单选

与理财顾问服务相比,综合理财服务更加突出( )。

单选

( )是指商业银行接受投资者委托,按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

单选

理财师职业特征中的( )要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。

单选

最适合衡量企业债券的违约风险高低的指标是( )。

单选

有关委托代理的说法错误的是( )。

单选

以下不是债券市场的功能的是( )。

单选

相对于资本市场,货币市场具有的特征是( )。

单选

( )是指男士穿着西服、套装时,鞋子、腰带、公文包的色彩最好统一起来。

单选

假定王先生购买按复利计算的新型理财产品,如当前投资75.13万元人民币,3年后可获得100万元,则该产品收益率为( )。( 答案取近似数值)

单选

商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式,进行投资和资产管理的业务活动体现的是个人理财业务的( )。

单选

企业发行债券,在名义利率相同的情况下,对其最不利的复利计息期是( )。

单选

金融理财工具比较,Excel表格的特点是( )

单选

离婚时,原为夫妻共同生活所负的债务,应以共同财产偿还,如果该项财产不足清偿时,( )。

单选

直接融资的特点不包括( )。

单选

专业理财师的工作目标和重心是( )。

单选

( )让投资者免除了储存黄金的风险,也让投资者有随时提取所购买黄金的权利,通常也称为“黄金存折”。

单选

根据《民法典》的规定,下列委托代理权可以终止的情形是( )。

单选

不构成银行表内资产负债业务,给商业银行带来非利息收入的是( )。

单选

以下关于年金的说法正确的是( )。

单选

《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》中规定,在银行销售的新单趸交保费限制在( )万元以上。

单选

外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值( )的,凭本人有效身份证件在银行办理。

单选

家庭( )的作用,是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。

单选

居民个人一般通过( )形式间接将资金注入市场。

单选

我国信托制度最早诞生于( )。

单选

商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级,评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括( )个等级,并可根据实际情况进一步细分。

单选

复利终值系数是( )。

单选

客户的下列信息中,属于定量信息的是( )。

单选

下列选项中,不属于货币时间价值影响因素的是( )。

单选

( )是其他客户分析的基础。

单选

金融衍生工具按照交易场所划分,可以分为( )。

单选

个人携带外币现钞等入境,超过等值5000美元的应向海关书面申报。当天多次往返及短期内多次往返者第二次及以上入境,( ),均应向海关书面申报。

单选

理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是( )。

单选

调节经济功能是指金融市场对宏观经济的调节作用,金融市场通过其特有的( )功能和引导资本合理配置的机制,对微观经济部门产生影响。

单选

详细、准确的( )是深入了解客户、建立长期良好的客户关系,包括进一步了解、分析客户的家庭财务状况、需求和提供有针对性的投资理财建议的基础和保证。

单选

下列不属于年金的是( )。

单选

风险承受能力最高的人群是( )。

单选

下列关于金融互换的说法中,错误的是( )。

单选

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

单选

个人理财业务中客户委托金融机构理财,实质上就是金融机构代理客户理财,客户和金融机构就是( )关系。

单选

永续年金可以看作是( )的特殊形式。

单选

关于债券的利率风险,以下说法错误的是( )。

单选

下列各项中,不属于理财师职业特征的是( )。

单选

大额可转让定期存单的发行人一般是( )。

单选

个人理财业务相关的主体不包括( )

单选

某项永久性奖学金,每年颁发5万元,年利率为8%,则该项奖学金的本金是( )元。

单选

下列公民中视为完全民事行为能力人的是( )。

单选

下列哪一项不属于直接融资市场的特征?( )

单选

李先生拟在3年后用15万元购买一辆车,银行年复利率为5%,王先生现在大约应存入银行( )元。

单选

下列投资种类中被认为较稳健的品种为( )。

单选

关于家庭生命周期的各阶段说法错误的是( )。

单选

年复利利率为8%,想保证通过2年的投资得到1万元,那么在当前的投资应该为( )元。( 答案取近似数值)

