单选

银行监管的本质实际上是()监管。

单选

银行业消费者权益保护的对象是()。

单选

犯罪嫌疑人甲盗窃被抓获后，主动交代了自己和犯罪人乙共同犯盗窃罪的事实，那么甲的行为构成()。

单选

下列符合”守法合规”要求的做法包括：

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某国有企业工人甲想到外面做生意，同时又不想失去工资收入，于是找到其所在部门的领导乙，双方约定：已每月做考勤时给甲做满勤，甲每月从所得工资1500元中给乙500元。自此，已每月给甲做考勤，甲每月给乙500元钱，共持续5年时间，乙获得非法收入3万元。对于本案应当如何认定？

单选

《项目融资业务指引》规定，贷款人从事项目融资业务，应当以对()的分析为核心

单选

银行保险机构以本机构投诉渠道和处理流程进行披露的渠道不正确的是()。

单选

张某曾经是国家公务员，辞职后承包了一家小型国有企业，利用职务之便，将企业的财产占为己有，张某的行为构成()。

单选

《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》规定，对()的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。

单选

()被视为民法中的“帝王原则”。

单选

以下关于合规文化的特点说法错误的是：

单选

()是商业银行得以生存和健康发展的基础前提。

单选

按照《严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，以下说法正确的是：

单选

下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是()。

单选

严禁参与民间融资活动“八个不得”规定，银行业金融机构及其从业人员不得以变相提高存款利率或向存款经办人和()支付费用或佣金等方式违规吸储。

单选

何某和蔡某系国有银行营业所会计、出纳，利用职务之便，为私营业主刘某个人账户空存24万元，由刘某利用该账户进行验资注册私人公司。试问本案中，蔡某、何某、刘某的行业构成()。

单选

银行业从业人员对所在机构代理销售的产品必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和()。

单选

()建设是银行业消费者权益保护工作的基础性工作和治本措施。

单选

银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括：

单选

对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每()有效对账一次。

单选

《票据法》规定，汇票的()必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。

单选

根据票据法律制度的规定，下列有关汇票未记载事项的表述中，正确的是()。

单选

《票据法》规定，下列关于各种票据行为的表述不正确的是()。

单选

贷款人()，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证。

单选

操作风险的“三道防线”不包括()。

单选

贷款人应建立健全合同管理制度，有效防范个人贷款的何种风险？

单选

对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持()。

单选

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持()原则。

单选

银行业消费者权益保护工作应遵从()原则。

单选

《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》规定，因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的，本人必须在()内完成任职回避调整。

单选

依据我国《担保法》，下列可以抵押的财产是()。

单选

依照《担保法》，在同一保证合同中，有两个以上保证人的，保证人对保证金额未作约定时，保证人对保证债务()。

单选

根据《担保法》的规定，下列民事主体中不能作为保证人的是()。

单选

严禁参与民间融资活动“八个不得”规定，银行业金融机构及其从业人员不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或()等方式违规吸储。

单选

贷款人应对()和()建立贷后动态监测和重估制度。

单选

下列对一般保证和连带责任保证的区别的判断正确的是(）。

单选

银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照()管理。

单选

业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的()案件。

单选

根据加强“三道防线”建设，()条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。

单选

银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品与代销产品，应在()内进行。

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《反洗钱法》所称()，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

单选

以下微信立减金金额中，没有奖励的金额是？

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按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见 （银监办发（2016）25号）》，录音录像资料至少应保留到产品到期兑付后()，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。

单选

根据《征信业务管理条例》，信息主体可以向征集机构查询自身信息。个人信息主体有权每年()免费获取本人的信用报告。

单选

根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》，银行业金融机构要加强()，严格不同层级的审批权限；加强授信风险审查，有效甄别高风险客户，防范多头授信、过度授信，给“僵尸企业”授信，给“空壳企业”授信，财务欺诈等风险。

单选

经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过()。

单选

《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》规定，因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的，本人应在()内向所在单位报告 。

单选

银行业金融机构要遵循()原则，严格区分收息和收费业务，不得将利息分解为费用收取，严禁变相提高利率。

单选

商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应该对保证人的担保物的情况进行审查，内容不包括()。

单选

《民法总则》规定，诉讼时效期间从()开始计算。

单选

客户提级权益“京东卡”面额不包括以下哪一项？

单选

下列关于定金和订金的表述中，错误的是()。

单选

无效合同的法律效力()。

单选

下列财产中不得抵押的财产是()。

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因重大误解而订立的合同属于()。

单选

下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于禁止“内幕交易”规定的是()。

单选

下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是()。

单选

下列选项中符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”的规定的是()。

单选

银行从业人员的下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是()。

单选

施工现场围挡的高度应不低于多少米？

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施工现场建筑垃圾应如何处理？

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以下情形可以由经办银行上门服务的情形（）。

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银行金融机构各单位安全保卫第一责任人是( )

