单选

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法 （2024年修订版）》，案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应当于（ ）个工作日内将案件报告（附件1）逐级报送至总行内控合规部，并向属地监管机构报送。

单选

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，案件风险防控工作实行（ ）责任制，各级机构行长与行内各部门及下级机构主要负责人签订案防责任书，案防责任书至少每年签订一次。

单选

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法 （2024年修订版）》各级机构整改落实单位根据整改计划，严格落实各项整改措施，按季度更新整改进展，并报送同级内控合规部门，内控合规部门审核汇总后逐级报送至总行，直至整改完成。 案件整改原则上应在案件报告后（ ）内完成。

单选

依据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构应当（）开展反洗钱和反恐怖融资内容审计，内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。

单选

依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、（）等反洗钱信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

单选

依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，出入境人员携带的现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应当按照规定向（）申报。

单选

根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法 （2024年修订版）》，案件是指邮储银行从业人员（含邮政代理金融从业人员，以下简称员工）在业务经营过程中，利用职务便利实施侵犯邮储银行或者客户合法权益的行为，已由公安、司法、监察等机关立案查处的（）案件。

单选

根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法 （2024年修订版）》，()是指可能演化为案件，但尚未达到案件确认标准的有关事件。

单选

根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法 （2024年修订版）》，案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应当于（）个工作日内将案件报告逐级报送至总行内控合规部，并向属地监管机构报送。

单选

根据《金融机构合规管理办法》，金融机构合规管理应当遵循的原则不包括（ ）

单选

根据《金融机构合规管理办法》，金融机构的首席合规官应当具备的条件不包括（ ）

单选

依据《金融机构合规管理办法》，下列哪项不属于金融机构合规管理的内容？

单选

依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录至少多少年？

单选

依据《中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行内部控制指引的通知》，商业银行内部控制应遵循的原则不包括一下哪项？

单选

依据《金融机构合规管理办法》，合规管理的牵头部门可以是以下哪些部门？

单选

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构应当建立健全案件风险防控评估机制，及时、全面、准确评估本行案件风险防控有效性。以下不属于九大评估事项的是（）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行反洗钱系统管理办法（2024年版）》，各级机构可通过反洗钱系统的用户管理功能开展用户注册、修改、角色配置、注销、跨机构配置权限等工作。用户角色配置应符合权限必要且（）原则，并与人员实际反洗钱工作岗位或职责相匹配。

单选

依据《中国邮政储蓄银行合规管理系统监测风险信息核查工作管理办法（2023年修订版）》，核查人员应及时对常规风险信息开展核查并登记核查结果。四、五级风险信息原则上应在（）个工作日内完成核查。需交叉验证的，（）个工作日内完成核查；需调阅凭证影像开展核查的，（）个工作日内完成核查；需转交协查的，视具体情况适当延长核查时限。

单选

依据《中国邮政储蓄银行合规检查管理办法（2023年修订版）》，合规检查应遵循的原则不包括（）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行合规检查项目质量管理办法（2024年修订版）》，对于检查准备阶段的非现场数据分析环节，以下哪项不属于主要包含的工作事项（）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行客户尽职调查和客户洗钱风险等级分类管理实施细则（2022年版）》，客户洗钱风险等级评定分为系统初评和（）两个环节。我行新客户首次评定时的人工复评分为初审和（）两个环节，存量客户重新评定时的人工复评分为初审、复审和（）三个环节。

单选

依据《金融机构合规管理办法》，以下哪项不属于金融机构高级管理人员应当履行的管理职责（）。

单选

依据《商业银行内部控制指引》，商业银行指定专门部门作为（），牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

单选

依据《中国邮政储蓄银行机构合规风险评价办法（2024年版）》，按照四象限将机构合规风险划分为四个类别，其中属于B类机构的是（ ）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行制度管理办法（2024年修订版）》，以下属于本制度规定属于办法的是（ ）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行制度管理办法（2024年修订版）》， 制度实施分层管理，按照效力等级由高到低分为三层，其中处在第二层级的是（ ）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》，下列情形中，不可从轻或减轻处理的是（）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行内部控制基本规定（2021年修订版）》，内部控制是指本行董事会、监事会、高级管理层和（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

单选

依据《中国邮政储蓄银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法（2021年修订版）》，总行应定期开展洗钱风险自评估工作，原则上自评估周期不超过（）个月

单选

依据《中华人民共和国反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构依照本法第五十二条至第五十四条规定对金融机构进行处罚的，还可以根据情形对负有责任的董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员，给予警告或者处（ ）以下罚款。

单选

依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十四条：客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。

单选

依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》，以下哪项不属于审委会办公室职责（ ）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2024年修订版）》，整改时限一般不超过( )个月。

