单选

临时存款账户有效期限最长不得超过（）年。

单选

单位结算账户业务资料保管期限为单位结算账户撤销后（）年。

单选

企业开立基本存款账户应通过（）方式核实开户意愿。

单选

企业开立的基本存款账户和临时存款账户应（）完成备案。

单选

一般存款账户和非预算单位专用存款账户应于开户之日起（）完成备案。

单选

经首次上门核实，客户已开展正常经营，充分证实客户经营背景真实的，可适当延长二次上门核实期限，最长不超过（）个月。

单选

单位结算账户变更，应于（）个工作日内向人行账户管理系统上报变更，确保及时上报备案。

多选

单位结算账户业务中，存款人包括（）。

多选

单位银行结算账户按用途分为（）。

多选

以下关于临时存款账户说法正确的是（）。

多选

单位结算账户开户业务审核要素包括（）。

多选

单位结算账户变更业务审核要素包括（）。

多选

单位结算账户销户业务审核要素包括（）。

多选

单位结算账户开户需要开展上门核实的单位包括（）。

多选

下列有关企业开户上门核实说法正确的是（）。

多选

下列有关开户意愿核实说法正确的是（）。

多选

下列关于同业存放银行结算账户开户意愿核实说法正确的是（）。

多选

单位结算账户开户，开户资料需审核的事项（）。

多选

以下有关单位结算账户开户资料审核说法正确的是（）。

多选

手机号核查无法确定手机号真实且归属于被核查人的，应通过（）方式加强尽职调查。

多选

以下有关单位结算账户系统开户说法正确的是（）。

多选

以下有关印鉴卡发放说法正确的是（）。

多选

以下有关单位结算账户开户核准及影像资料上传说法正确的是（）。

多选

以下有关建立电子印鉴说法正确的是（）。

多选

以下有关单位结算账户开户上报分行审核说法正确的是（）。

多选

备案类账户包括（）。

多选

核准类账户包括（）。

多选

以下有关变更及资料上传说法正确的是（）。

多选

单位因（），需要先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。

多选

单位结算账户销户及资料上传说法正确的是（）。

多选

开立注册验资临时存款账户需要提供（）。

多选

开立增资验资临时存款账户需要提供（）。

多选

企业申请补打基本存款账户信息或重置存款人密码，需提供（）。

多选

单位申请久悬账户恢复正常需提供（）。

多选

下列有关久悬恢复正常说法正确的是（）。

判断

单位结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。

判断

单位只能在银行开立一个基本存款账户。

判断

单位基本存款账户开户行不得为其开立一般存款账户。

判断

开立单位结算账户应向法定代表人（单位负责人）核实开户意愿。

判断

开立单位结算账户，非法定代表人（单位负责人）亲自办理开户的，应向法定代表人（单位负责人）核实授权意愿及被授权人相关信息。

判断

法定代表人（单位负责人）对单位经营规模及业务背景情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的，应当加强开户意愿的核查，对法定代表人（单位负责人）面签并留存视频、音频、影像照片资料等。

判断

法定代表人（单位负责人）对单位经营规模及业务背景情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的，开户初期原则上不为其开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通。

