单选

本制度是指由（ ）引发，导致本行发生实际或预计损失的事件。

单选

（ ）是操作风险管理的第二道防线，应当保持独立性，持续提升操作风险管理的一致性和有效性。

单选

审计部门应当至少每（ ）开展一次操作风险管理专项审计，覆盖第一道防线、第二道防线操作风险管理情况，审计评价操作风险管理体系运行情况，并向董事会报告。

单选

大额风险暴露是指本行对单一客户或一组关联客户超过一级资本净额( )的风险暴露。

单选

持有的省、自治区、直辖市以及计划单列市人民政府发行的债券（ ）大额风险暴露监管要求约束。

单选

大额风险暴露内部限额指标预警限额的设定方式为百分比法，原则上对达到本行大额风险暴露限额（ ）的作为预警限额。

单选

（ ）是大额风险暴露管理的核心。

单选

限额预警是本行大额风险暴露管理预防超限的（ ）。

单选

本行应按监管要求拟定大额风险暴露的信息披露内容，提交高级管理层审核；并于每年初（ ）个工作日内向监管机构报告上一年度大额风险暴露管理情况。

单选

董事会可根据风险管理实际需要聘任（ ），并将其纳入高级管理人员。

单选

调整（ ）应事先得到董事会批准，公开披露，并向监管机构报告调整原因。

单选

本行（ ）负责制定风险管理策略，至少每年评估一次其有效性。

单选

本办法中所称业务连续性管理纳入本行（ ）体系。

单选

重要业务由（ ）结果确定。

单选

业务连续性策略的制定依据不包括（ ）。

单选

业务连续性管理的基本原则中，强调“切实履行社会责任，保护客户合法权益、维护金融秩序”的是（ ）。

单选

对本行合规管理有效性承担最终责任的是（ ）

单选

首席合规官的任职条件中，从事金融工作和法律合规工作的总年限要求至少为（ ）

单选

合规官不得负责管理的部门不包括（ ）

单选

总行合规管理部门向（ ）负责

单选

保障合规官报告的独立性，实行双线汇报，以向（ ）汇报为主

单选

内部控制的基本原则中，要求内部控制贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖所有部门、岗位和人员的是（ ）

单选

本行内部控制的决策机构是（ ）

单选

作为内部控制第二道防线，牵头履行本行内部控制日常管理的部门是（ ）

单选

内部审计部门至少每年开展（ ）次本行内部控制评价

单选

对掌握本行重要商业秘密的员工应执行（ ）规定

单选

本行对涉及资产、负债、财务和人员任免等重大业务和事项实行（ ）

单选

内部控制措施中，通过业务分包、购买保险等方式控制风险的是（ ）

单选

本行建立全面预算管理体系，其核心是围绕（ ）

单选

本行业务系统和管理系统建设中，要求信息要素完整全面，是为了确保（ ）

单选

内部控制原则中，要求“任何人不得拥有不受内部控制约束的权力”体现的是（ ）

单选

下列属于内部控制第三道防线的部门是（ ）

单选

对重要岗位、关键岗位员工，本行需执行的制度不包括（ ）

单选

本行对涉及资产、负债、财务和人员任免等重大业务和事项实行（ ）

单选

业务系统和管理系统建设的标准中，不包括（ ）

单选

承担本行洗钱风险管理最终责任的是（ ）

单选

负责反洗钱工作日常管理，牵头开展洗钱风险识别、评估的部门是（ ）

单选

专职反洗钱风险管理人员需具备的从业经历要求是（ ）

单选

反洗钱工作档案的最低保管期限是（ ）

单选

各业务部门每年对反洗钱检查的次数不得少于（ ）

单选

金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地分析甄别（ ）。

单选

以下哪项不属于银行客户洗钱风险分类的参考因素的是（ ）。

单选

《反洗钱法》的立法宗旨是为了( )。

单选

义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：( )。

单选

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（ ）当地分支机构和当地( )报告。

单选

金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值( )万美元以上（含）的跨境款项划转。

单选

在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，需要( )。

单选

客户身份识别应当遵循（ ）原则，

单选

对洗钱的高风险客户，采取( )。

单选

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记录记账当年计起至少保存( )年；交易记录,自交易记账当年计起至少保存( )年，同时要确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隐匿交易信息。

单选

各分支机构要成立重点( )，对重点可疑交易进行分析、判断和上报。

单选

各分支机构对反洗钱系统未监测出但根据客户相关特征，有合理理由认为属于可疑交易的，应在反洗钱系统中( )。

单选

《国家企业信用信息公示系统》是按( )登陆，核查对公户信息的合规性和合法性，并将纸质版打印或电子版留存保管的。

单选

金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别( )

