单选

《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作指导意见》(银办发〔2013〕14号)中提到专项治理工作的总体目标之一是以冠字号码查询为手段,解决银行涉假币纠纷的举证和责任认定问题。

单选

金融消费者在银行业金融机构办理现金取款业务后,对现金真伪存在异议,经银行业金融机构进行真伪识别确认是假币的,( )负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。

单选

银行业金融机构只对在本行办理现金取款对现金真伪有异议,经确认所持钞票为( )的银行客户提供查询服务。

单选

银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由( )举证。

单选

冠字号码查询业务原则上应采取在( )查询的方式。

单选

银行业金融机构在冠字号码查询系统建成以前,必须按照相关要求,按时保证( )。

单选

银行业金融机构冠字号码查询系统应为( )预留数据接口。

单选

银行业金融机构对回笼现金采取代理行后台清分,本行中台记录、存储冠字号码方式的,冠字号码文件的记录、存储由( )承担。

单选

银行业金融机构已建成冠字号码查询系统的,应于( ),将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。

单选

银行业金融机构应在( )营业结束后,将现金清分设备和点钞机记录的冠字号码信息,通过各类(U盘或联网)方式导出到PC端或服务器。

单选

银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前一日上传的冠字号码信息的( )进行核查。

单选

人民币冠字号码记录的对象是( )券别。

单选

《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作指导意见》(银办发〔2013〕14号)中要求银行业金融机构采集到的冠字号码数据信息保存时间是:( )。

单选

银行业金融机构冠字号码查询信息系统的数据应至少保存( )。

单选

银行业金融机构将冠字号码信息存储在本行现金清分中心或社会清分机构的,应在现金对外支付后至少保存( )个月,并确保数据的安全。

单选

在银行业金融机构将冠字号码信息保存本地及上传到信息系统后至少应保存( )个月,并应确保数据的安全。

单选

申请冠字号码查询的查询人,应在办理取款业务之日起( )个工作日内(含取款当日)携带有效证件等向查询受理单位提出申请。

单选

对于冠字号码查询申请超过申请时效的,查询受理单位( )受理查询申请。

单选

金融消费者(查询人)申请冠字号码查询不需要提供的资料为( )。

单选

银行业金融机构对于提供证明材料不完备的冠字号码查询申请,应( )。

单选

银行业金融机构涉假冠字号码查询受理单位应在受理之日起( )个工作日内办结。

单选

银行业金融机构采取代理行后台清分与记录存储方式的,按事先协议约定方式,向代理行提出检索要求,由代理行在( )个工作日内向本行提交检索结果,通过记录网点向客户反馈结果。

单选

冠字号码查询受理单位根据查询结果判定为非银行业金融机构付出的现金或查询人对首次查询结果有异议的,应告知查询人在接到查询结果通知书后( )个工作日内申请再查询。

单选

冠字号码查询人对首次银行业金融机构涉假冠字号码查询结果有异议的,查询受理单位应告知查询人在接到查询结果通知书后( )个工作日内持查询结果通知书和相关资料向受理单位的上级行或者人民银行当地分支机构申请再查询。

单选

冠字号码再查询受理单位收到查询人提交的书面冠字号码再查询申请后,应当自受理之日起( )个工作日内,开展调查与处理工作。

单选

冠字号码再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后,应当自受理之日起( )个工作日内,开展调查与处理工作。

单选

冠字号码再查询受理单位因情况复杂不能在规定期限内完成的,经相关负责人核批后,可延长至( )个工作日,并向查询人说明原因。

单选

在办理冠字号码查询业务时,出现( )情况,查询人可到当地人民银行分支机构提出投诉。

单选

《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)》规定,查询人到当地人民银行分支机构提出投诉,当地人民银行分支机构接到查询人投诉的,应当在( )个工作日内进行核实,情况属实的,责令有关银行业金融机构改正。

单选

银行业金融机构涉假冠字号码查询申请人( )委托第三方代理查询。

单选

冠字号码查询人如委托第三方代理冠字号码查询,代理查询人除应提供规定的材料外,还应提供( )。

单选

按照《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)》,查询人委托第三方代理查询的,应提供的身份证件为( )。