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以下哪种商品或服务属于“新客权益”？

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对迟报、谎报、瞒报和漏报突发事件重要情况或者在应急管理工作中有其他失职、渎职行为的有关责任人，要依法依规给予行政处分；构成犯罪的，依法追究其( )。

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安全生产管理的基本方针不包括 ( )。

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私人银行”客户对应的微信立减金金额是？

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以下关于安全生产的表述不正确的是 ( )

单选

银行业务库的安防视频监控图像信息的存储时间应大于等于（）

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营业场所现金业务区以外展示的贵金属样品应标注( )

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以下表述错误的是( )。

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银行自助设备(在行大堂式自助设备除外) 的客户操作区应安装 语音对讲装置， 与联网监控中心进行双向语音通话， 通话内容的保存时间应大于等于( )。

单选

疏散通道通向防烟楼梯间前室以及前室通向楼梯间的门应采用 ( ) ？

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干粉灭火器的报废期限是( )

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关于安全疏散设施的管理措施不符合要求的是 ( )

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以下关于用火、动火安全管理的措施不符合要求的是( )

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银行金融机构设有餐厅食堂的， 应至少( ) 清洗一次厨房烟道。

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手机银行线上活动中以下哪个节日或活动未被标注日期范围内？

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治安保卫重点单位应当确定本单位的治安保卫重要部位，按照有关国家标准对重要部位设置必要的( )，并实施重点保护。

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各机构、各部门要针对各种可能发生的突发事件， 完善( )机制，开展风险分析，做到早发现、早报告、早处置。

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根据安全评估办法规定， 银行机构安全评估得分在( ) 以下的，列为安全防范不达标单位。

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应急演练的基本任务是检验、评价和( )应急能力。

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存款人已在A机构申请开立单位银行结算账户，该机构集中账户管理员上门核实面签后，陪同客户至A机构办理正式开户手续，柜员与（）审核账户资料原件并签署开户意见。

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某有限公司开户许可证丢失，申请银行结算账户撤销，提供（）。

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开立单位银行结算账户，需要提供关联企业登记表的账户（）。

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单位员工持批量开立的存折或借记卡办理第一笔付款业务时，必须由（ ）持有效身份证件到我行任意网点办理。

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存款人本人因病行动不便不能到柜面重置初始密码的，营业网点可采取（ ）方式确认存款人身份及委托事项。

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代发业务内部账户存在代发失败等原因导致的剩余款项需要转出时，需企业指定经办人持有效身份证件办理，经办柜员通过（ ）工资划转交易将款项原路转回至单位设定的款项划转账户。

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代发工资等业务需要向第三方机构提供客户敏感信息的，必须对系统导出的数据进行（ ）处理，并交与企业指定人员，严密交接手续。

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本行业务管理部门因业务管理和检查需要查询客户敏感信息时，应向营业机构出具经其业务部门（ ）签批的客户信息查询申请表（见附件）或检查通知等。

单选

营业机构因业务需要查询客户敏感信息时，应填制客户信息查询申请表，经（ ）签字后进行查询。

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柜面各业务系统柜员在查询客户敏感信息时，应根据查询要求在查询权限、查询范围内查询，同时登记（ ）。

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轮休柜员的重要空白凭证，日间由双人入（）保管。

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未经（）的现金不得对外支付。

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营业机构柜面发现假币后，应当由（）名以上业务人员按柜面收缴假币操作流程当面予以收缴。

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假币收缴应当在监控下实施，记录假币收缴程序的监控存储资料保存期限不得少于（）。

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新上岗或调岗人员，上岗（）内必须接受反假货币培训。

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根据分类分级管理规则，开户需求真实，但无固定经营场所的小微企业，开立的账户为（）级账户。

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营业机构为客户设置或调整非柜面支付限额前需进行尽职调查，填写（），详细记录调查情况。

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接到有权机关或监管机构反馈的经设区市级及以上公安机关认定并纳入的涉案账户，营业机构须将该账户纳入（）管理。