单选

反洗钱宣传活动，即反洗钱宣传每半年至少开展1次，全年共开展2次。

单选

反洗钱系统操作员按( )按要求登录反洗钱系统的。

单选

反洗钱系统操作员每( )未按要求进行修改密码。

单选

移出备选库的法律服务机构在( )年内不得再次入库。

单选

( )承担本行法律事务工作、法律风险管理的最终责任。

单选

法律事务委托服务主管部门根据法律服务机构的情况变化，定期更新备选律所库名单，更新频率原则上( )年一次。

单选

中心支行合同主管部门应在每年( )前向总行法律合规部上报上年度《合同管理工作专项报告》。

单选

合同生效条款对签章或生效条款约定不明确的，对于自然人客户，应由( )签字。

单选

本行坚持( )治行，持续强化法律事务工作管理体系，落实法律事务工作管理制度，降低或避免重大法律风险损失。

单选

各支行应按照总行资产保全部关于资产保全业务统计分析工作或相关系统的要求，( )做好不良资产类诉讼、仲裁案件的统计分析和上报工作。

单选

各支行应按规定在诉讼时效期间内及时提起诉讼。诉讼本金额度超过本级行权限的，须在最迟不超过时效届满( )之前向上级行申报诉讼方案。

单选

申请诉前保全的不良资产类案件，应在法院采取保全措施后的( )内向法院提起诉讼。

单选

诉讼案件如由高级人民法院或最高人民法院进行审理或组织复审听证的，无论诉讼本金金额大小，各当事行均应以( )形式逐级上报总行。

单选

被诉案件审判结案的，中心支行、支行应在取得结案的裁判文书等重要法律文件后( )内按照规定将其复印件及时报备。

单选

( )负责对全行不良资产类案件管理工作进行检查和监督。

单选

各级行资产保全部应( )向本级行诉讼案件管理部门报送不良资产类诉讼案件的经典案例及败诉案例，案件数量不限。

单选

为保证法律审查工作质量，避免法律风险，“重大疑难复杂 文本”审查时限为至少( )工作日。

单选

对于特别紧急的法律性文件，应至少给法律审查主管工作部门预留（ ）工作日的审查时间。

单选

法律审查意见最长适用时间不超过（ ） 。

单选

商标注册事项审批通过后，总行法律合规部于（ ）内将申请资料提交至国务院商标行政管理部门并及时了解商标申请受理情况。

单选

对他人已经注册的侵犯本行商标专用权或在先权利的注册商标，自该商标注册之日起 ( )内，可根据维权需要提起注册商标无效宣告申请。

单选

违规问责委员会必须有( )以上委员（含主任委员、副主任委员） 出席方可召开会议。

单选

反洗钱委员会重点围绕中心支行洗钱风险及相关合规风险的( )全流程，开展专业评估、动态监督与严格核查工作。

单选

违规问责委员会主任由行长担任，副主任由分管( )行领导担任。

单选

各级党组织主要负责人全年应至少主持召开多少次党组织会议，专门研究部署党风廉政建设和反腐败工作？

单选

党组织主要负责人在党风廉政建设中需做到“四个亲自”，以下哪一项不属于“四个亲自”的内容？

单选

处分决定宣布工作的领导机构是？

单选

关于处分决定宣布的时间要求，以下说法正确的是？

单选

根据《信访举报工作管理办法》的相关规定，各级纪检部门在信访举报工作中的职责包括以下哪一项？

单选

案件发生后，案发机构需在知悉或应当知悉之日起几个工作日内向上一级法律合规部门报送报告？

单选

下列哪项不属于案件风险事件的情形？

单选

重大案件的认定标准不包括以下哪项？

单选

案件报告应由谁签发？

单选

跨机构作案的案件报送主体是？

单选

案件风险防控的最终责任主体是？

单选

下列哪项不属于高级管理层的案件风险防控职责？

单选

案件风险防控牵头部门是？

单选

案件风险防控工作的最终责任由哪个机构承担？

单选

以下哪项不属于案件风险防控的原则？

单选

重大事项、重大风险事项是指可能对本行及分支机构自身经营发展或（ ）造成重大影响的事项。

单选

风险管理部门是重大事项等报告的（ ），负责建立报告制度流程等工作。

单选

本行发生被监管部门采取暂停部分业务等监管措施的重大事项，应在事项发生之时起（ ）内向属地人民银行分支机构报告。

单选

当发生突发事件时，应（ ）内向金融监管机构相关部门电话汇报，1小时内书面报送。

单选

各类事项信息报告按照（ ）原则报送，在同一辖区设有两级及以上分支机构的，由最高级别分支机构向属地金融监管机构报送。

单选

《信贷业务贷后管理办法》规定，法人客户流动资金贷款的常规贷后检查频次至少应为？

单选

征信查询用户连续未操作多少天需立即锁定？