单选

为了保证个人存款账户的( ),维护存款人的合法权益,制定个人存款账户实名制规定。( )

单选

个人存款账户实名制规定所称金融机构,是指在境内依法设立和经营( )存款业务的机构。( )

单选

居住在境内的中国公民,实名证件为居民身份证或者( );( )

单选

个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示本人(),使用实名。

单选

代理他人在金融机构开立个人存款账户的,代理人应当出示被代理人和代理人的( )。

单选

不出示本人( )或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立个人存款账户。( )

单选

金融机构不得向任何( )或者个人提供有关个人存款账户的情况,并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项;但是,法律另有规定的除外。( )

单选

个人存款账户实名制规定施行后,在原账户办理第一笔个人存款时,原账户没有使用实名的,应当依照本规定使用( )。

单选

个人存款账户实名制规定由( )组织实施。

单选

个人存款账户实名制规定自( )起施行。

单选

个人存款账户实名制规定所称个人存款账户 ,是指个人在金融机构开立的( )、外币存款账户,包括活期存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、通知存款账户以及其他形式的个人存款账户。

单选

个人存款账户实名制规定所称个人存款账户 ,是指个人在金融机构开立的人民币 、外币存款账户,包括( )存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、通知存款账户以及其他形式的个人存款账户。

单选

金融机构违反个人存款账户实名制规定第七条“在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立个人存款账户。”规定的,由中国人民银行给予警告,可以处( )元以上5000元以下的罚款;

单选

银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的,应自开户之日起( )个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

单选

符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的,银行应办理开户手续,并于开户之日起( )个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

单选

存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过( )账户办理。

单选

单位银行卡账户的资金必须由其( )转账存入。该账户不得办理现金收付业务。

单选

银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后( )年。

单选

非经营性的存款人存在:(一)违反人民币银行结算账户管理办法规定开立银行结算账户。(二)伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户。(三)违反人民币银行结算账户管理办法规定不及时撤销银行结算账户。上述所列行为之一的,给予警告并处以( )元的罚款

单选

经营性的存款人有(一)违反人民币银行结算账户管理办法规定开立银行结算账户。(二)伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户。(三)违反人民币银行结算账户管理办法规定不及时撤销银行结算账户。上述所列行为之一的,给予警告并处以()的罚款;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。

单选

非经营性的存款人存在利用开立银行结算账户逃废银行债务清情形的,给予警告并处以( )元罚款。

单选

经营性的存款人有出租、出借银行结算账户行为的,给予警告并处以( )以下的罚款。

单选

银行在银行结算账户的开立中,不得有下列行为:(一)违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户。(二)明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储。银行有上述所列行为之一的,给予警告,并处以( )以下的罚款。

单选

临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限。临时存款账户的有效期最长不得超过( )。

单选

根据人民币银行结算账户管理办法规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户,银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起( )日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。

单选

单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的,应持其基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件,在银行开立一个( )账户。

单选

银行发现或者收到被冒用身份的个人声明,并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的,应立即停止相关个人银行账户的使用;在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户,账户资金列入( )管理。

单选

银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的,开户申请人只能持()办理。

单选

根据银发〔2015〕392号文件,银行可通过()为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。

单选

根据银发〔2015〕392号文件,银行可通过()为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。

单选

根据银发〔2015〕392号文件,银行可通过()为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。

单选

根据银发〔2015〕392号文件,关于自助机具开户,通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具受理银行账户开户申请,银行工作人员现场核验开户申请人身份信息的,银行可为其开立()。

单选

根据银发〔2015〕392号文件,银行应于( )在系统中实现对Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的有效区分、标识,并按规定向人民币银行结算账户管理系统报备。

单选

根据银发〔2015〕392号文件,关于账户功能升级,对于Ⅱ类户,银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后,将其转为( )。

单选

根据银发〔2015〕392号文件,单位代理开立的个人银行账户,在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前,该银行账户()。

单选

Ⅲ类户非绑定账户资金转入年累计限额为( )元。

单选

个人在银行( )开立的Ⅱ、Ⅲ类户,无需绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。

单选

银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户,应当向( )验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户。

单选

Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为( )万元。

单选

Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金年累计限额合计( )万元。

单选

( )类户可以配发银行卡实体卡片。

单选

个人可以将在支付机构开立的支付账户绑定( )Ⅱ、Ⅲ类户使用。

单选

银行可以向( )类户发放本银行贷款资金并还款。

单选

银行积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户办理小额网络支付业务,在移动支付中便捷应用,建立( )机制。

单选

地方性法人银行积极利用小额支付系统或者其他渠道,建立地方性法人银行的( ),实现对绑定账户的客户账户信息查验。

单选

银行应当以( )为契机提升银行服务水平,加大对网点柜员的培训和对社会公众的宣传力度,使社会公众充分了解并积极利用Ⅱ、Ⅲ类户来满足多样化支付需求和资金保护需求。

单选

个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户不得绑定( )进行身份验证。

单选

对未按照规定验证绑定账户信息的Ⅱ、Ⅲ类户,自( )起暂停业务办理。

单选

经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的,Ⅲ类户还可以办理( )业务。

单选

银行向Ⅱ类户( ),不受转账限额规定。

单选

除( )外,银行可以使用中国银联等机构提供的验证通道,实现Ⅱ类户开户银行与绑定账户开户银行间的信息验证。

单选

人民银行分支机构应当督促辖区内银行全面落实( )制度,指导银行加快行内系统的改造,开办Ⅱ、Ⅲ类户业务,实现账户分类标识。

单选

Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金年累计限额合计为( )万元。

单选

个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户可以绑定本人I类银行账户或( )进行身份验证。

单选

个人可以凭( )通过银行业金融机构(以下简称银行)柜面开立Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户。

