判断

对外承包工程项下出口商票融资业务，经办行应定期跟踪境外承包工程项目进度情况、量单回款情况、对外承包工程企业及业主财务状况、项目所在国国家风险变化情况。

判断

2023年以来，农业银行共10家境外机构成为CIPS境外直接参与行。

判断

跨境参融通业务仅适用于货物贸易项下本外币国际贸易融资。

判断

境内代理行可以对在本行开立人民币同业往来账户的境外参加行提供铺底资金兑换服务。

判断

境外个人依法继承境内遗产对外转移的，凭本人有效身份证件、国家外汇管理局核准件办理购汇业务。

判断

出口信贷业务的还款方式应采用分期还本付息的方式，至少每半年一次还本付息。

判断

某分行计划与位于非洲某国的未授信外资银行开展信贷类业务，需在向总行国际金融部提交对该行授信需求申请前确认总行是否已为该非洲国家核定国别风险限额。

判断

农业银行避免参与存在美国二级制裁风险的活动，即使该项活动并不违反制裁政策规定。

判断

中国人民银行对法定外汇存款准备金计息。

判断

大宗商品国际贸易融资业务是指基于银行委托监管人对客户在生产、经营过程中合法拥有的大宗存货或在途的原材料、产成品进行监管，以上述存货、在途商品物权作为质押担保，为其办理的国际贸易融资业务。

判断

对外工程承包模式下出口商票融资应以EPC或其衍生组合模式为主，客户不参与所承包项目投资，总行核心客户参与所承包项目投资比例低于30%的不受此条件限制。

判断

我行作为汇款行的预付货款项下进口押汇业务金额不得放宽至进口贸易合同或发票约定的预付款金额全额。

判断

择期结售汇是远期结售汇的一种。

判断

某跨国企业集团拟申请办理全国版跨境人民币双向资金池业务，结算银行向所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构备案。

