单选

客户、客户的实际控制人或实际受益人来自 FATF 公布的黑名单国家或地区,在客户风险评级时可将客户评定为()

单选

新开对公客户的法定代表人、实际控制人或控股股东、受益所有人的身份证为 65 开头,且名称长度大于 4 个汉字;在客户风险评级时可将客户评定为()

单选

()负责全国的反洗钱监督管理工作

单选

在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是()

单选

金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()

单选

单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的,可以向金融机构提出。金融机构应当在() 日内进行处理,并将结果答复当事人;涉及客户基本的、必需的金融服务的,应当及时处理并答复当事人。

单选

客户转移调查所涉及的账户资金的,国务院反洗钱行政主管部门认为必要时,经其负责人批准,可以采取临时冻结措施,临时冻结不得超过()小时

单选

客户一个月内涉及一般可疑交易报告 2 次及以上应评定为()。

单选

评级周期内被报送过重点可疑交易报告应评宝为()。

单选

开户单位为各级预算单位和党、团、工会的对公客户应评定为()。

单选

月末余额在 50 万元以上(含)的单位活期存款账户、单位活期保证金账户需 要()进行一次银企对账;若采取网上对账的客户,不区分余额,需要()进行一次银企对账。

单选

各支行每期对账时,应于次月初(或季末初)()个工作日内(遇节假日顺延)完成纸质对账单的打印工作。

单选

所有自助设备加钞后必须保证每周()内清机一次。

单选

在行式自助设备每日至少保证()巡视一次。

单选

下面说法正确的是()

单选

受益所有人的判定中,直接或者间接拥有超过()公司股权或者表决权的自然人是判定公司收益所有人的基本方法。

单选

办理对公开户业务时,凡是拥有“统一社会信用代码”的企事业单位或其它组织,经办人员在核心系统【0500对公客户建立】交易中“证件种类”、【1057 单位账户开户】交易中“证明文件种类”均需选择()作为开户主证件。

单选

开立工程建设领域农民工工资专用账户,需严审开户资料,签订三方监管协议,在系统中通过(),对账户进行标识,并对账户资金进行严格的使用审查,()。

单选

核心系统中,()交易能对客户贷款利息进行减免。

单选

通过核心系统【2053 贷款资料变更】交易时,可以()。

单选

已故存款人的第一顺序继承人在提取已故存款人存款时,基于合法、正当理由申请查询已故存款人账户交易明细的,应当应申.VAVB.VC.VD.VV 请人要求,提供已故存款人死亡后以及死亡前()个月内的账户交易明细

单选

已故存款人账户汇入丧葬费、抚恤金的,银行业金融机构可以参照 18 号文关于申请人提交材料的要求,为()继承人办理丧葬费、抚恤金的简化提取。

单选

短期来华差旅、探亲等可否开立账户?

单选

柜员在当日办理【0522 对私客户信息维护】交易,因柜员失误导致,除()以外,若信息录入不全或错误情形,无须联系客户重新回到经办行,可直接进行信息维护。

单选

一个账户已经被一个法院执行了定时扣划业务,是否还支持其他法院一次性扣划,下列说法错误的是()

单选

签退关机规范中要求,为更好的加强业务管理,防控风险,今后支行在()之后如有业务在核心系统中办理,支行应提前报备分行或中支,由分行或中支与总行运营管理部报备。

单选

《货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中要求,对于假人民币纸币,应当面加盖中国人民银行统一规定的“假币”戳记。()

单选

新版永居证参照居民身份证“公民身份号码”国家标准,在证件号码构成与表现形式方面作了调整,由 15 位调整为()。

单选

已故存款人的第一顺序继承人在提取已故存款人存款时,基于合法、正当理由申请查询已故存款人账户交易明细的,金融机构应当应申请人要求,提供已故存款人死亡后以及死亡前()个月内的账户交易明细。已故存款人生前另有安排的除外。

单选

简化提取业务需要将(),办理业务时请提醒客户,避免出现后期有资金汇入,但无法入账的情况

单选

银行营业场所安全保卫工作的第一道防线是什么?

单选

银行金库必须实行什么管理原则?

单选

发现可以爆炸物时,首要措施时?

单选

发生持械抢劫时,柜员应优先?

单选

应急预案中,疏散指挥权属于?

单选

银行安全评估的法定周期是?

单选

员工新办理出国(境)证件的,需要几个工作日内将本人证件交回到相应的所在分支行?

单选

各中支、总行营业部、小额贷款中心及辖内支行(中心)配置()名信息安全员

单选

信息安全员发生变化后应在次月 () 日前报送

单选

办公计算机使用密码登录

单选

机房内禁止擅自()网络设备及网线

单选

银行高管薪酬的延期支付比例不低于?

单选

哪种情况违反银行员工行为准则?

单选

银行关键岗位强制轮岗的最主要目的是?

单选

银行裁员时依法需优先保留的人员是?

单选

银行对新员工进行培训应在什么时候?

单选

银行核心系统进行数据库迁移时,最应优先确保的是?

单选

银行监管报送系统故障导致数据延误,需要在()内向人民银行报告?