单选

银行可以通过视频或者( )等安全有效的技术手段作为辅助核实个人身份信息的方式。

单选

银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户,应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立,验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、( )等4个要素。

单选

根据银发〔2016〕86号文件,对于紧急止付,止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统,对相关账户的户名、账号、汇款金额和交易时间进行核对。核对一致的,立即进行止付操作,止付期限为自止付时点起()小时。

单选

根据银发〔2016〕86号文件,被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的,在情况紧急时,止付账户开户行可先行采取(),同时告知被害人立即报案,公安机关应在24小时内将紧急止付指令通过管理平台补送到止付银行。

单选

根据银发〔2016〕86号文件,如被害人被骗资金已被转出,止付账户开户行总行或支付机构应当将资金划转信息通过管理平台反馈,由()决定是否延伸止付。

单选

根据银发〔2016〕86号文件,对于延伸止付,若公安机关选择延伸止付,应通过管理平台将“延伸紧急止付报文”发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从止付操作起计算,止付期限为()小时。

单选

根据银发〔2016〕86号文件,汇入()客户账户(卡)纳入“可疑账户信息”的,汇出银行或支付机构应向汇款人提示“收款账户可疑,谨防诈骗”。

单选

根据银发〔2016〕86号文件,对于纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户,银行、支付机构应对其采取重新识别客户身份的措施,加强对其交易活动的监测;对于认定存在诈骗洗钱行为的客户信息应及时报送()。

单选

自( )起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立一个Ⅰ类户。

单选

自2016年12月1日起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立( )个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

单选

银行对本银行行内异地存取现、转账等业务,收取异地手续费的,应当自本通知(银发[2016]261号)发布之日起( )实现免费。

单选

个人于( )前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的,银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。

单选

个人于2016年11月30日前在同一家银行开立( )Ⅰ类户的,银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。

单选

自2016年12月1日起,非银行支付机构(以下简称支付机构)为个人开立支付账户的,同一个人在同一家支付机构只能开立( )Ⅲ类账户。

单选

自( )起,非银行支付机构(以下简称支付机构)为个人开立支付账户的,同一个人在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类账户。

单选

自2017年1月1日起,对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户,经( )认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行和支付机构中止该账户所有业务。

单选

银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在( )日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。

单选

银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向( )

单选

对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户。银行和支付机构应当至少( )排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理。

单选

对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户。银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在( )内暂停其业务,逐步清理。

单选

银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起( )内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当暂停其所有业务,银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。

单选

除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备)转账的,发卡行在受理( )后办理资金转账。在发卡行受理后( )内,个人可以向发卡行申请撤销转账。受理行应当在受理结果界面对转账业务办理时间和可撤销规定作出明确提示。

单选

自( )起,银行在为存款人开通非柜面转账业务时,应当与存款人签订协议,约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等,超出限额和笔数的,应当到银行柜面办理。

单选

除向本人同行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过( )的,应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、30万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账。

单选

支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的,应当严格执行《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行令〔2013〕第9号发布)、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕第43号公布)等制度规定,确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性,不得篡改或者隐匿交易信息,交易信息应当至少保存( )年。

单选

加强特约商户资金结算管理。银行和支付机构为特约商户提供( )资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供( )资金结算服务。

单选

根据银办发〔2017〕109号文件,中国人民银行对公安部提供的涉案账户信息进行审核,需涉案账户开户人重新到()核实身份的账户信息。

单选

根据银办发〔2017〕109号文件,单位或者个人对银行和支付机构采取的惩戒措施提出异议的,银行和支付机构应当做好解释说明。如相关单位或者个人认为信息提供有误,不认同()对其认定的,可以向认定涉案事实的()进行申诉。

单选

银行为个人开立Ⅲ类户时,应当按照( )原则通过绑定账户验证开户人身份。

单选

当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上时,应当要求个人在( )日内提供有效身份证件。

单选

当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上时,个人在( )日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的,银行应当中止该账户所有业务。

单选

同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过( )个。

单选

Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过( )元。

单选

银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后,通过( )转入资金验证的,可以接收非绑定账户小额转入资金。

单选

经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户,消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为( )元。

单选

经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户,消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金年累计限额合计调整为( )万元。

单选

Ⅱ、Ⅲ类户可以通过基于主机卡模拟(HCE)、手机安全单元(SE)、支付标记化(Tokenization)等技术的移动支付工具进行( ), 取现额度应当在遵守Ⅱ、Ⅲ类户出金总限额规定的前提下,由银行根据客户风险等级和交易情况自行设定。

单选

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)要求,银行在受理公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件平台发起的查询业务时,对于支付机构发起涉及银行账户的网络支付业务,银行应当按照管理平台报文要求,准确提供该笔业务对应的清算机构发送的( )

单选

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)要求,支付机构在受理公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的查询业务时,应当支持根据清算机构发送的( )查询对应业务的相关信息,并按照管理平台报文要求反馈。

单选

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)要求,对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付、冻结业务,符合法律法规和相关规定的,银行和支付机构应该立即办理并及时反馈。银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付和冻结( )紧急联系人机制。

单选

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)要求,银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付和冻结紧急联系人机制,当紧急联系人发生变更时,应当于( )内重新报送。

单选

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)要求,支付机构按照规定的开户审核要求,开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作中发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的,应当( )。

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根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)要求,支付机构按照规定的开户审核要求,开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作中发现疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的,应当立即报告( )

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根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)要求,支付机构应当健全单位客户风险评级管理制度,根据单位客户风险评级,合理设置并动态调整同一单位( )

单选

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)要求,自( )起,银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务。