判断

总行部门对境外主权类客户开展准入尽职调查时，如客户的洗钱和恐怖融资风险等级拟评定为中风险，其准入尽职调查应报总行内控合规监督部负责人审批。

判断

各经办行负责对外汇汇出汇款的真实性进行审查，主要审查客户的业务背景及所提供的资料是否合规，是否符合反洗钱的要求等。

判断

银行办理跨境人民币结算业务时，不需要办理国际收支统计申报。

判断

对于AA级(含)或信用评分在870分（含）以上的客户，融资期限可放宽至一年，且融资到期日不得晚于约定的交货日/服务完成日后30天。

判断

境内托管银行应当按照相关规定和展业原则，加强对RQDII境外投资行为的真实性、合规性审核，确保相关业务依法依规开展。

判断

总行部门对境外主权类客户开展准入尽职调查时，如客户的洗钱和恐怖融资风险等级拟评定为高风险，其准入尽职调查应报总行客户部门分管行领导审批。

判断

运输单据是出口商按规定装运货物并签发的一种收货凭证。

判断

如国内证条款未规定交单期,银行不接受迟于货物装运日或服务提供日后15天提交的单据。

判断

RQDII资金汇出规模应以实际募资规模为准，不得超过其向国务院金融监管管理机构报送的产品最大发行规模。

判断

办理系统外受托代付业务，应占用委托行在我行的授信额度，额度内可不提供担保。如涉及国别风险限额占用的，应按照我行国别风险限额管理的相关规定占用国别风险限额。

判断

2020年9月，QFII、RQFII资格和制度规则合二为一

判断

本行可为客户办理新型离岸国际贸易项下国际贸易融资业务。该口径下离岸转手买卖项下包含海关特殊监管区域及保税监管场所进出境物流货物。

判断

进口信用证到单业务下对外拒付后，在申请人付款/承兑/承诺延期付款前，农行视情况可以先将部分正本单据交给申请人。

判断

办理国际商业转贷款，境内分行从境外资金提供方借入资金与境内分行对境内客户转贷资金的金额、期限可不一致。

判断

境外投资者在境内拟设立多个外商投资企业或项目的，可只开立一个人民币前期费用专用存款账户前期费用汇入。

判断

境内分行办理系统外受托代付业务，合作银行须在一级分行国际金融部发布的受托代付业务合作银行名单中。

判断

客户申请办理买方违约保险融资业务，客户部门应先与客户、中信保公司三方签订《赔款转让协议》，且赔款转让范围为“保单适保范围内的全部出口”。

判断

信用证项下出口押汇融资金额按发票/汇票金额的一定比例计算，最高不超过发票/汇票金额。

判断

根据《中国农业银行国内信用证业务管理办法》（农银规章[2023]60号），国内信用证表内外融资业务为法人客户授信项下短期信用业务，审批权限按授权书有关规定执行。

判断

国际结算是指通过货币收付对国际、国内债权债务关系进行清偿的行为。

判断

根据外汇管理规定，内保外贷项下资金可以直接以证券投资形式调回境内使用。

判断

国际结算中采用CIF术语成交，表示进口商要负责货物发运后除运费和保险费以外的其他费用，承担货物越过船舷之后的风险。

判断

预付货款项下，对于跨境人民币业务重点监管名单内企业，应要求企业提供贸易合同。

判断

同业账户客户是指在我行仅开立非代理清算用途的同业账户的外资银行。

判断

人民币与外汇期权合约卖方，在行权情形下，有义务买入或卖出外汇。

判断

付款保函属于融资性保函。

判断

按照银行保单种类，农行可办理出口信用保险（银行）保险单、国内贸易信用（出口保理）保险单及出口信用保险（福费廷）保险单三类银行保单融资业务。

判断

国际金融部负责外汇信贷管理和外汇会计核算。

判断

跨境担保的形式不包括跟单信用证。

判断

可用于办理大宗商品国际贸易融资的商品是客户在生产、经营过程中合法拥有的存货或在途的大宗原材料、产成品。

判断

在人民币与外汇期权业务中，期权费可以用客户和银行双方同意的任何币种缴纳。

判断

进口保理业务无须占用进口商授信额度。

判断

行内用信部门在确认外资机构有可用授信额度后，即可办理对该外资机构的相关用信业务。

判断

在国际结算业务中，信用证为银行信用，汇款、托收为商业信用。

判断

海运提单是物权凭证，航空运单不是物权凭证。

判断

某境内一级分行希望与业务往来较密切的某外资银行签署战略合作协议，可以直接与该行洽谈协议，签署后向总行国际金融部报备.

判断

经办机构对境外非银客户开展准入尽职调查时，如对方确实无法提供本行反洗钱及制裁问卷，可以沃尔夫斯堡代理行问卷或金融犯罪合规问卷（签署日期须在24个月以内）代替。

判断

汇票的要素包括出票地点和日期、汇票期限、收款人名称、汇票金额、付款人名称和付款地点、出票人名称和签字，并标明“BILL OF EXCHANGE”字样，汇票一般一式两份。

判断

客户同一贸易背景下，我行可通过委托代付为其提供部分融资，剩余部分由委托代付对应基础产品提供融资。

判断

按照银监会监管要求，商业银行流动性比例应不低于100%。

判断

买方违约保险融资超过30天未能付款的或发生中信保公司买方违约保险单列明的风险事件的，客户部门应要求客户或由我行向中信保公司报损索赔。

判断

根据外汇账户管理规定，境内机构关闭经常项目外汇账户后，销户余额可以提取外币现钞。

判断

经办机构办理对公国际业务，履行监控名单筛查操作未显示命中且符合我行制裁合规管理政策的，可正常办理。对于筛查显示命中的业务，不得办理相关业务。

判断

若一份信用证修改书涉及两个或两个以上条款，受益人只能全部接受或全部拒绝，而不能接受一部分同时拒绝另一部分。

判断

转开保函的到期日一般比反担保函到期日长15-30天。

判断

某行为客户按“支付结汇”原则办理资本金结汇，结汇所得人民币资金通过结汇待支付账户进行支付。

判断

不可撤销信用证一经开立，即使经各方当事人同意，仍不可撤销。

判断

大宗商品国际贸易融资业务中的监管人是指农业银行。

判断

境外外币系统报文标准升级后，新报文ccms.314对应原FMT195报文。

判断

在确保涉外担保主从合同期限匹配的基础上，涉外担保有效期原则上不得超过5年，超过5年的，须报总行审批。

判断

对于国外银行以加押SWIFT方式开来的信用证，通知行通知给受益人后，受益人应主要核实信用证的真实性。

判断

境内外各级机构负责本机构制裁风险管理相关资料的归档和保存，保存的信息资料涉及正在被调查的交易活动，且调查工作在规定的最低资料保存期限届满时仍未结束的，应将其保存至调查工作结束。

