单选

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法 （2024年修订版）》，案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应当于（ ）个工作日内将案件报告（附件1）逐级报送至总行内控合规部，并向属地监管机构报送。

单选

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，案件风险防控工作实行（ ）责任制，各级机构行长与行内各部门及下级机构主要负责人签订案防责任书，案防责任书至少每年签订一次。

单选

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法 （2024年修订版）》各级机构整改落实单位根据整改计划，严格落实各项整改措施，按季度更新整改进展，并报送同级内控合规部门，内控合规部门审核汇总后逐级报送至总行，直至整改完成。 案件整改原则上应在案件报告后（ ）内完成。

单选

依据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构应当（）开展反洗钱和反恐怖融资内容审计，内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。

单选

依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、（）等反洗钱信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

单选

依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，出入境人员携带的现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应当按照规定向（）申报。

单选

根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法 （2024年修订版）》，案件是指邮储银行从业人员（含邮政代理金融从业人员，以下简称员工）在业务经营过程中，利用职务便利实施侵犯邮储银行或者客户合法权益的行为，已由公安、司法、监察等机关立案查处的（）案件。

单选

根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法 （2024年修订版）》，()是指可能演化为案件，但尚未达到案件确认标准的有关事件。

单选

根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法 （2024年修订版）》，案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应当于（）个工作日内将案件报告逐级报送至总行内控合规部，并向属地监管机构报送。

单选

根据《金融机构合规管理办法》，金融机构合规管理应当遵循的原则不包括（ ）

单选

根据《金融机构合规管理办法》，金融机构的首席合规官应当具备的条件不包括（ ）

单选

依据《金融机构合规管理办法》，下列哪项不属于金融机构合规管理的内容？

单选

依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录至少多少年？

单选

依据《中国银行业监督管理委员会关于印发商业银行内部控制指引的通知》，商业银行内部控制应遵循的原则不包括一下哪项？

单选

依据《金融机构合规管理办法》，合规管理的牵头部门可以是以下哪些部门？

单选

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构应当建立健全案件风险防控评估机制，及时、全面、准确评估本行案件风险防控有效性。以下不属于九大评估事项的是（）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行反洗钱系统管理办法（2024年版）》，各级机构可通过反洗钱系统的用户管理功能开展用户注册、修改、角色配置、注销、跨机构配置权限等工作。用户角色配置应符合权限必要且（）原则，并与人员实际反洗钱工作岗位或职责相匹配。

单选

依据《中国邮政储蓄银行合规管理系统监测风险信息核查工作管理办法（2023年修订版）》，核查人员应及时对常规风险信息开展核查并登记核查结果。四、五级风险信息原则上应在（）个工作日内完成核查。需交叉验证的，（）个工作日内完成核查；需调阅凭证影像开展核查的，（）个工作日内完成核查；需转交协查的，视具体情况适当延长核查时限。

单选

依据《中国邮政储蓄银行合规检查管理办法（2023年修订版）》，合规检查应遵循的原则不包括（）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行合规检查项目质量管理办法（2024年修订版）》，对于检查准备阶段的非现场数据分析环节，以下哪项不属于主要包含的工作事项（）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行客户尽职调查和客户洗钱风险等级分类管理实施细则（2022年版）》，客户洗钱风险等级评定分为系统初评和（）两个环节。我行新客户首次评定时的人工复评分为初审和（）两个环节，存量客户重新评定时的人工复评分为初审、复审和（）三个环节。

单选

依据《金融机构合规管理办法》，以下哪项不属于金融机构高级管理人员应当履行的管理职责（）。

单选

依据《商业银行内部控制指引》，商业银行指定专门部门作为（），牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

单选

依据《中国邮政储蓄银行机构合规风险评价办法（2024年版）》，按照四象限将机构合规风险划分为四个类别，其中属于B类机构的是（ ）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行制度管理办法（2024年修订版）》，以下属于本制度规定属于办法的是（ ）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行制度管理办法（2024年修订版）》， 制度实施分层管理，按照效力等级由高到低分为三层，其中处在第二层级的是（ ）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》，下列情形中，不可从轻或减轻处理的是（）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行内部控制基本规定（2021年修订版）》，内部控制是指本行董事会、监事会、高级管理层和（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

单选

依据《中国邮政储蓄银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法（2021年修订版）》，总行应定期开展洗钱风险自评估工作，原则上自评估周期不超过（）个月

单选

依据《中华人民共和国反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构依照本法第五十二条至第五十四条规定对金融机构进行处罚的，还可以根据情形对负有责任的董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员，给予警告或者处（ ）以下罚款。

单选

依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十四条：客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。

