判断

金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以书面方式提交可疑 交易报告。

判断

经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构不可简化洗钱风险自评估流程与内容。

判断

法人金融机构洗钱风险自评估包括固有风险评估、控制措施有效性评估、运营风险评估。

判断

法人金融机构在评估地域环境的固有风险时,对于地理位置相近、经营情况类似的地域可合并评 估。

判断

在成本允许的情况下,金融机构可以对客户的大额交易进行回溯性审查。

判断

对于已确立过风险等级的客户,金融机构需要根据其风险程度设置相应的重新审核期限。

判断

在风险可控情况下,金融机构工作人员可合理推测交易目的和交易性质,但仍需收集相关证据材 料。

判断

法人金融机构制定的改进措施可改变当次洗钱风险自评估结论。

判断

法人金融机构不可将自评估工作完全委托或外包至第三方专业机构完成。

判断

法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,原则上自评估的周期应不超过 24 个月,机构 固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过 36 个月。

判断

针对自评估发现的高风险或较高风险情形,或原有控制措施有效性存在不足时,针对评估发现的问题,不需要进行风险提示。

判断

对同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构应当一起提交大额交易报告。

判断

法人金融机构可聘请第三方专业机构对各类固有风险、控制措施有效性及剩余风险的讨论、分析 和判断。

判断

《中华人民共和国反恐怖主义法》已由中华人民共和国第十二届全国人民代表大会常务委员会第 十八次会议于2016年1月1日通过。

判断

明知他人有恐怖活动犯罪、极端主义犯罪行为,窝藏、包庇,情节轻微,尚不构成犯罪的,由公安机关处十五日以上三十日以下拘留,可以并处五万元以下罚款。

判断

除客户本人外,金融机构应当识别并核实受益所有人身份。

判断

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2021年10月29日起施行。

判断

除客户本人外,金融机构应当识别并核实受益所有人身份。

判断

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》不适用于汽车金融公司。

判断

针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金融机构不可以拒绝建立业务关系或者办理业务。

判断

针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金融机构可以选择终止已经建立的业务关系。

判断

张三去镇上农村信用合作社存了一万元人民币,农村信用合作社应当识别并核实张三身份,了解并登记资金的来源或者用途。

判断

金融机构应当根据风险状况差异化确定客户尽职调查措施的程度和具体方式

判断

保险公司应当将保险金支付给保单受益人、被保险人或者指定收款人的账户。

判断

银行、非银行支付机构为特约商户提供收单服务,应当对特约商户开展客户尽职调查。

判断

信托公司在设立信托或者为客户办理信托受益权转让时,不需要信托财产的来源。

判断

对洗钱或者恐怖融资风险等级较高的客户,金融机构应当至少每半年进行1次审核。

判断

信托公司在设立信托或者为客户办理信托受益权转让时,应当留存受益人有效身份证件或者其他 身份证明文件的复印件或者影印件。

判断

金融机构开展客户尽职调查时,对于客户为法人或者非法人组织的,需要识别并核实客户的受益 所有人。

判断

金融机构在确认客户洗钱和恐怖融资风险等级后,就不需要再做调整。

判断

金融机构与客户建立业务关系时或者业务存续期间,对于客户为国家司法、执法和监察机关调 查、发布的涉嫌洗钱或者恐怖融资及相关犯罪人员的,应当根据风险状况采取强化尽职调查措施。

判断

客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期,金融机构应当直接停止为该客户办 理业务。

判断

金融机构与客户建立业务关系时或者业务存续期间,对于存在较高洗钱或者恐怖融资风险情形 的,应当根据风险状况采取强化尽职调查措施。

判断

认为客户的洗钱或者恐怖融资风险超出金融机构风险管理能力的,金融机构应当暂停已经建立的 业务关系。

判断

客户、业务关系或者交易存在洗钱和恐怖融资嫌疑或者高风险的情形时,金融机构也可以采取简 化尽职调查措施。

判断

金融机构应当依法保护商业秘密和个人信息。

判断

金融机构从第三方获取客户尽职调查的必要信息时,应给到3个工作日时间宽限。

判断

商业银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应 当识别并核实客户身份。

判断

第三方未按照规定配合金融机构履行客户尽职调查义务的,应当承担相应责任。

判断

金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,汇款人未在本机构开户,金融机构无 法登记汇款人账号的,不需要额外处理。

判断

信托公司在设立信托时,应当了解信托财产的来源。

判断

金融机构应当在开展客户尽职调查中相互配合。

判断

对于具有投资性质的保险合同,保险公司在给付保险金时,应当核实受益人身份。

判断

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中,自然人客户的住所地与 经常居住地不一致的,以客户的住所地为准。