单选

依据《中国邮政储蓄银行内部控制基本规定（2021年修订版）》，内部控制是指本行董事会、监事会、高级管理层和（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

单选

根据《中国邮政储蓄银行制度管理办法（2024年修订版）》（ ）是指因制定新制度或修订原制度需要废止制度的，在新制定或修订的制度的附则中对原制度予以废止。

单选

依据《金融机构合规管理办法》，（ ）及其派出机构依法对金融机构合规管理工作实施监督管理。

单选

依据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2024年修订版）》，（）为问题所在责任单位，承担问题整改的首要责任，对整改工作的真实性、完整性、有效性负责。

单选

依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》，应给予撤职以下多个相同处理的，应在一个处理影响期以上、多个处理影响期之和以下确定处理影响期，但最长不得超过（）个月。

单选

根据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2024年修订版）》，内度监督检查整改督办单位按照（ ）规则确定。

单选

根据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2024年修订版）》，问题的严重程度等级不包含哪种？

单选

根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法（2024年修订版）》，涉案业务余额等值人民币（ ）以上的，属于重大案件。

单选

根据《中国邮政储蓄银行制度管理办法（2024年修订版）》，制度的修订条文数量达到制度本身的（ ）以上时，应正式修订制度。

单选

依据《中国银保监会现场检查办法（试行）》的规定，关于银行业监督管理机构现场检查措施，下列表述错误的是

单选

依据《中国银保监会现场检查办法（试行）》的规定，银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）

单选

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，（）应当提交可疑交易报告。

单选

依据《中国邮政储蓄银行反洗钱宣传培训管理办法（2024年修订版）》相关规定，反洗钱培训应覆盖全员，对不同岗位实施最低培训时长要求。原则上（ ）每年都应接受反洗钱培训。

单选

依据《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的（）。

单选

商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（）

单选

商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列无需报告的是：（）

单选

（）是指在本行基本制度框架内，对经营管理的某一领域或某一类业务的管理规则、程序进行规定的规范文件。

单选

案发机构在知悉或者应当知悉案件发生后，应当于（ ）个工作日内分别向属地派出机构和法人总部报告。派出机构收到报告后，应当审核报告内容，于五个工作日内完成案件确认报告。

单选

涉案人员先后在同一金融机构内部不同机构任职，办案机关通报信息明确任职机构的，由任职机构报送案件；未明确任职机构的，由符合案件定义的（ ）报送案件。

单选

依据《中国邮政储蓄银行客户尽职调查和客户洗钱风险等级分类管理实施细则（2022年版）》相关规定，（）承担洗钱风险管理的直接责任，负责开展尽职调查和客户洗钱风险等级分类管理，采取针对性的风险应对措施。

单选

依据《金融机构涉刑案件管理办法》（金规〔2024〕12号）， 案发机构在知悉或者应当知悉案件发生后，应当于（ ）工作日内分别向属地派出机构和法人总部报告。

单选

依据《金融机构涉刑案件管理办法》（金规〔2024〕12号）， 金融监管总局直接监管的金融机构在知悉或者应当知悉法人总部案件发生后，应当于（ ）工作日内向金融监管总局案件管理部门报告，并抄送机构监管部门。

单选

（2024年新规）根据《银行保险机构操作风险管理办法》，邮储银行重大操作风险事件应于发生后（）小时内报告监管机构。

单选

各级业务条线人员、网点人员每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。

单选

依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，发现异常开户情形的，应当加强核查，必要时拒绝开户；对异常开户情形未在规定时间内完成核实的，应当暂停相关业务，核实时限不得超过（）小时。

单选

依据《中国邮政储蓄银行监管通报问题整改管理办法（2024年版）》，整改计划须经本级机构（）审定。

单选

依据《中华人民共和国反洗钱法（2024年修订版）》，单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出，金融机构应当在（）日内进行处理，并将结果答复当事人。

单选

依据《中国邮政储蓄银行监管通报问题整改管理办法（2024年版）》，问题整改应在（）个月内完成，一般不超过（）月，整改期限自监管下发通报之日起算。

单选

依据《商业银行操作风险管理指引》规定，（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

单选

商业银行与合作机构共同出资发放互联网贷款的，应严格落实出资比例区间管理要求，单笔贷款中合作方出资比例不得低于（）。

单选

依据《金融机构合规管理办法》，（ ）是指金融机构以确保遵循合规规范、有效防控合规风险为目的，以提升依法合规经营管理水平为导向，以经营管理行为和员工履职行为为对象，开展的包括建立合规制度、完善运行机制、培育合规文化、强化监督问责等管理活动。