判断

客户可随时自行提前偿还跨境参融通业务融资本息。

判断

如信用证未明确规定交单期限，则包含正本运输单据在内的单据应在装运日后21天内交单，且可以超过信用证有效期。

判断

如果信用证转让给多个第二受益人，其中一个或多个第二受益人拒绝信用证修改，并不影响其他第二受益人接受修改。

判断

择期外汇买卖业务可根据客户需求进行任意的展期或提前履约操作。

判断

我行办理的即期结售汇业务必须在交易订立日后三个工作日内完成清算。

判断

为应对市场竞争，总行对符合条件的分行实行差异化利率授权管理。

判断

洗钱剩余风险等级从高至低依次划分为高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五个等级。

判断

我行为客户提供的人民币对外币期权是一种高风险高收益的衍生产品。

判断

信用证开证申请人资金实力弱，综合偿还能力差，我行作为开证行可适当降低其保证金收取比例。

判断

贸易项下风险参与业务，指我行根据企业客户的申请，为某家银行承担的贸易融资业务风险，收取对方一定利息费用的贸易融资业务。

判断

如国内信用证通知行已加入人行电证系统，可通过人行电证系统直接开出，否则通过SWIFT加证实电的方式开出。

判断

对于原油进口贸易项下信用证到单业务，应逐笔收集提单，并使用制裁风险智能管控平台航运信息服务功能查验船只、船东信息，核验至少近一年的航线信息。

判断

在与某外资银行辖下具有直接或间接控制权的附属子银行开展授信业务合作时，如附属子银行在我行无授信额度，则行内用信部门可占用该外资银行在我行的授信额度（如有）。

判断

MT202汇款报文当事方中，汇款人和收款人有一方不能是金融机构。

判断

境内非金融企业将人民币境外放款转为股权投资的，银行须在审核境外直接投资主管部门的核准或备案文件等相关材料后，在RCPMIS进行相应信息变更及登记。

判断

通知行要合理谨慎地核验信用证的表面真实性，应将信用证与基础贸易合同进行全面的核对。

判断

“南向通”是指香港及其他国家与地区的境外投资者经由香港与内地相关基础服务机构在债券交易、托管、结算等方面互联互通的机制安排，投资内地债券市场交易流通的债券。

判断

在申请人违约的情况下，受益人在保函项下的权益可以得到保障。

判断

仅持中华人民共和国护照的境内个人，可按照境内个人办理个人结售汇业务。

判断

跨境贸易再融资业务是指本行境外分行接受境内分行申请，为其具有真实国际贸易背景的基础贸易融资业务提供的贸易再融资。

判断

委托代付业务应优先选择我行系统内机构作为代付行。

判断

结汇客户能够签约买入美元看跌/人民币看涨期权进行套期保值。

判断

国际结算中的商业汇票（BILL OF EXCHANGE）是由出口商开立的，汇票出票人和付款人都是进口商。

判断

A公司向B支行申请办理贸易融资业务1000万美元，提供同一套进口贸易背景资料，A公司要求融资中的500万美元办理委托代付，剩余500万美元办理进口押汇，B支行客户经理调查评估A公司整体情况后，认为客户符合业务办理条件，告知客户我行可以受理该笔业务。

判断

我国金融机构反洗钱行政法规由中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会颁布。

判断

换押机构是我行客户，属于代理行。

判断

根据部门职责，总行端个人外汇产品由个人金融部进行统筹管理。

判断

大宗商品国际贸易融资项下进口开证业务期限不得超过90天。

判断

某行为某C类企业办理货物贸易付汇业务，金额为5万港币，经办行未凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》为该C类企业办理了付汇业务。

判断

A分行拟在B国家开展出口买方信贷业务，但B国家未设定国别风险限额，A分行应在总行年度国别风险限额集中设定向总行时提出B国家国别风险限额设定需求，不可单独提出设定申请。

判断

远期外汇买卖业务发生违约时，产生的损失由客户承担。

判断

各币种的外汇存款统一折算成美元计缴外汇存款准备金。

判断

分行办理出口买方信贷业务，如有中信保公司对项目承保，则无须充分分析和评估借款人偿债能力。

判断

出口买方信贷和出口卖方信贷均为中长期贷款方式。