判断

保险公司不可以将保险金支付给保单受益人、被保险人或者指定收款人以外第三人。

判断

金融机构提供保管箱服务时,应当了解保管箱的实际使用人。

判断

村镇银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应 当了解并登记资金的来源或者用途。

判断

第三方具有较高风险情形或者不具备履行反洗钱和反恐怖融资义务能力的,金融机构不得通过第 三方识别客户身份

判断

对于被保险人或者受益人请求将保险金支付给被保险人、受益人、指定收款人以外第三人的,保 险公司不需要核实实际收款人身份。

判断

金融机构通过第三方开展尽职调查时,第三方应该要确保金融机构能在3个工作日内得到开展客户 尽职调查获取的身份证件或者其他身份证明文件以及其他资料的复印件或者影印件

判断

对于人寿保险合同,保险公司在赔偿时,需要核实被保险人、受益人身份。

判断

非银行支付机构为特约商户提供收单服务,不需要对特约商户开展客户尽职调查

判断

对于人寿保险合同,保险公司在赔偿或者给付保险金时,应当留存被保险人有效身份证件或者其 他身份证明文件的复印件或者影印件。

判断

非银行支付机构向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的,应当开 展客户尽职调查。

判断

对于具有投资性质保险合同,保险公司在赔偿或者给付保险金时,应当留存受益人有效身份证件 或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

判断

对于客户的资金是信托资金的,金融机构与客户建立业务关系时,应当识别信托关系受益人的自 然人身份。

判断

金融机构不应采取与风险状况明显不符的尽职调查措施。

判断

金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。

判断

金融机构应当建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度,定 期审计、评估内部控制制度是否健全、有效,及时修改和完善相关制度。

判断

金融机构可以通过来自高风险国家或地区的第三方开展客户尽职调查。

判断

金融机构发现身份不明的客户,可以采取先开户后立即办理.只收不付的业务的措施。

判断

金融机构采取简化尽职调查措施时,不需要识别核实客户身份,但须按规定留存客户身份资料。

判断

金融机构不得为客户开立匿名账户。

判断

银行为特约商户提供收单服务,应当对特约商户开展客户尽职调查

判断

金融机构可以在分行层面对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排。

判断

法人金融机构应在整体固有风险评级基础上,考虑整体控制措施有效性,得出经反洗钱控制后的机构整体业务风险评级。

判断

当机构固有风险为低风险,控制措施有效性为非常有效时,机构的剩余风险为零风险。

判断

金融机构不得为客户开立假名账户。

判断

金融机构不得为客户开立同名账户。

判断

法人金融机构在评估地域环境的固有风险时,应当全面考虑经营场所覆盖地域,一起评估境内各 地区和境外各司法管辖区地域风险。

判断

法人金融机构在评估客户群体的固有风险时,应当将各主要客户群体固有风险放一起评估。

判断

法人金融机构在评估产品业务的固有风险时,业务模式、性质存在重大差异的,也可作为同一类 产品业务进行评估。

判断

未设立董事会和监事会的法人金融机构,由其高级管理层承担洗钱风险管理的最终责任,履行相 应职责,并指定一个独立于反洗钱管理部门的内设部门承担洗钱风险管理的监督职责。

判断

信贷部门承担洗钱风险管理的直接责任。

判断

金融机构破产或者解散时,可以将客户身份资料、交易记录以及包含客户身份资料、交易记录的 介质自行销毁。

判断

法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,机构固有风险处于中高风险时的,自评估周 期应不超过 24 个月。

判断

交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、 司法机关、军事机关、人民政协机关和人 民解放军、武警部队,产生的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告。

判断

洗钱风险自评估的性质与程度应当与法人金融机构自身经营的性质和规模相匹配。

判断

针对自评估发现的原有控制措施有效性存在不足时,针对评估发现的问题,需要进行风险提示。

判断

法人金融机构固有风险评估结果中,应当给出相应的风险评级。

判断

中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记 录保存管理办法》的,应当由公安机关进行处罚或者提出建议。

判断

机构规模较小、业务类型单一的机构可简化至不少于三级。

判断

法人金融机构在评估产品业务的固有风险时,业务模式、性质相同且洗钱风险因素不存在重大差 异的,可作为同一类产品业务进行评估。

判断

法人金融机构应当任命或授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作,其有权独立开展工作,直接向董事会报告洗钱风险管理情况。

判断

法人金融机构洗钱风险自评估包括固有风险评估、动态风险评估、剩余风险评估。

判断

保险公司在办理再保险业务时,履行客户尽职调查义务不适用《金融机构客户尽职调查和客户身 份资料及交易记录保存管理办法》规定。

判断

同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,应当按照期限要求至少保存一种介质的客 户身份资料或者交易记录。

判断

对于客户的财产属于信托财产的,金融机构为提供规定金额以上一次性交易时,应当识别信托关 系受托人的自然人身份。

判断

信托公司在为客户办理信托受益权转让时,应当识别并核实委托人身份,但不需要留存委托人身 份证明文件的复印件或者影印件。

判断

金融机构应当妥善保存客户身份资料及交易记录,确保足以重现每笔交易。

判断

业务部门承担洗钱风险管理的实施责任。

判断

法人金融机构应当做好自评估的指标、方法和相关数据记录和保存。

判断

对评估发现的高风险业务活动,法人金融机构不需要进行更频繁深入的审查。

判断

法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。规模越大、结构越 复杂的机构,其设定的风险等级应当越详细。

判断

商业银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份。

判断

《中华人民共和国反恐怖主义法》自2016年1月1日起施行

判断

《中华人民共和国反恐怖主义法》是根据宪法制定的。

判断

国家不向任何恐怖活动人员提供庇护或者给予难民地位。

判断

强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰不属于恐怖活动。

判断

为恐怖活动培训提供培训场所也属于恐怖活动。