判断

对于境内个人和境外个人开立的联名账户,按境外个人外汇储蓄账户进行管。

判断

通过外国投资者投资专用账户办理境内资金划转,可以直接办理。

判断

银行对个人外汇储蓄账户实行实名制管理。

判断

为防范个人提供虚假申请资料和冒用他人资料办理业务,对于被代理人和代理人之间明显无任何个人或业务关系,应要求客户提供相关合理性的证明文件。

判断

居留许可证是外交人员身份证件。

判断

外国投资者投资专用账户为境外个人或境内个人开立,用于保留需要在境内从事直接投资或从事与直接投资相关的活动而从境外汇入的项目投资资金。

判断

外汇结算账户开立、使用和关闭按机构账户进行管理。

判断

本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金不能划转。

判断

本人外汇储蓄账户向外汇结算账户划转后可以结汇。

判断

经常项目项下零星、小额的跨境电商贸易,可以凭有效身份证件在个人年度便利化额度内通过个人外汇储蓄账户收结汇。

判断

个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户。

判断

银行按照个人开户时提供的身份证件等证明材料确定账户主体类别。

判断

个人凭本人有效身份证件可直接在银行开立外汇结算账户。

判断

办理资本项下交易,经工商管理部门核准后,个人可开立资本项目账户。

判断

个人进行工商登记或者办理其他执业手续后可开立外汇结算账户。

判断

居住在中国境内16岁(含)以上的中国公民,有效证件为本人居民身份证。

判断

街道办事处出具的亲属关系证明不是有效的直系亲属关系证明。

判断

银行在办理客户身份确认过程中,可要求客户提供辅助身份证明材料。

判断

外交人员有效身份证件包括:外交人员证、行政技术人员证、国际组织人员证、使馆人员身份证。

判断

个人外汇结算账户指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项下经营性外汇收支的账户。

判断

居住在中国境内16岁(含)以上的中国公民,可审核其户口簿。

判断

现役军人、人民武装警察,审核本人居民身份证。

判断

原则上居住在中国境内16岁以下的中国公民可本人办理外汇业务,审核其身份证或户口簿。

判断

台湾居民可审核其台湾护照。

判断

香港、澳门特别行政区居民,审核港澳居民来往内地通行证。

判断

居住在境内或境外的中国籍华侨,审核本人护照。

判断

个人外汇储蓄账户是指用于个人非经营性外汇收支的账户。

判断

个人外汇储蓄账户的收支范围包括不同主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。

判断

个人外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。

判断

个人外汇结算账户的收支范围为经常项目下货物贸易收支。

判断

投资并购专用账户只能为境外个人开立。

判断

境内个人及因经济利益关系在中国境内习惯性居住的境外个人可按有关规定在我行开立特殊目的的公司专用账户。

判断

外国投资者投资专用账户只能为境外个人开立,办理时凭有效身份证件即可。

判断

特殊目的公司专用账户开立时需凭所在当地外汇管理局开立的核准件。

判断

个人存外币现钞日累计5000美元以下(含),可凭本人有效身份证件直接办理。

判断

个人存外币现钞,无论金额多少,均可凭有效身份证件直接办理。

判断

个人存外币现钞,日累计1万美元以下(含),可凭有效身份证件直接办理。

判断

个人存外币现钞日累计5000美元以上,除身份证件外,还需经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据(简称“外币现钞来源单据”)。

判断

个人存外币现钞日累计5000美元以下(含),除身份证件外,还需经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据(简称“外币现钞来源单据”)。

判断

个人提取外币现钞日累计10000美元以下(含),可凭本人有效身份证件直接办理。

判断

个人提取外币现钞,无论金额多少,均可凭本人有效身份证件直接办理。

判断

个人提取外币现钞日累计1万美元以上,可凭本人有效身份证件直接办理。

判断

个人提取外币现钞日累计1万美元以上,除身份证件外,还需外汇局事前核发的《提取外币现钞备案表》。

判断

个人提取外币现钞日累计1万美元以下(含),除身份证件外,还需外汇局事前核发的《提取外币现钞备案表》。

判断

携带外币现钞出境,无论金额多少,都需向银行申领《携带外币出境许可证》。

判断

携带外币现钞出境金额在5000美元(不含)-1万美元(含),需向银行申领《携带外币出境许可证》。

判断

携带外币现钞出境金额在5000美元以下的,需向银行申领《携带外币出境许可证》。

判断

携带外币现钞出境金额在1万美元以上的,应向银行申领《携带外币出境许可证》。

判断

携带外币现钞出境金额在5000美元(不含)-1万美元(含),无需向银行向银行申领《携带外币出境许可证》。

判断

无论境外个人还是境内个人,将外汇储蓄账户内的外汇存款(包括钞户和汇户)汇出境外的,凭本人有效身份证件当日累计均不能超过等值5万美元(含)。

判断

境内个人参与境外上市公司股权激励计划,资金来源可以是个人外汇储蓄账户中自有外汇或本人以人民币购汇后划出境外。

判断

对于列入“关注名单”管理的客户,银行不得为其办理结售汇业务。

判断

目前,居民不能直接购汇或现汇形式汇款到境外炒股。

判断

境内或境外个人因私购汇金额超过年度总额的,均需由本人直系亲属代办。

判断

境内个人瞻家款结汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件、直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明,如银行存款证明、个人收入纳税凭证可以直接在银行办理。