单选

下列与黄金相关的业务不可以在银行办理的是( )。

单选

下列属于商业银行代理的财产险的是( )。

单选

下列有关股票与债券特征的比较,错误的是( )。

单选

下列不属于私人银行业务特征的是( )。

单选

小陈是一名银行业从业人员,赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕,在中国大陆经营一家小型企业,同时在北美也有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下,主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了( )原则。

单选

某投资项目的名义年利率为12%,计算按月复利和季度复利的有效年利率分别为( )。(结果取近似值)

单选

根据《个人外汇管理办法实施细则》,个人当日提取外币现钞累计等值( )美元以下(含)的,可以在银行直接办理。

单选

下列各项资产中,流动性最好的资产是( )。

单选

下列选项中,不属于债券的收益来源的是( )。

单选

一般来说,( )又被称为“金边债券”。

单选

下列关于看涨期权和看跌期权的说法,正确的是( )。

单选

如果第1年年初投资200万元,希望在第10年年末得到450万元,假设投资的年收益率是7.0%,则需每年年未追加投资( )万元。

单选

市场利率会对经济各方面产生影响,下列说法错误的是( )。

单选

与契约型基金比较而言,下列不属于公司型基金特点的是( )。

单选

一般来说,FOF的投资标的主要是( )。

单选

关于信托制私募基金的说法,错误的是( )。

单选

使现金流的现值之和等于零的利率,即净现值等于0的贴现率,则对其称谓错误的是( )。

单选

债券面值是B,票面利率为C,投资者以价格P购买债券并持有至到期,获得的收益率为r,现知P<B,则( )

单选

在收集客户信息的过程中,下列属于定性信息的是( )。

单选

下列各类市场中,不属于货币市场的组成部分的是( )。

单选

下列关于基金特点的表述,错误的是( )。

单选

下列关于间接融资的说法,错误的是( )。

单选

下列关于债券违约风险的说法,错误的是( )。

单选

对于中长期债券而言,债券货币投资的购买力有可能随着物价的上涨而下降,从而使债券的实际收益率降低,这是债券的( )。

单选

退休养老规划中,退休养老收入的来源不包括( )。

单选

下列关于开放式基金的说法,错误的是( )。

单选

下列关于遗产分配的说法,错误的是( )。

单选

张先生准备投资40万元到某理财型保险产品中,预计年化利率为5%,期限3年,3年后获得的收益为( )万元。

单选

A公司于第一年初借款42120元,每年年末还本付息额均为10000元,连续5年还清,则该项借款利率为( )。( 答案取近似数值)

多选

违约责任的承担形式主要有:( )。

多选

了解客户就是对与客户相关的信息进行( )。

多选

基金子公司的业务灵活,所受限制较少,目前,其主要业务包括( )。

多选

大额可转让定期存单(CDs)是银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证。下列关于其说法正确的有( )。

多选

下列关于ETF的说法中,正确的有( )。

多选

间接融资具有如下( )特征。

多选

根据理财规划的需求,银行一般把客户信息分为( )。

多选

中国证监会的主要职责包括( )。

多选

金融机构应当加强投资者教育,不断提高投资者的( ),向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念,打破刚性兑付。

多选

债券市场的功能包括( )。

多选

下列金融工具中,现金管理类理财产品可以投资的有( )。

多选

基金销售机构从事基金销售活动,不得有的情形有( )。

多选

李小姐在某项目上的初始投资为20万元。在5年当中,第1年年末追加投资2万元,第2年盈利3万元,第3年盈利8万元,第4年亏损1万元,第5年盈利6万余,并在第5年年末出售该项目,获得24万元。如果必要收益率为10%,请问李小姐投资该项目内部收益率和净现值,以及是否值得投资?( )

多选

基金收益分配的形式一般包括( )。

多选

理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时,要注意以下( )要求。

多选

专业理财师在与客户建立信任关系的过程中,需要注意的有关自身方面的内容有( )。

多选

下列关于QDII基金理财产品的说法,正确的有( )。

多选

信托的特点包括( )。

多选

参与金融市场交易的当事人有( )。

多选

没有集中、固定的交易场所,通过电信工具和网络实现交易的场所大多是( )。