单选

依据《金融机构合规管理办法》，金融机构应当制定合规管理制度，按照（ ）的要求，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，深化合规文化建设，建立健全合规管理体系。

单选

依据《中国邮政储蓄银行反洗钱可疑交易监测标准管理办法（2024年修订版）》，反洗钱可疑交易监测模型根据分析方法和实现机制分为（ ）。

单选

依据《中华人民共和国反洗钱法（2024年修订版）》规定，金融机构发现客户身份资料的真实性存疑时，应采取的措施是（ ）。

单选

新《反洗钱法》明确，金融机构不得为（ ）的客户提供服务。

单选

根据《中国邮政储蓄银行客户尽职调查和客户洗钱风险等级分类管理实施细则（2022年版）》个人金融部牵头对个人客户的客户身份信息进行持续检核，将信息不完整、信息不规范、信息过期、信息有误等有质量问题的客户推送至（ ）。

单选

以下哪项不是我行操作风险管理应遵循的基本原则、匹配性、有效性的基本原则：

单选

召开员工违规行为审理委员会会议，需（）及以上具有表决权人员出席。

单选

员工因累计积分达到24分的，给予通报批评处理并调整岗位后，积分（）计算

单选

金融机构协助客户拆分交易，可能面临的处罚是（ ）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行监管通报问题整改管理办法（2024年版）》，问题整改应在（ ）内完成，一般不超过一年，整改期限字监管下发通报之日起算。

单选

金融机构对（ ）的交易，可简化尽职调查措施。

单选

以下哪个行为符合银行保险机构的规范要求？

单选

银行业金融机构应当将本机构制定的从业人员守则及细则报送银行业监督管理机构，并（ ）至少报送一次本机构从业人员行为评估报告。

单选

银行、支付机构在向金融消费者提供产品或服务时，以下哪种行为是被允许的？

单选

根据《商业银行大额风险暴露管理办法》规定，商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的（ ），对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（ ）。

单选

根据《征信业管理条例》，信息提供者向征信机构提供个人不良信息，应当（ ）告知信息主体本人。

单选

从事银行业金融机构信用卡发卡营销活动的必要前提是（ ）。

单选

银行业金融机构为满足监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件等需求，应按照规定妥善保存客户身份资料和交易记录，关键是要明确（ ）。

单选

商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素，至少（ ）对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行一次评估，必要时进行修订。

单选

客户经理岗（或扫描岗、贷后管理岗）应对每笔授信业务档案进行排序整理，原则上应在()内，对已发放手臂贷款的业务及未成功手心的申请业务，将上月涉及放款前及贷后管理过程中形成所有的档案资料（含原件及接受的复印件），移交至本部门档案管理人员。

单选

第三道防线是由（）和（）两个部门组成，对一、二道防线进行监督。

单选

根据《中国邮政储蓄银行网点客户服务经理管理办法（2022年版）》规定，因违规情形推出客户服务经理岗位，原则上1年内不得重新担任客户服务经理。其中，因发生违法、重大违规违纪、重大事故、案件或严重影响邮储银行声誉等行为推出岗位的，永贵不得重新聘任为客户服务经理。

单选

关于问题程度等级划分依据，以下说法正确的是（ ）

单选

依照《中国邮政储蓄银行内部控制评价办法（2024年修订版）》规定，内部控制缺陷按照其影响内部控制目标实现的严重程度可分为以下哪几类？（ ）

单选

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法（2024年修订版）》，下列哪种情形不属于重大案件？

单选

一个积分周期内员工累计积分达到（ ）分的，对其基于告诫处理，处理后本周期积分继续累计。

单选

给予通报批评处理或处分的，减发绩效收入不少于（ ）元。

单选

我行分支机构履行反洗钱工作时，展业三原则不包括以下哪一项？ （ ）

单选

（ ）是指对本行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行判断，通过收集和整理本行所有的合规风险点形成合规风险类别，对合规风险进行评估和监测。

单选

根据《》规定，制度起草部门应对制度的合规性和风险控制承担（ ）责任，在起草制度的过程中关注制度的体系完备性、合法合规性、衔接一致性、风控有效性、操作适用性、体例规范性等，保证制度质量。

单选

配合监管机构反洗钱检查时，不得出现的行为是（ ）

单选

根据《员工轻微违规积分管理办法（2023年修订版）》，未按规定开展反洗钱培训，应积（ ）分？

单选

按照《反洗钱管理办法》，对高风险客户的审核频率应为（ ）

单选

下列哪项属于反洗钱宣传的主要对象？（ ）

单选

根据《员工轻微违规积分管理办法（2023年修订版）》，累计积分达到12分的员工，应（ ）

单选

对于违规办理贷款业务，造成重大损失的直接责任人员，应给予（ ）。