单选

我们说美国人喜欢冒险，中国人追求平安是福，这反映了客户（ ）方面的风险特征。

单选

流动性比例是现金规划中的重要指标，下列关于流动性比率的说法正确的是（ ）。

单选

关于理财观念，下列说法正确的是（ ）。

单选

流动性比率在理财规划中主要用于（ ）。

单选

（ ）是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。

单选

下列理财目标中属于短期目标的是（ ）。

单选

通常情况下，流动性比率应保持在（ ）左右。

单选

个人处于（ ），风险承受能力最强，风险资产比重可占较大比例，达到70%。

单选

（ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。

单选

张先生存入银行10000元，2年后连本带息取出，假如年利率为4%，那么按照单利终值计算，可以获得的本利和为（ ）元。

单选

收集客户个人信息的方法，不包括（ ）。

单选

小何因急需现金想通过信用卡取现，他的信用卡每卡每日取现金额累计不超过人民币（ ）元。

单选

医疗保险中不包括（ ）。

单选

在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循一定的原则，下列对这些原则的描述错误的是（ ）。

单选

陈某的生父与陈某形成了抚养教育关系的继父于1997年5月先后死亡，依照我国法律规定，陈某（ ）

单选

（ ）期，积累了一定的工作经验和投资经验，投资能力大大增强，风险承受能力适中，应选择风险资产和无风险资产并重的投资组合。

单选

下列四项中，不属于长期教育教育规划工具的为（ ）。

单选

确定大学教育费用实际上是（ ）。

单选

可以任意支付保险费以及任意调整死亡保险金给付金额的人寿保险是（ ）。

单选

制定个人理财目标的基本原则之一，是将（ ）作为必须实现的理财目标。

单选

利息、红利、偶然所得，适用多少比例的税率（ ）。

单选

工作稳定、收入来源有保障的家庭，建议保留（ ）倍现金备付金。

单选

根据生命周期理论，属于青年单身期的长期目标是（ ）。

单选

房价是购房者购房时考虑的主要因素之一，理财规划师应帮助客户判断房价的高低，而房价又取决于两个因素，一个是面积，一个是（ ）。

单选

国家法定的企业职工退休年龄是女工人年满（ ）周岁。

单选

遗产规划中最重要的工具是（ ）

单选

第二顺序继承人不包括（ ）。

单选

风险承受能力相对较弱，最优组合为无风险资产的比例占70%左右，风险资产的比例占30%即可，这是（ ）。

单选

根据《个人所得税法》的规定，个人转让房屋所得应属于（ ）。

单选

确定大学教育费用实际上是（ ）。

单选

下列选项中不属于现金规划的工具有（ ）。

单选

风险承受能力相对较弱，最优组合为无风险资产的比例占70%左右，风险资产的比例占30%即可，这是（ ）。

单选

个人住房公积金贷款一般不超过（ ）年。

单选

保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是（ ）。

单选

可以任意支付保险费以及任意调整死亡保险金给付金额的人寿保险是（ ）。

单选

个人所得税的综合所得适用的是（ ）超额累进税率。

单选

（ ）是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。

单选

适合收入稳定的公务员、教师等家庭的还款方式是（ ）。

单选

国家法定的企业职工退休年龄是男工人年满（ ）周岁。

单选

王某将自己价值10万元的财产投保了一份保险金额为5万元的家财险，在保险期间王某家发生火灾导致室内财产损失8万元。则保险公司应该赔偿（ ）。

多选

客户以下收入中属于经常性收入的是（ ）。

多选

信托用于个人理财的功能是（ ）。

多选

下列四项中，属于长期教育教育规划工具的为（ ）。

多选

等额本息贷款方式目前是客户选择最多的贷款方式，关于等额本息还款说法正确的是（ ）。

多选

税收规划的原则包括（ ）。

多选

投资理财是指投资者运用自己的资本，用来购买金融资产，即（ ）。

多选

财产传承规划工具主要有（ ）。

多选

将保障和投资融于一体的创新型投资型险种，主要包括（ ）。

多选

客户财务信息收集包括（ ）。

多选

生命周期理论把家庭分为（ ）。

多选

下列选项中属于现金等价物的是（ ）。

多选

等额本息贷款方式目前是客户选择最多的贷款方式，关于等额本息还款说法正确的是（ ）。

多选

下列哪些属于个人所得税方面的免税项目（ ）。

多选

客户分析主要是对客户的（ ）进行分析。

多选

短期教育规划工具主要包括（ ）。

多选

第一顺序继承人包括（ ）。

多选

将保障和投资融于一体的创新型投资型险种，主要包括（ ）。

多选

制定退休理财规划常见的误区体现在（ ）。

多选

家庭形成期的财务特征是（ ）。

多选

子女教育规划的原则有（ ）。

多选

根据我国个人所得税法的规定，下列利息收入不用缴纳个人所得税的是（ ）。

多选

退休养老理财规划的原则有（ ）。

多选

超额累进税率适用于（ ）。

计算

某人将5000元存入银行，年利率4%，计算5年后的单利终值。

计算

方女士每月工资为8000元，无专项附加扣除费用计算方女士每月应缴纳的个人所得税。

计算

温先生2018年5月6日持某银行信用卡取现5000元，计算取现的手续费、账单金额。（账单日为每月的18号，手续费率1%，日息0.5‰）

计算

2018年3月，王某用5000元购买彩票，中奖30万，计算王某税后收入。

简答

假设你每月能固定省下50元，怎样投资理财将钱积少成多？并简述其特点。