判断

境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇,资金属性选择“职工报酬和瞻家款”。

判断

持有《外国人永久居留身份证》的境外个人客户凭《外国人永久居留身份证》办理占额度的购汇业务,此外还可凭境内合法的人民币收入证明或原兑换水单办理“提供凭证的经常项下其他购汇”。

判断

2017年起,境内个人通过柜台渠道和电子银行渠道办理购汇业务时,均须及时、准确、完整填写《个人购汇申请书》。

判断

持有《外国人永久居留证》的外籍人员与其他境外个人均不享有5万美元年度售汇限额。

判断

兑换特许业务经营机构需连接国家外汇管理局个人外汇业务系统后方可办理相关业务。

判断

兑换特许业务经营机构通过固定营业场所柜台和电子渠道办理的个人兑换业务不纳入个人结售汇年度便利化额度管理。

判断

兑换特许业务经营机构应严格遵守反洗钱法规,并在《兑换许可证》载明的范围内开展经营活动,不得将兑换特许业务外包。

判断

境内非金融机构及其分支机构申请兑换特许业务,因提供不实材料未获批准的,自收到不予批准决定之日起2年内不得再次申请

判断

在筹备期截止后未达到开办条件的兑换特许业务经营机构,自筹备期届满之日起1年内不得再次申请

判断

兑换特许业务经营机构业务经营资格被撤销的,自撤销之日起2年内不得再次申请

判断

兑换特许机构通过固定营业场所柜台和电子渠道办理的个人兑换业务,兑入与兑出上限均为每人每天等值5000美元

判断

兑换特许机构应严格遵守反洗钱法规,并在《兑换许可证》载明的范围内开展经营活动,可以将兑换特许业务外包

判断

为境外个人办理未用完人民币兑回时,当日累计金额在等值1000(含)美元以下,可审核身份证件后直接办理;金额在等值1000至5000(含)美元时,还应审核本机构或同一法人其他兑换特许机构为其出具的兑换水单原件,并在水单上注明兑回金额,纸质水单留存复印件。境外个人办理原兑入再兑回的有效期为自原兑换日起24个月。

判断

同一客户在同一地区只能开立一个理财交易账户。

判断

无论客户理财交易账户内的个人理财产品份额是否为零,均可办理销户业务。

判断

个人理财交易账户销户可由直系亲属代理办理。

判断

如客户在发行期内多次认购理财产品,在发行确认后将按照客户的累计认购金额确认。

判断

如果客户风险等级低于产品风险等级,系统控制不允许客户购买该理财产品。

判断

个人客户理财产品撤单按照交易时间不同可分为个人理财产品预约购买撤销和个人理财产品撤单。

判断

个人理财产品赎回包括客户违约终止赎回、产品到期终止和银行提前终止。

判断

个人理财产品到期终止需要客户到银行网点办理。

判断

外籍客户购买我行个人理财产品需进行身份信息验证。

判断

外籍客户购买我行个人理财产品身份信息验证渠道仅限柜面。

判断

使用中国护照开户的必须持有境外永久居留证。

判断

银行在办理客户身份确认过程中,在审核身份证明资料后,仍无法有效确认客户基本情况的,可要求客户提供辅助身份证明资料。

判断

个人外汇账户按交易主体分为境内个人和境外个人。

判断

个人外汇账户按交易主体分为经常项目和资本项目。

判断

个人外汇账户按交易性质分为境内个人和境外个人。

判断

个人外汇账户按交易性质分为经常项目和资本项目。

判断

居住在中国境内16岁(含)以上的中国居民,办理外汇业务,审核本人居民身份证或户口簿。

判断

原则上16岁以下中国公民应有监护人代理办理外汇业务。

判断

现役军人,人民武装警察可凭其军人身份证办理个人外汇业务。

判断

居住在境内或境外的中国籍华侨,审核本人居民身份证和护照。

判断

经常项目账户可以分为个人外汇储蓄账户、个人外汇结算账户、个人外汇投资账户。

判断

资本项目账户可以分为投资并购专用账户、特殊目的公司专用账户、外国投资者投资专用账户。

判断

个人外汇结算账户指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项下经营性外汇收支的账户。

判断

经常项目指国际收支中涉及货物、收益及经常转移的交易项目等。

判断

设有身份证的小孩,不可以凭有身份证号码的户口薄办理结售汇。

判断

原则上居住在中国境内18岁以下的中国公民应由监护人代理办理外汇业务。

判断

资本项目指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目,包括资本转移、衍生产品及贷款等。

判断

为防范个人提供虚假申请资料和冒用他人资料办理业务,对于被代理人与代理人之间明显无任何个人或业务关系,应要求客户提供相关合理性的证明文件。

判断

外交人员身份证件包括外交人员证、行政技术人员证、国际组织人员证三类证件。

判断

个人外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。

判断

资本项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。

判断

居住在中国境内16岁以下的中国公民应由监护人代理办理外汇业务,审核监护人有效身份证件以及账户持有人的居民身份证或户口簿。