单选

银行前台发生抢劫时,员工的正确做法是?

单选

消防控制室值班人员必须持有的法定资格证书是?

单选

客户开通网上银行一般首先需要

单选

网上银行登录密码联系输错多次后,通常会:

单选

网银登陆密码连续输错几次会被锁定

单选

()未登录使用的客户,统一调整限额为单笔限额 1 万元, 日累计限额 5 万元。

单选

网银转账时,一天内累计最高转账限额一般由谁设定?

单选

网银账户被盗刷后,用户应首先做什么?

单选

营业网点需要配备()名理财销售人员。

单选

按照规定,至少()月对各网点“双录”视频进行非现场检查。

单选

开办理财业务的网点,要至少()名专人负责理财业务的日常管理工作。

单选

各支行应每日关注对公存款变动情况,及时掌握企业客户资金去向,对单笔或当日累计资金流出超过()(含)以上的,填写《大额资金变动情况表》并进行上报。

单选

单位活期存款按照()结息。

单选

自 2025 年 5 月 30 日起,分行/中支审批的对公账户协议利率上限不高于()。

单选

按照最新规定,个人员工揽存认定申请流程应由()发起。

单选

目前我行单位通知存款执行利率为()。

单选

企业网银服务年费标准是()

单选

网银客户签约信息与()系统中的信息相符

单选

2025 年 1 月金融“五篇大文章”的指导意见经()审核颁布

单选

依据《丹东银行从业人员违规行为处理规定》本规定适用于企业编制人员、事业编制人员及()。

单选

国家金融监督管理总局修订发布《金融机构涉刑案件管理办法》相较于原办法,新办法对案件信息报送的主体范围、事项类型、 ()和报送流程等发生较大变化。

单选

金融"五大篇章"其中正确选项()

单选

支持金融机构开展金融“五篇大文章”领域信贷资产证券化业务,鼓励金融机构发行()用于科创、养老等领域。

单选

商业银行发现重大违规事件应按照()的规定向金管局报告。

单选

《八项规定》第四条"精简文件简报"规定综合报告少于()字,不超 10 页

单选

建立反洗钱内部控制制度的作用不包括()。

单选

以下不属于法律风险的是()。

单选

《商业银行法》规定,商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的()

单选

《商业银行法》规定,商业银行应当于每一会计年度终了()个月内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告

单选

在总行党委领导下,()负责全行违规行为处理工作。

单选

对全行信贷业务发现违规问题, 问责发起部门应移交()进行初审,该部门对是否需要开展责任认定、责任认定层级等进行初步分析判断,向发起部门反馈。

单选

对各部门发起的问责事项,合规管理部进行核查和责任认定后,将初步认定结果反馈相关责任人及其所在机构(部门),给予当事人陈述的权利,在实事求是的基础上形成(),移交纪检监察室处理。

单选

核查及责任认定工作结束后,应向相关责任人下发《违规违纪事实认定书》, 相关责任人应于()个工作日内对违规事实进行签字确认,如有异议应进行申诉并予以书面反馈。

单选

()负责对各级监管部门、政府部门检查发现或转办的违规事项;对本行各部门、各条线检查(不含纪检监察室、审计部调查事项)发现的违规组织实施责任认定.

单选

《固定资产贷款管理办法》中所称固定资产投资,是指借款人在经营过程中对于固定资产的()等行为。

单选

固定资产贷款发放前,贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目(),并与贷款配套使用。

单选

贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定,综合考虑项目风险水平和()等因素,合理确定贷款金额。

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《流动资金贷款管理办法》是指贷款人向法人或非法人组织(按照国家有关规定不得办理银行贷款的主体除外)发放的,用于借款人()本外币贷款。

单选

丹东银行个人贷款币种为( )。

单选

办理个人信贷业务时,我行与借款人订立书面合同的内容不包括( )。

单选

个人经营贷款是指贷款人向借款人发放的用于( )的人民币贷款。

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在个人经营贷款的贷款发放中,调查人将借贷双方签字(章)的借款借据提交( )进行账务处理。

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个人消费贷款在营销业务和办理业务的全流程中,要严格遵循国家及本行有关()要求开展业务。

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借款人以房产做抵押的,应提供(),以第三人的房产作抵押的,必须提供房产所有权人及其共有人的身份证件、抵押授权书

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个人消费贷款业务的贷前调查由( )负责,贷前调查人员与贷款受理人员可以互相兼任。

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个人消费贷款如签约人委托他人代替签字,签字人必须出具委托人委托其签字并经公证的( )。

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个人住房贷款借款人为具有完全民事行为能力的自然人,,年龄在 18(含)-()周岁(含)之间。

单选

个人贷款实行()调查制度,一人为主办,一人为协办

单选

()个人住房贷款是指贷款人向借款人发放的,在约定期限内贷款利率不随人民银行利率调整或市场利率变化而浮动的个人住房贷款。

单选

个人住房借款,贷前调查不可以采取以下( )方式进行。

单选

个人定期存单质押贷款的期限最长不超过( )年。

单选

个人定期存单质押贷款的到期日不得晚于定期存单的到期日,()除外。