户在本行可以开立两个Ⅰ类账户

判断

1.支控方式设置时，如果选择“凭印鉴”应确认本网点的经办权限。当通兑标志选择通兑时，其支控方式必须为“100凭密码”或“110凭密码 凭证件”。

判断

个人结算账户综合服务签约，代理办理时，允许办理快捷签约。

判断

允许跨地市开立子账户

判断

开卡行与交易行不同网点时，账户归属于交易行

判断

个人资金归集账户更换个人客户必须客户本人亲自办理，不允许代理办理。

判断

存折不允许跨省取款、销户。

判断

借记卡按照发行对象分为单位卡和个人卡

判断

借记卡按照个人客户等级分为单位卡和个人卡

判断

惠农卡、军人保障卡、优待证等都属于主题特色卡

判断

“双利丰”个人通知存款业务是将满足约定条件的本外币活期存款，自动转为个人通知存款，并自动建立通知、自动转存、复利计息的一种个人通知存款业务。

判断

客户在已开立的个人存款证明到期日前，办理补打个人存款证明时，需到原开立营业机构办理。

判断

信用卡客服中心可以办理贷记卡挂失。

判断

修改移动电话时，如客户证件类型为居民身份证，必须通过身份证读卡器读取并校验。

判断

系统不支持状态为口头挂失、书面挂失、冻结、睡眠的账户修改证件类型或证件号码

判断

个人子账户不允许跨地市开立。

判断

办理定期一本通子账户销户前，柜面经理必须先核对客户手机号码。

判断

中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。

判断

禁止类客户可以办理国际贸易融资业务。

判断

客户所提供的身份证明文件不在有效期内，应拒绝办理业务。

判断

通过有效身份证件无法准确判断借记卡申领人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。

判断

未满16周岁的中国居民，应由监护人代理申请个人网上银行业务。

判断

银行工作人员可代替客户下载及操作客户个人网上银行证书。

判断

同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

判断

客户持我行借记卡在我行ATM上办理的跨行转账业务，可在24小时内到我行任一网点柜面申请撤销转账。

判断

属于“买卖银行账户和支付账户、冒名账户”的客户，禁止新开立账户

判断

只支持居民身份证号码升位，其他证件类型不允许做身份证升位。

判断

改过证件类型/号码的客户允许同时再修改姓名，做过身份证升位的客户允许修改姓名。

判断

修改移动电话时，如客户证件类型为居民身份证，必须通过身份证读卡器读取并校验。

判断

台湾地区居民个人有效身份证件为台湾居民来往大陆通行证或台湾居民居住证。

判断

对公类贷款不能使用现金方式放款。

判断

柜面经理对信贷部门提供的放款资料审核无误后在BOFING系统选择“31100贷款放款”交易，确认合约信息无误后执行贷款放款（激活）。

判断

银团贷款参加行依据信贷部门提供的“通知函”或“确认函”复印件（标记“与原件核对相符”，客户部门经办、负责人签字齐全）、《贷款发放通知单》、借款凭证（无需借款人签章），放款方式选择“2：网点过渡账户”，放款后资金直接进入网点过渡户，随后由柜面通过网内或大小额汇款交易，将过渡资金划至代理行；

判断

银团贷款代理行放款时，不管是发放自营还是代理银团贷款，放款方式均选择“7：银团贷款代理行放款B3专户”，待所有银团放款资金汇齐后，由柜面通过“31249贷款内核户通用转账”交易，选择相应的业务类型，将资金一笔转入借款人账户。

判断

银团贷款起息日系统限定为实际放款日期，允许修改。

判断

银团贷款放款后当天支持抹账，抹账后可以重新放款。对于设置有放款账户的贷款，重新放款前需先恢复放款账户

判断

贷款还款时，选择“根据账单还款”时需依照账单产生的先后顺序进行还款，所有超期账单归还完毕后才能对正常账单进行归还

判断

贷款部分提前还款时，需先归还已产生账单的本金；贷款全部提前结清时，无需先归还已产生的所有账单。

判断

贷款到期后，不能办理展期，只能进行贷款重新约期操作。

判断

委托贷款借款人到期不能偿还贷款时，应在到期日前提出展期申请并征得银行同意方可办理委托贷款展期。

判断

贷款核销批复通知书“处置方案概要”中的核销本金应不大于BoEing系统中的贷款本金余额。