单选

依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》，以下哪项不属于审委会办公室职责（ ）。

单选

依据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2024年修订版）》，整改时限一般不超过( )个月。

单选

依据《中国邮政储蓄银行内部控制基本规定（2021年修订版）》，内部控制是指本行董事会、监事会、高级管理层和（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

单选

根据《中国邮政储蓄银行制度管理办法（2024年修订版）》（ ）是指因制定新制度或修订原制度需要废止制度的，在新制定或修订的制度的附则中对原制度予以废止。

单选

依据《金融机构合规管理办法》，（ ）及其派出机构依法对金融机构合规管理工作实施监督管理。

单选

依据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2024年修订版）》，（）为问题所在责任单位，承担问题整改的首要责任，对整改工作的真实性、完整性、有效性负责。

单选

依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》，应给予撤职以下多个相同处理的，应在一个处理影响期以上、多个处理影响期之和以下确定处理影响期，但最长不得超过（）个月。

单选

根据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2024年修订版）》，内度监督检查整改督办单位按照（ ）规则确定。

单选

根据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2024年修订版）》，问题的严重程度等级不包含哪种？

多选

依据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2024年修订版）》，我行整改工作应当遵循（ ）原则。

多选

依据《中国邮政储蓄银行操作风险管理办法 （2024年修订版）》，我行操作风险管理遵循（ ）的基本原则。

多选

依据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构应当建立健全反洗钱和反恐怖融资风险管理体系，全面识别和（）自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的（）和程序。

多选

依据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系，将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入（）、（），全包洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。

多选

依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法开展提交（）和（）等工作，受法律保护。

多选

根据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法》，以下属于重大案件的（）。

多选

根据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法》，整改工作主要涉及（）、（）、（）以及整改落实单位，根据实际情况，同一主体可承担上述多个单位职责。

多选

根据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法》，整改状态分为（）、（）、（）三类。

多选

根据《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合（）和特定（）依法开展的客户尽职调查。

多选

依据《金融机构合规管理办法》，合规的说法正确的有（ ）。

多选

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告哪些交易？

多选

根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法（2024年修订版）》，重大案件包括？

多选

依据《中国邮政储蓄银行操作风险管理办法（2024年修订版）》，本行应建立操作风险管理的三道防线，其中第一道防线包括（），第二道防线包括（），第三道防线包括（）。

多选

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构、各部门主要负责人是员工行为管理工作的第一责任人。按照“（）”的原则，对从业人员不当行为引发的各类风险进行监测、识别、记录、处理和报告，实施从业人员行为管理各项措施

多选

依据《中国邮政储蓄银行大额交易和可疑交易报告管理办法（2023年修订版）》，我行可疑交易报告分为（）和（）。

多选

依据《中国邮政储蓄银行内部控制基本规定（2021年修订版）》，属于信用风险防控第二道防线的有（）。

多选

依据《中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法（2023年修订版）》，以下哪种违规行为，可适用于轻微违规积分管理办法进行人员问责的是（）。

多选

依据《金融机构合规管理办法》，金融机构合规管理应当遵循的原则包括

多选

依据《中国邮政储蓄银行机构合规风险评价办法（2024年版）》，机构合规风险评价应遵循以下原则（ ）、（ ）、（ ）。

多选

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法（2024年修订版）》，以下属于本办法规定为重大案件的（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。

多选

依据《中国邮政储蓄银行大额交易和可疑交易报告管理办法（2023年修订版）》（邮银制〔2023〕110 号），日常可疑交易报告由反洗钱处理团队对通过反洗钱系统交易监测标准筛选出的交易进行（ ）、（ ）、（ ）。

多选

依据《中国邮政储蓄银行合规检查管理办法（2023年修订版）》，合规检查应遵循以下原则（ ）、（ ）、（ ）。

多选

依据《中国邮政储蓄银行“飞行检查”管理办法（2020年版）》，“飞行检查”应遵循以下哪些原则？

多选

依据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作职责规定（2021年版)》，反洗钱工作第一道防线包含以下哪些部门？（）

多选

依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》，二级分行及以上机构按照员工管理权限，可对本级及下级机构管理的员工的违规行为作出以下哪些处理决定（）。

多选

依据《中华人民共和国反洗钱法》第五十三条：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款：（ ）

多选

《中国邮政储蓄银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法（2022年修订版）》所称客户洗钱和恐怖融资风险（以下统称洗钱风险）等级分类，是指综合考虑客户的（ ）等因素，按照本办法规定的程序和要求，为其划分风险等级的过程。