单选

银行业金融机构为确保冠字号码检索系统安全,应设立系统准入机制,检索人员可以通过( )进入系统。

单选

银行业金融机构对回笼现金采取代理行后台清分,本行网点记录、存储方式的,冠字号码的检索由( )受理处置。

单选

冠字号码的( )指输入待查冠字号码、取款业务办理证件号等完整信息进行查询。

单选

冠字号码的( )是指输入待查冠字号码的部分字符、取款时间段等不完整信息,从查询到的结果中再搜索是否包含待查现钞的查询方式。

单选

冠字号码再查询结果应通过( )告知查询人。

单选

《人民币冠字号码查询结果通知书》一式( )联。

单选

下列属于冠字号码查询受理单位填制的是( )。

单选

冠字号码查询受理单位对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的,在履行查询程序后,应在《人民币冠字号码查询结果通知书》中列示该笔取款( )冠字号码及其冠字号码图片。

单选

冠字号码查询受理单位对于存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的,应在《人民币冠字号码查询结果通知书》中注明查询过程,其中采用( )的,应对具体方式进行解释。

单选

银行业金融机构涉假冠字号码查询结果判定为银行业金融机构付出假币的,银行业金融机构应该( )。∗∗∗∗∗

单选

冠字号码查询受理单位根据冠字号码查询结果,判定为非银行业金融机构付出的假币,有假币实物的,应( )。

单选

银行业金融机构付出假币事实确认清楚后,对于情节严重、性质较为恶劣、在全国范围内造成负面影响的,应( )。

单选

银行业金融机构付出假币事实确认清楚后,属于银行业金融机构误付假币,未造成重大负面影响的,由中国人民银行当地分支机构在( )范围内通报。

单选

根据《银行业金融机构反假货币工作指引》,银行业金融机构涉假冠字号码查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书保存期为( )。

单选

根据《银行业金融机构反假货币工作指引》,查询申请表、( )和查询结果通知书保存期为2年。

单选

根据《银行业金融机构反假货币工作指引》,( )、再查询申请表和查询结果通知书保存期为2年。

单选

根据《银行业金融机构反假货币工作指引》,查询申请表、再查询申请表和( )应自成类别,以业务发生时间先后为序,按年装订。

单选

根据《银行业金融机构反假货币工作指引》,查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别,以业务发生时间先后为序,按( )装订。

单选

冠字号码查询受理单位与再查询受理单位均应建立( )。

单选

冠字号码查询受理单位应详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核(监督)员、( )、查询业务时间、查询结果等。

单选

冠字号码查询受理单位应详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核(监督)员、查询号码、( )、查询结果等。

单选

冠字号码查询分类贴标工作中,柜台通过冠字号码查询系统(软件),无法在假币纠纷中一一对应地向客户提供取出现钞的冠字号码,但可提供业务发生时段该柜台取款现钞的冠字号码(文本及图像信息),应张贴( )。

单选

银行业金融机构的现钞支付终端或通过冠字号码查询系统(软件),可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联,能在假币纠纷中向客户提供取出现钞的冠字号码(文本及图像信息),且提供的冠字号码与现钞能一一对应,应张贴( )。

多选

下面( )情况适用《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》。

多选

《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》的适用范围包括( )。

多选

《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》的制定依据为( )。

多选

人民币冠字号码记录设备是指具备冠字号码识别功能的( )等现钞处理设备。

多选

银行业金融机构应根据自身实际,选择相应设备实现( )渠道记录、存储冠字号码。

多选

《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的指导意见》(银办发〔2013〕14号文)明确要求记录面额为( )人民币的冠字号码。

多选

以下( )券别人民币可以申请进行冠字号码查询。

多选

银行业金融机构付出的( )人民币必须记录冠字号码。

多选

冠字号码查询人申请再查询的,应提交( )等资料。

多选

查询人申请冠字号码查询应携带( )等材料,到查询受理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请表》

多选

冠字号码查询方式包括( )。

多选

冠字号码的模糊查询是指输入( )等不完整信息,从查询到的结果中再搜索是否包含待查现钞的查询方式。

多选

银行业金融机构网点冠字号码检索人员应熟练掌握( )等不同来源钞票的冠字号码记录方法和查询方法。

多选

银行业金融机构冠字号码检索人员应当熟悉掌握各种方式记录、存储的冠字号码的检索。对( )等多来源的冠字号码记录及检索方法均应掌握。

多选

以下( )来源的现金,均应实现冠字号码记录。

多选

银行业金融机构柜台付出现金记录冠字号码可采取( )方式。

多选

从人民银行调入和银行业金融机构相互取款业务调入,由本行对外支付的现金,可采取以下( )方案实现对冠字号码的查询。

多选

从人民银行调入和银行业金融机构相互取款业务调入,由本行对外支付的现金,可采取( )方案记录冠字号码。

多选

存取款一体机记录冠字号码,可以采取以下方式实现:( )。

多选

存取款一体机配款实现冠字号码记录的途径有( )。

多选

存取款一体机配款实现冠字号码记录的途径有( )。

多选

存取款一体机渠道记录、存储冠字号码可由以下方式实现:( )。

多选

银行业金融机构应结合实际情况,参考以下( )方式防止冠字号码数据丢失。

多选

银行业金融机构应结合实际,采取( )方式防止冠字号码数据丢失。

多选

对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的,冠字号码查询受理单位在履行查询程序后,应在《人民币冠字号码查询结果通知书》中( )。