判断

单位结算账户开户、账户信息变更、销户，需主管行长审批。

判断

单位结算账户开户应与客户签订人民币账户管理协议（验资户除外）。

判断

二次上门核实要求参照开户首次上门核实执行，原则上采取突击上门方式。

判断

开户网点可建立白名单机制，针对确无风险的账户纳入白名单管理，可不开展二次上门核实。

判断

临时存款账户展期，须在账户到期前提出申请。

判断

企业法定代表人（单位负责人）变更，需重新向变更后的法定代表人（单位负责人）核实开户意愿。

判断

单位名称、法定代表人（单位负责人）变更或单位信息不变仅因印章磨损、变形、丢失更换印章的，需办理预留印鉴变更。

判断

印鉴变更，旧实物印鉴卡片抽出入当日传票，并做好交接登记。

判断

单位提出销户申请，开户行应确认单位不存在未归还贷款、欠息或我行实有、或有债权。

判断

单位结算账户销户，应审核单位交回所有未用重要空白凭证，对交回凭证加盖“作废”戳记，破坏完整性。

判断

未获得登记或获得登记但不再开立基本存款账户的单位申请撤销注册验资或增资验资临时存款账户，账户资金应原路退还。

判断

获得登记的单位开立基本存款账户后，申请撤销验资临时存款账户的，验资款项划入基本存款账户。

判断

单位结算账户销户，注销的实物印鉴卡片抽出入当日传票，并做好交接登记。

判断

业务人员应每日关注柜面系统久悬通知登记簿，对满足久悬条件的账户进行久悬确认。

判断

经确认可正常结转久悬的，系统自动在转入久悬通知登记簿后1个月结转久悬。

判断

单户结转久悬的，需打印业务凭证由主管行长签字。

简答

请简述除上门核实外，企业开户还应关注哪些风险特征？

简答

请简述企业开户二次上门核实相关规定。

简答

请列举不同单位开立单位结算账户需要提供的证明文件。

简答

请列举企业开立一般存款账户所需资料。

简答

请列举机关和实行预算管理的事业单位开立专用存款账户所需资料。

简答

请列举建筑施工企业法人内设机构（部门）开立专用存款账户所需资料。

简答

请列举建筑施工及安装单位项目部开立临时存款账户所需资料。

简答

请列举企业法人基本存款账户变更企业名称、法定代表人需要提供的资料。

简答

请列举非企业开立的基本存款账户变更单位名称、法定代表人需要提供的资料。

简答

临时存款账户办理展期，需要提供哪些资料办理？

简答

单位申请变更预留印鉴，原预留公章或财务章丢失无法提供原印鉴，需要提供哪些资料办理？

简答

请简述单位结算账户（验资户除外）销户流程。

简答

请列举企业开立的基本存款账户销户需提供的资料。

简答

请列举开户许可证补换发需提供的资料。

简答

某企业于2025年7月22日注册成立，企业类型为企业法人，企业到我行网点申请开立基本存款账户，请告知客户需要提供哪些资料及相关开户流程。

单选

按月对账的对账单，月末（）日内收回对账回执。

单选

按季对账的对账单，季末（）日内收回对账回执。

单选

对其他金融机构在本行部开立的结算存款账户，实行（）对账，月末（）日内收回对账回执。

单选

对其他金融机构在本行部开立的定期存款账户，实行（）对账，半年末、年终（）日内收回对账回执。

单选

半年、年终对账，半年末、年终（）日内收回对账回执。

单选

年终对账，采取转入黑名单等控制措施的账户应不超过应对账户数的（）。

单选

纸质对账，每月（）日内打印对账单。

多选

我行对哪些单位账户开展账务核对。（）

多选

账务核对包括（）。

多选

对账方式包括（）。

多选

非面对面对账包括（）。

多选

需采取逐月面对面对账的账户包括（）。

多选

以下有关面对面对账的说法正确的是（）。

多选

按月对账条件包括（）。

多选

按季对账条件包括（）。

多选

半年、年终需进行纸质对账的单位账户包括（）。

多选

关于打印对账单说法正确的是（）。

多选

关于对账单回执收回及审核说法正确的是（）。

判断

余额对账是指本行定期或不定期向开户单位提供“余额对账单”，供开户单位核对，以确认账户余额正确与否的过程。

判断

交易明细对账是指银行应开户单位需求或因管理需要向开户单位提供一段时间内的账户交易明细，以便开户单位核对账户发生额的过程。

判断

除需要面对面对账的单位以外，其他单位可选择任意多种非面对面对账方式。

判断

选择网银对账（包括微信对账）、自助机具对账的单位，每年六月、十二月必须进行纸质对账。

判断

对于对其他金融机构新开立的定期存款账户需在开立当月月末进行首次有效对账。

判断

临时性对账应采取面对面对账方式，对账户发生额和余额进行全面对账。

判断

对于客户失联等原因无法正常完成对账的，应及时通过工商公示系统查询企业存续状态及异常情况，发现异常及时核实并视情况对账户采取相应控制措施。

判断

出现不配合对账、客户失联、客户破产、公司注销等异常情况导致客户无法完成对账时，可标注异常对账户进行关注。

判断

客户无法完成对账，未标注异常的，对账人员在当月对账完成率报表中标注原因。