多选

依据《中国邮政储蓄银行操作风险管理办法（2024年修订版）》，本行定期监测操作风险状况和重大损失情况，对风险持续扩大的情形建立预警机制，及时（ ）、（ ），有效管理操作风险向声誉风险外溢

多选

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法（2024年修订版）》，案件管理工作包括（）等。

多选

《商业银行内部控制指引》中商业银行业务部门是指除（ ）和（ ）外的其他部门

多选

依据《金融机构合规管理办法》，金融机构合规管理应当遵循下列（）（）（）（）的原则。

多选

依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》，处分包含警告、记过、记大过、（）、（）、（），其中（）仅适用于领导人员。

多选

依据《中国邮政储蓄银行合规检查管理办法（2023年修订版）》，合规检查应遵循以下哪些原则。

多选

依据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2024年修订版）》，问题的程度等级根据造成不良影响的程度和发生的可能性，分为（ ）、（ ）、（ ）。

多选

依据《中国邮政储蓄银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法（2022年修订版）》，我行客户反洗钱风险等级按照风险程度分为（）、（）、（）、（）、（）。

不定项

依据《中国邮政储蓄银行监管通报问题整改 管理办法（2024年版）》， 监管通报问题整改工作应当遵循（）原则。

不定项

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件风险防控管理办法（2024年版）》，各级机构应当建立健全（ ）的案件风险防控机制，构建起覆盖案件风险排查与处置、从业人员行为管理、领导干部监督、内部监督检查、追责问责、问题整改、举报处理、考核奖励、培训教育等环节的全链条防控体系。

不定项

依据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则，针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施，识别和核实客户身份，了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质，了解非自然人客户受益所有人。

不定项

依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（ ）和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

不定项

根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法 （2024年修订版）》，下列属于各级邮政公司金融业务管理部门职责的是（）

不定项

根据《中国邮政储蓄银行操作风险关键风险指标管理办法（2024年修订版）》， 关键风险指标体系包括“全行级”关键风险指标和“（）级”关键风险指标。

不定项

根据《金融机构合规管理办法》，金融机构合规管理应当遵循的原则不包括（ ）

不定项

根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当履行的反洗钱义务包括以下哪些内容？

不定项

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法（2024年修订版）》，各级机构对案件处置工作负主体责任，主要承担哪些职责？

不定项

依据《中国邮政储蓄银行合规管理系统管理办法（2023年修订版）》，以下不属于内控合规部门职责的是（）。

不定项

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法（2024年修订版）》，以下不属于新版涉刑案件管理办法定义案件的是（）。

不定项

依据《中国邮政储蓄银行操作风险管理办法（2024年修订版）》，总行制定操作风险偏好，通过（），明确愿意承担的操作风险水平。操作风险偏好设定与战略目标、经营计划、绩效考评和激励约束机制等衔接，在全行范围内传达和执行，每年开展重检。

不定项

依据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，发生以下哪种情况，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告。（）

不定项

依据《金融机构合规管理办法》，金融机构以确保遵循合规规范、有效防控合规风险为目的，以提升依法合规经营管理水平为导向，以经营管理行为和员工履职行为为对象，开展的包括（ ）。

不定项

依据《金融机构合规管理办法》，金融机构合规管理应当遵循以下原则（ ）。

不定项

依据《中国银保监会现场检查办法（试行）》，必要时，银保监会及其派出机构可以要求银行业和保险业机构( )对特定项目进行检查。

不定项

依据《中国邮政储蓄银行制度管理办法（2024年修订版）》，制度按照效力等级由高到低分为（ ）。

不定项

按照《中国邮政储蓄银行合规审查管理办法（2021年修订版）》，合规审查范围包括下列哪几项？

不定项

依据《金融机构合规管理办法》，下列哪项属于金融机构高级管理人员应履行的合规管理职责。

不定项

依据《中国邮政储蓄银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法（2022年修订版）》，业务存续期间，客户出现下列哪些情形，应及时重新评定客户洗钱风险？

判断

依据《中国邮政储蓄银行机构合规风险评价办法（2024年版）》，机构合规风险评价，是指依托合规管理系统，利用机构合规画像等作为评价手段，对本行各级机构的合规风险进行现场评估和分析的系统性活动。

判断

依据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2024年修订版）》，整改时限一般不超过3个月，整改时限自整改督办单位或监管机构下发检查通报、意见书等书面文件之日起算。

判断

依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息，应当予以保密；非依法律规定，可以向任何单位和个人提供。

判断

依据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，银行业金融机构董事会应对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。

判断

根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法 （2024年修订版）》，案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应当于十五个工作日内将案件报告逐级报送至总行内控合规部，并向属地监管机构报送。