多选

存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的,冠字号码查询机构应( )。

多选

冠字号码查询受理单位与再查询受理单位均应建立查询登记簿,详细记录受理的每笔查询业务的( )等信息。

多选

人民币冠字号码查询登记簿详细记录受理的每笔查询业务的( )。

多选

人民币冠字号码查询结果判定为付款行付出假币的,以下说法正确的是( )。

多选

在客户申请涉假查询冠字号码业务中,下列说法正确的是( )。

多选

冠字号码查询人对首次冠字号码查询结果有异议的,可以向( )申请再查询。

多选

银行业金融机构(包括冠字号码查询受理单位和再查询受理单位)有下列( )行为之一的,冠字号码查询人可到人民银行当地分支机构提出投诉。

多选

银行业金融机构对冠字号码记录管理,要从( )等方面开展自查。

多选

银行业金融机构付出假币事实确认清楚后,应根据( )原则予以通报。∗∗∗∗∗

多选

银行业金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息,使查询后出具的查询结果不实或妨碍人民银行工作人员调查、处理涉假纠纷的,人民银行根据具体情形,可以采取的处理措施有( )。

多选

冠字号码查询系统应实现( )功能。

多选

冠字号码数据文件应包含的要素包括( )。

多选

为保证涉假纠纷的举证需要,银行业金融机构在记录存储钞票冠字号码时要包括( )要素。

多选

银行业金融机构记录的冠字号码信息至少应包含( )等要素。

多选

2014年7月4日,某银行柜面人员小王接到客户张先生提供的一张人民币100元券冠字号码,称这张钞票是5月份在该网点取的,直到昨天去菜场买菜才发现是假币,要求查询冠字号码。银行网点主管当即查询冠字号码系统后未发现有该张钞币的冠字号码,立刻在柜面把查询结果告知张先生,张先生悻悻离去。这个案例中不符合规定的地方有( )。

多选

王先生接到某商业银行的电话通知:告知王先生申请的人民币冠字号码查询已经有结果了。经核查,没有发现王先生要求查询的冠字号码,因此这张假币不是该商业银行付出的,王先生不要再来银行了。该商业银行正确做法是( )。

多选

市民张某于2014年5月30日22:09在某银行业金融机构ATM机取款2000元,于6月9日11:15向该行反映其从该行ATM取得2张同号假币(冠字号码NH37480641)。随后,该行调查人员在该网点展开调查,发现该ATM贴黄标,现场测试为事发ATM机配款的清分机,测试结果该清分机能够有效拦截测试的假人民币。其后,调查组复核了该行现金中心记录的人民币冠字号码信息,也未发现“NH37480641”人民币冠字号码信息。但是张某仍对查询结果有异议。以下说法正确的是( )。

多选

2014年6月6日,某省会城市银行业金融机构网点柜员在办理客户甲存入的现金10000元时,用A类点钞机进行清点,并同步记录了冠字号码。过后,客户乙来网点取款10000元,柜员将刚收入的客户甲的钱当客户乙的面清点后,付给了客户乙。第二天,客户乙拿着一张假币到网点,生气地说,这是在昨天网点付给他的钱里发现的1张假币。网点柜员马上当客户乙的面通过该行冠字号码系统输入了该张假币的冠字号码,结果显示未有记录。客户乙只能拿着假币悻悻而去。请指出这个案例中违反的规定包括( )。

多选

客户王女士到当地人民银行投诉:某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了,仍然没有告知结果。当地人民银行正确的做法是( )。

多选

2014年4月20日某银行接到李先生投诉:3月7日在你行办理现金取款业务时,收到了假币,且假币已被另一银行收缴,要求办理冠字号码查询。李先生提供了上次办理现金取款业务的日期、金额与假币的冠字号码后,该银行工作人员为李先生办理了冠字号码查询业务,以判断假币是否由该银行柜面付出。这个案例中,违反了( )规定。